UK Building Society a livello nazionale per rivedere le politiche crittografiche in mezzo a un più ampio giro di vite

Il famoso prestatore britannico Nationwide sta rivedendo la sua politica sulla criptovaluta, secondo un rapporto di martedì del Regno Unito Notizie finanziarie.

Nationwide, che è la più grande società di costruzioni del mondo (essenzialmente una banca meno gli azionisti), ha affermato di voler "monitorare la situazione relativa alle criptovalute", con un maggiore controllo in cui i suoi clienti potrebbero essere presi di mira dai truffatori. Ha affermato che le azioni intraprese includeranno il blocco dei pagamenti sospetti e la fornitura di "avvisi di truffa personalizzati".

La repressione delle criptovalute nel Regno Unito

Il prestatore si unisce a un elenco in rapida crescita di istituti finanziari e banche del Regno Unito, tra cui Santander, NatWest e Barclays, che mettono a dura prova le criptovalute. Molti stanno bloccando gli scambi di criptovalute, limitando le transazioni o aumentando il loro controllo.

Le banche del Regno Unito hanno mai stato entusiasta sui loro clienti che interagiscono con le criptovalute. L'ultimo giro di vite è iniziato a gennaio, quando il regolatore del Regno Unito, la Financial Conduct Authority (FCA) imposto un divieto di negoziazione di derivati ​​crittografici, descrivendo questi prodotti come "inadatti" per i clienti al dettaglio.

Il regolatore ha seguito a marzo, annunciando che le società di criptovalute saranno ora tenute a presentare relazioni annuali sui reati finanziari alla FCA, come altre società di servizi finanziari sono tenute a fare. 

A giugno, la FCA ha alzato la posta, annunciando una lista di più di cento società di cripto-asset non registrate che, secondo lui, rappresentavano un rischio per i consumatori".

"Abbiamo un certo numero di aziende che stanno chiaramente facendo affari nel Regno Unito senza essere registrate con noi e hanno a che fare con qualcuno: banche, società di servizi di pagamento, consumatori", ha affermato Mark Steward, responsabile dell'applicazione e della supervisione del mercato presso la FCA . 

Le banche e le altre istituzioni finanziarie hanno reagito rapidamente alle richieste della FCA di una maggiore vigilanza. 

Barclays, una delle prime cinque banche del Regno Unito, annunciato lunedì che i clienti non saranno più in grado di utilizzare le proprie carte di debito o di credito per effettuare pagamenti a uno dei principali exchange di criptovalute, Binance. (Tuttavia, i clienti possono ancora prelevare fondi dallo scambio.) 

L'azione è arrivata pochi giorni dopo che la FCA ha emesso un'a identificazione dei warning ai consumatori che lo scambio non era autorizzato a svolgere attività regolamentate, come lo scambio a pronti, nel paese. 

Un'altra banca popolare, NatWest, ha rifiutato un divieto totale, ma ha invece has metti un limite sull'importo massimo giornaliero che i clienti possono inviare a qualsiasi scambio di criptovalute. Ha anche bloccato i pagamenti a un "piccolo numero di società di asset di criptovaluta", ha detto un portavoce Notizie finanziarie, senza indicare le imprese interessate.

Nel frattempo, anche il prestatore di alto livello Santander sta rivedendo la sua politica nei confronti degli scambi di criptovalute, dopo aver segnalato "un aumento molto grande dei clienti che cercano di acquistare criptovalute" negli ultimi mesi.

Lo ha detto un portavoce di Lloyds Notizie finanziarie che non erano consentiti pagamenti in criptovaluta su carte di credito e che altri metodi di pagamento sono stati valutati caso per caso.

Cosa c'è dietro le mosse di FCA? 

La FCA che le sue azioni sono in risposta all'aumento del rischio di riciclaggio di denaro e di reati gravi.

A maggio, la National Crime Agency del Regno Unito rilasciato una valutazione annuale che suggerisce che "l'uso criminale della tecnologia è in aumento e l'uso di risorse crittografiche per riciclare denaro è aumentato in diversi tipi di criminalità".

Per quanto riguarda Binance, la FCA si è unita a un elenco crescente di regolatori (compresi quelli in Malaysia, Tailandia, Giappone e le Isole Cayman, dove è registrato Binance) che stanno assumendo una posizione critica nei confronti dello scambio.

Ma almeno nel Regno Unito, gli avvertimenti sui rischi connessi alle transazioni di criptovaluta sembrano essere caduti nel vuoto. Uno studio commissionato dalla FCA ha rilevato che solo uno in 10 persone erano a conoscenza dei suoi avvertimenti. E, di quelli che li avevano visti, il 44% ha affermato che non avrebbe avuto alcun effetto sui propri piani di acquisto o detenzione di criptovaluta.

Fonte: https://decrypt.co/75385/uk-building-society-nationwide-to-review-crypto-policies-amid-wider-crackdown