Berbicara di panel sebagai bagian dari penyelidikan senat mengenai “Australia sebagai Pusat Teknologi dan Keuangan” 3 perusahaan kripto mencetak pengalaman de-banking mereka di Australia.
Perusahaan dan tokoh terkait Crypto telah memberikan bukti mengenai de-banked oleh lembaga keuangan Australia untuk penyelidikan Senat.
Perusahaan investasi Crypto, pengusaha Australia, pembayaran dunianPemasok Nium dan platform pialang kripto peer-to-peer kecil, Bitcoin Babe, berbicara di panel sebagai bagian dari penyelidikan senat mengenai “Australia sebagai Pusat Teknologi dan Keuangan” pada 8 September. Ketiganya terdaftar di regulator intelijen uang AUSTRAC dan tunduk pada kebutuhan berita, namun semuanya memiliki sentimen serupa sedang di-debanked meskipun bukan rasionalisasi konkrit tentang alasannya.
Michaela Juric, bapak pendiri bisnis perdagangan peer-to-peer dijuluki ketika julukannya “Bitcoin Babe” secara eksplisit menyatakan bahwa dia telah dilarang oleh total sembilan puluh satu bank dan lembaga keuangan sepanjang tujuh tahun sejarahnya di dunia kripto:
“Sampai kemarin, saya telah dilarang dan de-banked dari 91 bank dan lembaga keuangan. Itu larangan 91 seumur hidup. Tidak ada alasan yang diberikan, tidak ada penilaian kasus per kasus atau diskusi yang dilakukan dan tidak ada jalan lain yang tersedia.”
Bitcoin babe menggunakan pertukaran seperti Bitcoin asli untuk melakukan perdagangan di Australia, dan sesuai dengan profilnya di situs web, dia telah melakukan lebih dari 40,000 perdagangan sejak 2014 dengan skor umpan balik sembilan puluh delapan persen.
Meskipun memiliki nama yang baik di dunia online, Juric mengatakan kepada Senator Liberal yang ramah terhadap kripto, Andrew Bragg, bahwa beberapa bank bahkan telah menandainya sebagai teroris karena gaya bisnisnya:
“Saya telah meminta bank untuk melaporkan saya sebagai teroris di beberapa database, dan itulah yang menghentikan saya untuk bisa mendapatkan beberapa layanan ini.”
Nium yang berkantor pusat di Singapura memiliki lisensi di empat puluh pasar di seluruh dunia, namun perusahaan tersebut menyatakan bahwa Australia adalah satu-satunya negara yang mengalami masalah dengan penyedia layanan keuangan.
Michael Minassian, kepala bisnis konsumen Nium di Asia-Pasifik menyatakan bahwa perusahaan tersebut merasa bahwa ada beberapa “praktik tidak kompetitif” yang dilakukan dengan de-banking, dan ia mempertanyakan alasan “tidak jelas” yang ditawarkan bank ketika memotong layanan kepada perusahaan. :
“Mereka sangat tidak jelas mengapa mereka berhenti memberikan layanan perbankan kepada Anda. Saya telah meminta beberapa bankir memberi saya alasan verbal ketika kebijakan bergeser di dalam bank dll, tetapi pada dasarnya industri seperti pengiriman uang menjadi terlalu sulit bagi bank. ”
“Sangat mahal bagi mereka untuk menerapkan dan menetapkan kerangka kerja yang memungkinkan perbankan, sehingga lebih mudah bagi mereka untuk berhenti memberikan layanan,” tambahnya.
Mitchell Travers – salah satu pendiri platform investasi kripto terbaru yang berbasis di South Wales, Aus Merchant – menyatakan bahwa dengan sedikit alasan yang diberikan di balik debanking platform tersebut, hal itu terjadi karena “penghindaran risiko” dari bank.
“Sejauh yang saya ketahui, hal ini merupakan penolakan risiko, sudut penolakan risiko, jika alasannya adalah bahwa kami cenderung berada di luar cakupan layanan bank-bank ini, dan bahwa kami tidak diberi kesempatan untuk memasok peningkatan prosedur uji tuntas,” katanya.
Terkait: Afterpay memberi tahu Senat bahwa kripto dapat memangkas biaya pembayaran pedagang
Senator jenderal menjawab dengan menyatakan “oke, menurut saya pendaftaran Anda dengan AUSTRAC dapat diabaikan oleh bank, rasanya seperti itu.”
Commonwealth Bank (CBA) disediakan pengajuan kepada penyelidikan yang menjelaskan praktik-praktiknya dan secara eksplisit bahwa mereka menjalankan “sistem dan kontrol yang sepadan untuk memitigasi dan mengelola” risiko anti-pencucian uang dan pendanaan teror.
“Dalam keadaan di mana pasokan dana dan pasokan kekayaan nasabah tidak dapat ditentukan, atau aktivitas rekening mereka tidak sesuai dengan aktivitas bisnis penting, klaster mengambil langkah-langkah yang dapat diterima untuk memitigasi dan mengelola risiko TPPU/TF,” The kata CBA dalam pengajuannya.
- 7
- 9
- Akun
- kegiatan
- Semua
- austrac
- Australia
- Bank
- Perbankan
- Bank
- Larangan
- Bitcoin
- perdagangan perantara
- bisnis
- bisnis
- Co-founder
- perusahaan
- Perusahaan
- kripto
- DA
- database
- dll
- Pasar Valas
- Bursa
- pengalaman
- Fe
- keuangan
- keuangan
- Lembaga keuangan
- Perusahaan
- mengikuti
- penuh
- dana-dana
- Umum
- GV
- kepala
- sejarah
- HP
- hr
- HTTPS
- ia
- industri
- lembaga
- Intelijen
- investasi
- IP
- IT
- pemeliharaan
- Terbaru
- pasar
- medium
- Pedagang
- uang
- berita
- pembayaran
- Platform
- kebijaksanaan
- Profil
- bukti
- alasan
- Pendaftaran
- Pengiriman uang
- melaporkan
- Risiko
- Senat
- Senator
- Layanan
- Selatan
- pemasok
- menyediakan
- sistem
- Teknologi
- mengatakan
- perdagangan
- Trading
- W
- Kekayaan
- jaringan
- dalam
- dunia