In tutto il Regno Unito,
varie forme di truffe finanziarie sono dilaganti. In effetti, secondo il Regno Unito
Le finanze 2021 Annual
Rapporto di frode,
oltre 1.3 miliardi di sterline sono stati rubati da truffatori l'anno scorso.
Dell'importo rubato, non autorizzato
perdite per frode finanziaria tramite carte di pagamento, servizi bancari a distanza e assegni totali
£ 730.4 milioni nel 2021.
Per fortuna, banche e carta
le aziende sono state in grado di recintare 1.4 miliardi di sterline in frodi non autorizzate.
Indipendentemente da ciò, UK Finance, che
rappresenta circa 300 imprese sparse sul territorio nazionale, registrando 195,996
incidenti di truffe con pagamento push autorizzato (APP).
APP è un tipo di truffa in cui
le vittime di frode vengono indotte con l'inganno a effettuare un pagamento su un conto controllato da
un truffatore.
Vittime di questi tipi di
le truffe hanno perso grossolanamente 583.2 milioni di sterline nel 2021, secondo il rapporto sulla frode.
In effetti, UK Finance nel
il rapporto ha rivelato che le frodi APP sono aumentate del 27% nel 2021 poiché più persone hanno lavorato
casa dopo la pandemia.
Inoltre, UK Finance classifica autorizzato
spingere le truffe di pagamento in due grandi categorie: beneficiario dannoso e dannoso
truffe di reindirizzamento.
Le truffe dannose del beneficiario includono
truffe di acquisto, investimento, romanticismo e pagamento anticipato.
D'altra parte, truffe di reindirizzamento dannose
includono fattura, mandato, frode dell'amministratore delegato e furto d'identità
fregature.
Ciò significa che un investimento
truffa è un tipo di truffa con pagamento push.
Crescere le truffe sugli investimenti
Regno Unito
Secondo UK Finance, vittime
ha perso 171.7 milioni di sterline nel 2021 a causa di truffe sugli investimenti.
Le truffe sugli investimenti si verificano quando
un criminale convince la sua vittima a trasferire i suoi soldi in un fondo fittizio o
per pagare un falso investimento. Raggiungono questo promettendo un livello molto alto
ritorno.
“Queste truffe includono
investimenti in oggetti come oro, proprietà, crediti di carbonio, criptovalute,
banche fondiarie e vino”, ha spiegato UK Finance.
Inoltre, secondo il
ente professionale, anche se le truffe sugli investimenti rappresentavano solo il 6% del totale
numero di casi di truffa con pagamento push autorizzati nel Regno Unito nel 2021, hanno contabilizzato
per la percentuale più alta (29%) delle perdite da tutti gli otto tipi di truffa APP.
Ciò è dovuto alla loro natura, al livello di sofisticazione dei criminali coinvolti e alle somme più elevate
coinvolti.
I casi di truffe sugli investimenti nel Regno Unito sono aumentati di quasi la metà nel 2021.
Inoltre, mostrano i dati di UK Finance
che le perdite da truffe sugli investimenti sono salite alle stelle del 57% nel 2021. Allo stesso modo, il totale
il numero di casi di truffe sugli investimenti è aumentato del 48% a 12,074 casi,
Tuttavia, i dati mostrano
che il valore dei fondi restituiti agli investitori è balzato dell'86% da £ 40.2
milioni a £ 74.6 milioni.
Vince Howard, il marketing
Lo ha detto il direttore di Opis Group Limited, una società britannica di tecnologia blockchain
Magnati Finanza che la mancanza di un controllo completo da parte del governo sull'ecosistema finanziario emergente significa che ci sarà un impatto minimo sugli sforzi per fermarlo
truffatori.
“La criptovaluta e la tecnologia blockchain lo sono
relativamente nuovo e, dato che, le truffe si verificano troppo spesso e nel Regno Unito
non fa eccezione", ha detto Howard.
"L'inverno delle criptovalute ha portato a
un aumento di questa tendenza, con lo spazio di guadagno maturo per i truffatori",
Ha aggiunto.
FCA e la Lotta contro
Truffe sugli investimenti
Tra maggio 2021 e aprile
Nel 2022, la Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito ha aggiunto 1,966 possibili truffe
la sua lista di avvertenze per i consumatori.
Il cane da guardia del mercato finanziario
ha detto che questa cifra era di oltre un terzo maggiore del numero su cui aveva lanciato l'allarme
in 2021.
La FCA ha affermato che questa azione si forma
parti del suo strategia di dati che era prima di tutto
pubblicato in
2013 rielaborata nel gennaio 2020 e aggiornato
in
2022 per "diventare un regolatore più innovativo, assertivo e adattivo".
Ripartizione della strategia per i dati della Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito. Fonte: FCA
La strategia dei dati, FCA
spiegato, è mirato a migliorare l'uso dei dati per identificare e prevenire
danneggiare più velocemente.
Inoltre, la strategia dei dati
fa parte del più ampio FCA La nostra strategia
2022-2025.
Questo totalizzante
la strategia mira a ridurre e prevenire danni gravi, stabilire e testare standard più elevati,
e promuovere la concorrenza e il cambiamento positivo.
Combattere le truffe con i dati:
Come sta la Fca?
La FCA in un aggiornamento ai suoi dati
strategia ha spiegato di aver creato unità di scienza dei dati in vari modi
uffici nella sua sede.
Queste unità, si diceva, funzionano
a stretto contatto con esperti nel settore dei servizi finanziari per analizzare i rischi, triage
casi e automatizzare i processi per rilevare i danni più rapidamente e proteggere i consumatori.
Anche il supervisore del mercato
ha affermato che sta utilizzando strumenti analitici e nuove fonti di dati da identificare
pubblicità finanziaria ad alto rischio.
L'anno scorso, il regolatore
segnalato 564 annunci finanziari ad alto rischio che sono stati modificati o ritirati. La FCA ha affermato che questo ha raddoppiato il numero su cui ha lanciato l'allarme nel 2020.
Inoltre, l'indipendente
l'autorità ha affermato di aver utilizzato il web scraping per identificare potenziali truffe.
La Fca ha spiegato: “Lo siamo
scansionando una media di 100,000 siti web creati ogni giorno per identificarne di nuovi
domini registrati che mostrano le caratteristiche che potrebbero essere utilizzate per le truffe
o frode.
“Dove identifichiamo a
sito Web fraudolento o illegale, pubblichiamo un avviso ai consumatori e scriviamo a
il registrar del sito Web per richiederne la rimozione.
Tra l'altro, ha detto Fca
ha continuato a mantenere la sua collaborazione con la Banca d'Inghilterra
migliorare la qualità dei dati che raccoglie.
Ma bastano tutte queste cose? È
la FCA sta facendo abbastanza per arginare in modo significativo la marea di truffe sugli investimenti nel
Regno Unito?
Kunal Sawhney, l'amministratore delegato di
Lo ha detto Kalkine Group, un modulo di ricerca azionario indipendente Magnati Finanza che il regolatore “sembra avere
ha migliorato la sua capacità di affrontare le truffe man mano che si presentano".
«In particolare, esaminando
circa 100,000 siti web creati ogni giorno per trovare quelli che sembrano
essere truffe, la FCA sta utilizzando i dati per combattere le frodi online più rapidamente", Sawhney
disse.
Kunal Sawhney, l'amministratore delegato del gruppo Kalkine
Ha aggiunto: “Ad aprile la Fca
ha incaricato Meta e Twitter di adottare misure per fermare le aggressioni fraudolente sui social
piattaforme multimediali, che sono aumentate negli ultimi mesi”.
Inoltre, Sawhney lo ha notato
l'accogliente soluzione basata sulla tecnologia sta rafforzando la FCA.
“A parte il monitoraggio
siti web, implementando uno strumento di screening delle sanzioni per facilitare il monitoraggio
enti o persone che sono state sanzionate è una delle altre di FCA
sforzi tecnologici", ha spiegato.
Tuttavia, l'amministratore delegato del gruppo Kalkine ha osservato che la capacità di FCA di utilizzare i suoi poteri investigativi è solo per guardare
in attività regolamentate o reati è un grave punto debole.
“Le leggi sui servizi finanziari e sui mercati del 2000
(FSMA) non concede alla FCA alcuna autorità legislativa in materia di frode, e qualsiasi
le accuse di frode che vengono mosse sono il risultato di procedimenti giudiziari privati
che esulano dalle competenze statutarie di FCA", ha affermato l'amministratore delegato.
Parlando al City &
Vertice sulle indagini e sull'applicazione di Financial Global-FCA nel 2021, Mark
Steward, Direttore Esecutivo per l'applicazione e la supervisione del mercato di FCA, ha osservato
che aveva il regolatore raddoppiato
giù per il suo monitoraggio proattivo di Internet con “una rete a strascico
approccio."
Steward ha notato che il regolatore
l'obiettivo è acquisire pubblicità sospetta lo stesso giorno o 24 ore dopo
appare per la prima volta.
Tuttavia, l'esecutivo
ha ammesso il limite della FCA in termini di contrasto alle truffe sugli investimenti.
Secondo lui, la FCA può
perseguire la frode solo come procuratore privato.
Il Direttore Esecutivo ha sottolineato che la FSMA, che detta i poteri e le competenze della FCA, non lo fa
conferire all'autorità di regolamentazione qualsiasi potere o autorità generale di perseguire
frode.
Steward ha spiegato: “Le Fca
i poteri di indagine possono essere utilizzati solo per indagare su società regolamentate o tali
reati prescritti nella Sezione 168 della FSMA che non include la frode.
“La Fca non ha uno statuto
potere in materia di frode e, se vengono mosse accuse di frode, sono private
procedimenti giudiziari, fuori dall'ambito della competenza statutaria conferita alla FCA dall'art
FSMA".
Inoltre, Steward ha sottolineato il
limitazione della normativa delega dell'autorità in termini di controllo della
internet.
Ha spiegato: “Internet
e i social media sono stati in gran parte non regolamentati. Mentre Sezione 21 di
il Financial Services and Markets Act 2000 vieta la comunicazione
di inviti o incentivi a impegnarsi in attività di investimento da parte di soggetti diversi
rispetto a quelli emessi o approvati da ditte autorizzate FCA, è prevista un'esenzione
per le comunicazioni elettroniche in cui la persona è solo un tramite
contenuto generato da un'altra persona.
Via d'uscita
Il limite regolamentare del
Il potere di FCA in termini di perseguire le frodi è probabilmente dovuto all'esistenza di altri
autorità incaricate di combattere la frode.
Ad esempio, c'è la Nazionale
Crime Agency, l'agenzia nazionale delle forze dell'ordine nel Regno Unito. C'è anche Azione
Fraud, il centro nazionale di segnalazione delle frodi e della criminalità informatica del Regno Unito.
Tuttavia, se la FCA deve
combattere davvero le truffe sugli investimenti, in particolare, avrà bisogno di un maggiore supporto normativo.
Ciò contribuirà a porre fine alla piaga delle truffe sugli investimenti nel paese
assegno.
Inoltre, Sawhney ci crede
la FCA deve promuovere l'innovazione per prepararsi al futuro utilizzando l'analisi dei dati
regolare su larga scala.
“La Fca dovrebbe accelerare il
sviluppo di un ambiente di intelligenza unificata digitale (DUIE) che potrebbe
migliorare la sua capacità di prevedere i danni e salvaguardare i clienti", ha spiegato.
In tutto il Regno Unito,
varie forme di truffe finanziarie sono dilaganti. In effetti, secondo il Regno Unito
Le finanze 2021 Annual
Rapporto di frode,
oltre 1.3 miliardi di sterline sono stati rubati da truffatori l'anno scorso.
Dell'importo rubato, non autorizzato
perdite per frode finanziaria tramite carte di pagamento, servizi bancari a distanza e assegni totali
£ 730.4 milioni nel 2021.
Per fortuna, banche e carta
le aziende sono state in grado di recintare 1.4 miliardi di sterline in frodi non autorizzate.
Indipendentemente da ciò, UK Finance, che
rappresenta circa 300 imprese sparse sul territorio nazionale, registrando 195,996
incidenti di truffe con pagamento push autorizzato (APP).
APP è un tipo di truffa in cui
le vittime di frode vengono indotte con l'inganno a effettuare un pagamento su un conto controllato da
un truffatore.
Vittime di questi tipi di
le truffe hanno perso grossolanamente 583.2 milioni di sterline nel 2021, secondo il rapporto sulla frode.
In effetti, UK Finance nel
il rapporto ha rivelato che le frodi APP sono aumentate del 27% nel 2021 poiché più persone hanno lavorato
casa dopo la pandemia.
Inoltre, UK Finance classifica autorizzato
spingere le truffe di pagamento in due grandi categorie: beneficiario dannoso e dannoso
truffe di reindirizzamento.
Le truffe dannose del beneficiario includono
truffe di acquisto, investimento, romanticismo e pagamento anticipato.
D'altra parte, truffe di reindirizzamento dannose
includono fattura, mandato, frode dell'amministratore delegato e furto d'identità
fregature.
Ciò significa che un investimento
truffa è un tipo di truffa con pagamento push.
Crescere le truffe sugli investimenti
Regno Unito
Secondo UK Finance, vittime
ha perso 171.7 milioni di sterline nel 2021 a causa di truffe sugli investimenti.
Le truffe sugli investimenti si verificano quando
un criminale convince la sua vittima a trasferire i suoi soldi in un fondo fittizio o
per pagare un falso investimento. Raggiungono questo promettendo un livello molto alto
ritorno.
“Queste truffe includono
investimenti in oggetti come oro, proprietà, crediti di carbonio, criptovalute,
banche fondiarie e vino”, ha spiegato UK Finance.
Inoltre, secondo il
ente professionale, anche se le truffe sugli investimenti rappresentavano solo il 6% del totale
numero di casi di truffa con pagamento push autorizzati nel Regno Unito nel 2021, hanno contabilizzato
per la percentuale più alta (29%) delle perdite da tutti gli otto tipi di truffa APP.
Ciò è dovuto alla loro natura, al livello di sofisticazione dei criminali coinvolti e alle somme più elevate
coinvolti.
I casi di truffe sugli investimenti nel Regno Unito sono aumentati di quasi la metà nel 2021.
Inoltre, mostrano i dati di UK Finance
che le perdite da truffe sugli investimenti sono salite alle stelle del 57% nel 2021. Allo stesso modo, il totale
il numero di casi di truffe sugli investimenti è aumentato del 48% a 12,074 casi,
Tuttavia, i dati mostrano
che il valore dei fondi restituiti agli investitori è balzato dell'86% da £ 40.2
milioni a £ 74.6 milioni.
Vince Howard, il marketing
Lo ha detto il direttore di Opis Group Limited, una società britannica di tecnologia blockchain
Magnati Finanza che la mancanza di un controllo completo da parte del governo sull'ecosistema finanziario emergente significa che ci sarà un impatto minimo sugli sforzi per fermarlo
truffatori.
“La criptovaluta e la tecnologia blockchain lo sono
relativamente nuovo e, dato che, le truffe si verificano troppo spesso e nel Regno Unito
non fa eccezione", ha detto Howard.
"L'inverno delle criptovalute ha portato a
un aumento di questa tendenza, con lo spazio di guadagno maturo per i truffatori",
Ha aggiunto.
FCA e la Lotta contro
Truffe sugli investimenti
Tra maggio 2021 e aprile
Nel 2022, la Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito ha aggiunto 1,966 possibili truffe
la sua lista di avvertenze per i consumatori.
Il cane da guardia del mercato finanziario
ha detto che questa cifra era di oltre un terzo maggiore del numero su cui aveva lanciato l'allarme
in 2021.
La FCA ha affermato che questa azione si forma
parti del suo strategia di dati che era prima di tutto
pubblicato in
2013 rielaborata nel gennaio 2020 e aggiornato
in
2022 per "diventare un regolatore più innovativo, assertivo e adattivo".
Ripartizione della strategia per i dati della Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito. Fonte: FCA
La strategia dei dati, FCA
spiegato, è mirato a migliorare l'uso dei dati per identificare e prevenire
danneggiare più velocemente.
Inoltre, la strategia dei dati
fa parte del più ampio FCA La nostra strategia
2022-2025.
Questo totalizzante
la strategia mira a ridurre e prevenire danni gravi, stabilire e testare standard più elevati,
e promuovere la concorrenza e il cambiamento positivo.
Combattere le truffe con i dati:
Come sta la Fca?
La FCA in un aggiornamento ai suoi dati
strategia ha spiegato di aver creato unità di scienza dei dati in vari modi
uffici nella sua sede.
Queste unità, si diceva, funzionano
a stretto contatto con esperti nel settore dei servizi finanziari per analizzare i rischi, triage
casi e automatizzare i processi per rilevare i danni più rapidamente e proteggere i consumatori.
Anche il supervisore del mercato
ha affermato che sta utilizzando strumenti analitici e nuove fonti di dati da identificare
pubblicità finanziaria ad alto rischio.
L'anno scorso, il regolatore
segnalato 564 annunci finanziari ad alto rischio che sono stati modificati o ritirati. La FCA ha affermato che questo ha raddoppiato il numero su cui ha lanciato l'allarme nel 2020.
Inoltre, l'indipendente
l'autorità ha affermato di aver utilizzato il web scraping per identificare potenziali truffe.
La Fca ha spiegato: “Lo siamo
scansionando una media di 100,000 siti web creati ogni giorno per identificarne di nuovi
domini registrati che mostrano le caratteristiche che potrebbero essere utilizzate per le truffe
o frode.
“Dove identifichiamo a
sito Web fraudolento o illegale, pubblichiamo un avviso ai consumatori e scriviamo a
il registrar del sito Web per richiederne la rimozione.
Tra l'altro, ha detto Fca
ha continuato a mantenere la sua collaborazione con la Banca d'Inghilterra
migliorare la qualità dei dati che raccoglie.
Ma bastano tutte queste cose? È
la FCA sta facendo abbastanza per arginare in modo significativo la marea di truffe sugli investimenti nel
Regno Unito?
Kunal Sawhney, l'amministratore delegato di
Lo ha detto Kalkine Group, un modulo di ricerca azionario indipendente Magnati Finanza che il regolatore “sembra avere
ha migliorato la sua capacità di affrontare le truffe man mano che si presentano".
«In particolare, esaminando
circa 100,000 siti web creati ogni giorno per trovare quelli che sembrano
essere truffe, la FCA sta utilizzando i dati per combattere le frodi online più rapidamente", Sawhney
disse.
Kunal Sawhney, l'amministratore delegato del gruppo Kalkine
Ha aggiunto: “Ad aprile la Fca
ha incaricato Meta e Twitter di adottare misure per fermare le aggressioni fraudolente sui social
piattaforme multimediali, che sono aumentate negli ultimi mesi”.
Inoltre, Sawhney lo ha notato
l'accogliente soluzione basata sulla tecnologia sta rafforzando la FCA.
“A parte il monitoraggio
siti web, implementando uno strumento di screening delle sanzioni per facilitare il monitoraggio
enti o persone che sono state sanzionate è una delle altre di FCA
sforzi tecnologici", ha spiegato.
Tuttavia, l'amministratore delegato del gruppo Kalkine ha osservato che la capacità di FCA di utilizzare i suoi poteri investigativi è solo per guardare
in attività regolamentate o reati è un grave punto debole.
“Le leggi sui servizi finanziari e sui mercati del 2000
(FSMA) non concede alla FCA alcuna autorità legislativa in materia di frode, e qualsiasi
le accuse di frode che vengono mosse sono il risultato di procedimenti giudiziari privati
che esulano dalle competenze statutarie di FCA", ha affermato l'amministratore delegato.
Parlando al City &
Vertice sulle indagini e sull'applicazione di Financial Global-FCA nel 2021, Mark
Steward, Direttore Esecutivo per l'applicazione e la supervisione del mercato di FCA, ha osservato
che aveva il regolatore raddoppiato
giù per il suo monitoraggio proattivo di Internet con “una rete a strascico
approccio."
Steward ha notato che il regolatore
l'obiettivo è acquisire pubblicità sospetta lo stesso giorno o 24 ore dopo
appare per la prima volta.
Tuttavia, l'esecutivo
ha ammesso il limite della FCA in termini di contrasto alle truffe sugli investimenti.
Secondo lui, la FCA può
perseguire la frode solo come procuratore privato.
Il Direttore Esecutivo ha sottolineato che la FSMA, che detta i poteri e le competenze della FCA, non lo fa
conferire all'autorità di regolamentazione qualsiasi potere o autorità generale di perseguire
frode.
Steward ha spiegato: “Le Fca
i poteri di indagine possono essere utilizzati solo per indagare su società regolamentate o tali
reati prescritti nella Sezione 168 della FSMA che non include la frode.
“La Fca non ha uno statuto
potere in materia di frode e, se vengono mosse accuse di frode, sono private
procedimenti giudiziari, fuori dall'ambito della competenza statutaria conferita alla FCA dall'art
FSMA".
Inoltre, Steward ha sottolineato il
limitazione della normativa delega dell'autorità in termini di controllo della
internet.
Ha spiegato: “Internet
e i social media sono stati in gran parte non regolamentati. Mentre Sezione 21 di
il Financial Services and Markets Act 2000 vieta la comunicazione
di inviti o incentivi a impegnarsi in attività di investimento da parte di soggetti diversi
rispetto a quelli emessi o approvati da ditte autorizzate FCA, è prevista un'esenzione
per le comunicazioni elettroniche in cui la persona è solo un tramite
contenuto generato da un'altra persona.
Via d'uscita
Il limite regolamentare del
Il potere di FCA in termini di perseguire le frodi è probabilmente dovuto all'esistenza di altri
autorità incaricate di combattere la frode.
Ad esempio, c'è la Nazionale
Crime Agency, l'agenzia nazionale delle forze dell'ordine nel Regno Unito. C'è anche Azione
Fraud, il centro nazionale di segnalazione delle frodi e della criminalità informatica del Regno Unito.
Tuttavia, se la FCA deve
combattere davvero le truffe sugli investimenti, in particolare, avrà bisogno di un maggiore supporto normativo.
Ciò contribuirà a porre fine alla piaga delle truffe sugli investimenti nel paese
assegno.
Inoltre, Sawhney ci crede
la FCA deve promuovere l'innovazione per prepararsi al futuro utilizzando l'analisi dei dati
regolare su larga scala.
“La Fca dovrebbe accelerare il
sviluppo di un ambiente di intelligenza unificata digitale (DUIE) che potrebbe
migliorare la sua capacità di prevedere i danni e salvaguardare i clienti", ha spiegato.
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