FCA membidik perusahaan pembayaran atas risiko yang 'tidak dapat diterima'

Dalam sepucuk surat kepada CEO dari 291 perusahaan pembayaran, direktur pembayaran dan aset digital FCA, Matthew Long, mengatakan pengawas menyambut persaingan dan inovasi yang telah berkembang di sektor pembayaran Inggris.

“Namun,” tulisnya, “kami tetap khawatir bahwa banyak perusahaan pembayaran tidak memiliki kontrol yang cukup kuat dan akibatnya beberapa perusahaan menghadirkan risiko kerugian yang tidak dapat diterima kepada pelanggan mereka dan integritas sistem keuangan.”

Surat tersebut menyoroti sejumlah kegagalan umum di perusahaan pembayaran mengenai pengamanan uang pelanggan jika terjadi kebangkrutan, termasuk proses rekonsiliasi yang tidak memadai dan kurangnya proses untuk mengidentifikasi dana mana yang merupakan 'dana relevan' dan harus dijaga.

Long juga menyoroti kurangnya manajemen risiko likuiditas yang tepat dan kegagalan untuk mempertimbangkan apakah perusahaan harus memiliki modal di atas persyaratan peraturan mereka.

Perusahaan juga gagal menerapkan sistem dan proses pencucian uang dan sanksi yang memadai, serta gagal dalam menangani penipuan.

Akhiri surat tersebut: “Kami akan terus mengintervensi dengan menggunakan berbagai alat pengawasan kami. Dalam kasus di mana perusahaan tidak dapat memenuhi persyaratan otorisasi, kami akan mengambil tindakan lebih cepat dan akan menghapus atau memberikan sanksi kepada perusahaan yang tidak dapat atau tidak akan memenuhi standar kami.”

Baca suratnya:Unduh dokumen sekarang 179.3 kb (Dokumen HTML Chrome)