Intervenendo in un panel nell'ambito dell'inchiesta del Senato sull'"Australia come centro tecnologico e finanziario", 3 società di criptovalute hanno pubblicato la loro esperienza di de-banking in Australia.
Società e personaggi legati alle criptovalute hanno fornito la prova del de-banking da parte dell'istituto finanziario australiano a un'inchiesta del Senato.
Società di investimenti in criptovalute Aus businessperson, world paymenIl fornitore di t Nium e la piccola piattaforma di brokeraggio crittografico peer-to-peer Bitcoin babe stavano parlando in un panel nell'ambito dell'inchiesta del senato sull'"Australia come centro tecnologico e finanziario" l'8 settembre. Tutti e 3 sono registrati presso l'autorità di regolamentazione dell'intelligence monetaria AUSTRAC e sono soggetti alle necessità di notizie, ma tutti hanno fatto eco a sentimenti simili essere de-banking pur non essendoci una razionalizzazione concreta del perché.
Michaela Juric, il padre fondatore della attività di trading peer-to-peer soprannominata quando il suo soprannome "Bitcoin Babe" esplicita che le è stato vietato da un totale di novantuno banche e istituti finanziari nel corso dei suoi sette anni di storia nel settore delle criptovalute:
“Da ieri sono stato bandito e de-banked da 91 banche e istituti finanziari. Sono 91 divieti a vita. Nessuna motivazione fornita, nessuna valutazione caso per caso o discussione avviata e nessun ricorso disponibile.
La ragazza Bitcoin utilizza scambi come i Bitcoin nativi per condurre operazioni in Australia e, secondo il suo profilo sul sito web, ha condotto oltre 40,000 opera dal 2014 con un punteggio di feedback del novantotto percento.
Nonostante abbia un nome decente online, Juric ha detto al senatore liberale cripto-friendly Andrew Bragg che alcune banche l'hanno addirittura contrassegnata come terrorista a causa del suo stile di affari:
"Ci sono state banche che mi hanno segnalato come terrorista in alcuni database, e questo è ciò che mi ha impedito di ottenere alcuni di questi servizi."
Nium, con sede a Singapore, è autorizzata in quaranta mercati in tutto il mondo, ma l'azienda ha affermato che l'Australia è l'unico paese in cui ha avuto problemi con i fornitori di servizi monetari.
Michael Minassian, responsabile del settore shopper per l'area Asia-Pacifico di Nium, ha espresso l'opinione dell'azienda secondo cui esistono alcune "pratiche non competitive" condotte con il de-banking, mettendo in dubbio le ragioni "opache" che le banche hanno offerto una volta tagliati i servizi all'azienda. :
“Sono molto vaghi sul motivo per cui smetteranno di fornirti servizi bancari. Alcuni banchieri mi hanno fornito motivazioni verbali mentre la politica cambia all’interno della banca, ecc., ma essenzialmente settori come quello delle rimesse diventano troppo difficili per le banche”.
"È costoso per loro intraprendere e stabilire strutture che consentano l'attività bancaria, quindi è semplicemente più facile per loro smettere di fornire servizi", ha aggiunto.
Mitchell Travers, il co-fondatore dell'ultima piattaforma di investimento in criptovalute Aus Merchant con sede nel Galles del Sud, ha affermato che, con le pochissime motivazioni fornite dietro il debanking della piattaforma, ciò è avvenuto a causa della "elusione del rischio" da parte delle banche.
"Per quanto ne so, si è trattato di un atteggiamento di avversione al rischio, laddove il ragionamento era che eravamo al di fuori dell'ambito dei servizi di queste banche e che non ci veniva data la possibilità di fornire aumento delle procedure di due diligence”, ha affermato.
Il senatore generale al completo ha risposto affermando "ok, vedo che la tua registrazione presso AUSTRAC è trascurabile per una banca, sembra".
La Banca del Commonwealth (CBA) purché una presentazione all’inchiesta che spiega le sue pratiche ed esplicita che opera “sistemi e controlli proporzionati per mitigare e gestire” il rischio di anti-lavaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo.
"Nelle circostanze in cui non è possibile determinare l'offerta di fondi e l'offerta di ricchezza di un cliente, o l'attività del suo conto non è in linea con attività commerciali importanti, il cluster adotta misure accettabili per mitigare e gestire il rischio ML/TF", The CBA ha affermato nella sua presentazione.
- 7
- 9
- Il mio account
- attività
- Tutti
- AUSTRAC
- Australia
- Banca
- Settore bancario
- Banche
- divieti
- Bitcoin
- mediazione
- affari
- aziende
- Co-fondatore
- azienda
- Corporazioni
- crypto
- DA
- banche dati
- eccetera
- exchange
- Cambi Merce
- esperienza
- Fe
- finanziare
- finanziario
- Istituzioni finanziarie
- Impresa
- seguire
- pieno
- fondi
- Generale
- GV
- capo
- storia
- HP
- hr
- HTTPS
- ia
- industrie
- istituzioni
- Intelligence
- investimento
- IP
- IT
- conservazione
- con i più recenti
- Mercati
- medie
- Mercante
- soldi
- notizie
- Pagamento
- piattaforma
- politica
- Profilo
- prova
- motivi
- Iscrizione
- invio
- rapporto
- Rischio
- Senato
- Senatore
- Servizi
- Sud
- fornitori
- fornire
- SISTEMI DI TRATTAMENTO
- Tecnologia
- dice
- mestieri
- Trading
- W
- Ricchezza
- sito web
- entro
- mondo