Le principali società crittografiche annunciano un piano su riciclaggio di denaro e privacy

Ripubblicato da Platone

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In breve

Coinbase, Circle, Anchorage e Robinhood sono tra le società partecipanti.
Hanno annunciato "TRUST", un sistema che aspira a rispettare le norme antiriciclaggio proteggendo la privacy.

Coinbase, Robinhood e più di una dozzina di altre società di criptovalute hanno annunciato mercoledì un piano per conformarsi alle nuove regole recentemente emanate dalla Financial Action Task Force (GAFI), un organismo internazionale dedicato alla lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.

Le nuove regole riguardano la cosiddetta "regola di viaggio", che richiede agli istituti finanziari di raccogliere informazioni sul mittente (e talvolta sul destinatario) di transazioni di valore superiore a $ 3,000 tra istituti finanziari. GAFI chiarito lo scorso autunno che la regola del viaggio si applica alle aziende di criptovalute.

In risposta, una coalizione di società di criptovalute ha lavorato a un piano per soddisfare tale requisito. Il risultato di quel lavoro è quello che chiamano FIDUCIA, abbreviazione di "Travel Rule Universal Solution Technology", una serie di disposizioni che, secondo loro, garantiranno la conformità proteggendo al contempo la privacy dei clienti.

In particolare, TRUST obbliga le aziende associate a utilizzare la crittografia end-to-end quando si scambiano dati e a non archiviare mai le informazioni sui clienti in un modo che potrebbe essere vulnerabile ad attacchi di terze parti. Stabilisce inoltre una serie di pratiche minime di sicurezza.

I membri iniziali di TRUST sono: Anchorage, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, Cerchio, Coinbase, Risorse digitali fedeltàSM, Gemelli, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash e Zodia Custody.

Secondo il principale avvocato di Coinbase, Paul Grewal, le società hanno consultato FinCen, l'unità del Dipartimento del Tesoro dedicata ai crimini finanziari, nello sviluppo della proposta TRUST. In un'intervista con Coinbase, ha affermato che "la soluzione funzionerà" quando si tratta di trasferire tra membri di TRUST.

Grewal ha aggiunto che i membri di TRUST si aspettano che più aziende si uniranno ai loro ranghi nei prossimi mesi.

Ci sono alcune assenze notevoli nell'elenco dei membri TRUST iniziali, inclusi gli scambi di criptovalute FTX ed Binance. Secondo Grewal, la questione se le transazioni crittografiche tra membri TRUST e non TRUST siano conformi alla regola di viaggio verrà risolta nel tempo.

Un'altra importante questione irrisolta, emersa nelle discussioni del GAFI negli ultimi due anni, è come fare in modo che le entità all'interno del regno della DeFi rispettino la regola del viaggio. In particolare, resta da vedere come i protocolli e i portafogli decentralizzati raccoglieranno le informazioni necessarie sulle regole di viaggio, come il nome e l'indirizzo dei partecipanti alla transazione.

Grewal ha riconosciuto che tali domande sono tutt'altro che risolte, ma ha affermato che la FIDUCIA rappresenta un primo passo importante mentre l'industria delle criptovalute affronta il complesso compito di conformarsi alle regole globali contro il riciclaggio di denaro.

“Come dice il proverbio, il bIl modo migliore per mangiare un elefante è un morso alla volta”, ha detto.

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