La revisione annuale delle criptovalute del GAFI mette in evidenza "l'uso continuato delle tattiche di anonimato" e la "mancanza di un regolamento efficace"

La Financial Action Task Force (FATF) ha pubblicato la revisione di 12 mesi dell'organizzazione e la ricerca evidenzia che solo il 45% delle 128 giurisdizioni segnalanti ha rispettato la politica AML/CFT e le raccomandazioni del FATF. La revisione annuale sottolinea che la "mancanza [di] effettiva" regolamentazione rende "difficile per le autorità competenti seguire la pista della transazione, guadagnando più tempo per i criminali per spostare i proventi criminali".

Meno della metà delle giurisdizioni segnalanti ha soddisfatto gli standard di conformità crittografica del GAFI

Negli ultimi anni, l'organizzazione intergovernativa GAFI si è concentrata sugli asset virtuali (VA) e sui fornitori di servizi di asset virtuali (VASP). Il GAFI è un gruppo dedicato alla lotta contro il riciclaggio di denaro (ML) e il finanziamento del terrorismo (TF) su scala globale. Bitcoin.com Notizie di recente segnalati su come il GAFI ha applicato la Travel Rule agli asset di stablecoin, finanza decentralizzata (defi) e token non fungibili (NFT). Inoltre, l'organizzazione intergovernativa ha indagato sulla regolamentazione dei portafogli non custoditi.

I Revisione di 12 mesi e i risultati del ricercatore GAFI affermano che solo il 45% delle 128 giurisdizioni segnalanti ha rispettato le raccomandazioni dell'organizzazione e la politica standard AML/CFT. Il rapporto evidenzia due tendenze dall'ultima revisione del GAFI di 12 mesi su VA e VASP. Il FATF ha notato "l'uso di VASP registrati o operanti in giurisdizioni prive di un'efficace regolamentazione AML/CFT, nonché l'uso di più VASP (locali e/o esteri). Ciò rende più difficile per le autorità competenti seguire la pista della transazione, guadagnando più tempo per i criminali per spostare i proventi criminali", osserva la ricerca dell'entità.

Il regolatore finanziario globale ha anche osservato l'uso continuato di tattiche di anonimato applicate al settore delle criptovalute e alle relative transazioni. Dopo l'inizio del Covid-19, il GAFI ha "osservato un maggiore utilizzo di risorse virtuali per spostare e nascondere fondi illeciti. Una giurisdizione ha segnalato l'uso di risorse virtuali per riciclare i proventi guadagnati dalla vendita di medicinali per il COVID-19". I ricercatori del GAFI ritengono che le giurisdizioni regolamentari debbano comprendere meglio la situazione, ma invece si concentrano su "stablecoin" e "adozione di massa". Una delle principali tendenze nel panorama del rischio ML/TF delle criptovalute da giugno 2019 include:

L'uso continuato di strumenti e metodi per aumentare l'anonimato delle transazioni. Ciò include la registrazione di nomi di dominio Internet tramite proxy e l'utilizzo di registrar DNS che sopprimono o censurano i veri proprietari dei nomi di dominio, l'uso di tumbler, mixer e criptovalute o monete private con anonimato, l'utilizzo di scambi e applicazioni decentralizzati, il salto di scambi di scambio atomico e spolvero.

Il GAFI spera che le giurisdizioni implementeranno regolamenti e sanzioni dissuasive nei confronti dei VASP non conformi

L'essenza del rapporto di 23 pagine è che il GAFI si concentra sull'ottenere che le giurisdizioni attuino regolamenti nei confronti di ML e TF come ritenuto necessario. In un comunicato stampa, il regolatore globale ha insistito sul fatto che "la maggior parte delle giurisdizioni non ha ancora implementato i requisiti del GAFI, inclusa la 'regola di viaggio', e questo disincentiva ulteriori investimenti nelle soluzioni tecnologiche necessarie e nell'infrastruttura di conformità".

Secondo il rapporto, i paesi devono imporre che tutti i VASP rispettino la regolamentazione e la supervisione o il monitoraggio per AML/CFT. I paesi devono anche assicurarsi che ci siano "sanzioni efficaci, proporzionate e dissuasive, siano esse penali, civili o amministrative" per affrontare la violazione dei VASP. “Le sanzioni dovrebbero essere applicabili non solo ai VASP, ma anche ai loro direttori e alti dirigenti”, precisa il rapporto.

L'obiettivo principale evidenziato nel rapporto GAFI rileva gli obiettivi del regolatore globale:

• La soglia designata per le transazioni occasionali al di sopra della quale i VASP sono tenuti a condurre la due diligence della clientela è USD/EUR 1,000.
• I paesi [a] garantire che i VASP di origine ottengano e conservino le informazioni richieste e accurate sull'originatore e le informazioni richieste sui beneficiari sui trasferimenti di risorse virtuali.
• Monitoraggio della disponibilità delle informazioni, adozione di provvedimenti di congelamento e divieto di transazioni con persone ed entità designate.

Cosa ne pensi dell'ultima revisione GAFI di 12 mesi su VA e VASP? Fateci sapere cosa ne pensate di questo argomento nella sezione commenti qui sotto.

Fonte: https://www.bitcoinnewsminer.com/fatfs-annual-crypto-review-highlights-continued-use-of-anonymity-tactics-and-lack-of-efficace-regulation/