FCA prende di mira le società di pagamento per rischi "inaccettabili".

In una lettera agli amministratori delegati di 291 società di pagamento, il direttore per i pagamenti e le risorse digitali della FCA, Matthew Long, afferma che il cane da guardia accoglie con favore la concorrenza e l'innovazione che sono fiorite nel settore dei pagamenti del Regno Unito.

"Tuttavia", scrive, "rimaniamo preoccupati per il fatto che molte società di pagamenti non dispongano di controlli sufficientemente solidi e che, di conseguenza, alcune società presentino un rischio inaccettabile di danno per i propri clienti e per l'integrità del sistema finanziario".

La lettera evidenzia una serie di carenze comuni alle società di pagamento per quanto riguarda la salvaguardia del denaro dei clienti in caso di insolvenza, inclusi processi di riconciliazione inadeguati e mancanza di processi per identificare quali fondi sono "fondi rilevanti" e devono essere salvaguardati.

Long evidenzia anche la mancanza di un'adeguata gestione del rischio di liquidità e l'incapacità di considerare se le imprese debbano detenere capitale al di sopra dei loro requisiti normativi.

Inoltre, le aziende non riescono a mettere in atto adeguati sistemi e processi di riciclaggio di denaro e sanzioni, oltre a non riuscire a contrastare le frodi.

Conclude la lettera: “Continueremo a intervenire utilizzando la nostra gamma completa di strumenti di vigilanza. Nei casi in cui le aziende non possono soddisfare le condizioni per l'autorizzazione, intraprenderemo azioni più assertive prima e rimuoveremo o sanzioneremo le aziende che non possono o non soddisferanno i nostri standard".

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