La connessione FTX-Tether è stata messa in discussione

Il secondo più grande scambio di criptovalute al mondo, FTX, ha presentato istanza di fallimento negli Stati Uniti l'11 novembre 2022. A seguito delle preoccupazioni del mercato sulla stabilità finanziaria di FTX e sui relativi trasferimenti ad Alameda Research, una società commerciale di proprietà del fondatore di FTX, Sam Bankman-Fried , FTX non è stata in grado di soddisfare i prelievi dei clienti (per un valore di circa $ 5 miliardi). 

Il deposito segue il tentativo fallito di FTX di ottenere il supporto di Binance, il più grande scambio di criptovalute al mondo, attraverso un'acquisizione. La corsa a FTX ha notevolmente disturbato il mercato e altri scambi di criptovalute sono stati costretti a rassicurare i propri clienti che avrebbero avuto riserve di liquidità sufficienti per gestire eventuali prelievi dei clienti necessari. 

La proprietà di una banca statunitense da parte della società di criptovalute FTX solleva preoccupazioni

Tra i numerosi asset inaspettati rivelati nel fallimento dell'exchange di criptovalute FTX è stato trovato un asset molto piccolo che potrebbe causare grossi problemi: una partecipazione in una delle banche più piccole della nazione.

La Farmington State Bank nello Stato di Washington ha solo una sede e tre lavoratori quest'anno. Non ha nemmeno fornito una carta di credito o servizi bancari online.

Il rapporto tra la banca minore e la scomparsa di FTX ha portato a ulteriori indagini sull'exchange e sul suo funzionamento. Tra questi: quanto è integrato nel sistema finanziario più ampio FTX, che ha sede alle Bahamas? Cos'altro avrebbero potuto perdere le autorità? In che modo Farmington sarà coinvolta nel massiccio fallimento durante la ricerca dei beni perduti di FTX?

Farmington State Bank e FTX hanno iniziato a lavorare insieme a marzo dopo che Alameda Research, una piccola società commerciale e consociata di FTX, ha investito 11.5 milioni di dollari in FBH, la società madre della banca.

Ramnik Arora, uno dei migliori aiutanti del creatore dell'exchange Sam Bankman-Fried, ha supervisionato l'investimento di FTX, che secondo i funzionari finanziari era più che quadruplicato del patrimonio netto della banca.

Farmington è connesso a varie reti crittografiche. Bank è stata acquistata da FBH nel 2020. Jean Chalopin, presidente di Deltec Bank, che, come FTX, ha sede alle Bahamas, e co-creatore del poliziotto dei cartoni animati degli anni '1980 Inspector Gadget, è anche presidente di FBH. Il cliente più noto di Deltec è Tether, una società di criptovaluta con $ 65 miliardi di asset che fornisce una stablecoin legata al dollaro.

A causa dei suoi fondatori solitari e dei conti bancari offshore, Tether ha da tempo affrontato problemi finanziari. FTX è stato uno dei maggiori partner commerciali di Tether attraverso Alameda, il che ha portato a temere che la stablecoin sarebbe stata collegata alle attività fraudolente di FTX senza che nessuno se ne accorgesse.

Ciò che FTX aveva in mente per Farmington non è chiaro. Farmington è attualmente conosciuta come Moonstone Bank online. Pochi giorni prima dell'investimento di FTX, il nome è stato registrato come marchio. Non c'è nulla riguardo Bitcoin o altre valute digitali sul sito web di Moonstone. Secondo la dichiarazione, Moonstone desidera aiutare "lo sviluppo della finanza di nuova generazione".

Una richiesta di commento non ha ricevuto risposta da Deltec o Moonstone.

Conclusione

Non è chiaro come FTX abbia ottenuto una licenza bancaria negli Stati Uniti, che richiederebbe l'approvazione delle autorità di regolamentazione federali. I veterani del settore bancario trovano difficile immaginare che le autorità di regolamentazione consentano consapevolmente a FTX di rilevare una banca statunitense.