Cloud ibrido per il settore bancario: la prossima grande novità?

Ripubblicato da Platone

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Il cloud computing è ormai parte integrante del settore dei servizi bancari e finanziari. Secondo il Associazione americana dei banchieri, oltre il 90% degli istituti finanziari dichiara di utilizzare strumenti cloud per alcune o tutte le proprie operazioni bancarie.

Ma nonostante la proliferazione del cloud computing nella fintech, la maggior parte delle banche rimane riluttante a trasferire tutte le proprie risorse nell'ambiente cloud. Circa il 10% delle istituzioni rifiuta il cloud computing, citando la vulnerabilità dei dati e la mancanza di fondi come obiezioni principali.

Tuttavia, gli istituti bancari che utilizzano cloud bancario ibrido hanno segnalato miglioramenti significativi in diversi aspetti delle loro operazioni. In questo articolo tratteremo i cloud ibridi e forniremo anche informazioni utili su come le banche possono implementare questa tecnologia.

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Che cos'è un modello di cloud ibrido?

Un cloud ibrido è un approccio informatico che prevede l'esecuzione simultanea di applicazioni in ambienti diversi. La maggior parte dei cloud ibridi presenta un ambiente cloud pubblico (come Google Cloud), un cloud privato e un data center in loco.

Nel settore bancario, i cloud ibridi vengono utilizzati per orchestrare e gestire la portabilità delle applicazioni per fornire un ambiente di elaborazione distribuito unificato e flessibile per una facile scalabilità.

Vantaggi principali degli ambienti cloud ibridi per gli istituti di servizi finanziari

Ospitare i tuoi servizi finanziari in un ambiente cloud ibrido può aiutare la tua banca nei seguenti modi:

Migliora la sicurezza

Adottare un approccio cloud ibrido per il tuo banca al dettaglio digitale l'infrastruttura aiuterà a prevenire e mitigare il potenziale danno reputazionale e finanziario alla tua banca.

A giugno 2022, Banca Flagstar segnalato una significativa violazione dei dati che ha messo a repentaglio la sicurezza dei dati dei clienti. Oltre 1.5 milioni di persone sono state colpite da questo incidente. Sebbene la banca sia stata cautamente vaga sulla natura dell'attacco informatico, questa violazione ha intaccato la sua reputazione.

Adottando un ambiente cloud privato per le informazioni sensibili e uno pubblico per gli altri record, banche cloud ibride può ridurre i rischi di compromettere la sicurezza dei dati.

Soddisfare i requisiti normativi per la gestione dei dati

L'utilizzo di cloud ibridi consente alle istituzioni finanziarie di rimanere conformi durante la gestione dei dati dei consumatori. In quanto settore altamente regolamentato, il settore bancario ha una miriade di requisiti normativi che ogni applicazione deve rispettare.

Ma ospitando la tua applicazione su cloud pubblici conformi al settore come AWS, il tuo banca di soluzioni cloud ibride può archiviare informazioni sensibili sul tuo server privato, in base alla gestione dei dati e alle normative di gestione.

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Implementa nuove capacità

Molte istituzioni finanziarie supervisionano portafogli di servizi che includono app legacy incapaci di supportare l'implementazione di nuovi componenti o funzionalità. Poiché alcuni software legacy possono essere difficili da modernizzare, si finisce per faticare per apportare miglioramenti all'architettura esistente.

Ma con a piattaforma fintech che contiene strumenti di cloud ibrido, puoi migrare e modernizzare senza problemi la tua infrastruttura bancaria legacy in un ambiente cloud privato (o pubblico). Puoi anche creare un ambiente armonioso per far funzionare il tuo sistema legacy con le applicazioni cloud senza interrompere le operazioni aziendali.

Mantenere la continuità (CI/CD)

I cloud ibridi hanno accelerato i cambiamenti nel settore bancario inaugurando l'era delle banche sfidanti e di altri prodotti fintech dirompenti. E questo è possibile grazie all'integrazione, alla consegna, all'implementazione e allo sviluppo continui.

Ciò consente ai team fintech di innovare più velocemente e rispettare le scadenze senza interrompere il flusso di lavoro corrente. Puoi anche utilizzare l'infrastruttura cloud ibrida per ospitare, testare, mettere in scena ed eseguire il backup di operazioni critiche.

Migliora l'esperienza dell'utente

Quando la tua infrastruttura principale è scalabile e sempre disponibile, l'esperienza utente migliorerà in modo significativo. Le tue applicazioni e i tuoi servizi rimarranno online con poche interruzioni di rete e tempi di inattività.

Inoltre, i cloud ibridi riducono la latenza di rete quando le banche li utilizzano nei server perimetrali. E, soprattutto, i dati di a cloud ibrido bancario può aiutare le società di servizi finanziari a comprendere meglio i propri clienti per trovare modi efficaci per migliorare la soddisfazione dei clienti.

Riduci il tempo di commercializzazione

Come accennato in precedenza, l'integrazione e la consegna continue migliorano la velocità dell'innovazione. Questa importantissima capacità fa la differenza nel settore altamente competitivo perché riduce il time-to-market dei prodotti. Inoltre, è possibile aggiornare il prodotto dopo la distribuzione per correggere gli errori o introdurre nuovi aggiornamenti.

Riduci i costi IT

Quando la tua applicazione si trova in un ambiente cloud ibrido, il costo dei servizi IT si riduce notevolmente. Pensaci; ridurre il time-to-market significa meno iterazioni in fase di test, sviluppo e distribuzione. Di conseguenza, sarai in grado di risparmiare sui costi, soprattutto quando lavori con un modello di tempo e materiale.

Non solo, la maggior parte dei fornitori di cloud impiega a modello con pagamento in base al consumo—il che significa che puoi pagare solo per le risorse utilizzate invece di pagare enormi commissioni per gli strumenti che non ti servono.

Rompere i silos di dati

Sebbene un cloud ibrido separi le infrastrutture in diversi ambienti di archiviazione, i moderni strumenti cloud dispongono di funzionalità che consentono alle banche di unificare i propri dati ed evitare la formazione di silo.

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Diventa più scalabile e flessibile

Le banche e gli istituti finanziari si affidano ai cloud ibridi per la loro flessibilità. È possibile espandere o ridurre le operazioni aziendali per soddisfare le esigenze senza subire interruzioni di rete. Ciò aiuta le banche a scalare le loro operazioni e applicazioni mantenendo un livello di prestazioni e soddisfazione dei consumatori coerenti.

Aumenta il ROI

I cloud ibridi aiutano le banche a risparmiare di più e ridurre le spese inutili, aumentando così le entrate complessive. Inoltre, l'analisi avanzata può aiutare gli istituti finanziari a capire le ridondanze nelle loro operazioni, che possono affrontare per migliorare l'efficienza e la produttività dei processi.

Best practice per l'implementazione del cloud ibrido per le banche

Sebbene l'utilizzo di un cloud ibrido per il settore bancario abbia molti vantaggi, implementarlo nel modo sbagliato potrebbe danneggiare banche e fornitori di servizi finanziari. Esaminiamo le best practice per l'implementazione di cloud ibridi.

Usa fornitori di fiducia

Gli istituti bancari possono utilizzare cloud privati per applicazioni e infrastrutture di rete se possono sostenere i costi di sicurezza e manutenzione. In alternativa, potrebbero utilizzare le risorse di fornitori di fiducia per gestire operazioni bancarie ad alta intensità di dati.

Alcuni fornitori di cloud affidabili includono:

Amazon Web Services (AWS)
Microsoft Azure
Adobe Creative Cloud
Google Cloud Platform
Oracle Cloud
Servizi IBM Cloud
Verizon Nube
VMware
LINFA

È importante notare che questi fornitori di servizi cloud gestiscono anche la conformità per la tua infrastruttura bancaria e l'analisi avanzata dei dati.

Mantenere l'interoperabilità

L'interoperabilità è la capacità di diverse infrastrutture di sistema di lavorare insieme, scambiando dati e altre risorse di rete, senza alcun attrito. Con l'afflusso di diversi strumenti cloud, mantenere l'interoperabilità con i sistemi legacy e persino con i moderni strumenti cloud è diventata una sfida.

Ecco come mantenere l'interoperabilità per l'infrastruttura di cloud banking ibrido:

Usa standard cloud aperti. Sebbene non esistano standard di operabilità universali, la tua infrastruttura cloud dovrebbe seguire Specifiche di interoperabilità IEEE per evitare problemi di compatibilità.
Usa gli adattatori come buffer tra diverse piattaforme cloud. Questi adattatori consentono di risparmiare sui costi eliminando la necessità di un data center aggiuntivo per unire i sistemi legacy con quelli moderni.
Modernizza la tua architettura legacy. Sebbene i cloud ibridi possano coesistere con i sistemi legacy, è meglio modernizzarli per evitare problemi in futuro. Se i costi di modernizzazione sono troppo elevati, è possibile eseguire il refactoring del codice sottostante per migliorare l'efficienza.

Prestare attenzione al blocco del fornitore durante la sostituzione della piattaforma

Alcuni provider di servizi cloud "bloccano" i loro prodotti, rendendoli incompatibili con altre risorse cloud. Quando scegli un provider cloud per ripiattare la tua infrastruttura bancaria legacy, dai la priorità ai fornitori che consentono l'interoperabilità. Ciò ti aiuterà a migrare a un cloud ibrido senza preoccuparti di riorganizzazioni e compatibilità all'ingrosso.

Strategie di ri-piattaforma efficaci includono "Lift and Reshape", "Move and Improvement" e la strategia di migrazione delle applicazioni "Lift, Tinker, and Shift".

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Stabilire un modello di governance rigoroso

Le tue banche digitali dovrebbero avere un modello di governance che includa regole e policy che guidano i servizi cloud. Ciò garantisce che l'intera organizzazione sia sulla stessa pagina per quanto riguarda i tuoi obiettivi aziendali.

Un rigoroso modello di governance del cloud migliora anche la sicurezza dei dati garantendo che tutte le implementazioni, integrazioni e test seguano le policy interne delineate. Questo aiuta i team a rilevare e analizzare i fattori di rischio prima che influiscano sui tuoi servizi finanziari.

E, soprattutto, le banche dovrebbero utilizzare la gestione degli accessi per controllare chi può accedere ai dati sensibili; questo li aiuterà a eliminare le minacce interne.

Incorpora i test in ogni fase

Il successo di ogni cloud ibrido dipende da test costanti, che iniziano durante la migrazione dall'architettura on-premise e continuano per tutto il ciclo di vita dell'ambiente cloud.

Aziende che offrono servizi finanziari, siano esse banche digitali o portafogli cloud, deve eseguire prove per garantire il corretto funzionamento del sistema e dei suoi componenti.

Diversificare la sicurezza

I cloud ibridi sono soggetti alle minacce informatiche, quindi dovresti prendere in considerazione diverse forme di protocolli di sicurezza per proteggere i tuoi dati dagli hacker. Ecco alcuni modi per proteggere il tuo cloud ibrido:

Usa i backup basati su immagini per proteggere le tue copie su macchine virtuali.
Crittografa i dati in trasmissione utilizzando Internet Protocol Security (IPSec).
Isola il software più critico.
Proteggi tutti gli endpoint di rete utilizzando i firewall.
Utilizzare i controlli di accesso per limitare l'accesso ai soli utenti autorizzati
Forma il tuo personale per individuare potenziali vulnerabilità.
Rendi obbligatorio l'uso dell'autenticazione a più fattori.
Usa un Trusted Platform Module per proteggere il tuo hardware.

La combinazione di tutte queste funzionalità garantirà una sicurezza ermetica per la tua infrastruttura di rete.

Monitora le prestazioni

Nell'ambito della governance e dei test, le banche devono monitorare in ogni momento le prestazioni della propria infrastruttura cloud ibrida. Ecco alcune cose importanti da osservare quando si implementa a cloud ibrido nel settore bancario:

Endpoint vulnerabili
Disponibilità
Costo
Tempo di risposta
Frequenza di arresto
Richieste di rete

Strumenti come Google Operations, Monitoraggio di Azure e CloudWatch possono aiutarti a monitorare le prestazioni dei tuoi cloud privati e pubblici.

Perché utilizzare la soluzione SaaS cloud ibrida SDK.finance?

Banche digitali e servizi di pagamento si affidano al nostro piattaforma SaaS fintech, disponibile tramite un modello di consegna ibrido. Questa piattaforma si basa anche sull'infrastruttura del server AWS per fornire resilienza e sicurezza di prim'ordine per le operazioni bancarie.

L'app back-end può essere ospitata su AWS o su un'altra infrastruttura cloud mentre il nostro team fornisce servizi di manutenzione. Allo stesso modo, il tuo team avrà il controllo sui database principali secondo le normative di gestione del cloud.

A proposito di normative, puoi gestire pagamenti, contratti, cambi di valuta e altre operazioni finanziarie correlate mantenendo standard KYC accettabili, grazie ai nostri sistemi conformi al settore.

Da parte tua, sarai in grado di controllare l'interfaccia utente della piattaforma e l'area di amministrazione scaricando i pacchetti Web front-office e back-office pronti da Github per personalizzare o creare il tuo da zero. Il nostro approccio API-first fornisce una vasta libreria di oltre 400 API RESTful per una facile integrazione con i servizi e i provider necessari.

Per garantire che la tua infrastruttura bancaria mantenga una sicurezza ermetica, abbiamo implementato diversi metodi di crittografia del traffico, inclusi limiti di accesso basati sui ruoli e altri protocolli di crittografia.

Soprattutto, puoi risparmiare sui costi di proprietà riducendo la quantità di denaro speso per lo sviluppo e i costi di infrastruttura. Ciò offre alle startup un'eccellente opportunità per ridurre le proprie spese e accelerare il time-to-market.

Conclusione

Il cloud ibrido fa ora parte del settore bancario grazie alla flessibilità e scalabilità che offre alle aziende che offrono servizi finanziari. Quando si lavora in un ambiente cloud ibrido, l'infrastruttura di sicurezza avanzata e i protocolli di crittografia proteggeranno i tuoi dati dal cadere nelle mani sbagliate.

Con una soluzione di cloud banking ibrido, banche e istituti finanziari possono gestire operazioni, modernizzare la propria infrastruttura e mantenere gli standard normativi. E soprattutto, possono integrare soluzioni personalizzate con server cloud pubblici e modificare l'interfaccia utente per garantire un'esperienza cliente fluida e senza stress.