Elang hukum berjuang untuk pengambilan kripto

Asosiasi pengacara baru dan
pengacara (alias pengacara) telah membuka toko di Hong Kong dan Singapura untuk membantu
industri crypto menyusun peraturan, perlindungan, dan penegakan hukum yang masuk akal
mekanisme.

Crypto Fraud and Asset Recovery Network (CFAAR) pertama kali didirikan di London pada tahun 2021. Ekspansinya tertunda karena gangguan terkait Covid, tetapi sekarang aktif di Asia serta New York.

“Kami menangani penipuan dan pemulihan aset dalam keuangan tradisional,” kata Jonathan Crompton, mitra di RPC dan salah satu anggota cabang Hong Kong. “Kami ingin membahas ini dan mempromosikan praktik terbaik dalam industri kripto.”

Berapa banyak penipuan?

Grup ini menargetkan keuangan besar
pusat karena mereka juga merupakan saluran utama dana gelap.

Hong Kong memiliki lebih dari bagiannya. Nya
posisinya sebagai pintu gerbang masuk dan keluar dari Cina telah menjadikannya sebagai saluran tradisional
dana yang dilaporkan secara curang, ditambah lagi ia memiliki pasar investor ritel yang dinamis – dan
oleh karena itu banyak orang mudah ditipu.

Pengacara CFAAR ragu-ragu untuk menyarankan crypto telah meningkatkan volume penipuan. “Ini bergeser dengan teknologi, tetapi saya tidak berpikir teknologi itu selalu menjadi pengganda penipuan,” kata Calvin Koo, pengacara perselisihan dan investigasi di Kobre & Kim.

---

---

Pengacara tidak bisa mengatakan dengan pasti karena
sulit untuk mengukur kerugian dalam bisnis mereka. Tidak semua korban melapor
ditipu, dan lembaga penegak hukum tidak membahasnya. Itu benar untuk
TradFi juga, tetapi crypto membawa ketidakpastian ekstra karena penilaian aset
fluktuatif, ada banyak perdagangan pencucian, dan bahkan ada lebih sedikit
standar pelaporan.

Untuk crypto, mereka menggunakan Chainalysis dan industri lainnya
sumber data – yang menunjukkan peretasan terkait kripto telah meningkat, dari tahunan
angka $1.2 miliar yang dilaporkan pada Juni 2021, menjadi $1.9 miliar pada Juni 2022.

Angka-angka itu tidak termasuk bitcoin atau kripto lain yang digunakan dalam serangan ransomware.

Percakapan dewasa

Elang hukum CFAAR mengatakan kelompok mereka memiliki tiga prioritas.

Pertama adalah meluncurkan dialog dengan regulator, penegak hukum, dan industri kripto. “Kami ingin melakukan percakapan dewasa untuk membuat ini berhasil, dan membangun rasa saling percaya,” kata Crompton.

Untuk berbagai alasan, ini adalah kepentingan terbaik industri untuk melakukannya, tambah Koo: “Lewatlah hari-hari ketika pertukaran crypto dapat bertindak dengan impunitas karena regulator tidak tahu apa yang harus dilakukan.”

Kedua, CFAAR ingin mendidik bisnis dan investor ritel tentang apa yang harus dilakukan jika mereka mengalami penipuan terkait kripto. Ini termasuk memberi tahu polisi, dan FBI jika ada koneksi AS.

Ketiga, kelompok tersebut ingin bekerja sama dengan industri untuk menanggapi regulasi dan pengawasan baru. Dalam kasus Hong Kong, ini adalah amandemen yang akan datang terhadap undang-undang anti-uang yang akan mengubah rezim "Penyedia Layanan Aset Virtual" - kemungkinan mencakup perluasan peraturan VASP untuk memasukkan investor ritel.

Transparansi dan ketertelusuran

Salah satu teka-teki kripto adalah untuk menentukan
betapa transparannya itu – dan karena itu betapa mudah atau sulitnya melacak barang yang dicuri
aktiva. Blockchain transparan karena alamat mana pun mengungkapkan tokennya.

Tapi mencocokkan alamat – hash – ke a
perusahaan atau orang bisa sulit. Ada mixer, layanan yang membuat kompleks
perdagangan untuk mengaburkan asal koin. Dan relatif kurangnya penangkapan menunjukkan
bahwa sumber daya yang diperlukan untuk penegakan hukum untuk menyita aset tersebut atau menangkap
penjahat terlalu tinggi untuk kebanyakan kasus.

“Tekniknya sama dalam keuangan tradisional,” kata Crompton. “Kami menggunakan teknik pemulihan aset dan proses hukum yang sama. Ini memakan waktu, kami selalu bekerja untuk mengejar ketinggalan. Dengan crypto, jika Anda menggunakan perangkat lunak yang tepat, Anda dapat mengikuti arus hampir secara real time.”

Tujuannya adalah untuk mengidentifikasi pertukaran terpusat atau pihak ketiga lainnya. Jika aset masih ada, pengacara dapat memperoleh perintah pengadilan di mana pertukaran itu berdomisili. Pengadilan dapat memerintahkan pertukaran untuk mengungkapkan pemilik dompet.

CEX versus DEX

Karena pertukaran yang lebih terpusat didapat
lisensi peraturan dan mematuhi aturan tahu-pelanggan Anda, itu menjadi
lebih mudah untuk mendapatkan informasi ini, kata Koo. Semakin banyak kasus pengadilan
melibatkan penipuan kripto juga menciptakan preseden, terutama dalam hukum umum
negara.

Ini membawa kejelasan tentang bagaimana mendefinisikan
kripto. Misalnya, konsensus sedang dibangun yang mengatakan crypto adalah properti. Perkembangan ini
mungkin tidak menyenangkan beberapa orang di ruang yang ingin menganggapnya sebagai uang, tapi
setidaknya ini memberi pengadilan ide yang lebih baik tentang bagaimana melanjutkan kasus penipuan.

Pertukaran terdesentralisasi mungkin cerita lain: mereka tidak datang dengan yurisdiksi. “Kompleksitas tambahan dengan DeFi membuat lebih sulit untuk melacak dana untuk regulator, dan karena itu untuk pengacara dan korban,” kata Koo. “DeFi adalah sebuah tantangan.”

Tetapi regulator melihat lebih dekat pada
dunia yang terdesentralisasi, dan Gugus Tugas Aksi Keuangan (sekelompok
regulator internasional yang berfokus pada pencegahan pencucian uang) tertarik untuk
mengembangkan standar global.

CFAAR ingin menemukan keseimbangan antara penegakan yang bertanggung jawab dan lingkungan peraturan yang tetap pro-inovasi. Kekekalan Blockchain dan pemrosesan real-time membawa keuntungan yang tidak dimiliki TradFi. Upaya AML di TradFi menyedihkan, dengan bank yang mampu mengidentifikasi sangat sedikit dana terlarang dalam sistem mereka.

Ini akan menjadi ironis tetapi juga sangat positif
jika komunitas kripto, dengan bekerja secara proaktif dengan regulator dan penegak hukum,
menciptakan standar yang kemudian dapat dianut oleh dunia tradisional.