Regulator keuangan New York mendenda divisi crypto Robinhood $ 30 juta

Departemen Layanan Keuangan New York, atau NYDFS, telah mengumumkan denda $30 juta untuk mata uang kripto Robinhood karena dugaan pelanggaran terkait dengan undang-undang anti pencucian uang, keamanan siber, dan perlindungan konsumen.

Dalam pengumuman hari Selasa, pengawas NYDFS Adrienne Harris tersebut Robinhood Crypto akan membayar denda $30 juta kepada negara bagian “untuk kegagalan signifikan di bidang tindakan kerahasiaan bank/kewajiban anti-pencucian uang” serta kegagalan keamanan siber yang diduga melanggar peraturan New York. Menurut Harris, unit crypto Robinhood juga akan diminta untuk menyewa konsultan independen untuk mengevaluasi kepatuhan dan upaya perbaikan perusahaan.

“Seiring pertumbuhan bisnisnya, Robinhood Crypto gagal menginvestasikan sumber daya dan perhatian yang tepat untuk mengembangkan dan mempertahankan budaya kepatuhan,” kata Harris. “Semua perusahaan mata uang virtual yang dilisensikan di Negara Bagian New York tunduk pada peraturan anti pencucian uang, perlindungan konsumen, dan keamanan siber yang sama dengan perusahaan jasa keuangan tradisional.”

#ICYMI: Inspektur DFS Harris Mengumumkan Penalti $30 Juta pada Robinhood Crypto untuk Pelanggaran Anti-Pencucian Uang, Keamanan Siber & Perlindungan Konsumen yang Signifikan. Baca lebih banyak: https://t.co/TUD2SwmOcw

– NYDFS (@NYDFS) 2 Agustus 2022

Menurut perintah persetujuan NYDFS, departemen dilakukan pemeriksaan Robinhood Crypto antara Januari dan September 2019, menuduh bahwa ia telah “menemukan kekurangan serius dalam fungsi kepatuhan RHC di berbagai bidang.” NYDFS kemudian memulai penyelidikan penegakan hukum, menemukan bahwa lengan crypto Robinhood melanggar aspek Undang-Undang Kerahasiaan Bank, atau BSA, dan peraturan Anti Pencucian Uang, atau AML.

Di antara pelanggaran tersebut adalah tuduhan Robinhood Crypto tidak bertransisi ke sistem pemantauan transaksi berukuran memadai o "mencurahkan sumber daya yang cukup untuk menangani risiko secara memadai." Selain itu, regulator keuangan menuduh Robinhood gagal “menyimpan di situs webnya nomor telepon untuk penerimaan keluhan pelanggan” sebagai bagian dari perjanjian pengawasan.

Dalam sebuah pernyataan kepada Cointelegraph, penasihat umum asosiasi Robinhood untuk litigasi dan penegakan peraturan Cheryl Crumpton mengatakan perusahaan telah mencapai penyelesaian pada prinsipnya dengan NYDFS pada tahun 2021 dan mengungkapkan masalah tersebut dalam pengajuan publiknya. Menurut Crumpton, Robinhood membuat “kemajuan signifikan dalam membangun program hukum, kepatuhan, dan keamanan siber yang terkemuka di industri.” 

Terkait: Robinhood membuat langkah signifikan dalam bisnis crypto di Q1 meskipun pendapatan turun

Pada Juni 2021, Otoritas Pengatur Industri Keuangan AS Robinhood menghukum sekitar $70 juta karena diduga menyebabkan "kerugian luas dan signifikan" bagi ribuan pengguna dan menunjukkan "kegagalan pengawasan sistemik" mulai awal September 2016. Pada saat publikasi, saham HOOD diperdagangkan pada $9, turun sekitar 0.3% dalam 24 terakhir. jam.