Regulasi AML Mendatang di Estonia untuk Mempengaruhi Industri Cryptocurrency – Berita Regulasi Bitcoin

Estonia bersiap untuk menerapkan serangkaian pedoman anti pencucian uang baru-baru ini yang dapat memperketat persyaratan bagi perusahaan kripto yang bekerja di bawah lisensi Estonia. Modifikasi terjadi di tengah pertimbangan bahwa Rusia mungkin menggunakan crypto untuk menghindari sanksi barat dan audit berkelanjutan terhadap kebijakan asuransi AML negara Baltik.

Pemerintah Estonia Menciptakan Lingkungan Peraturan yang Lebih Ketat untuk Bisnis Kripto

Estonia, yang sektor perbankannya sebelumnya telah terlibat dalam pemrosesan miliaran untuk pembeli Rusia yang mencurigakan, sekarang mengambil langkah-langkah untuk menutup celah yang memungkinkan Rusia, elitnya, dan sekutu Belarusia untuk menghindari sanksi yang dijatuhkan atas invasi ke Ukraina.

Selasa depan, Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Teroris yang diamandemen akan mulai berlaku, memperkenalkan persyaratan yang ketat. Korporasi Crypto akan menanggung beban konflik Estonia yang bertentangan dengan uang tunai yang kotor, Politico mencatat dalam sebuah laporan.

Penggantian tersebut akan membuat rezim peraturan Estonia untuk platform yang bekerja dengan barang-barang digital lebih ketat daripada pedoman UE yang akan datang. Kerangka kerja yang diadopsi pada tahun 2017 dianggap terlalu longgar karena memungkinkan banyak perusahaan, banyak yang sebagian besar berbasis di tempat lain, untuk memperoleh lisensi dari Estonia.

Berbicara kepada publikasi tersebut, Menteri Keuangan Keit Pentus-Rosimannus bersikeras bahwa Estonia menyambut baik inovasi namun menekankan bahwa itu tidak akan mentolerir kejahatan moneter dan dapat menjunjung tinggi pencegahan pencucian uang sebagai prioritas. Dia menambahkan komentar:

Pengawasan hanya tidak potensial. Tapi bahayanya adalah milik kita karena mereka beroperasi dengan lisensi Estonia. Itu salah satu faktor yang dimodifikasi dengan regulasi.

Pihak berwenang di Estonia bermaksud membuatnya lebih tahan lama bagi perusahaan untuk membubuhkan rumah crypto-nya. Entitas yang menyediakan dompet digital dan penyedia alternatif online harus memenuhi persyaratan modal minimal dalam jumlah €100,000 ($109,000) dan orang yang menawarkan penyedia kustodian mungkin ingin menunjukkan minimal €250,000.

Undang-undang baru juga dapat memperkenalkan biaya pendaftaran yang lebih besar, kewajiban uji tuntas yang lebih ketat, dan pengawasan peraturan yang lebih ketat. Selain itu, perusahaan crypto dapat diminta untuk menjaga kehadirannya di dalam negeri, berbeda dengan sebelumnya.

Tallinn memperketat pengawasan crypto di tengah audit yang sedang berlangsung terhadap perlindungan negara yang bertentangan dengan aliran moneter terlarang yang dilakukan oleh Komite Ahli Dewan Eropa tentang Evaluasi Tindakan Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme (Uang).

Auditor, yang akan mengakhiri aktivitas mereka pada bulan Desember, menganalisis undang-undang aset digital di antara berbagai polis asuransi. Taruhannya berlebihan untuk Estonia karena negara Baltik mungkin menemukan diri Anda di “daftar abu-abu, ”bersama Malta, satu negara anggota UE kecil lainnya yang berusaha berkembang menjadi tempat liburan ramah kripto.

Otoritas Estonia memperkuat strateginya terlepas dari pembuat liputan di Brussel mengingat Pasar UE dalam Aset Kripto (Mika) usulan. Terlebih lagi, persyaratan Eropa diperkirakan akan jauh lebih ketat daripada undang-undang Estonia yang baru. Kebutuhan modal untuk pemasok layanan kripto, seperti yang diusulkan oleh Komisi Eropa, bervariasi antara €50,000 dan €150,000.

Apakah Anda mengandalkan banyak perusahaan crypto untuk bermanuver keluar dari Estonia setelah negara tersebut menerapkan undang-undang yang lebih ketat? Beri tahu kami di bagian umpan balik di bawah.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev adalah seorang jurnalis dari Eropa Timur yang paham teknologi yang menyukai kutipan Hitchens: “Menjadi penulis adalah apa adanya, bukan apa yang saya lakukan.” Selain crypto, blockchain dan fintech, politik dan ekonomi di seluruh dunia adalah dua sumber inspirasi yang berbeda.