Ruang crypto terus berkembang dan berkembang, terlepas dari tantangan selama sembilan bulan terakhir. Perusahaan terus membangun infrastruktur dan produk baru yang diadopsi di seluruh dunia. Pekerjaan ini sedang berlangsung dan terlepas dari harga crypto.
Tamu saya berikutnya di podcast Fintech One-on-One adalah Edward Woodford, CEO dan Co-Founder Zero Hash. Perusahaannya menyediakan infrastruktur crypto tertanam untuk fintech dan merek, memungkinkan perusahaan ini untuk membeli, menjual, menahan, membayar, dan mendapatkan hadiah dengan crypto. Mereka telah mengambil pendekatan yang konservatif dan mengutamakan kepatuhan yang menempatkan mereka pada posisi yang baik untuk menghadapi badai crypto.
Di podcast ini Anda akan belajar:
- Bagaimana Edward pertama kali tertarik dengan perusahaan infrastruktur.
- Kisah pendirian Zero Hash.
- Bagaimana dia menggambarkan penawaran inti mereka.
- Di mana Zero Hash cocok di ekosistem kripto.
- Luasnya penawaran layanan mereka.
- Bagaimana uang mengalir melalui sistem mereka.
- Bagaimana mereka menavigasi tahun lalu yang sangat bergejolak di crypto.
- Mengapa mudah untuk mengatakan tidak pada produk yang menyebabkan kejatuhan orang lain.
- Apa yang perlu dilakukan industri crypto untuk mendapatkan kembali kepercayaan yang pernah dimilikinya.
- Bagaimana dia memandang tren ke arah embedded finance.
- Bagaimana kemitraan mereka dengan Stripe muncul.
- Mengapa minat pada crypto telah dipisahkan dari harga crypto.
- Bagaimana web3 akan mengubah perusahaan web2.
- Apa yang dibutuhkan crypto untuk menjadi mekanisme pembayaran arus utama.
- Kasus penggunaan crypto yang paling membuat Edward bersemangat.
- Apa yang akan terjadi di Zero Hash.
Terhubung dengan Edward di LinkedIn
Terhubung dengan Zero Hash di Twitter
Download Transkrip PDF Edward Woodford DI SINI, atau Baca Versi Teks Lengkap di bawah ini
PODCAST SATU-SATU FINTECH โ EDWARD WOODFORD
Selamat datang di Fintech One-on-One Podcast. Ini adalah Peter Renton, Chairman & Co-Founder Fintech Nexus.
Saya telah melakukan acara ini sejak 2013 yang menjadikannya acara wawancara satu lawan satu terlama di semua fintech, terima kasih telah bergabung dengan saya dalam perjalanan ini. Jika Anda menyukai podcast ini, Anda harus melihat acara saudara kami, PitchIt, Fintech Startups Podcast dengan Todd Anderson dan Fintech Coffee Break dengan Isabelle Castro atau Anda dapat mendengarkan semua yang kami hasilkan dengan berlangganan saluran podcast Fintech Nexus.
(musik)
Sebelum kita mulai, saya ingin mengingatkan Anda tentang layanan berita komprehensif kami. Berita Fintech Nexus tidak hanya mencakup berita fintech terbesar, buletin harian kami mengirimkan sepuluh berita fintech terpenting ke dalam Kotak Masuk Anda setiap pagi dan kami memiliki edisi khusus untuk Amerika Latin serta Inggris dan Eropa. Ikuti terus berita fintech dengan berlangganan di news.fintechnexus.com/subscribe.
Peter Renton: Hari ini di acara itu, saya dengan senang hati menyambut Edward Woodford, dia adalah CEO dan Co-Founder Zero Hash. Sekarang, Zero Hash sangat menarik, mereka berada di ruang crypto, tetapi mereka berada di sisi infrastruktur crypto, mereka menyediakan infrastruktur crypto yang disematkan ke berbagai macam fintech dan non-fintech dalam hal ini dan kami jelas berbicara tentang bagaimana semua itu bersatu.
Kami juga berbicara tentang tantangan di ruang crypto selama enam hingga sembilan bulan terakhir dan Ed sangat terbuka tentang itu, dia tidak percaya ini benar-benar akan menjadi hambatan jangka panjang dan dia memiliki pandangan jangka panjang, dia selalu telah memiliki itu, sangat fokus pada kepatuhan terhadap peraturan yang juga kita bicarakan dan kita berbicara tentang bagaimana keuangan terdesentralisasi akan berperan di sini. Kami berbicara tentang bagaimana crypto bisa menjadi mekanisme pembayaran arus utama dan kami menyentuh kontrak pintar dan banyak lagi. Itu adalah diskusi yang menarik; harap Anda menikmati pertunjukan.
Selamat datang di podcast, Edward!
Edward Woodford: Ya, terima kasih telah memilikiku.
Peter: Dengan senang hati. Jadi, mari kita mulai dengan memberikan sedikit latar belakang tentang diri Anda kepada pendengar. Anda telah mengalami beberapa perhentian yang menarik dalam karier Anda, mengapa Anda tidak memberi kami beberapa sorotan.
Edward: Ya. Jadi, pindah ke AS untuk sekolah pascasarjana kemudian tinggal, memulai bisnis pertama saya yang diatur oleh CFTC jadi mulailah dan selalu berada di ruang fintech yang diatur dan kemudian mendirikan Zero Hash pada tahun 2017.
Peter: Jadi, beri tahu kami tentang itu, kisah pendirian, maksud saya, kami jelas memiliki crypto pertama atau mungkin bukan yang pertama, tetapi, Anda tahu, yang pertama mendapat perhatian besar di media yang lebih luas. Ngomong-ngomong, apa kisah pendiriannya, menurut Anda apa yang benar-benar perlu diselesaikan?
Edward: Ya. Jadi, memulai bisnis pada tahun 2017, maksud saya, tertarik ke ruang crypto sebagian karena banyak orang memilih sendiri dari crypto. Sungguh menakjubkan melihat seberapa cepat ruang berevolusi menjadi sesuatu yang mungkin sedikit lebih umum. Tapi benar-benar telah terlibat dengan crypto ketika saya masih dalam studi pascasarjana saya di MIT, komunitas Bitcoin yang jelas besar di sana dan menyadari ruang dalam bisnis pertama saya, itu adalah bisnis yang diatur, bahwa kami sepuluh tahun terlalu dini pada bisnis pertama kami, tetapi itu kami butuh dua tahun untuk mengetahui bahwa kami sepuluh tahun terlalu dini.
Jadi, itu menjadi sangat, sangat bersemangat tentang infrastruktur sebagai layanan secara efektif dan itulah yang menyebabkan Zero Hash yang, Anda tahu, aksioma lama startup adalah "gagal cepat". Nah, dalam bisnis yang diatur sangat sulit untuk gagal dengan cepat, satu karena biaya tetapnya sangat tinggi, dua, Anda harus sampai ke garis awal dan itulah bagaimana Zero Hash lahir, keluar dari bisnis pertama dan baik hati dari pengalaman-pengalaman sendiri yang saya miliki.
Peter: Menarik. Jadi, bisnis pertama Anda, mungkin Anda bisa menggambarkannya sedikit untuk kami karena Anda mengatakan itu diatur oleh CFTC dan jelas CFTC secara resmi hari ini, karena kami merekam ini pada pertengahan hingga akhir Februari, Bitcoin dan Ethereum tampaknya menjadi komoditas, mari kita lihat apa yang terjadi di sana, tetapi beri tahu kami sedikit tentang bisnis pertama Anda dan bagaimana interaksinya dengan regulator.
Edward: Sangat. Jadi, kami meluncurkan platform turunan untuk menggabungkan pasar pertanian sehingga di Amerika Serikat komoditas secara efektif sesuai dengan lingkup CFTC jika itu adalah kontrak turunan, benar. Jadi, kontrak spot adalah komoditas, tetapi belum tentu diatur oleh CFTC, itulah mengapa crypto, Bitcoin, perdagangan berjangka di CME diatur oleh CFTC, tetapi kami, misalnya, sebagai platform spot dan klien kami tidak diatur oleh CFTC.
Jadi, bisnis pertama adalah pasar alternatif atau komoditas alternatif dan itu adalah kontrak derivatif, oleh karena itu, masuk dalam lingkup CFTC. Jelas, pengalaman yang bagus, kami membangun infrastruktur, kami juga dapat menjual infrastruktur peraturan, tetapi belajar beberapa pelajaran bagus dan, sekali lagi seperti yang saya katakan, membuat saya sangat bersemangat dengan layanan infrastruktur ini dan akhirnya menghasilkan Zero Hash dan kami menyebutnya Crypto-as-a-Service.
Peter: Benar. Jadi, mungkin beri tahu kami sedikit tentang penawaran inti itu, lalu bagaimana Anda menjelaskannya dan kepada siapa Anda menjual?
Edward: Kami berpandangan bahwa crypto adalah teknologi, bukan kelas aset, jadi secara teori total pasar kami yang dapat dialamatkan secara teori adalah bisnis apa pun dengan konsumen. Saya hanya akan memberi Anda satu kasus penggunaan, misalnya, kami memberdayakan salah satu perusahaan pialang terbesar di Amerika Serikat, misalnya, yummyworks dan kami membiarkan klien mereka membeli, menjual, menahan, mengirim, menerima kripto sebagai aset yang dapat diperdagangkan jadi pedagang. Kami juga memberdayakan grup seperti Stripe sehingga mereka adalah kasus penggunaan yang secara efektif memanfaatkan crypto sebagai mekanisme pembayaran dan secara efektif memberdayakan Stripe di jalan dan di luar jalan. Dan tesis yang lebih luas adalah bahwa ketika bisnis menjadi lebih memungkinkan Web3 di mana kepemilikan ada di Internet, crypto yang mendukungnya, Anda memerlukan mekanisme pembayaran ini dan rel pembayaran ini jadi kami, misalnya, menawarkan rel pembayaran. Jadi, bisnis kami sangat, sangat luas karena kami memiliki pandangan yang sangat luas tentang apa itu crypto dan apa itu.
Peter: Oke. Jadi, saya ingin membicarakan tentang Stripe sebentar lagi, tetapi saya ingin menggali beberapa hal yang Anda katakan di sana. Jadi, bagaimana Anda berinteraksi dengan bursa, dengan platform terdesentralisasi, di mana Anda cocok dengan ekosistem crypto?
Edward: Ya. Anggap kami mirip dengan mengatakan Banking-as-a-Service atau Brokerage-as-a-Service dalam hal fintech yang mungkin lebih tradisional. Kami menawarkan infrastruktur API yang memungkinkan pelanggan untuk menawarkan kepada pelanggan mereka, melalui ujung depan mereka sendiri, kemampuan untuk membeli, menjual, menahan, mengirim dan menerima, memberikan aset digital, jadi kami adalah infrastruktur API ini. Setiap pelanggan akhir secara hukum adalah pelanggan kami sehingga kami sekarang memiliki jutaan pelanggan akhir, tetapi mereka berinteraksi melalui ujung depan, melalui platform, melalui merek, apa pun Anda ingin menyebutnya, B tengah, jadi kami adalah bisnis B2B2C, izinkan mereka untuk menawarkan pengalaman itu secara native di dalam infrastruktur mereka sendiri yang disematkan (dikacaukan), dan disematkan di API kami.
Peter: Lalu apakah Anda akan pergi ke pasar terbuka untuk membeli dan menjual atas nama klien Anda dan siapa yang melakukan hak asuh juga, bisakah Anda menggodanya sedikit saja.
Edward: Jadi, yang saya maksud dengan menahan adalah bahwa kami adalah penjaga aset tersebut, jadi kami memegang aset crypto untuk pelanggan akhir dan ketika saya mengatakan beli dan jual, kami secara efektif adalah pihak lawan, pada tingkat sederhana kami adalah lawannya pihak dalam transaksi. Dan kami melakukan lindung nilai terhadap diri kami sendiri, jadi pada dasarnya kami memiliki prinsip tanpa risiko, kami melakukan lindung nilai terhadap pemasok likuid lainnya, tetapi setiap pelanggan akhir secara efektif berdagang melawan kami dan kami secara efektif melakukan lindung nilai terhadap diri kami sendiri dengan segera, jadi kami benar-benar diperlengkapi untuk melihat entitas prinsip risiko/risiko .
Peter: Jadi, seseorang melewati salah satu pelanggan Anda dan ingin membeli 01 Bitcoin, bawa saja kami melalui arus, apa yang terjadi?
Edward: Jadi, pada tingkat yang paling sederhana, jika seseorang ingin membeli 0.1 Bitcoin secara efektif, harga itu akan disajikan baik sebagai nosional atau kuantitas kepada pelanggan sehingga dalam hal ini akan menjadi kuantitas, tetapi jelas di situlah kami dapat mendukung. Misalnya, saya ingin membeli crypto senilai seratus dolar, yang disajikan, misalnya, saya akan menggunakan pelanggan nyata misalnya, Current, jadi ada pelanggan dan disajikan di platform Current. Secara efektif, ketika Anda menekan beli, Anda secara legal berdagang melawan Zero Hash dan Zero Hash kemudian akan mendanai akun Anda dengan 0.1 Bitcoin.
Keindahan dari ini adalah bahwa semua uang tunai ada di rekening kas Anda saat ini dan karenanya, secara efektif, kami kemudian akan menyelesaikan bersih dengan Lancar untuk memastikan bahwa kami dibayar atas transaksi itu, tetapi keindahan dari ini adalah apakah itu a platform pialang, platform neobank, atau platform pembayaran, keindahannya adalah Anda menggunakan rel fiat yang ada, dan infrastruktur fiat yang biasa Anda gunakan, yang biasa Anda gunakan untuk membeli saham atau apa pun dan Anda menggunakan infrastruktur itu, infrastruktur fiat itu, untuk membeli crypto dengan sangat mulus. Jadi, kami mencegah kejutan, Anda mencapai harga, kami akan mendanai akun Anda dan kemudian kami dan platform akan mengurus fiat logistik bolak-balik.
Peter: Benar, mengerti, mengerti, oke. Jadi, sebelum kita melangkah lebih jauh, saya pikir kita perlu berbicara tentang tahun yang ada di crypto, 2022, tahun yang cukup, Anda tahu, kami memulai dengan banyak optimisme dan berakhir menjadi tahun yang jauh lebih buruk daripada siapa pun pernah bisa diantisipasi. Jadi, bagaimana rasanya bagi kalian, bagaimana Anda menjalani tahun yang sangat bergejolak ini di crypto?
Edward: Ya. Maksud saya, kami telah menavigasi dengan kuat, kami tidak mengalami kerugian neraca terhadap FTX, Alameda, Genesis, salah satu dari grup ini dan saya pikir itu sebagian besar karena kami mengatakan tidak pada lini bisnis tertentu yang kami rasa baru saja melakukannya. tidak masuk akal. Terkadang, jika terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, bukan? Seringkali itu terlalu bagus untuk menjadi kenyataan. Saya pikir sering orang berpikir tentang pendapatan hanya dalam satu pengertian, kami ingin melihat pendapatan yang disesuaikan dengan risiko dan kami ingin tahu di mana kami mengambil risiko, dan di mana kami tidak mengambil risiko dan kami tidak masuk pasar peminjaman rehypothecation semacam itu yang jelas telah kembali dan berdampak pada banyak pemain di luar angkasa. Jelas, konsekuensinya lebih besar, ada pertanyaan dari mitra kami, ada pertanyaan dari bank, jelas ada rasa gugup yang lebih besar, ketakutan menular, benar, itu pasti beberapa minggu yang sibuk. Anda tahu, menjawab pertanyaan.
Kami selalu transparan dengan pelanggan kami, dengan mitra kami, dengan bank kami, Anda tahu, kami sudah ada sejak 2017, telah bekerja dengan akun ini sejak saat itu, kami sangat transparan, kami memiliki dewan publik, kami diatur ulang termasuk oleh NYDFS, tetapi kami tidak memandang regulasi sebagai tujuan, melainkan dasar. Jadi, banyak hal yang terjadi hanyalah penipuan yang mencolok, kebodohan yang mencolok, orang-orang itu tidak melakukan hal yang benar. Jadi, kami dibentuk dalam pengertian yang cukup baik, kami mengatakan tidak pada banyak bisnis yang kami rasa tidak masuk akal. Anda tahu, 2022 adalah tahun yang mengguncang, 2021 adalah tahun di mana semua itu terlihat sangat menarik, dan duduk di sini dan mengatakan tidak pada hal-hal itu terkadang sulit.
Peter: Yah, saya membayangkan itu, dan itulah yang akan saya tanyakan kepada Anda karena, Anda tahu, ketika Bitcoin naik melewati $60,000 dan semua orang ikut-ikutan dan, Anda tahu, itu seperti semacam real estat di pertengahan tahun 2000-an , itu terus naik dan semua orang terlibat di dalamnya. Saya membayangkan bahwa Anda memiliki beberapa kasus penggunaan dengan orang-orang mengatakan, Anda tahu, kalian idiot, Anda harus mengambil keuntungan dari semua bagian crypto lainnya yaitu FTX dan BlockFi dan, Anda tahu, Genesis dan apa yang telah Anda lakukan. mengambil keuntungan dari, seperti apa itu?
Edward: Dengar, itu tidak seperti kami berbalik dan memberi tahu mereka, saya katakan demikian, itu bukan sesuatu yang kami inginkan atau harapkan, tetapi pada dasarnya, kami memiliki pandangan yang sangat panjang tentang crypto, kami di sini untuk jangka panjang, kami ' kembali tidak di sini untuk jangka pendek. Jadi, ketika Anda mengambil pendekatan jangka panjang itu dan mengatakan secara mendasar apa yang penting bagi ruang tersebut, jika Anda dapat mengambil pendekatan jangka panjang itu sebenarnya jauh lebih mudah. Ya, tentu, maksud saya, lihat orang membalik, investor membalik, investor kembali untuk membelanjakan lebih banyak uang dan kemudian, Anda tahu, enam bulan kemudian mereka membelanjakan uang lebih sedikit, benar. Saya pikir, sejujurnya, saya menghabiskan seluruh karir saya di industri berbusa dan itu membuatnya lebih mudah karena saya benar-benar melihat tanggung jawab saya, peran saya adalah mempersempit batasan emosional.
Ketika hal-hal di tahun 2021 menjadi sangat berbusa, itu menyempit dan meredamnya, ketika hal-hal menjadi menakutkan, itu juga meredamnya. Bukannya Anda tidak bereaksi, dan Anda tidak melunakkan penjualan, boleh dikatakan begitu, tetapi Anda tidak mencoba menyerang ke kiri, kanan, dan tengah dan menginjak pedal gas, menginjakkan kaki rem dan saya pikir itulah yang mengarah pada banyak bisnis jangka panjang yang baik. Kami adalah bisnis yang sangat menguntungkan pada tahun 2021, memiliki sejumlah besar uang tunai di neraca pasti membantu, kami melakukan Seri C dan Seri D pada tahun 2022 sehingga memungkinkan Anda untuk mengambil pandangan jangka panjang tentang berbagai hal. Tapi saya hanya berpikir itu adalah cara fundamental, semacam cara intrinsik dari apa yang kita bangun di sini, seperti kita ingin menambah nilai yang berarti mencari jangka panjang dan bagaimana kita ingin membangun bisnis ini dan pada dasarnya dibangun dalam jangka panjang. bisnis yang stabil versus mentalitas akselerasi/rem semacam ini, banyak VC dan banyak perusahaan yang didukung VC bersalah.
Peter: Benar, benar, itu masuk akal. Jadi, seperti yang terlihat ke depan sekarang jelas bencana FTX masih terjadi dan mungkin akan terjadi selama berbulan-bulan dan bertahun-tahun, tetapi kenyataannya industri crypto telah kehilangan kepercayaan dari lembaga keuangan arus utama, tidak sepenuhnya, tetapi orang-orang tidak. tidak begitu bersemangat dan ingin terjun ke crypto seperti pada tahun 2021 dan awal 2022. Menurut Anda, apa industri crypto, dan ini adalah pertanyaan yang lebih besar daripada yang jelas tentang Zero Hash, apa yang perlu dilakukan industri crypto untuk mendapatkan kembali kepercayaan yang pernah dimilikinya?
Edward: Ini pada dasarnya hanya menjadi transparan dan jelas mempelajari pelajaran dari industri lain yang telah mengalami ledakan, ini hanya tentang kembali ke fundamental, menurut saya. Saya tidak percaya semua ini adalah ilmu roket dan pada dasarnya, ini akan memakan waktu. Jadi, menurut saya itu adalah aspek kuncinya, benar, kami telah meluncurkan inisiatif yang disebut "Mission Trust", Anda tahu, di San Francisco minggu lalu, kami mengadakan panel dengan, misalnya, beberapa fintech terkemuka. Grup seperti Juno, Nium, keduanya adalah klien dan juga Plaid misalnya. Jadi, grup seperti Plaid dan semua pemain lainnya ini, menurut saya juga akan membawa kredibilitas, membawa pengalaman mereka sebagai institusi tradisional yang besar untuk bermain di sini, tetapi, maksud saya, singkatnya, kembali ke dasar, tata kelola yang tepat, yang tepat audit, pendekatan yang tepat dan membiarkan buih semacam itu menghilang begitu saja dan sejujurnya itu bukan hal yang buruk.
Peter: Benar, benar. Tapi saya melihat perusahaan Anda dan rasanya ini benar-benar keuangan tertanam, keuangan tertanam dengan crypto sebagai intinya dan keuangan tertanam itu sendiri adalah tren yang memiliki banyak kaki. Itu adalah sesuatu yang terus menjadi arus utama, katakanlah, memasukkan infrastruktur ke bank Anda atau ke fintech Anda. Itu terasa arus utama hari ini dan popularitasnya semakin meningkat, apakah itu yang Anda pikirkan tentang apa yang Anda lakukan?
Edward: Ya. Maksud saya, saya pikir itu bagian dari itu. Maksud saya, menanamkan keuangan seperti yang saya definisikan adalah merek yang lebih tradisional memasuki ruang crypto sehingga setiap perusahaan menjadi perusahaan jasa keuangan, benar. Maksud saya, itu bagian darinya, jelas bahwa setiap perusahaan dari waktu ke waktu akan menjadi perusahaan crypto, contoh yang bagus untuk itu, misalnya, DraftKings. Jadi, DraftKings secara publik adalah pelanggan Zero Hash yang merupakan merek layanan non-keuangan dan menurut saya terkait dengan jenis keuangan tertanam ini atau tesis kripto tertanam ini. Mereka telah melakukan banyak hal menarik tentang bagaimana Anda dapat membuat token, bagaimana Anda dapat membuat pengalaman game di sekitarnya, jadi menurut saya itu adalah bagian dari strategi. Maksud saya, sebagian besar darinya juga hanyalah perusahaan keuangan tradisional yang memasuki crypto untuk pertama kalinya yang menurut saya adalah dengan produk yang dapat disematkan, layanan keuangan tersebut secara pasti akan mendefinisikannya, Anda tahu, termasuk dalam teori keuangan tertanam semacam ini .
Peter: Benar, itu masuk akal. Jadi, saya ingin berbicara tentang Stripe, maksud saya, Stripe adalah semacam, Anda tahu, perusahaan fintech swasta terbesar di dunia, mereka adalah raksasa dan memiliki cukup banyak cengkeraman dalam ruang pembayaran ketika datang ke fintech . Ngomong-ngomong, beri tahu kami sedikit tentang bagaimana semua itu terjadi, saya kira itu dimulai selama hari-hari go-go crypto, bukan?
Edward: Ya. Tapi saya pikir Stripe, sebenarnya, ini sedikit sejarahnya, terlibat dengan crypto jauh lebih awal.
Peter: Kanan.
Edward: Anda tahu, yang menarik adalah ketika semua orang berpikir ada ide yang bagus kemudian mulai membuat lebih mudah untuk membuat orang membeli, tetapi banyak dari grup ini, banyak dari layanan keuangan tradisional seperti fintech ini secara inheren tertarik pada crypto , bagaimana hal itu dapat mengubah mekanisme kita secara mendasar. Jika Anda melihat, misalnya, Stripe, jika Anda melihat slogan mereka, menurut saya itu adalah "mendukung Internet", sekarang apa artinya? Nah, Internet sedang berubah, dan saya tidak akan berbicara untuk Stripe, tetapi jika Anda melihat blog mereka, pada dasarnya mereka percaya bahwa cara orang berinteraksi di Internet sedang berubah. Jadi, mereka sebagai lembaga pembayaran perlu beradaptasi, perlu berevolusi dengan cara orang berinteraksi dengan Internet.
Jadi, jika Anda memikirkan contoh yang bagus, Nike Swoosh, misalnya, di sini yang dibangun di atas blockchain dan untuk pertama kalinya lembaga pembayaran benar-benar perlu berinteraksi dengan crypto, Anda harus membeli NFT, misalnya, itu dibangun di blockchain Ethereum, Anda perlu mengirim Ethereum ke blockchain itu, namun pelanggan hanya ingin membeli NFT. Jadi, jembatan itu, tesis tentang cara Internet berubah menurut saya adalah pandangan jangka panjang yang diambil dan dipisahkan oleh Stripe Saya akan mengatakan kebisingan di sekitar crypto, ini lebih merupakan perubahan teknologi mendasar yang kita lihat dan bagaimana Anda berinteraksi dengan itu, bagaimana Anda menyediakan rel di sekitarnya?
Peter: Terutama mengingat saat pengumuman ketika crypto sedang mengalami banyak keributan dan Stripe adalah perusahaan fintech yang besar dan stabil, seperti yang saya katakan, menurut Anda apa, atau menurut Anda hal itu telah membantu menstabilkan beberapa pemikiran sekitar crypto atau menurut Anda apa dampaknya?
Edward: Ya. Maksud saya, lihat, saya pikir itu pasti menunjukkan bahwa perusahaan masih berinvestasi di luar angkasa. Saya pikir salah satu hal hebatnya adalah bahwa pada titik tertentu, konsep harga, percakapan harga seputar crypto sebagian besar telah terlepas dari minat, jadi sekarang kita berbicara tentang oke, apakah ada kasus penggunaan nyata, apakah ada perusahaan nyata, benar. Ada diskusi yang jauh lebih baik untuk itu, minat pada crypto hanya terkait satu lawan satu dengan harga, jadi saya pikir itu bagian yang bagus dari cerita ini, tetapi kami masih berada di babak yang relatif awal. Tapi Stripe, tidak diragukan lagi, dipandang sebagai pemimpin pasar dan bagi kami, Anda tahu, melihat semua perolehan lainnya, melihat pemain pembayaran tradisional lainnya, ini tentu saja menyesuaikan percakapan karena Stripe dipandang sebagai titik puncak dan tepi inovasi, dan banyak orang cenderung meniru dan memikirkannya. Yang pasti, ini menggembirakan dengan waktunya.
Peter: Benar, benar. Jadi kita akan berbicara tentang Web3 dan Keuangan Terdesentralisasi secara umum. Anda tahu, Anda berbicara tentang, seperti contoh Nike adalah contoh yang bagus karena ini adalah NFT yang berada di blockchain yang terdesentralisasi, tetapi datang melalui perusahaan terpusat, seperti saya pikir tidak ada yang akan mengatakan, tidak ada yang akan membingungkan Nike dengan menjadi, Anda tahu, apa pun kecuali perusahaan tradisional. Apakah Nike perusahaan Web2, saya tidak tahu, tapi yang pasti Stripe menurut saya adalah perusahaan Web2, banyak perusahaan teknologi di luar sana yang kami masukkan ke dalam Web2, bagaimana Web3 akan mengubah perusahaan tipe Web2 ini?
Edward: Ya. Saya pikir sering orang berbicara tentang Web2 dan Web3 sebagai hal yang cukup biner, benar, mereka sebenarnya merindingโฆ.jadi jika Anda melihat definisi Web3 itu berarti secara efektif Anda dapat membaca-menulis yang merupakan kode plus Web2 , jadi Web1, Web2, Web3, mereka membangun di atas satu sama lain, tidak sepenuhnya meremehkan apa yang lainnya. Perusahaan Web2 juga bisa menjadi perusahaan Web3, Anda tahu, kami suka berlangganan Hukum Moore, bahwa gagasan adopsi akan jauh lebih cepat daripada adopsi perusahaan sebagai perusahaan Web1 ke perusahaan Web2 jadi kami sangat optimis tentang hal ini.
Dalam hal bagaimana hal itu akan mengubah bisnis, itu mengubah cara pelanggan berinteraksi dengan merek, itu akan mengubah cara berpikir pelanggan tentang kepemilikan. Saya pikir kasus penggunaannya luas, mulai dari game yang jelas ada, jelas ada tanpa blockchain hingga, misalnya, merek konsumen, tetapi kami masih berada di babak awal seputar itu.
Tetapi jika Anda melihat merek yang benar-benar memasuki ruang Web3 atau benar-benar memiliki inisiatif Web3, ini adalah merek terbesar di dunia, maksud saya, Anda melihat beberapa pengumuman yang dibuat oleh MoonPay dan MoonPay juga merupakan pelanggan Zero Hash, mereka melihat, misalnya, Universal Studios, Anda melihat organisasi besar, besar ini, Anda melihat Disney, Anda melihat Nike, Anda melihat merek fesyen, ini sangat luar biasa. Dan kemudian jelas saya pikir ketika Anda mulai berpikir tentang royalti musik, ada banyak hal yang dilakukan di sekitarnya sehingga teknologi ini bukanlah peluru perak untuk setiap bisnis di luar sana. Tapi saya pikir kasus penggunaan mulai terwujud dengan sangat, sangat cepat dan, Anda tahu, peran kami adalah menyediakan infrastruktur untuk itu.
Peter: Benar, benar. Jadi, mari kita bicara tentang pembayaran sebentar karena jelas Stripe membahas ini dari sudut pembayaran. Ketika crypto, ketika Bitcoin pertama kali muncul, banyak yang dibicarakan sebagai mekanisme pembayaran yang belum benar-benar terjadi, untuk arus utama, menurut Anda apakah masihโฆ itu di masa depan crypto itu akan menjadi mekanisme pembayaran arus utama dan apa yang diperlukan jika itu yang terjadi?
Edward: Ya. Jadi, pandangan saya adalah ini akan menjadi bagian dari infrastruktur pembayaran, bukan keseluruhan infrastruktur pembayaran. Saya pikir itu sangat tergantung, kita cenderung berbicara dengan sapuan yang luas, tetapi hanya contoh nyata, benar. Kami telah berbicara tentang bisnis Web3, untuk pertama kalinya jika Anda ingin berinteraksi dengan kontrak pintar sebagai mekanisme pembayaran, Anda harus benar-benar memiliki crypto jadi itu salah satu contoh mekanisme Crypto-as-a-Payment sebagai sarana ( tidak terdengar) saluran untuk membeli barang.
Jika Anda melihat, misalnya, yang menurut saya sangat menarik adalah bisnis pengiriman uang, maksud saya, itu cukup menarik, tetapi, Anda tahu, ketika Anda berbicara dengan beberapa pemain terbesar di dunia keuangan tradisional, apa yang benar-benar membuat mereka bersemangat tentang blockchains kadang-kadang mereka menyebutnya "jaringan dari jaringan." Jadi, jelas, ada sejumlah besar pekerjaan yang dilakukan di Amerika Serikat dan di tempat lain di seluruh dunia, khususnya Brasil, yang benar-benar memimpin dengan Pix dalam pembayaran waktu nyata, tetapi bagaimana Anda dapatkan satu sistem pembayaran real-time untuk berkomunikasi dengan sistem pembayaran real-time lainnya? Jelas, Australia, tanah air asli Anda, memiliki mekanisme pembayaran waktu nyata yang sangat mengagumkan, begitu pula Inggris.
Peter: Telah memiliki untuk waktu yang lama, sebenarnya.
Edward: Persisnya dan bagaimana Anda membuat kedua sistem ini, beberapa sistem ini berbicara dan saya pikir itu kasus penggunaan lain di sekitar blockchain. Jadi, sekali lagi, orang masih menggunakan uang tunai, orang masih menggunakan debit, orang masih menggunakan ACH dan akan tetap menggunakan pembayaran real-time. Bukannya hal-hal ini akan menggantikan satu sama lain, saya pikir itu akan menjadi bagian dari ekosistem ketika ada kasus penggunaan nyata seperti "jaringan dari jaringan" semacam ini, mentransfer nilai, lintas batas, itu adalah kasus penggunaan yang sangat menarik.
Peter: Jadi ketika Anda berpikir tentang bisnis Anda dan meskipun mungkin bahkan crypto secara umum, kasus penggunaan apa yang paling menarik, ke mana arahnyaโฆ apakah Anda merasa paling bersemangat?
Edward: Maksud saya, lihat, crypto akan menjadi aset yang dapat diperdagangkan yang akan ada, Anda tahu, Bitcoin pasti akan tetap ada dan saya pikir Anda dapat mengambil pandangan berbeda tentang mengapa orang harus membeli crypto. Tetapi jika Anda hanya melihatnya berdasarkan pengembalian, jika Anda memiliki 1 hingga 5% dari portofolio Anda pada rasio Sharpe pengembalian yang disesuaikan dengan risiko, itu masuk akal, benar, jadi ada bagian fundamental yang ada. Kami menyentuh banyak dari mereka, saya pikir adopsi Web3 dan bagaimana crypto menyesuaikan cara seluruh konsep Internet bekerja, saya pikir seluruh cara pembayaran dapat dilakukan dengan mulus, lintas batas sangat menarik.
Orang-orang yang melihat permainan rakyat, saya pikir sangat menarik di sekitar bagian-bagian yang berbeda itu, tetapi, sekali lagi, kami melihat crypto sebagai teknologi, bukan kelas aset itu sendiri dan saya pikir inovasi dan adopsi yang telah kami lihat luar biasa. Jelas, jika Anda melihat pendanaan VC, salah satu manfaat dari tahun yang berbusa atau mungkin bocor menjadi tahun, adalah banyak uang yang mengalir ke banyak orang pintar yang melakukan banyak hal cerdas. Dan menurut saya percakapan kasus penggunaan akan berkembang dengan cepat di berbagai area yang berbeda, ada banyak eksperimen yang dilakukan secara menyeluruh yang membuat kami sangat, sangat bersemangat tentang ruang secara keseluruhan.
Peter: Benar, benar. Dan apakah Anda merasakan pemisahan harga crypto, karena selalu ada keasyikan dengan begitu banyak orang tentang harga crypto, dan hadapi saja, ini cukup stabil selama beberapa bulan terakhir terlepas dari semua hal tentang FTX. Saya pikir sungguh luar biasa bahwa ia mempertahankan stabilitas itu. Apakah sekarang decoupling, teknologi yang Anda bicarakan, teknologi crypto daripada harga crypto, sudahkah kita bergerak melampaui itu sekarang menurut Anda?
Edward: Saya kira demikian. Sekali lagi, crypto adalah hal yang sangat luas dan ketika saya memikirkan, misalnya, mekanisme pembayaran, benar, jadi jika Anda menggunakan Stellar, misalnya, sebagai alat pembayaran, Anda tahu, dan kemudian kita berbicara tentang pecahan dari satu sen, bahkan jika harga Stellar naik atau turun, itu tidak membuat perubahan yang berarti seperti yang Anda pikirkan tentang crypto. Jika Anda, misalnya, berpikir tentang NFT yang dicetak, dengan asumsi biaya tunai tidak melonjak, yang agak terpisah dari harga, sekali lagi, perbedaannya tidak terlalu besar. Saya pikir ketika kasus penggunaan berkembang, percakapan seputar harga untuk sebagian ruang juga hilang karena Anda tidak benar-benar menggunakan crypto sebagai nilai toko, Anda menggunakannya sebagai sarana transfer atau sebagai teknologi fundamental. dan harganya tidak terlalu menjadi masalah, seperti Stellar misalnya.
Peter: Benar, ya, ya, masuk akal. Jadi, pertanyaan terakhir, apa yang sedang Anda kerjakan saat ini yang membuat Anda bersemangat, maksud saya, apa yang akan terjadi di Zero Hash?
Edward: Ya. Yang menggairahkan kami hanyalah ekspansi global. Kami sekarang memberdayakan beberapa layanan keuangan dan merek konsumen terbesar dan perusahaan-perusahaan ini bersifat global. Jadi, Anda tahu, tahun lalu kami terdaftar di Australia, di Selandia Baru, kami sekarang memiliki entitas di tempat-tempat seperti Brasil, Inggris, Belanda, kami jelas diatur dengan ketat di AS dan di Kanada, dan begitu juga bahwa toko serba ada untuk merek, toko serba ada untuk fintech benar-benar membuat kami bersemangat, dan itulah pendorong utama pertumbuhan kami di tahun 2023.
Peter: Oke. Nah, Edward, kami harus meninggalkannya di sana, terima kasih banyak telah datang ke acara itu dan semoga sukses untuk Anda.
Edward: Terima kasih banyak.
Jika Anda menyukai acara tersebut, silakan lanjutkan dan berikan ulasan di platform podcast pilihan Anda dan pastikan untuk memberi tahu teman dan kolega Anda tentang acara tersebut.
Bagaimanapun, pada catatan itu, saya akan menandatangani. Saya sangat menghargai Anda mendengarkan dan saya akan menangkap Anda lain kali. Selamat tinggal.
(musik)
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- Platoblockchain. Intelijen Metaverse Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- Sumber: https://news.fintechnexus.com/podcast-417-edward-woodford-of-zero-hash/
- 000
- 1
- 2017
- 2021
- 2022
- 2023
- a
- kemampuan
- Sanggup
- Tentang Kami
- Tentang Kripto
- tentang itu
- benar
- akselerator
- Akun
- Akun
- sakit
- Mengakuisisi
- di seluruh
- sebenarnya
- menyesuaikan
- Disesuaikan
- diadopsi
- Adopsi
- Keuntungan
- terhadap
- Pertanian
- di depan
- Alameda
- Semua
- Membiarkan
- memungkinkan
- alternatif
- Meskipun
- selalu
- menakjubkan
- Amerika
- jumlah
- dan
- Pengumuman
- Pengumuman
- Lain
- Diantisipasi
- siapapun
- api
- Lebah
- menghargai
- pendekatan
- pendekatan
- daerah
- sekitar
- aspek
- aset
- kelas aset
- Aktiva
- menyerang
- perhatian
- menarik
- audit
- Australia
- penulis
- avatar
- B2B2C
- kembali
- latar belakang
- Buruk
- Saldo
- Neraca keuangan
- Bank
- Bank
- Pada dasarnya
- Dasar-dasar
- dasar
- Kecantikan
- karena
- menjadi
- menjadi
- sebelum
- raksasa binatang
- makhluk
- Percaya
- Manfaat
- TERBAIK
- Lebih baik
- Luar
- Besar
- lebih besar
- Terbesar
- Bit
- Bitcoin
- bitcoin dan ethereum
- Komunitas Bitcoin
- blockchain
- blockchains
- BlockFi
- blog
- Bloomberg
- papan
- batas
- lahir
- merek
- merek
- Brasil
- luasnya
- Istirahat
- JEMBATAN
- membawa
- luas
- lebih luas
- perdagangan perantara
- membangun
- Bangunan
- dibangun di
- banteng
- Kerbau lari
- Bullish
- bisnis
- Berita bisnis
- bisnis
- membeli
- beli kripto
- Pembelian
- panggilan
- bernama
- Kanada
- yang
- Lowongan Kerja
- kasus
- kasus
- Uang tunai
- gulat
- disebabkan
- pusat
- terpusat
- ceo
- tertentu
- Pasti
- CFTC
- Ketua
- tantangan
- perubahan
- mengubah
- Saluran
- saluran
- memeriksa
- pilihan
- kelas
- Jelas
- klien
- ekstensi CM
- CNBC
- CNN
- Co-founder
- kode
- Tanaman
- rekan
- bagaimana
- kedatangan
- Komoditas
- komoditi
- masyarakat
- Perusahaan
- perusahaan
- sama sekali
- pemenuhan
- luas
- konsep
- konservatif
- konsumen
- Konsumen
- terus
- terus
- kontrak
- kontrak
- Percakapan
- Core
- Biaya
- bisa
- Melawan
- sepasang
- meliputi
- membuat
- pencipta
- Kredibilitas
- Cross
- kripto
- perusahaan kripto
- Ekosistem Crypto
- Industri Crypto
- Infrastruktur kripto
- Harga Crypto
- Harga Crypto
- ruang kripto
- penggunaan kripto
- kasus penggunaan kripto
- crypto-assets
- terbaru
- Puncak gigi
- pemelihara
- Tahanan
- pelanggan
- pelanggan
- harian
- Hari
- Debet
- Terdesentralisasi
- Keuangan Terdesentralisasi
- pastinya
- gembira
- memberikan
- tergantung
- Derivatif
- menggambarkan
- Meskipun
- MELAKUKAN
- perbedaan
- berbeda
- sulit
- DIG
- digital
- Aset-Aset Digital
- Media digital
- diskusi
- Disney
- Tidak
- melakukan
- Dont
- meragukan
- turun
- kejatuhan
- puluhan
- Konsep
- ditarik
- pengemudi
- selama
- setiap
- Terdahulu
- Awal
- mendapatkan
- mudah
- Mudah
- ekosistem
- ed
- Tepi
- Edward
- efektif
- antara
- tertanam
- Keuangan Tertanam
- diaktifkan
- mendorong
- bertunangan
- menikmati
- Enter
- Seluruh
- keseluruhan
- entitas
- entitas
- lengkap
- perkebunan
- Eter (ETH)
- ethereum
- Blockchain Ethereum
- Eropa
- Bahkan
- peristiwa
- pERNAH
- Setiap
- semua orang
- semua orang
- segala sesuatu
- berkembang
- berkembang
- persis
- contoh
- contoh
- Bursa
- gembira
- gembira
- menarik
- ada
- ada
- perluasan
- pengalaman
- Pengalaman
- Menghadapi
- GAGAL
- hampir
- Jatuh
- sangat menarik
- Fashion
- merek fashion
- FAST
- takut
- Februari
- Biaya
- Persetujuan
- Angka
- keuangan
- keuangan
- Lembaga keuangan
- jasa keuangan
- perusahaan jasa keuangan
- Financial Times
- fintech
- PERUSAHAAN FINTECH
- Berita Fintech
- startup fintech
- fintechs
- Perusahaan
- perusahaan
- Pertama
- pertama kali
- cocok
- tetap
- Penerjunan
- Lantai
- aliran
- Mengalir
- terfokus
- Kaki
- Nasib
- Didirikan di
- pembinaan
- Fox Business
- Francisco
- penipuan
- teman
- dari
- depan
- Ujung depan
- FTX
- penuh
- dana
- mendasar
- secara fundamental
- Fundamental
- pendanaan
- lebih lanjut
- masa depan
- Futures
- Perdagangan Berjangka
- permainan
- game
- Umum
- Asal
- mendapatkan
- mendapatkan
- hadiah
- Memberikan
- diberikan
- Pemberian
- Aksi
- ekspansi global
- Go
- tujuan
- Pergi
- akan
- baik
- barang
- pemerintahan
- besar
- lebih besar
- Grup
- Tumbuh
- Pertumbuhan
- Pertumbuhan
- Tamu
- berdosa
- terjadi
- Terjadi
- Sulit
- hash
- memiliki
- pagar
- hedging
- membantu
- membantu
- di sini
- High
- highlight
- sangat
- sejarah
- Memukul
- memegang
- tanah air
- Secara jujur
- berharap
- tuan rumah
- host
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- HTTPS
- besar
- SAYA AKAN
- ide
- segera
- Dampak
- dampak
- penting
- in
- Di lain
- Termasuk
- Meningkatkan
- luar biasa
- luar biasa
- independen
- industri
- industri
- Infrastruktur
- Prakarsa
- inisiatif
- Innovation
- contoh
- Lembaga
- lembaga
- berinteraksi
- bunga
- tertarik
- menarik
- Internet
- Wawancara
- diwawancarai
- hakiki
- diinvestasikan
- Investor
- terlibat
- IT
- Diri
- bergabung
- majalah
- perjalanan
- melompat
- Juni
- hanya satu
- kunci
- menendang
- Jenis
- Tahu
- besar
- sebagian besar
- lebih besar
- terbesar
- Terakhir
- Tahun lalu
- Latin
- Amerika Latin
- diluncurkan
- Hukum
- pemimpin
- terkemuka
- Memimpin
- kebocoran
- BELAJAR
- belajar
- pengetahuan
- Meninggalkan
- Dipimpin
- kaki
- pinjaman
- Pelajaran
- membiarkan
- Tingkat
- leveraging
- baris
- baris
- terkait
- Cair
- Listening
- sedikit
- Panjang
- lama
- melihat
- tampak
- mencari
- kerugian
- Lot
- keberuntungan
- terbuat
- Arus utama
- utama
- membuat
- MEMBUAT
- Membuat
- banyak
- banyak orang
- Pasar
- Pemimpin pasar
- pasar
- hal
- max-width
- berarti
- cara
- mekanisme
- Media
- penggabungan
- Tengah
- jutaan
- dicetak
- MIT
- uang
- bulan
- pembayaran bulan
- lebih
- pagi
- paling
- beberapa
- musik
- Alam
- Arahkan
- perlu
- Perlu
- dibutuhkan
- kebutuhan
- neobank
- bersih
- Belanda
- jaringan
- New
- NY
- Selandia Baru
- berita
- Buletin
- berikutnya
- perhubungan
- NFT
- NIKE
- NUM
- Kebisingan
- Nosional
- NYDFS
- Jelas
- menawarkan
- menawarkan
- Penawaran
- Secara resmi
- Oke
- Tua
- ONE
- terus-menerus
- Buka
- Optimisme
- organisasi
- asli
- Lainnya
- sendiri
- kepemilikan
- dibayar
- panel
- bagian
- tertentu
- khususnya
- rekan
- Kemitraan
- bagian
- pihak
- bergairah
- lalu
- Membayar
- pembayaran
- sistem pembayaran
- pembayaran
- Konsultan Ahli
- Petrus
- bagian
- potongan-potongan
- pipa
- Tempat
- PLAID
- Platform
- Platform
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- Bermain
- pemain
- bermain
- silahkan
- kesenangan
- plus
- podcast
- Titik
- kepopuleran
- portofolio
- posisi
- kekuasaan
- Powering
- disajikan
- cukup
- mencegah
- harga pompa cor beton mini
- harga
- prinsip
- swasta
- mungkin
- menghasilkan
- Produk
- Produk
- menguntungkan
- tepat
- memberikan
- menyediakan
- publik
- publikasi
- di depan umum
- murni
- menempatkan
- kuantitas
- pertanyaan
- Pertanyaan
- lebih cepat
- segera
- rel
- Lereng
- jarak
- mulai
- cepat
- agak
- perbandingan
- Bereaksi
- Baca
- nyata
- real estate
- real-time
- pembayaran waktu nyata
- Kenyataan
- menyadari
- menerima
- rekaman
- terdaftar
- beregulasi
- Regulasi
- Regulator
- regulator
- Kepatuhan terhadap Regulasi
- relatif
- Pengiriman uang
- menggantikan
- tanggung jawab
- kembali
- kembali
- Pengembalian
- pendapatan
- ulasan
- Hadiah
- Risiko
- roket
- ilmu roket
- Peran
- royalti
- Run
- Tersebut
- penjualan
- San
- San Fransisco
- adegan
- Sekolah
- Ilmu
- mulus
- Kedua
- melihat
- menjual
- Penjualan
- rasa
- terpisah
- Seri
- Seri C
- melayani
- layanan
- Layanan
- set
- beberapa
- bergeser
- Pendek
- harus
- Menunjukkan
- Pertunjukkan
- menandatangani
- signifikan
- Silver
- mirip
- Sederhana
- sejak
- tunggal
- saudara
- Duduk
- ENAM
- Enam bulan
- pintar
- kontrak pintar
- Kontrak Cerdas
- So
- beberapa
- Seseorang
- sesuatu
- agak
- Space
- berbicara
- khusus
- menghabiskan
- menghabiskan
- paku
- Spot
- Stabilitas
- memantapkan
- stabil
- awal
- mulai
- Mulai
- dimulai
- Startups
- Negara
- tinggal
- tinggal
- terkenal
- Masih
- saham
- Berhenti
- menyimpan
- cerita
- badai
- Cerita
- Penyelarasan
- jalan
- garis
- sangat
- studi
- studio
- berlangganan
- seperti itu
- besar
- pemasok
- mendukung
- mengherankan
- sistem
- sistem
- Mengambil
- pengambilan
- Berbicara
- pembicaraan
- tech
- perusahaan teknologi
- teknologi
- Teknologi
- sepuluh
- istilah
- Grafik
- The Financial Times
- Belanda
- The New York Times
- Inggris
- The Wall Street Journal
- Dunia
- mereka
- Sana.
- hal
- hal
- Berpikir
- Pikir
- berpikir
- Melalui
- Dasi
- waktu
- kali
- waktu
- untuk
- hari ini
- bersama
- tokenisasi
- terlalu
- puncak
- Total
- menyentuh
- tersentuh
- terhadap
- pedagang
- Trading
- tradisional
- keuangan tradisional
- .
- Salinan
- transfer
- Mentransfer
- Mengubah
- jelas
- kecenderungan
- benar
- Kepercayaan
- bergolak
- Berbalik
- Uk
- Akhirnya
- Serikat
- Amerika Serikat
- Universal
- us
- menggunakan
- gunakan case
- nilai
- VC
- Pendanaan VC
- VCs
- versi
- Lawan
- View
- 'view'
- wall Street
- Wall Street Journal
- ingin
- Cuaca
- Web2
- perusahaan web2
- Web3
- perusahaan web3
- inisiatif web3
- ruang web3
- minggu
- minggu
- selamat datang
- Apa
- Apa itu
- apakah
- yang
- SIAPA
- akan
- rela
- dalam
- tanpa
- Kerja
- bekerja
- kerja
- bekerja
- dunia
- dunia
- bernilai
- akan
- penulisan
- tahun
- tahun
- Anda
- diri
- Zealand
- zephyrnet.dll
- nol
- Nol Hash