Apa yang Dipertaruhkan?

Salah satu manfaat utama dari teknologi blockchain adalah dapat menawarkan layanan perbankan tanpa bank. 

Alih-alih pegawai perbankan, ada kontrak pintar. Alih-alih kantor dan penjaga, ada jaringan terdesentralisasi yang diamankan oleh mekanisme konsensusnya. Ini adalah dasar untuk Keuangan 2.0, atau Keuangan Terdesentralisasi (Defi).

Salah satu fitur DeFi yang paling banyak dicari adalah staking. Sama seperti bank membayar bunga deposito, kontrak pintar membayar pendapatan kepada pemegang token yang mempertaruhkan aset mereka.

Membuat Uang Crypto Anda Bekerja untuk Anda

Sejak dahulu kala, pinjam meminjam telah menjadi urat nadi perekonomian mana pun. Peminjam membutuhkan uang untuk mengembangkan bisnis mereka, atau mereka mungkin membutuhkan uang tunai untuk keluar dari kesulitan keuangan sementara. 

Pada gilirannya, pemberi pinjaman menyediakan dana untuk memenuhi permintaan pinjaman. Untuk membuatnya berharga sementara dan menutupi risiko jika mereka tidak dibayar kembali, mereka membebankan tingkat bunga, sehingga peminjam harus mengembalikan lebih dari yang mereka pinjam. Jika tidak, mengapa pemberi pinjaman repot-repot?

Proses ini sekarang sepenuhnya otomatis. Berkat kontrak pintar yang memberi makan basis data terdistribusi dan tidak berubah dari blockchain, permintaan untuk pinjaman lebih mudah dipenuhi daripada sebelumnya. Di dunia crypto, ini digunakan secara bergantian dengan istilah yang berbeda.

Bagaimana Taruhan Kerja?

Staking mengunci aset digital ke dalam platform kontrak pintar seperti Ethereum, Cardano, atau Solana. Ini semua adalah bukti-taruhan jaringan blockchain. Artinya, alih-alih menggunakan mesin ASIC khusus untuk menjalankan fungsi hash kriptografi, seperti yang terjadi pada blockchain proof-of-work Bitcoin, mereka menggunakan metode berbeda untuk mengamankan dan memverifikasi transaksi.

Seperti namanya, blockchain proof-of-stake menggunakan validator ekonomi alih-alih penambang. Dalam mekanisme konsensus ini, validator menggunakan dana kripto terkunci mereka sebagai pengganti penambang ASIC yang haus energi. Ini adalah saham mereka dalam jaringan. 

Beberapa melihat konsensus PoS sebagai kelemahan karena seseorang harus memiliki 51% jaringan untuk berkompromi. Sebaliknya, PoW perlu diatasi dengan kekuatan CPU kasar, yang pada titik ini hampir tidak mungkin.

Sistem mana pun yang membuktikan dirinya di masa depan, validator menerima hadiah kecil ketika orang menggunakan jaringan, seperti yang dilakukan penambang Bitcoin. Faktanya, ketika semua 21 juta bitcoin ditambang, penambang juga akan mulai menerima biaya transaksi alih-alih hadiah blok.

Dengan cara yang sama, jika validator berperilaku buruk, mereka akan disayat. Ini berarti dana crypto mereka yang terkunci berkurang. 

Dalam kasus platform kontrak pintar terbesar, Ethereum, yang akan segera beralih ke blockchain PoS sepenuhnya, pemotongan dilakukan karena dua alasan – pengesahan dan pelanggaran proposal.

Dengan mengotomatiskan insentif dan mencegah ketidakjujuran, jaringan proof-of-stake (PoS) diamankan tanpa lembaga terpusat. Taruhan validator adalah dasar untuk kepercayaan jaringan. Namun, mempertaruhkan juga bisa berarti sesuatu yang lain.

Mempertaruhkan Sebagai Penambangan Likuiditas

Ketika orang menggunakan kata “mempertaruhkan” mengacu pada cryptocurrency, itu bisa berarti mempertaruhkan validator atau penambangan likuiditas. Misalnya, seorang pedagang kripto dapat mengatakan 'Saya telah mempertaruhkan token X ke platform Y untuk hasil Z'. Ini berarti mereka telah menjadi penambang likuiditas dengan mengunci token mereka untuk digunakan oleh pedagang lain dengan imbalan potongan kecil.

Meskipun pertukaran terpusat seperti Coinbase atau Binance menyediakan pertukaran token dengan cara yang sama seperti bank menyediakan pertukaran mata uang, hal yang sama dapat dilakukan dengan pertukaran terdesentralisasi. Untuk itu, likuiditas harus disediakan, sehingga swap dapat berjalan lancar tanpa penundaan.

Ukuran likuiditas pasar apa pun adalah kecepatan pedagang dapat menjual/membeli aset tanpa perubahan harga yang besar. Contoh kasus, token non-fungible (NFT) secara inheren adalah aset tidak likuid karena harganya spekulatif dan pasokannya rendah, seperti di pasar real estat.

Untuk token biasa, pertukaran seperti Coinbase adalah pembuat pasar yang menyediakan likuiditas untuk pertukaran token. Tanpa mereka, bagaimana likuiditas dapat dicapai? Melalui penggunaan pembuat pasar otomatis (AMM). Misalnya, pertukaran terdesentralisasi Uniswap menggunakan protokol AMM untuk membuat semua orang menjadi penyedia likuiditas.

Setiap orang yang memiliki dompet kripto dapat menjadi penyedia likuiditas dengan memasukkan token mereka ke dalam kumpulan likuiditas, yang merupakan kontrak pintar lainnya. Kemudian, ketika seorang pedagang ingin menukarkan token A dengan token B, mereka memanfaatkan kumpulan itu, memberikan potongan kepada penyedia likuiditas.

Demikian juga, proses yang sama terjadi dengan protokol peminjaman seperti: Senyawa, Aave, dan lain-lain. Pada akhirnya, mempertaruhkan adalah bentuk pendapatan pasif yang memanfaatkan dana kripto. Pemanfaatan ini biasanya mengambil tiga bentuk:

1. Mempertaruhkan aset kripto untuk mengamankan jaringan blockchain itu sendiri
2. Mempertaruhkan aset kripto untuk menyediakan likuiditas di bursa yang terdesentralisasi
3. Mempertaruhkan aset kripto untuk menyediakan likuiditas pada platform pinjaman

Pertanyaan besarnya adalah, bentuk pemanfaatan staking yang mana yang paling menguntungkan? Jawaban atas pertanyaan ini menjadi fokus utama petani hasil yang selalu mencari APY (persentase hasil tahunan) tertinggi berikutnya.

Ukuran Taruhan dan Profitabilitas

Menurut Agregator Hadiah Staking, total aset kripto yang dipertaruhkan di berbagai platform blockchain mencapai sekitar $280 miliar.

Enam cryptocurrency teratas dengan mempertaruhkan marketcap: Hadiah Staking

Seperti yang Anda lihat, imbalan yang dipertaruhkan benar-benar melebihi tingkat bunga rekening tabungan rata-rata nasional sektor perbankan sebesar 0.06%. Terlebih lagi, ketika kami memeriksa protokol peminjaman itu sendiri, imbalan yang dipertaruhkan bahkan lebih tinggi.

Ini secara efektif meniadakan efek erosif inflasi terhadap tabungan. Umumnya, stablecoin menawarkan hasil taruhan tertinggi dan paling andal karena alasan sederhana permintaan mereka melebihi pasokan mereka. Bagaimanapun, stablecoin meniadakan volatilitas kripto yang melekat sementara juga menjadi mata uang kripto. Dengan demikian, stablecoin sangat cocok untuk sistem pembayaran global yang murah dan instan.

Bagaimana Anda Bisa Mulai Mempertaruhkan?

Salah satu cara yang lebih populer dan termudah untuk mulai mendapatkan penghasilan pasif adalah melalui wadah saya. DApp ini membebaskan Anda dari pekerjaan manual untuk menemukan koin yang tepat dan blockchain yang tepat untuk dipertaruhkan.

Sebaliknya, semua di satu tempat, ia menawarkan lebih dari seratus koin untuk dipertaruhkan. Setelah dipilih, MyContainer memanfaatkan simpanan tersebut di latar belakang, memberikan hasil taruhan kembali kepada Anda. Oleh karena itu, model bisnis mereka dipotong dari awal — dipotong dari pemotongan.

Apakah Mempertaruhkan Layak?

Staking menjadi semakin populer di dunia crypto dan keuangan tradisional. Lagi pula, bukan rahasia lagi bahwa perdagangan saham harian memberikan kerugian bagi sebagian besar investor. Contoh kasus, sebuah studi eToro menyimpulkan bahwa 80% hari pedagang kehilangan uang selama setahun, dengan kerugian rata-rata 36.3%.

Meskipun demikian, risiko dalam mempertaruhkan juga tidak boleh diabaikan:

• Volatilitas Crypto, jika memutuskan untuk mempertaruhkan token non-stablecoin.
• Periode penguncian – saat Anda mempertahankan kepemilikan, token tidak tersedia selama. 
• Peretasan – beberapa platform memiliki asuransi. Meskipun demikian, bahkan mereka yang cenderung tidak mengembalikan aset kecuali mereka mengalami pukulan reputasi. Misalnya, dalam peretasan Axie Infinity senilai $ 600 juta baru-baru ini, tim menjanjikan pengembalian uang.

Dengan peringatan ini, mempertaruhkan adalah usaha yang menguntungkan dibandingkan dengan keuangan tradisional dengan margin inflasi yang signifikan. Selain itu, karena tidak bergantung pada keterlibatan aktif, staking adalah bentuk investasi jangka panjang dengan kecemasan rendah, set-and-forget.