Perusahaan Crypto menghadapi tepi jurang di Inggris seiring berjalannya waktu untuk persetujuan AML

Stempel Waktu: 10 Februari 2022 4:23
Node Sumber: 1605974

Nasib kemampuan 96 perusahaan crypto untuk beroperasi di Inggris berada dalam keseimbangan, karena data baru menyoroti simpanan aplikasi anti pencucian uang yang harus ditangani oleh Financial Conduct Authority (FCA) dalam waktu kurang dari dua bulan.

Lebih khusus lagi, 27 perusahaan tetap dalam keadaan limbo dalam daftar sementara, sementara 69 aplikasi “peserta baru” juga masih belum bisa dipastikan.  

Tanpa persetujuan sebelum batas waktu 31 Maret, masa depan operasi perusahaan kripto di Inggris ini – termasuk bursa, dompet, dan berbagai bisnis lainnya – tidak pasti.  

Sejak Januari 2020, FCA telah ditugaskan untuk mengawasi perusahaan cryptoasset untuk AML dan pendanaan kontra-teroris. FCA pertama kali memulai skema pendaftaran dengan tenggat waktu awal satu tahun untuk pelamar.

A temporary registration scheme was established at the end of 2020, meaning that some companies have been allowed to keep operating while they go through the full registration process. 

Pada bulan Juli tahun lalu, di tengah simpanan yang cukup besar dari aplikasi lisensi dan setelah perpanjangan tenggat waktu awal, FCA memperpanjang tenggat waktu rezim lisensi sementara untuk kedua kalinya. Perusahaan yang aplikasinya belum disetujui sekarang memiliki waktu hingga akhir Maret untuk membuktikan nilainya.

Pada bulan Juli, regulator mengatakan bahwa jumlah bisnis yang jauh lebih tinggi tidak memenuhi standar yang disyaratkan di bawah Peraturan Pencucian Uang (MLR). Hal ini mengakibatkan apa yang disebutnya sejumlah bisnis yang “belum pernah terjadi sebelumnya” menarik aplikasi mereka. 

Jika bisnis ditolak oleh FCA, itu dapat meninggalkan noda pada catatannya, yang berarti konsekuensi jangka panjang karena disetujui untuk lisensi di yurisdiksi lain.

Menyelam ke dalam angka

Data eksklusif yang diberikan kepada The Block menunjukkan bahwa, pada 9 Februari, 79 perusahaan yang memenuhi syarat untuk daftar sementara telah diberikan putusan atas permohonan mereka. Dua puluh lima sekarang terdaftar penuh dan 54 telah ditolak atau harus menarik aplikasi. 

Sementara itu, 27 perusahaan — termasuk neobank Revolut senilai $33 miliar — masih dalam daftar sementara, dengan aplikasi yang masih dalam penilaian. 

Selain aplikasi untuk pendaftaran sementara, yang ditutup pada 16 Desember 2020, FCA telah menerima dan terus menerima aplikasi dari perusahaan “peserta baru” untuk melanjutkan aktivitas kripto. 

Perusahaan-perusahaan tersebut tidak dapat melanjutkan bisnis Inggris kecuali dan sampai mereka disetujui dan ditambahkan ke daftar lengkap FCA. Dengan tenggat waktu yang telah lewat, perusahaan-perusahaan ini tidak memenuhi syarat untuk pendaftaran sementara.

Hingga saat ini, regulator telah menerima 153 aplikasi dari perusahaan cryptoasset baru. Dari mereka, enam telah disetujui dan diberikan izin penuh untuk mendaftar FCA. Lebih dari separuh, 78 perusahaan, ditolak atau ditarik aplikasinya. 

Secara keseluruhan, 69 aplikasi “pendatang baru” juga masih dalam tahap penangguhan. 

Perusahaan terkenal yang sejauh ini hilang dari kedua register termasuk jaringan pinjaman kripto Celsius dan pertukaran Bitpanda. Celsius mengatakan telah memindahkan tempat bisnis utamanya dari Inggris ke AS tahun lalu. 

Bitpanda menjelaskan bahwa itu telah diterapkan pada daftar sementara pada Mei 2021, tetapi telah melewatkan tenggat waktu. Sekarang sedang dalam proses masuk ke daftar lengkap. 

“Untuk perusahaan palsu yang melayani pelanggan dari luar negeri dengan patuh, mungkin sulit untuk dengan cepat mendirikan entitas lokal yang kemudian melayani pelanggan Inggris agar dapat memenuhi syarat untuk rezim sementara,” kata juru bicara Bitpanda dalam sebuah pernyataan. .

Mereka menambahkan bahwa rezim MLR saat ini dan ruang lingkup teritorialnya “tampaknya tidak mendukung perusahaan yang mendirikan toko di Inggris.”

“Perusahaan berbasis di luar negeri yang menawarkan layanan mereka langsung ke pelanggan Inggris dari lokasi di luar Inggris saat ini tidak ditangkap oleh MLRS Inggris dan oleh karena itu perusahaan ini tidak perlu mendaftar ke FCA. Ini menimbulkan pertanyaan apakah lanskap peraturan saat ini memastikan lapangan bermain tingkat nasional untuk penyedia layanan cryptoasset di Inggris, ”kata juru bicara itu. 

Rencana B untuk perusahaan dalam limbo?

Ian Taylor, direktur eksekutif di grup perdagangan CryptoUK percaya bahwa, dilihat dari pengalaman masa lalu, sejumlah kecil perusahaan baru akan diterima dalam daftar dalam beberapa bulan mendatang. Di antara pejabat di Departemen Keuangan Inggris tidak ada banyak keinginan untuk tenggat waktu diperpanjang untuk ketiga kalinya, katanya. 

"Pengacara untuk perusahaan Inggris datang dengan rencana B - yang akan berdomisili di tempat lain," kata Taylor The Block. 

Perhatian utama badan perdagangan dengan penanganan register kripto adalah kurangnya transparansi seputar pengambilan keputusan, serta bagaimana regulator bertanggung jawab atas keputusan tersebut. 

"Tampaknya tidak adil bagi bisnis Inggris yang mencoba melakukan hal yang benar," tambah Taylor.

© 2022 The Block Crypto, Inc. Semua Hak Dilindungi Undang-Undang. Artikel ini disediakan hanya untuk tujuan informasi. Itu tidak ditawarkan atau dimaksudkan untuk digunakan sebagai nasihat hukum, pajak, investasi, keuangan, atau lainnya.

Stempel Waktu:

Lebih dari Blok Crypto