Banche APAC in ritardo nella trasformazione digitale

Due banche su tre (67%) ritengono che perderanno quote di mercato entro due anni se non riusciranno a trasformarsi digitalmente, secondo un nuovo rapporto dalla piattaforma di cloud banking Mambu e The Financial Times Focus (FT Focus).

Il rapporto "Evolversi o estinguersi" è stato condotto da FT Focus e ha intervistato oltre 500 dirigenti bancari senior in tutto il mondo per ottenere informazioni sulla loro percezione del settore bancario, ora e in futuro.

I risultati illustrano l'urgente necessità per le banche di modernizzare le loro offerte, con il 58% degli intervistati globali che prevede che cesseranno completamente di esistere nei prossimi cinque-dieci anni a meno che non cambino i loro modelli di business.

Guardando più da vicino l'Asia del Pacifico, il rapporto FT Focus indica che la regione è in ritardo rispetto ad altre regioni nella trasformazione, tuttavia, le banche dell'APAC stanno adottando misure per "recuperare" il resto del mondo, con piani per aumentare gli investimenti in big data , machine learning e blockchain a tassi significativamente più alti rispetto ad altre regioni.

Miles Bertrand, Mambu di L'amministratore delegato APAC, ha dichiarato: "La ricerca illustra come il settore bancario stia divergendo nel suo approccio alla trasformazione digitale. Mentre meno di un terzo delle banche dell'APAC descrive la propria strategia di trasformazione digitale come matura o avanzata, c'è una coorte emergente di "evolver" digitali che sta contrastando questa tendenza e aprendo davvero la strada. Quello che stiamo vedendo è che questi attori lungimiranti aiutano coloro che sono in ritardo a livellare i loro sforzi di trasformazione, stabilendo un progetto da seguire per il resto del settore, dimostrando il caso aziendale per un approccio incentrato sul cliente.

“E mentre il forte impegno delle banche dell'APAC per aumentare i loro investimenti in nuove tecnologie è molto positivo, le banche della regione devono anche cambiare il modo in cui approcciano l'innovazione e iniziare ad abbracciare in modo proattivo nuove partnership e collaborazioni. L'approccio "ecosistema" ha avuto un successo incredibile in altre regioni e, con metà delle banche dell'APAC preoccupate di non possedere le competenze chiave della forza lavoro interna necessarie per trasformarsi, si dimostrerà molto efficace anche qui".

Kristofer Rogers, Direttore Generale ANZ presso Mambu, ha aggiunto, “La trasformazione digitale non può più essere vista come un gioco lungo, e infatti tre banche su cinque dell'APAC credono che cesseranno di esistere entro i prossimi cinque-dieci anni se non cambiano il modo in cui operano. Questa è una statistica molto deludente. E un terzo delle banche è preoccupato che le loro piattaforme tecnologiche legacy le stiano trattenendo, quindi c'è ancora molto lavoro da fare. Una nota positiva, il 72% delle banche nella regione ha affermato che la loro velocità di immissione sul mercato è aumentata negli ultimi 12 mesi, quindi c'è chiaramente una comprensione della necessità di velocità quando si tratta di trasformazione digitale... ora le banche devono solo ottenere l'esecuzione giusta".

A livello globale, due quinti (40%) degli intervistati ha dichiarato di voler passare a un'offerta post pandemia basata su piattaforma, collaborando con fornitori di terze parti per sviluppare servizi bancari plug-and-play eseguiti su sistemi flessibili e indipendenti. La modernizzazione in una struttura basata su piattaforma e l'investimento nelle capacità dei dati sono fattori chiave che separano le aziende digitalmente avanzate dal resto delle banche.

Ma mentre questi attori lungimiranti possono vedere i vantaggi della trasformazione digitale, le percezioni obsolete del settore bancario stanno rallentando i progressi in un momento in cui gli obiettivi ESG e l'esperienza del cliente sono destinati a essere i principali fattori di crescita del futuro.

L'81% dei leader del settore bancario al dettaglio concorda fermamente sul fatto che la sostituzione di una mentalità obsoleta con uno scopo sociale progressivo è vitale per la strategia di crescita, con questa statistica che si riflette nel profitto che cade nell'elenco delle priorità per le banche, con "aumento dei ricavi" classificato solo come il quinto più grande vantaggio di passare a un modello bancario incentrato sul cliente.

Elliott Limb, Chief Customer Officer di Mambu, ha dichiarato: "Gli ultimi 18 mesi hanno dimostrato alle banche quanto sia importante per loro avere un'offerta di digital banking solida e agile. E con il 53% degli intervistati che ammette di essere a rischio di perdere gli obiettivi di trasformazione digitale, è tempo che il settore prenda nota degli "evolver" finanziari che stanno guidando la carica in questo spazio. Si tratta di fintech, challenger bank e player tradizionali lungimiranti che danno la priorità a servizi mirati e a un'ottima esperienza del cliente".

Il rapporto evidenzia anche i lenti progressi e le sfide che le banche stanno affrontando mentre si allontanano dai servizi bancari tradizionali e legacy verso il digitale.

Con quasi un quarto dei leader bancari che descrivono la propria strategia digitale come "nascente" o "esplorativa", i risultati riflettono la necessità di una maggiore collaborazione all'interno della comunità bancaria, nonché le opportunità per i giocatori lungimiranti che abbracciano l'innovazione attraverso gli ecosistemi fintech .

Scarica il rapporto globale Evolvi o sii estinto

Fonte: https://australianfintech.com.au/apac-banks-lagging-behind-in-digital-transformation/