I pericoli delle criptovalute e come stare al sicuro.. (Gian Mahil)

Non avrei mai pensato di aprire un blog serio sulle criptovalute citando Kim Kardashian. All’inizio di ottobre 2022, la Securities and Exchange Commission statunitense (SEC) ha annunciato
oneri e liquidazione contro Kim Kardashian. L'ordine della SEC ha rilevato che la signora Kardashian non ha rivelato di essere stata pagata 250,000 dollari USA per pubblicare un post che promuoveva un cripto-asset, che secondo loro è sicurezza. Di conseguenza, Kim Kardashian ha accettato di pagare
$ 1.26 milioni alla Securities and Exchange Commission per aver "pubblicizzato illegalmente" un titolo di criptovaluta sul suo account Instagram. Discuteremo delle sponsorizzazioni delle celebrità e del motivo per cui dovresti ignorarle più avanti in questo blog.

Abbiamo tutti sentito le storie del ragazzo che vive nella stanza degli ospiti di sua madre e ha guadagnato milioni scambiando criptovalute. Poi c'era il ragazzo che aveva Bitcoin sul suo computer anni fa ed è disposto a pagare milioni affinché il suo Consiglio scopra la loro mancia
per questo! Allora, qual è tutta questa eccitazione e, soprattutto, possiamo diventare multimilionari anche tu ed io?

La cosa importante da sapere sui cripto-asset, comprese le criptovalute, è che non sono né emessi né garantiti da una banca centrale o da un'autorità pubblica. Le criptovalute sono attualmente fuori dal campo di applicazione della legislazione europea. Ciò significa che non esiste alcun consumatore
protezione. Se acquisti o vendi questo tipo di strumento sei da solo. Sei nel “selvaggio west” del mondo finanziario. Lo ripeto, non hai protezione, sei da solo.

Oltre a Bitcoin, una delle prime e più popolari criptovalute, a luglio 2022 esistono 20,268 criptovalute. Tuttavia, non tutte le criptovalute sono attive o preziose. Oggi ci sono circa 11,000 criptovalute attive. 
Per aiutarti a orientarti, queste sono le 10 migliori criptovalute basate. La capitalizzazione di mercato totale delle monete attualmente in circolazione può essere trovata nella Tabella 1 di seguito:   Puoi vedere che stiamo parlando di numeri seri!

Secondo Forbes:

1. Bitcoin (BTC) 

Market cap: $ 377 miliardi 

2.Ethereum (ETH) 

Market cap: $ 165 miliardi 

3. Cavo (USDT) 

Market cap: $ 67 miliardi 

4. Moneta del dollaro USA (USDC) 

Market cap: $ 47 miliardi 

5. Moneta Binance (BNB) 

Market cap: $ 46 miliardi 

6.XRP (XRP) 

Market cap: $ 24 miliardi 

7. Binance USD (BUSD) 

Market cap: $ 21 miliardi 

8. Cardano (ADA) 

Market cap: $ 14 miliardi

9. Sole (SOLE)

Market cap: $ 12 miliardi

10. Moneta Doge (DOGE)

Market cap: $ 8 miliardi

 

Tabella 1: Cap. di mercato delle 10 principali valute Cyrpto a luglio 2022 – Forbes

Tutte le criptovalute tendono a subire improvvisi picchi (e cali) di valore. Se acquisti ad un punto basso e vendi ad un punto alto, potresti realizzare enormi profitti. Allo stesso modo, se la tua scommessa è sbagliata, potresti perdere molto. Ad esempio, il prezzo di Ethereum all'incirca
raddoppiato da luglio 2021 a dicembre 2021: un grande giorno di paga per alcuni dei primi investitori esperti.

Il nostro attuale sistema finanziario ruota attorno a intermediari terzi che elaborano transazioni tra banche. La recessione dei primi anni 2000 ha fatto sì che molte persone si chiedessero se fosse una buona idea dato che alcune banche chiave fallirono e dovettero essere salvate. Blockchain/
le criptovalute offrono un modello alternativo. Una volta effettuata una voce nella blockchain, non potrà mai essere cancellata. È lì per sempre. Possono essere visualizzati da chiunque, ovunque e in qualsiasi momento, così puoi prendere parte ai mercati finanziari ed effettuare transazioni senza alcuno
intermediari (banche ecc.) di sorta.

Ciò significa anche che i mercati delle criptovalute sono sempre aperti. Con le monete estratte e le transazioni registrate 24 ore su 24, non devi aspettare che LSE, NYSE, NASDAQ o qualsiasi altra borsa inizi a fare trading per la giornata. Oggi lo sono le borse valori regolari
esaminando anche la possibilità di negoziare azioni al di fuori dei normali orari bancari per stare al passo con l'ecosistema delle criptovalute

Poiché le criptovalute non sono legate a una singola valuta o economia, ciò significa che il loro prezzo riflette la domanda globale in un dato momento.

Tutto ciò sembra attraente e un’entusiasmante utopia finanziaria per i trader. Come per tutto il resto, ci sono alcuni aspetti negativi delle criptovalute a cui devi pensare. Mentre il prezzo di una criptovaluta può salire rapidamente fino ai massimi (con associati
benefici per gli investitori!) può anche crollare a minimi terrificanti altrettanto rapidamente perché i mercati delle criptovalute prosperano grazie alla speculazione.

Non si vorrebbe scommettere la propria pensione sulle criptovalute per i motivi sopra indicati. I mercati azionari, al contrario, possono vantare secoli di storia. La Borsa di Londra, ad esempio, è stata fondata nel 1801 e l’oro ne è stato un comprovato custode
di valore da millenni.

Ci sono anche nuovi rischi da considerare, ad es. come proprietario di una criptovaluta, si potrebbe perdere la chiave privata e con essa tutti i propri averi! E poi ci sono l’hacking, il phishing e tutti gli altri tentativi di ottenere il controllo con mezzi dannosi. Questo è qualcosa che ha condito
gli investitori tengono gli occhi aperti, ma i nuovi investitori hanno maggiori probabilità di essere vulnerabili a questo tipo di rischi. 

Diamo un’occhiata brevemente ad alcune di queste potenziali truffe. Non sorprende che abbiano tutti uno schema familiare: i criminali proveranno qualsiasi cosa per impossessarsi dei tuoi soldi!

Investimento in Bitcoin – in questa truffa – i truffatori contattano un potenziale investitore affermando di essere “gestori di investimenti” esperti. Nell'ambito della truffa promettono alla vittima di guadagnare denaro con gli investimenti, citano esempi inventati e
anche introdurre persone che affermano di avere soldi. Tutto ciò a cui sono interessati è rubare i tuoi soldi. Assicurati sempre di aver verificato l'identità del gestore degli investimenti e che appartenga a una società regolamentata in buona fede. 

La celebrità: questa truffa prevede l'utilizzo di false sponsorizzazioni di celebrità. I truffatori scattano foto vere e le inseriscono su account, annunci o articoli falsi per far sembrare che la celebrità stia promuovendo un grande guadagno finanziario dall'investimento. Santander
ha recentemente avvertito che le truffe crittografiche appoggiate dalle celebrità sono in forte aumento nel Regno Unito: i volumi dei casi sono aumentati del 61% nel primo trimestre rispetto ai tre mesi precedenti. Anche Sir Richard Branson, la cui immagine veniva utilizzata per attirare gli investitori, ha attirato l'attenzione sulla questione nell'intervista di giugno. Generalmente
non credere a tali approvazioni: sono i tuoi soldi. Perché una “celebrità” non qualificata dovrebbe consigliarti sulla finanza?

Il tiro del tappeto:  come suggerisce il nome, queste truffe coinvolgono i truffatori in investimenti che "pompano" un nuovo progetto, token non fungibile (NFT) o moneta per ottenere finanziamenti. Dopo che i truffatori ottengono i soldi, scompaiono con essi. Gli investitori si ritrovano con un investimento senza valore
incapace di venderlo. Un esempio di questa truffa è stata la truffa delle monete Squid. IL i truffatori sono scappati con circa 3 milioni di dollari in profitto solo di recente.

Romanticismo: ne abbiamo tutti sentito parlare, queste truffe coinvolgono relazioni, in genere a distanza e rigorosamente online, in cui una parte impiega tempo per conquistare la fiducia dell'altra. Nel corso del tempo, una delle parti inizia a convincere l'altra a comprare o dare
denaro in una qualche forma di criptovaluta. Dopo aver ottenuto i soldi, il truffatore scompare.

Phishing Queste truffe esistono da un po' di tempo, ma sono ancora popolari perché hanno molto successo. I truffatori inviano e-mail con collegamenti dannosi a un sito Web falso per raccogliere dettagli personali, ad esempio criptovaluta
portafoglio informazione chiave. Per evitare truffe di phishing, non inserire mai informazioni protette da un collegamento e-mail. Vai sempre direttamente al sito, indipendentemente da quanto legittimo appaia il sito web o il collegamento. 

L'uomo di mezzo:  Assicurati sempre che la tua sessione sia sicura. Quando gli utenti accedono a un account di criptovaluta in un luogo pubblico, i truffatori possono rubare le loro informazioni private e sensibili. Un truffatore può intercettare qualsiasi informazione inviata tramite un pubblico
rete, incluse password, chiavi del portafoglio di criptovaluta e informazioni sull'account. Il modo migliore per evitare questi attacchi è bloccare l'uomo nel mezzo utilizzando una rete privata virtuale sicura (VPN).
La VPN crittografa tutti i dati trasmessi, quindi i ladri non possono accedere e leggere i tuoi dati.

L'omaggio della criptovaluta sui social media: Ci sono molti post fraudolenti sui social media che promettono omaggi di bitcoin. Le vittime vengono portate su un sito fraudolento chiedendo la verifica per ricevere il bitcoin. Il processo di verifica
include l'effettuazione di un pagamento per dimostrare che l'account è legittimo. La vittima può perdere il pagamento o, peggio ancora, fare clic su un collegamento dannoso e vedersi rubare le informazioni personali e la criptovaluta. Ricorda: non c’è nulla di gratuito nella vita: evita il “dare”.
un modo’ – tu sei il premio!

Scambi di criptovaluta falsi:    I truffatori attirano gli investitori (vittime) con la promessa di un grande scambio di criptovaluta, forse anche di qualche bitcoin aggiuntivo. Ma in realtà non c’è scambio. Il mio consiglio è di fare molte ricerche e verificare
la FCA e utilizza il loro strumento scansmart e i newsfeed del settore per i dettagli sulla reputazione e la legittimità dello scambio prima di inserire qualsiasi informazione personale.

Offerte di lavoro e dipendenti fraudolenti:     I criminali possono impersonare reclutatori o persone in cerca di lavoro per ottenere l'accesso ai conti di criptovaluta. In questo esempio, offriranno un lavoro interessante ma richiederanno criptovaluta come pagamento per la formazione professionale.
Ti presenteranno un sito per acquistare la tua criptovaluta e rubare i tuoi dettagli di pagamento. È davvero così semplice.

Aggiornamento della piattaforma:   I truffatori cercheranno di indurre i detentori di criptovalute a cedere le proprie chiavi private come parte di un "upgrade". I truffatori di upgrade possono avvalersi di migrazioni legittime, come la recente Ethereum
unire, che ha preoccupato sia la Ethereum Foundation che Robinhood al punto da avvisare gli utenti di essere in "massima allerta" per le truffe sugli aggiornamenti.

Considerati i maggiori rischi legati alle risorse digitali, la prudenza è essenziale. Per evitare truffe crittografiche, segui questi semplici suggerimenti:

1. 1.       Non rispondere a contatti non richiesti da qualsiasi istituto finanziario. Cerca il numero ufficiale dell'istituzione e avvia un contatto indipendente.
2. 2.       Controlla prima di fare clic. Non aprire mai collegamenti ipertestuali o allegati provenienti da mittenti sconosciuti.
3. 3.       Mantieni i conti separati. Non collegare mai in modo permanente i conti di intermediazione crittografica e i conti bancari tradizionali.
4. 4.       Utilizza solo aziende rispettabili. Per garantire la sicurezza delle tue informazioni e delle tue criptovalute, utilizza un portafoglio di un'azienda rispettabile. Se non sai chi sono, scoprilo in anticipo.
5. 5.       HTTPS è vitale. HTTPS, al contrario del semplice HTTP, in uno scambio di criptovalute o nell'URL di un portafoglio indica che il sito ha traffico protetto e crittografato
6. 6.       Ricorda che un investimento in criptovalute o prodotti correlati a criptovalute sponsorizzato da celebrità non significa che si tratti di un'approvazione genuina o di un investimento legittimo.
7. 7.       Non consentire mai a nessuno di configurare un portafoglio di criptovaluta, caricare documenti d'identità o gestire investimenti per tuo conto da remoto. 
8. 8.       Evita offerte di investimento non invitate, fatte sui social media o per telefono. Se stai pensando di fare un investimento, fai prima una ricerca approfondita sull’azienda e valuta la possibilità di ottenere una consulenza indipendente. 
9. 9.       Non cedere alle vendite pressurizzate con tempi limitati e promesse di rendimenti troppo belli per essere veri.
10. 10.   Utilizza sempre il sito web della FCA www.fca.org.uk per cercare l'azienda da cui stai acquistando criptovalute e verificare che si tratti di un'azienda legittima e registrata, non non registrata,
    o un clone o un falso. Quindi chiamali utilizzando il numero sul sito web della FCA quando entrambi imposti un pagamento e ogni volta che effettui un pagamento, anche se pensi che vada nello stesso posto. 
11. 11.   Anche la FCA ha ScamSmart www.fca.org.uk/scamsmart, uno strumento online che ti aiuta a identificare se il tuo investimento è una truffa o meno. Rispondi a quattro domande con
    menu a discesa per la scelta multipla e ottenere un quadro chiaro del potenziale investimento e dei potenziali rischi.

Se hai perso denaro a causa di qualche tipo di frode crittografica, le possibilità di riavere i tuoi soldi sono piuttosto basse poiché gli investigatori esperti in quest'area dispongono di risorse decisamente insufficienti. Dovreste comunque denunciare il reato alle autorità
– se sei molto fortunato potresti recuperare almeno una parte dei tuoi soldi. 

Il miglior consiglio è quello di prendere ulteriori precauzioni con questi asset non regolamentati, essere molto vigili e investire solo ciò che puoi permetterti di perdere.