Il CEO di Silvergate cerca di rassicurare gli investitori sul contagio delle criptovalute

Silvergate Bank, specializzata nel servizio a clienti fintech e cripto, tra cui l'exchange di criptovalute fallito FTX e il suo hedge fund gemello Alameda Research, ha pubblicato una lettera del suo CEO per rassicurare gli azionisti sulle sue pratiche di due diligence, gestione del rischio e riserve. 

"Silvergate ha condotto una significativa due diligence su FTX e le sue entità correlate, inclusa Alameda Research, sia durante il processo di onboarding che attraverso il monitoraggio continuo, in conformità con le nostre politiche e procedure di gestione del rischio e i requisiti sopra descritti", ha scritto il CEO Alan Lane. "E, come ho notato in precedenza, se rileviamo attività inaspettate o potenzialmente preoccupanti in qualsiasi account, conduciamo un'indagine e, quando richiesto, archiviamo in modo confidenziale un rapporto di attività sospetta in conformità con il regolamento federale".

La lettera agli investitori includeva anche affermazioni sulla gestione del rischio e sulla conformità antiriciclaggio, poiché Lane ha affermato di aver cercato di combattere "la disinformazione... diffusa da venditori allo scoperto e altri opportunisti" dopo il crollo di FTX. Il CEO della banca ha aggiunto che i clienti "continuano ad avere accesso ai loro depositi in dollari USA quando ne hanno bisogno e che il Silvergate Exchange Network ('SEN') ha continuato a funzionare ininterrottamente durante questo periodo".

Un'azione legale collettiva intentata contro la banca la scorsa settimana afferma che la banca e i suoi funzionari aziendali "erano complici e responsabili" di perdite fraudolente nel crollo di FTX perché Silvergate "consapevolmente o per negligenza ha permesso a FTX di indirizzare i depositi dei clienti ad Alameda Research".

Lane ha anche propagandato le risorse di Silvergate.

"Oltre alla liquidità che portiamo nel nostro bilancio, il nostro intero portafoglio di titoli di investimento può essere impegnato per prestiti presso la Federal Home Loan Bank, altre istituzioni finanziarie e la Federal Reserve Discount Window - e alla fine può essere venduto se necessario generare liquidità per soddisfare le richieste di prelievo dei clienti", ha affermato Lane. "Trasportiamo intenzionalmente contanti e titoli in eccesso rispetto alle nostre passività di deposito relative alle attività digitali".

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