Bank APAC tertinggal dalam transformasi digital

Dua dari tiga (67%) bank percaya bahwa mereka akan kehilangan pangsa pasar dalam dua tahun jika mereka gagal bertransformasi secara digital, menurut sebuah laporan baru dari platform cloud banking Mambu dan The Financial Times Focus (Fokus FT).

Laporan 'Berkembang atau punah' dilakukan oleh FT Focus dan mensurvei lebih dari 500 eksekutif perbankan senior secara global untuk mendapatkan wawasan tentang persepsi mereka tentang industri perbankan, sekarang dan di masa depan.

Hasilnya menggambarkan kebutuhan mendesak bagi bank untuk memodernisasi penawaran mereka, dengan 58% responden global memperkirakan mereka akan benar-benar tidak ada lagi dalam lima hingga sepuluh tahun ke depan kecuali mereka mengubah model bisnis mereka.

Melihat lebih dekat ke Asia Pasifik, laporan FT Focus menunjukkan bahwa kawasan ini tertinggal dari kawasan lain dalam transformasi, namun, bank-bank APAC mengambil langkah untuk 'mengejar' ke seluruh dunia, dengan rencana untuk meningkatkan investasi dalam data besar , pembelajaran mesin dan blockchain pada tingkat yang jauh lebih tinggi daripada wilayah lain.

Myles Bertrand, Mambu Managing Director APAC, mengatakan, “Penelitian ini menggambarkan bagaimana industri perbankan berbeda dalam pendekatannya terhadap transformasi digital. Sementara kurang dari sepertiga bank APAC menggambarkan strategi transformasi digital mereka sebagai matang atau maju, ada kelompok 'evolver' digital yang muncul yang melawan tren ini dan benar-benar memimpin. Apa yang kami lihat adalah para pemain berpikiran maju ini membantu mereka yang tertinggal untuk meningkatkan upaya transformasi mereka, menetapkan cetak biru untuk diikuti oleh industri lainnya sambil menunjukkan kasus bisnis untuk pendekatan yang berpusat pada pelanggan.

“Dan sementara komitmen kuat dari bank-bank APAC untuk meningkatkan investasi mereka dalam teknologi baru sangat positif, bank-bank di kawasan ini juga perlu mengubah cara mereka mendekati inovasi, dan mulai secara proaktif merangkul kemitraan dan kolaborasi baru. Pendekatan 'ekosistem' telah sangat berhasil di wilayah lain, dan dengan setengah dari bank APAC khawatir bahwa mereka tidak memiliki keterampilan tenaga kerja internal utama yang diperlukan untuk bertransformasi, itu akan terbukti sangat efektif di sini juga.”

Kristofer Rogers, Manajer Umum ANZ di Mambu, menambahkan, “Transformasi digital tidak dapat dilihat sebagai permainan panjang lagi, dan faktanya tiga dari lima bank APAC percaya bahwa mereka akan tidak ada lagi dalam lima hingga sepuluh tahun ke depan jika mereka tidak mengubah cara mereka beroperasi. Itu statistik yang sangat serius. Dan sepertiga bank khawatir bahwa platform teknologi warisan mereka menghambat mereka, jadi masih banyak pekerjaan yang harus dilakukan. Sebagai catatan positif, 72% bank di kawasan ini mengatakan bahwa kecepatan mereka ke pasar telah meningkat selama 12 bulan terakhir, jadi jelas ada pemahaman tentang perlunya kecepatan dalam hal transformasi digital… sekarang bank hanya perlu lakukan eksekusi dengan benar.”

Secara global, dua perlima (40%) responden mengatakan mereka berniat untuk memodernisasi ke penawaran berbasis platform pasca pandemi, bekerja sama dengan penyedia pihak ketiga untuk mengembangkan layanan perbankan plug-and-play yang berjalan pada sistem yang fleksibel dan independen. Modernisasi ke struktur berbasis platform dan investasi dalam kemampuan data adalah faktor kunci yang memisahkan perusahaan yang maju secara digital dari bank lainnya.

Tetapi sementara para pemain yang berpikiran maju ini dapat melihat manfaat dari transformasi digital, persepsi lama tentang perbankan memperlambat kemajuan pada saat tujuan LST dan pengalaman pelanggan ditetapkan sebagai pendorong pertumbuhan utama di masa depan.

81% pemimpin perbankan ritel sangat setuju bahwa mengganti pola pikir usang dengan tujuan sosial progresif sangat penting untuk strategi pertumbuhan, dengan statistik ini tercermin dalam laba yang jatuh ke dalam daftar prioritas bank, dengan 'peningkatan pendapatan' hanya menempati peringkat kelima manfaat terbesar dari beralih ke model perbankan yang berpusat pada pelanggan.

Elliott Limb, Chief Customer Officer di Mambu, mengatakan, “18 bulan terakhir telah menunjukkan kepada bank betapa pentingnya bagi mereka untuk memiliki penawaran perbankan digital yang kuat dan gesit. Dan dengan 53% dari mereka yang disurvei mengakui bahwa mereka berisiko kehilangan target transformasi digital, sudah saatnya industri memperhatikan 'evolver' keuangan yang memimpin di bidang ini. Ini adalah fintech, bank penantang, dan pemain tradisional berpikiran maju yang memprioritaskan layanan yang digerakkan oleh tujuan dan pengalaman pelanggan yang luar biasa.”

Laporan ini juga menyoroti lambatnya kemajuan dan tantangan yang dihadapi bank saat mereka beralih dari layanan perbankan tradisional dan lama menuju digital.

Dengan hampir seperempat pemimpin perbankan menggambarkan strategi digital mereka sebagai 'baru lahir' atau 'eksplorasi', temuan ini mencerminkan perlunya kolaborasi yang lebih besar dalam komunitas perbankan, serta peluang bagi pemain berpikiran maju yang merangkul inovasi melalui ekosistem fintech .

Unduh laporan Evolve global atau menjadi Extinct

Sumber: https://australianfintech.com.au/apac-banks-lagging-behind-in-digital-transformation/