BSP per pilotare il progetto di valuta digitale della banca centrale

Timestamp: 7 marzo 2022 3:23
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di Nath Cajuday

Il governatore di Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) Benjamin Diokno ha annunciato che la Banca centrale intende lanciare un'implementazione pilota della Central Bank Digital Currency (CBDC) denominata Project CBDCPh.

Un CBDC è una valuta digitale centralizzata, emessa e regolata da una banca centrale che può fungere da mezzo di scambio o riserva di valore. È fondamentalmente la forma digitale della moneta tradizionale di una banca nazionale. A differenza delle criptovalute, la CBDC è regolata dalla banca centrale di un paese, governata in termini di offerta e valore dalle politiche monetarie di un paese, dalle eccedenze commerciali e altro ancora.

“Secondo una nota analitica pubblicata dall'ASEAN+3 Macroeconomic Research Office (AMRO) a dicembre 2021, tre banche centrali hanno lanciato CBDC per uso commerciale; 14 paesi hanno avviato o completato test pilota di CBDC; 16 sono in fase di sviluppo o di proof-of-concept; mentre altri 40 paesi stanno attualmente conducendo ricerche sulle CBDC", ha affermato Diokno, sottintendendo che c'è stato un grande interesse per i progetti CBDC a livello globale.

Il governatore del BSP ha anche sottolineato che anche le istituzioni multilaterali globali e regionali come il Fondo monetario internazionale (FMI), il Banca dei regolamenti internazionali (BIS), il Banca asiatica di sviluppo (ADB) stanno anche esaminando le CBDC.

"Queste istituzioni stanno proponendo varie ricerche approfondite e avviando discussioni politiche che mirano a contribuire al quadro emergente per l'adozione di una CBDC, come potenziale punto di svolta del sistema monetario internazionale", ha aggiunto Diokno.

Con l'obiettivo di sviluppare la capacità organizzativa e la conoscenza pratica degli aspetti chiave della CBDC che sono rilevanti per un caso d'uso sull'affrontare gli attriti nel sistema di pagamento nazionale, il progetto CBDCPh dovrebbe essere lanciato a breve termine, ha sottolineato.

Inoltre, lo scorso anno la Banca Centrale ha già avviato uno studio sulla natura e le implicazioni della CBDC per l'intero sistema finanziario.

"Successivamente è stata condotta una valutazione del sistema di pagamento nazionale che ha portato all'identificazione di casi d'uso rilevanti di CBDC all'ingrosso volti a migliorare la sicurezza, la resilienza e l'efficienza del sistema di pagamento", ha aggiunto Diokno.

Riconoscendo l'entità e la scala potenziale con cui le CBDC hanno un impatto sull'economia, ha sottolineato che l'inclusione finanziaria attraverso cose come l'accessibilità universale, il guadagno di efficienza o la riduzione dei costi è vantaggiosa quando viene implementata la valuta digitale. 

“Abbiamo assistito durante la pandemia a come la distribuzione dell'assistenza finanziaria basata su account sia stata ampiamente utilizzata dai governi per fornire supporto immediato ai segmenti più vulnerabili della società. Le CBDC universalmente accessibili possono supportare l'implementazione efficiente di programmi mirati di assistenza in denaro del governo su larga scala", ha affermato Diokno.

Tuttavia, BSP ha anche riconosciuto che la CBDC non affronterà necessariamente le cause profonde dell'esclusione finanziaria; gli ostacoli all'inclusione finanziaria sono multidimensionali e coinvolgono fattori infrastrutturali, socioeconomici, culturali e comportamentali che richiedono interventi politici trasversali e ben coordinati.

Il Governatore della Banca Centrale ha anche rivelato che la CBDC solleverà alcune questioni legali, chiarendo che l'emissione di CBDC al dettaglio potrebbe richiedere una legislazione, in particolare se prevede che BSP distribuisca direttamente CBDC al pubblico, cosa non contemplata nella carta BSP esistente.

"Inoltre, le autorità monetarie e le autorità di regolamentazione dovranno sviluppare le competenze e la capacità tecnologica necessarie per implementare e gestire efficacemente i rischi dell'emissione di CBDC", ha sottolineato Diokno.

L'annuncio è stato specificato dal Governatore BSP durante il programma congiunto BSP-AFI Virtual Knowledge Exchange Program-3 (KX3) organizzato congiuntamente da Bangko Sentral ng Pilipinas e Alliance for Financial Inclusion lo scorso 1 marzo 2022.

Il mese scorso, Diokno ha anche affermato che il BSP non ha in programma di introdurre una CBDC a breve termine principalmente perché la popolazione rimane fortemente dipendente dal contante dati i sistemi di pagamento e regolamento efficienti ed efficaci del paese, secondo GlobalSource Partners

"Potremmo dire che CBDC può essere un'idea il cui momento è giunto, ma sicuramente ha molti aspetti che devono essere compresi meglio", Diokno concluso. 

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