Tinjauan Kripto Tahunan FATF Menyoroti 'Penggunaan Taktik Anonimitas yang Berkelanjutan' dan Peraturan 'Kurangnya Efektif'

Financial Action Task Force (FATF) telah menerbitkan tinjauan organisasi selama 12 bulan dan penelitian tersebut menyoroti bahwa hanya 45% dari 128 yurisdiksi pelaporan yang telah mematuhi kebijakan APU/PPT dan rekomendasi FATF. Tinjauan tahunan menekankan bahwa peraturan “kurangnya [dari] efektif” membuatnya “menantang bagi otoritas yang kompeten untuk mengikuti jejak transaksi, memberi lebih banyak waktu bagi penjahat untuk memindahkan hasil kejahatan.”

Kurang dari Setengah Yurisdiksi Pelaporan Telah Memenuhi Standar Kepatuhan Kripto FATF

Selama beberapa tahun terakhir, organisasi antar pemerintah FATF telah berfokus pada aset virtual (VA) dan penyedia layanan aset virtual (VASP). FATF adalah kelompok yang didedikasikan untuk memerangi pencucian uang (ML) dan pendanaan terorisme (TF) dalam skala global. Berita Bitcoin.com baru-baru ini melaporkan tentang bagaimana FATF menerapkan Aturan Perjalanan ke stablecoin, keuangan terdesentralisasi (defi), dan aset non-fungible token (NFT). Selanjutnya, organisasi antar pemerintah telah menyelidiki regulasi dompet noncustodial.

Grafik ulasan 12 bulan dan temuan peneliti FATF mengklaim bahwa hanya 45% dari 128 yurisdiksi pelaporan yang telah mematuhi rekomendasi organisasi dan kebijakan APU/PPT standar. Laporan ini menyoroti dua tren sejak tinjauan FATF 12 bulan terakhir tentang VA dan VASP. FATF telah memperhatikan “penggunaan VASP yang terdaftar atau beroperasi di yurisdiksi yang tidak memiliki peraturan APU/PPT yang efektif, serta penggunaan beberapa VASP (lokal dan/atau luar negeri). Ini membuatnya lebih menantang bagi otoritas yang kompeten untuk mengikuti jejak transaksi, membeli lebih banyak waktu bagi penjahat untuk memindahkan hasil kejahatan, ”catatan penelitian entitas.

Regulator keuangan global juga telah mengamati penggunaan terus menerus dari taktik anonimitas yang diterapkan pada sektor cryptocurrency dan transaksi terkait. Menyusul timbulnya Covid-19, FATF telah “mengamati peningkatan penggunaan aset virtual untuk memindahkan dan menyembunyikan dana terlarang. Satu yurisdiksi melaporkan penggunaan aset virtual untuk mencuci hasil yang diperoleh dari penjualan obat COVID-19.” Para peneliti FATF percaya bahwa yurisdiksi yang mengatur perlu memahami situasi dengan lebih baik, tetapi sebaliknya, mereka berfokus pada “stablecoin” dan “adopsi massal.” Salah satu tren utama dalam lanskap risiko ML/TF cryptocurrency sejak Juni 2019 meliputi:

Penggunaan alat dan metode yang berkelanjutan untuk meningkatkan anonimitas transaksi. Ini termasuk mendaftarkan nama domain Internet melalui proxy dan menggunakan pendaftar DNS yang menekan atau menyunting pemilik sebenarnya dari nama domain, penggunaan tumbler, mixer, dan cryptocurrency atau koin privasi yang ditingkatkan anonimitas, menggunakan pertukaran dan aplikasi terdesentralisasi, chain-hopping dan pertukaran pertukaran atom, dan debu.

FATF Berharap Yurisdiksi Akan Menerapkan Peraturan dan Sanksi Dissuasive Terhadap VASP yang Tidak Mematuhi

Inti dari laporan setebal 23 halaman tersebut adalah bahwa FATF berfokus untuk mendapatkan yurisdiksi untuk menerapkan peraturan terhadap TPPU dan TPPT yang dianggap perlu. Dalam sebuah pernyataan pers, regulator global bersikeras bahwa "mayoritas yurisdiksi belum menerapkan persyaratan FATF, termasuk 'aturan perjalanan', dan ini menghambat investasi lebih lanjut dalam solusi teknologi dan infrastruktur kepatuhan yang diperlukan."

Negara perlu mengamanatkan bahwa semua VASP mematuhi peraturan dan pengawasan atau pemantauan untuk APU/PPT, menurut laporan tersebut. Negara-negara tersebut juga perlu memastikan adanya “sanksi yang efektif, proporsional, dan mencegah, baik pidana, perdata atau administratif” untuk menangani pelanggaran VASP. “Sanksi harus diterapkan tidak hanya untuk VASP, tetapi juga untuk direktur dan manajemen senior mereka,” rincian laporan tersebut.

Tujuan utama yang disorot dalam laporan FATF mencatat tujuan regulator global:

• Ambang batas yang ditentukan untuk transaksi sesekali di mana VASP diwajibkan untuk melakukan uji tuntas pelanggan adalah USD/EUR 1,000.
• Negara [untuk] memastikan bahwa VASP asal memperoleh dan menyimpan informasi originator yang diperlukan dan akurat serta informasi penerima yang diperlukan tentang transfer aset virtual.
• Pemantauan ketersediaan informasi, dan mengambil tindakan pembekuan, dan melarang transaksi dengan orang dan badan yang ditunjuk.

Apa pendapat Anda tentang ulasan FATF 12 bulan terbaru tentang VA dan VASP? Beri tahu kami pendapat Anda tentang subjek ini di bagian komentar di bawah.

Sumber: https://www.bitcoinnewsminer.com/fatfs-annual-crypto-review-highlights-continued-use-of-anonymity-tactics-and-lack-of-effective-regulation/