Selalu ada tingkat risiko tertentu dalam setiap keputusan yang kita buat, bahkan yang terkecil sekalipun. Tentu saja, risikonya seringkali signifikan dalam hal keputusan keuangan, terutama ketika berbicara tentang investasi. Bahkan kesalahan kecil terkadang dapat menyebabkan kerugian besar bagi investor. Itulah mengapa sangat penting untuk memiliki strategi manajemen risiko yang baik untuk meminimalkan risiko ini dan menghindari kehilangan aset Anda.
Bank adalah entitas keuangan tradisional dengan strategi manajemen risiko yang komprehensif dan sistematis, tetapi apakah metode mereka juga cocok untuk investor swasta? Selain itu, dapatkah Anda menerapkan sistem manajemen risiko jika Anda berurusan dengan cryptocurrency? Mari selami.
Apa itu Manajemen Risiko dalam Perbankan Investasi?
Strategi manajemen risiko memungkinkan bank untuk meminimalkan risiko dan menghindari kerugian besar. Bank serta lembaga keuangan lainnya menyebut proses ini Asset and Liability Management atau ALM. Sederhananya, ALM adalah cara bank mengatasi potensi kerugian karena memiliki kewajiban dan aset yang tidak sesuai.
Untuk ini, mereka mempertimbangkan setiap faktor yang mungkin dapat mempengaruhi profitabilitas investasi mereka sekaligus mengurangi risiko dan potensi kerugian. Beberapa faktor tersebut antara lain fluktuasi suku bunga dan perubahan persyaratan likuiditas.
Dengan ALM, bank fokus pada hasil jangka panjang dari investasi mereka, khususnya dalam hal profitabilitas dan stabilitas umum. Ini adalah pendekatan komprehensif yang mencakup manajemen risiko pada tingkat makro daripada menangani risiko individu secara terpisah.
Bagaimana Mereka Melakukan Manajemen Risiko di Perbankan Investasi
Karena sistem ALM dirancang untuk memberikan profitabilitas dan stabilitas jangka panjang, maka diperlukan kerangka kerja yang lengkap dan terkoordinasi yang menangani setiap potensi risiko dari setiap sudut.
Mereka mencapainya dengan yang berikut:
โข Mengelola kualitas kredit
โข Menjamin modal operasional yang cukup
โข Menjaga kebutuhan likuiditas
โข Terus memantau potensi risiko terhadap investasi mereka
Selain itu, mereka juga melakukan praktik-praktik berikut untuk mengurangi risiko dan kerugian:
โข Mendiversifikasi portofolio dengan menyebarkan sektor-sektor tempat mereka berinvestasi: Dengan tidak menaruh semua investasi mereka pada satu keranjang, bank dan lembaga keuangan lainnya meminimalkan kemungkinan mengalami kerugian besar jika salah satu investasi gagal.
โข Melakukan lindung nilai terhadap portofolio untuk melindungi investasi mereka: Melakukan investasi dengan posisi terpisah memungkinkan mereka untuk mengimbangi potensi kerugian karena mereka selalu dapat memperoleh keuntungan dari satu investasi jika investasi lainnya gagal.
โข Menyesuaikan portofolio mereka untuk memitigasi risiko inflasi dan suku bunga: Dengan melakukan hal ini, mereka akan terhindar dari kerugian besar akibat fluktuasi faktor investasi seperti inflasi dan suku bunga.
โข Memilih saham-saham dengan stabilitas jangka panjang dan saham-saham dengan biaya berdampak rendah untuk melindungi dari volatilitas pasar: Beberapa pasar investasi sangat fluktuatif, yang dapat berdampak negatif terhadap profitabilitas perdagangan Anda jika Anda tidak menerapkan pendekatan sistematis. Inilah sebabnya mengapa entitas keuangan ini memilih stabilitas dan profitabilitas jangka panjang dibandingkan perdagangan jangka pendek dengan imbalan langsung. Memilih saham dengan biaya berdampak rendah juga meminimalkan risiko likuiditas investasi mereka, terutama di pasar yang sangat bergejolak.
โข Mempersiapkan diri menghadapi risiko-risiko jangka panjang yang timbul dari ketidakcocokan aset-liabilitas: Bank juga memastikan bahwa mereka telah mempersiapkan diri dengan baik terhadap risiko-risiko jangka panjang, terutama jika menyangkut risiko-risiko yang timbul dari ketidakcocokan aset-liabilitas.
Apakah Strategi Ini Cocok untuk Investor Swasta?
Masih bisakah Anda menerapkan teknik mitigasi risiko ini ke dalam strategi investasi Anda sendiri jika Anda adalah investor swasta? Jawabannya adalah ya dan tidak. Ada keuntungan dan kerugian untuk menerapkan sistem semacam ini ke dalam investasi Anda sendiri.
Kelebihan
Jenis sistem manajemen risiko ini mengadopsi pendekatan holistik dan komprehensif terhadap mitigasi risiko, yang dapat menguntungkan Anda bahkan jika Anda adalah investor swasta. Itu karena memungkinkan Anda untuk memiliki pemahaman yang lebih mendalam tentang aset dan kewajiban spesifik Anda sehingga Anda dapat meminimalkan potensi kerugian sebanyak mungkin.
Akibatnya, Anda dapat lebih mempersiapkan diri dan investasi Anda terhadap risiko-risiko ini dan beradaptasi dengan baik jika risiko tersebut tidak dapat dihindari. Menjadi strategis dalam pendekatan Anda terhadap manajemen risiko dan mempertimbangkan setiap kemungkinan risiko untuk aset Anda dapat membantu Anda menjaga keseimbangan jangka panjang antara kewajiban dan aset Anda dan memaksimalkan keuntungan dan efisiensi Anda.
Kekurangan
Kerugian utama dari sistem mitigasi risiko ini adalah menciptakan dan menerapkan kerangka kerja yang sesuai. Kebutuhan setiap investor adalah unik, dan tidak ada solusi satu ukuran untuk semua dalam hal mitigasi risiko. Bergantung pada jenis investasi yang Anda buat dan industri yang Anda masuki, mereka perlu membuat kerangka kerja manajemen risiko khusus yang sesuai dengan kebutuhan mereka sebagai investor.
Selain itu, ini adalah strategi jangka panjang yang membutuhkan perencanaan dan penelitian yang matang agar dapat dijalankan dengan baik. Semua informasi yang diperlukan tidak selalu tersedia untuk individu, sehingga lebih menantang untuk memperhitungkan setiap risiko yang mungkin terjadi.
Mengurangi Risiko di Pasar Crypto
Pasar crypto sangat fluktuatif, mungkin salah satu pasar paling fluktuatif yang tersedia bagi investor. Faktanya, tidak ada jaminan bahwa Anda akan selalu melihat pengembalian investasi Anda, bahkan jika Anda sudah menjadi trader berpengalaman.
Kabar baiknya adalah Anda masih dapat mengelola risiko saat memperdagangkan mata uang kripto, bahkan dengan harga yang terus berfluktuasi. Faktanya, mitigasi risiko dalam perdagangan crypto mengikuti banyak prinsip yang sama dengan investasi tradisional.
Bersikap hati-hati dan strategis sangat penting dalam meminimalkan risiko kerugian ketika berhadapan dengan investasi kripto. Tentu saja, Anda juga dapat beralih ke platform intuitif seperti Keuangan Prima untuk meningkatkan manajemen risiko.
Primex adalah protokol likuiditas untuk perdagangan lintas margin agnostik DEX, yang memungkinkan pedagang dan pemberi pinjaman meminimalkan potensi risiko saat mengalokasikan aset mereka. Ini mendesentralisasikan proses sehingga tidak ada satu orang atau entitas yang dapat memiliki kendali penuh atas dana Anda. Itu membuat mitigasi risiko perdagangan crypto lebih mudah dan lebih mudah dikelola, dan melakukannya tanpa membatasi imbalan yang dapat Anda peroleh dari investasi Anda.
Di Primex, pemberi pinjaman dapat mendiversifikasi risiko mereka di beberapa aset, pedagang tertentu, dan apa yang disebut ember risiko. Bucket Risiko adalah kontrak cerdas dengan seperangkat aturan perdagangan yang diperkenalkan oleh notaris risiko yang dinominasikan oleh komunitas untuk memfasilitasi pengelolaan risiko bagi pemberi pinjaman. Ini menggunakan jaringan node berbasis pembelajaran mesin yang terdesentralisasi untuk terus mengevaluasi pedagang.
Intinya
Selalu ada risiko dalam setiap transaksi dan keputusan, tetapi bukan berarti Anda tidak dapat meminimalkannya dan menghindari kerugian besar. Memasukkan sistem mitigasi risiko yang baik ke dalam strategi investasi Anda adalah salah satu cara terbaik untuk melakukannya. Ini seringkali lebih mudah diucapkan daripada dilakukan, tetapi apakah Anda seorang investor atau pedagang, di TradFi atau DeFi, Anda selalu harus memiliki strategi manajemen risiko yang tepat.
Selalu ada tingkat risiko tertentu dalam setiap keputusan yang kita buat, bahkan yang terkecil sekalipun. Tentu saja, risikonya seringkali signifikan dalam hal keputusan keuangan, terutama ketika berbicara tentang investasi. Bahkan kesalahan kecil terkadang dapat menyebabkan kerugian besar bagi investor. Itulah mengapa sangat penting untuk memiliki strategi manajemen risiko yang baik untuk meminimalkan risiko ini dan menghindari kehilangan aset Anda.
Bank adalah entitas keuangan tradisional dengan strategi manajemen risiko yang komprehensif dan sistematis, tetapi apakah metode mereka juga cocok untuk investor swasta? Selain itu, dapatkah Anda menerapkan sistem manajemen risiko jika Anda berurusan dengan cryptocurrency? Mari selami.
Apa itu Manajemen Risiko dalam Perbankan Investasi?
Strategi manajemen risiko memungkinkan bank untuk meminimalkan risiko dan menghindari kerugian besar. Bank serta lembaga keuangan lainnya menyebut proses ini Asset and Liability Management atau ALM. Sederhananya, ALM adalah cara bank mengatasi potensi kerugian karena memiliki kewajiban dan aset yang tidak sesuai.
Untuk ini, mereka mempertimbangkan setiap faktor yang mungkin dapat mempengaruhi profitabilitas investasi mereka sekaligus mengurangi risiko dan potensi kerugian. Beberapa faktor tersebut antara lain fluktuasi suku bunga dan perubahan persyaratan likuiditas.
Dengan ALM, bank fokus pada hasil jangka panjang dari investasi mereka, khususnya dalam hal profitabilitas dan stabilitas umum. Ini adalah pendekatan komprehensif yang mencakup manajemen risiko pada tingkat makro daripada menangani risiko individu secara terpisah.
Bagaimana Mereka Melakukan Manajemen Risiko di Perbankan Investasi
Karena sistem ALM dirancang untuk memberikan profitabilitas dan stabilitas jangka panjang, maka diperlukan kerangka kerja yang lengkap dan terkoordinasi yang menangani setiap potensi risiko dari setiap sudut.
Mereka mencapainya dengan yang berikut:
โข Mengelola kualitas kredit
โข Menjamin modal operasional yang cukup
โข Menjaga kebutuhan likuiditas
โข Terus memantau potensi risiko terhadap investasi mereka
Selain itu, mereka juga melakukan praktik-praktik berikut untuk mengurangi risiko dan kerugian:
โข Mendiversifikasi portofolio dengan menyebarkan sektor-sektor tempat mereka berinvestasi: Dengan tidak menaruh semua investasi mereka pada satu keranjang, bank dan lembaga keuangan lainnya meminimalkan kemungkinan mengalami kerugian besar jika salah satu investasi gagal.
โข Melakukan lindung nilai terhadap portofolio untuk melindungi investasi mereka: Melakukan investasi dengan posisi terpisah memungkinkan mereka untuk mengimbangi potensi kerugian karena mereka selalu dapat memperoleh keuntungan dari satu investasi jika investasi lainnya gagal.
โข Menyesuaikan portofolio mereka untuk memitigasi risiko inflasi dan suku bunga: Dengan melakukan hal ini, mereka akan terhindar dari kerugian besar akibat fluktuasi faktor investasi seperti inflasi dan suku bunga.
โข Memilih saham-saham dengan stabilitas jangka panjang dan saham-saham dengan biaya berdampak rendah untuk melindungi dari volatilitas pasar: Beberapa pasar investasi sangat fluktuatif, yang dapat berdampak negatif terhadap profitabilitas perdagangan Anda jika Anda tidak menerapkan pendekatan sistematis. Inilah sebabnya mengapa entitas keuangan ini memilih stabilitas dan profitabilitas jangka panjang dibandingkan perdagangan jangka pendek dengan imbalan langsung. Memilih saham dengan biaya berdampak rendah juga meminimalkan risiko likuiditas investasi mereka, terutama di pasar yang sangat bergejolak.
โข Mempersiapkan diri menghadapi risiko-risiko jangka panjang yang timbul dari ketidakcocokan aset-liabilitas: Bank juga memastikan bahwa mereka telah mempersiapkan diri dengan baik terhadap risiko-risiko jangka panjang, terutama jika menyangkut risiko-risiko yang timbul dari ketidakcocokan aset-liabilitas.
Apakah Strategi Ini Cocok untuk Investor Swasta?
Masih bisakah Anda menerapkan teknik mitigasi risiko ini ke dalam strategi investasi Anda sendiri jika Anda adalah investor swasta? Jawabannya adalah ya dan tidak. Ada keuntungan dan kerugian untuk menerapkan sistem semacam ini ke dalam investasi Anda sendiri.
Kelebihan
Jenis sistem manajemen risiko ini mengadopsi pendekatan holistik dan komprehensif terhadap mitigasi risiko, yang dapat menguntungkan Anda bahkan jika Anda adalah investor swasta. Itu karena memungkinkan Anda untuk memiliki pemahaman yang lebih mendalam tentang aset dan kewajiban spesifik Anda sehingga Anda dapat meminimalkan potensi kerugian sebanyak mungkin.
Akibatnya, Anda dapat lebih mempersiapkan diri dan investasi Anda terhadap risiko-risiko ini dan beradaptasi dengan baik jika risiko tersebut tidak dapat dihindari. Menjadi strategis dalam pendekatan Anda terhadap manajemen risiko dan mempertimbangkan setiap kemungkinan risiko untuk aset Anda dapat membantu Anda menjaga keseimbangan jangka panjang antara kewajiban dan aset Anda dan memaksimalkan keuntungan dan efisiensi Anda.
Kekurangan
Kerugian utama dari sistem mitigasi risiko ini adalah menciptakan dan menerapkan kerangka kerja yang sesuai. Kebutuhan setiap investor adalah unik, dan tidak ada solusi satu ukuran untuk semua dalam hal mitigasi risiko. Bergantung pada jenis investasi yang Anda buat dan industri yang Anda masuki, mereka perlu membuat kerangka kerja manajemen risiko khusus yang sesuai dengan kebutuhan mereka sebagai investor.
Selain itu, ini adalah strategi jangka panjang yang membutuhkan perencanaan dan penelitian yang matang agar dapat dijalankan dengan baik. Semua informasi yang diperlukan tidak selalu tersedia untuk individu, sehingga lebih menantang untuk memperhitungkan setiap risiko yang mungkin terjadi.
Mengurangi Risiko di Pasar Crypto
Pasar crypto sangat fluktuatif, mungkin salah satu pasar paling fluktuatif yang tersedia bagi investor. Faktanya, tidak ada jaminan bahwa Anda akan selalu melihat pengembalian investasi Anda, bahkan jika Anda sudah menjadi trader berpengalaman.
Kabar baiknya adalah Anda masih dapat mengelola risiko saat memperdagangkan mata uang kripto, bahkan dengan harga yang terus berfluktuasi. Faktanya, mitigasi risiko dalam perdagangan crypto mengikuti banyak prinsip yang sama dengan investasi tradisional.
Bersikap hati-hati dan strategis sangat penting dalam meminimalkan risiko kerugian ketika berhadapan dengan investasi kripto. Tentu saja, Anda juga dapat beralih ke platform intuitif seperti Keuangan Prima untuk meningkatkan manajemen risiko.
Primex adalah protokol likuiditas untuk perdagangan lintas margin agnostik DEX, yang memungkinkan pedagang dan pemberi pinjaman meminimalkan potensi risiko saat mengalokasikan aset mereka. Ini mendesentralisasikan proses sehingga tidak ada satu orang atau entitas yang dapat memiliki kendali penuh atas dana Anda. Itu membuat mitigasi risiko perdagangan crypto lebih mudah dan lebih mudah dikelola, dan melakukannya tanpa membatasi imbalan yang dapat Anda peroleh dari investasi Anda.
Di Primex, pemberi pinjaman dapat mendiversifikasi risiko mereka di beberapa aset, pedagang tertentu, dan apa yang disebut ember risiko. Bucket Risiko adalah kontrak cerdas dengan seperangkat aturan perdagangan yang diperkenalkan oleh notaris risiko yang dinominasikan oleh komunitas untuk memfasilitasi pengelolaan risiko bagi pemberi pinjaman. Ini menggunakan jaringan node berbasis pembelajaran mesin yang terdesentralisasi untuk terus mengevaluasi pedagang.
Intinya
Selalu ada risiko dalam setiap transaksi dan keputusan, tetapi bukan berarti Anda tidak dapat meminimalkannya dan menghindari kerugian besar. Memasukkan sistem mitigasi risiko yang baik ke dalam strategi investasi Anda adalah salah satu cara terbaik untuk melakukannya. Ini seringkali lebih mudah diucapkan daripada dilakukan, tetapi apakah Anda seorang investor atau pedagang, di TradFi atau DeFi, Anda selalu harus memiliki strategi manajemen risiko yang tepat.
- Coinsmart. Pertukaran Bitcoin dan Crypto Terbaik Eropa.
- Platoblockchain. Intelijen Metaverse Web3. Pengetahuan Diperkuat. AKSES GRATIS.
- CryptoHawk. Radar Altcoin. Uji Coba Gratis.
- Sumber: https://www.financemagnates.com/thought-leadership/what-you-need-to-know-about-banks-risk-management-strategies/
- Tentang Kami
- Akun
- di seluruh
- alamat
- Semua
- Membiarkan
- sudah
- pendekatan
- aset
- Aktiva
- tersedia
- Perbankan
- Bank
- makhluk
- TERBAIK
- panggilan
- kontrak
- meliputi
- membuat
- kredit
- kritis
- kripto
- Pasar Crypto
- perdagangan kripto
- cryptocurrencies
- berurusan
- Penawaran
- Terdesentralisasi
- Defi
- Tidak
- efisiensi
- Telur
- terutama
- faktor
- keuangan
- Lembaga keuangan
- Fokus
- Untuk Investor
- Kerangka
- dana-dana
- Umum
- baik
- memiliki
- membantu
- sangat
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- HTTPS
- besar
- Dampak
- melaksanakan
- mengimplementasikan
- sendiri-sendiri
- industri
- inflasi
- informasi
- lembaga
- bunga
- Suku Bunga
- diperkenalkan
- intuitif
- investasi
- Investasi
- investor
- Investor
- IT
- memimpin
- Tingkat
- kewajiban
- Likuiditas
- Makro
- Membuat
- pengelolaan
- sistem manajemen
- Pasar
- pasar
- pemantauan
- lebih
- paling
- jaringan
- berita
- node
- mengimbangi
- operasi
- Lainnya
- perencanaan
- Platform
- portofolio
- swasta
- proses
- Keuntungan
- profitabilitas
- keuntungan
- melindungi
- memberikan
- Tarif
- Persyaratan
- penelitian
- Hasil
- Pengembalian
- Hadiah
- Risiko
- manajemen risiko
- Mitigasi Risiko
- aturan
- Tersebut
- berpengalaman
- Sektor
- set
- penting
- pintar
- kontrak pintar
- So
- Selatan
- Secara khusus
- Stabilitas
- Saham
- Strategis
- strategi
- Penyelarasan
- sistem
- sistem
- pembicaraan
- teknik
- pedagang
- pedagang
- perdagangan
- Trading
- tradisional
- .
- unik
- Votalitas
- Apa
- apakah
- tanpa