Apa itu diversifikasi portofolio kripto? Diversifikasi portofolio berarti berinvestasi dalam berbagai aset kripto yang berbeda untuk melindungi kekayaan Anda dan mengurangi risiko keseluruhan investasi Anda. Dengan kata lain, "Jangan menaruh semua telur Anda dalam satu keranjang."
"Diversifikasi adalah satu-satunya makan siang gratis dalam berinvestasi” adalah pepatah populer di Wall Street sejak 1950-an. Dan ada alasan mengapa orang masih mengatakannya sampai sekarang.
Dalam panduan ini, Anda akan mempelajari apa itu diversifikasi portofolio, dan bagaimana Anda dapat mendiversifikasi portofolio kripto Anda di luar bitcoin.
(Jika Anda hanya mencari portofolio plug-and-play, lihat kami Blockchain Percaya dan Portofolio Pemenang Masa Depan, yang telah sangat mengungguli pasar saham.)
Apa itu Diversifikasi Portofolio?
Diversifikasi portofolio berarti berinvestasi dalam berbagai aset yang berbeda untuk mengurangi risiko keseluruhan portofolio Anda. Dengan kata lain, diversifikasi portofolio adalah cara yang bagus untuk mengatakan jangan taruh semua telurmu dalam satu keranjang.
Jika Anda hanya berinvestasi di saham Tesla, misalnya, nilai portofolio investasi Anda akan sangat berfluktuasi dan bisa menjadi nol jika Tesla bangkrut. Namun, jika Anda berinvestasi di Amazon, Apple, Google, Microsoft, dan Tesla, Anda bisa mendapatkan keuntungan dari kinerja saham Tesla yang berpotensi kuat sekaligus mengurangi risiko Anda dengan melakukan diversifikasi ke perusahaan teknologi yang lebih mapan.
Jika Anda membeli dana yang diinvestasikan di seluruh pasar saham, Anda akan melakukan diversifikasi lebih jauh, jika industri teknologi tiba-tiba runtuh. (Tidak mungkin, tapi mungkin.)
Itulah prinsip utama diversifikasi. Anda mengurangi risiko Anda secara keseluruhan, sambil tetap menjaga potensi kenaikan.
“Diversifikasi adalah prinsip investasi konservatif yang mapan.” – Benjamin Graham, investor terkenal dan penulis “The Intelligent Investor”
Kita dapat mengambil ide ini lebih jauh, dan berinvestasi dalam hal-hal selain saham. Misalnya, memiliki obligasi pemerintah dapat memberikan keuntungan dalam obligasi itu dapat dijual dengan mudah secara tunai. Selain itu, beberapa perlindungan hukum datang dengan memiliki obligasi, dan mereka tidak bergejolak seperti aset lainnya.
Namun, aset volatil tidak boleh diabaikan karena dapat menghasilkan keuntungan. Bitcoin adalah cryptocurrency yang sangat fluktuatif yang telah meningkat lebih dari 300% dalam empat tahun terakhir. Crypto adalah ruang aset yang berkembang yang telah memperluas kapitalisasi pasarnya hingga hampir $ 3 triliun karena bitcoin, Ethereum, dan altcoin lainnya terus mencapai titik tertinggi sepanjang masa.
Yang mengatakan, aturan untuk tidak berinvestasi dalam satu aset juga harus berlaku untuk mata uang digital. Memiliki semua kepemilikan crypto Anda di BTC, misalnya, mungkin berisiko mengingat jika bitcoin jatuh, Anda berisiko kehilangan seluruh portofolio Anda. Jadi diversifikasi sama pentingnya untuk portofolio kripto.
Kelas aset tidak selalu bergerak bersama-sama. Ada saat-saat, misalnya, ketika crypto dan saham memiliki bergerak berlawanan arah. Memiliki kedua jenis investasi tersebut dapat mendiversifikasi portofolio Anda dan terus meningkatkan kekayaan Anda, bahkan jika salah satu jenis investasi mengalami penurunan.
Jika Anda ingin membangun portofolio investasi kripto jangka panjang karena Anda percaya pada nilai masa depan dari kelas aset baru ini, akan lebih bijaksana untuk membeli tidak hanya bitcoin, tetapi juga mata uang dan token digital lainnya dengan pandangan jangka panjang.
Cara Membangun Portofolio Kripto yang Beragam
Ada beberapa pendekatan untuk membangun portofolio kripto yang terdiversifikasi.
Portofolio aset digital terdiversifikasi paling mudah yang dapat Anda bangun adalah portofolio berbobot sama dengan kepemilikan dalam bitcoin (BTC) dan eter (ETH). Ini karena Bitcoin dan Ethereum's ether adalah dua aset digital terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar dan juga termasuk yang paling likuid.
| Aset | pembobotan |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 50% |
Untuk membangun portofolio ini, Anda dapat menggunakan platform seperti Coinbase untuk membeli BTC dan ETH, lalu simpan kepemilikan Anda di dompet perangkat keras yang aman. Portofolio ini akan memberi Anda eksposur ke dua kripto terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar.
Jika Anda ingin mendiversifikasi portofolio Anda lebih jauh, Anda dapat menambahkan lebih banyak aset digital berkinerja terbaik ke dalam campuran. Namun, jika Anda ingin tetap konservatif, Anda mungkin masih akan memegang sebagian besar portofolio Anda dalam bitcoin.
Misalnya, Anda dapat membangun portofolio yang terdiri dari bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB), dan Solana (SOL), di mana BTC tetap di 40%, dan tiga aset yang tersisa membagi 50% lainnya.
| Aset | pembobotan |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 20% |
| Binance Coin | 20% |
| beranda | 10% |
Untuk membangun portofolio ini, Anda dapat mendaftar di bursa aset digital seperti Coinbase, Binance, atau Kraken dan membeli setiap aset ini sebelum mentransfernya dari bursa ke dompet pribadi yang hanya Anda kendalikan. (Lihat panduan kami untuk Pertukaran Crypto Teratas.)
Jika Anda ingin melampaui sepuluh aset teratas, Anda dapat melihat pemenang masa depan di setiap sektor. (Lihat panduan kami untuk Kekuatan Sektor bagi Investor.) Misalnya, Anda dapat membuat portofolio yang menampung 50% dalam bitcoin (BTC) dan sisanya dalam token yang dikeluarkan oleh platform kontrak pintar jika Anda ingin "melakukan long" di sektor kontrak pintar:
| Aset | pembobotan |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 10% |
| EOS | 10% |
| Tezos | 10% |
| Cardano | 10% |
Untuk investor blockchain baru, pemisahan sederhana antara aset teratas adalah pilihan termudah. Namun, untuk investor yang lebih berpengalaman, ada peluang untuk membangun portofolio yang terdiri dari berbagai sektor seperti mata uang digital, token utilitas, token keamanan, dan eksposur sektor yang berbeda, seperti token rantai perusahaan, koin privasi, dan token pertukaran.
Portofolio Terdiversifikasi untuk Investor Kripto yang Berbeda
Investor kripto seperti apa Anda dapat membuat perbedaan dalam jenis portofolio yang tepat untuk Anda. Sebagai contoh:
- Pemula: Jika Anda baru mengenal investasi kripto, portofolio Anda mungkin hanya terdiri dari sejumlah kecil bitcoin — tidak lebih dari 2.5% dari keseluruhan portofolio Anda — dengan campuran saham dan obligasi yang luas. (Lihat kami Baby Blockchain Percaya portofolio.)
- Konservatif: Jika Anda terutama khawatir tentang mempertahankan kekayaan dengan risiko minimal, berinvestasilah dalam campuran saham dan obligasi yang luas, lebih condong ke obligasi dan investasi andal lainnya. (Pertimbangkan kami Baby Blockchain Percaya portofolio dengan 2% atau kurang dari bitcoin.)
- Hasil-hasil: Pendekatan lain adalah memasukkan lebih banyak aset kripto Anda ke dalam investasi yang menghasilkan, seperti mendapatkan bunga di rekening bank tradisional (lihat daftar kami Suku Bunga DeFi Teratas). Alih-alih memegang bitcoin atau aset kripto lainnya, Anda dapat membuatnya bekerja untuk Anda. (Pertimbangkan kami Orang-orang Percaya Blockchain Besar portofolio, dengan porsi yang dialokasikan untuk Taruhan or Pertanian Hasil.)
- Kekayaan bersih tinggi: Jika Anda memiliki aset likuid senilai $1 juta atau lebih, Anda mungkin dapat mengambil lebih banyak risiko dengan investasi Anda. Pertimbangkan untuk memperluas kepemilikan crypto Anda, menggunakan . kami Portofolio Pemenang Masa Depan sebagai titik awal, dan calon pemenang tambahan di masing-masing Sektor Blockchain Teratas.
- Agresif: Filosofi kami adalah pendekatan jangka panjang: jangan melihat untuk "menjadi kaya dengan cepat", tetapi "menjadi kaya dan membuatnya tetap." Namun, Anda dapat menggunakan Orang-orang Percaya Blockchain Besar portofolio, meningkatkan persentase saham vs. obligasi, dan menginvestasikan 10% kepemilikan Anda di kami Portofolio Pemenang Masa Depan.
The Bottom Line
Dalam tiga kata: Diversifikasi, diversifikasi, diversifikasi.
Diversifikasi portofolio adalah salah satu hal terpenting yang dapat Anda lakukan sebagai investor. Bagi investor tradisional, kripto dapat menjadi cara yang berharga untuk mendiversifikasi portofolio saham dan obligasi Anda. Untuk investor kripto, pastikan untuk melakukan diversifikasi di luar kripto.
Diversifikasi–bila dilakukan dengan benar–memungkinkan Anda untuk mengurangi risiko portofolio sambil mempertahankan pengembalian yang diharapkan tetap tinggi. Sederhananya, jangan menaruh semua telur Anda dalam satu keranjang. Itu berlaku untuk semua orang, apa pun tipe investor Anda..
Artikel Terkait:
- Portofolio Orang Percaya Blockchain
- Portofolio Pemenang Masa Depan
- Dollar-Cost Averaging: Cara Cerdas untuk Berinvestasi dalam Bitcoin
Bergabunglah dengan puluhan ribu investor kripto yang sukses: berlangganan buletin Jurnal Pasar Bitcoin hari ini!
Pos Cara Mendiversifikasi Portofolio Crypto Anda (+ Contoh Portofolio) muncul pertama pada Jurnal Pasar Bitcoin.
Sumber: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-portfolio/