Il regolatore finanziario di New York multa la divisione cripto di Robinhood di $ 30 milioni

Il Dipartimento dei servizi finanziari di New York, o NYDFS, ha annunciato una sanzione di 30 milioni di dollari al braccio di criptovaluta di Robinhood per presunte violazioni relative alle leggi antiriciclaggio, sicurezza informatica e protezione dei consumatori.

In un annuncio di martedì, il sovrintendente NYDFS Adrienne Harris disse Robinhood Crypto pagherà una sanzione di 30 milioni di dollari allo stato "per fallimenti significativi nelle aree della legge sul segreto bancario/obbligazioni antiriciclaggio" nonché per fallimenti della sicurezza informatica che avrebbero violato le normative di New York. Secondo Harris, l'unità crittografica di Robinhood dovrà anche assumere un consulente indipendente per valutare la conformità dell'azienda e gli sforzi di riparazione.

"Con la crescita della sua attività, Robinhood Crypto non è riuscita a investire le risorse e l'attenzione adeguate per sviluppare e mantenere una cultura della conformità", ha affermato Harris. "Tutte le società di valuta virtuale autorizzate nello Stato di New York sono soggette alle stesse normative antiriciclaggio, protezione dei consumatori e sicurezza informatica delle società di servizi finanziari tradizionali".

#ICYMI: Il sovrintendente del DFS Harris annuncia una sanzione di 30 milioni di dollari a Robinhood Crypto per significative violazioni in materia di riciclaggio di denaro, sicurezza informatica e protezione dei consumatori. Leggi di più: https://t.co/TUD2SwmOcw

— NYDFS (@NYDFS) 2 Agosto 2022

Secondo l'ordine di consenso del NYDFS, il dipartimento condotto un esame di Robinhood Crypto tra gennaio e settembre 2019, sostenendo di aver "trovato gravi carenze nella funzione di conformità di RHC in più aree". Il NYDFS ha quindi avviato un'indagine di contrasto, scoprendo che il braccio crittografico di Robinhood violava aspetti del Bank Secrecy Act, o BSA, e dei regolamenti antiriciclaggio o AML.

Tra queste violazioni c'erano le accuse Robinhood Crypto non ha effettuato la transizione a un sistema di monitoraggio delle transazioni adeguatamente dimensionato o “dedicare risorse sufficienti per affrontare adeguatamente i rischi”. Inoltre, l'autorità di regolamentazione finanziaria ha affermato che Robinhood non ha "mantenuto sul proprio sito Web un numero di telefono per la ricezione dei reclami dei clienti" come parte di un accordo di vigilanza.

In una dichiarazione a Cointelegraph, Cheryl Crumpton, consigliere generale associato di Robinhood per il contenzioso e l'applicazione delle normative, ha affermato che l'azienda ha raggiunto un accordo in linea di principio con il NYDFS nel 2021 e ha divulgato la questione nei suoi documenti pubblici. Secondo Crumpton, Robinhood ha compiuto "progressi significativi costruendo programmi legali, di conformità e di sicurezza informatica leader del settore". 

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Nel giugno 2021, la US Financial Industry Regulatory Authority ha penalizzato Robinhood per circa $ 70 milioni per aver presumibilmente causato "danni diffusi e significativi" a migliaia di utenti e aver mostrato "fallimenti sistemici di supervisione" già a settembre 2016. Al momento della pubblicazione, le azioni di HOOD erano scambiate a $ 9, dopo essere scese di circa lo 0.3% negli ultimi 24 ore.