Verifica delle controparti per le transazioni online mediante controlli in background

Effettuare pagamenti e condurre affari oggi è più facile che mai; grazie a Internet. Il totale pagamento online globales nel 2020 ha raggiunto i 5.44 trilioni di dollari, e si prevede che crescerà di oltre il 100% fino a raggiungere 11.29 trilioni di dollari entro il 2026.

Con la crescita del mercato dei pagamenti online, il rischio di effettuare transazioni con frodi o criminali è al primo posto, con conseguenti estorsioni, furti o addirittura minacce alla vita. Le transazioni online possono essere precarie senza mezzi affidabili per eseguire controlli sui precedenti personali, soprattutto per i rapporti informali con estranei. Tuttavia, puoi proteggerti dalle frodi utilizzando i "servizi di ricerca di persone", ad esempio Smascherare o CheckPeople, per controlli dei precedenti personali e non professionali. Ma in che modo questi servizi aumentano la sicurezza delle transazioni online? Lo scopriremo presto, cominciando con una discussione sulla necessità di tali servizi.

Verifica delle transazioni e necessità di un servizio di ricerca di persone

Nelle transazioni online, hai bisogno della certezza che il tuo denaro sia o sarà in mani sicure. Ancora più importante, le transazioni devono servire allo scopo previsto e non a quello non richiesto. Devi ottenere quanto dovuto quando paghi per qualche servizio o prodotto informale. La verifica, per esempio, può risolvere questi problemi.

Le informazioni sugli individui sono sostanzialmente disponibili nel pubblico dominio; sono però altamente sparsi e di fatto inaccessibili. Un servizio in grado di raccogliere tutti i dati da diversi database in un'unica piattaforma è conveniente per gli utenti finali. Detto questo, che tipo di informazioni si possono verificare riguardo le vendite e le transazioni online? Diamo un'occhiata.

Una società di controllo dei precedenti può accedere al database dei registri pubblici per i dettagli disponibili ai sensi del diritto costituzionale all'informazione in termini generali. In generale si tratta della professione o dell'attività dichiarata, dell'ubicazione della residenza o dell'attività, del numero di registrazione, dell'età e così via.

Ora, come nel caso di John, potresti voler accertare l'identità della controparte prima di inviarle denaro o beni. A tal fine, le informazioni sopra menzionate diventano cruciali. Puoi essere sicuro di trattare con la persona giusta, piuttosto che con qualche truffatore o impostore. Ad esempio, puoi verificare se la persona ha fornito il nome, l'indirizzo e il numero di telefono corretti. Oppure, ad esempio, mentre acquisti qualcosa, puoi essere sicuro che il venditore è il vero proprietario e non qualche losco intermediario.

Pertanto, il vantaggio più significativo derivante dall'utilizzo dei servizi di ricerca delle persone è la possibilità di verificare le credenziali fornite. Verificare le affermazioni relative all'identità è molto più semplice negli scenari di vendita al dettaglio offline, ma online è un gioco diverso, soprattutto per i rapporti e le transazioni informali. Puoi sicuramente fidarti della controparte, ma nella maggior parte dei casi è più saggio verificare.

Le linee guida FCRA: protezione delle informazioni delle persone

Il fatto che qualcosa sia disponibile non significa che sia suscettibile di sfruttamento, in particolare per quanto riguarda le informazioni pubbliche dei singoli individui. A tal fine, le linee guida del Fair Credit Reporting Act (FCRA) descrivono ampiamente come utilizzare le informazioni disponibili al pubblico. Tanto per cominciare, le agenzie di segnalazione dei consumatori non possono utilizzare queste informazioni senza le dovute licenze. Inoltre, la FCRA vieta l'uso senza licenza di controlli dei precedenti personali per scopi lavorativi, screening degli inquilini, assicurazioni e affidabilità creditizia.

Gli istituti scolastici e le compagnie assicurative non possono eseguire i controlli di polizia in modo indipendente. Le banche possono esaminare i registri individuali per concedere o negare prestiti solo in conformità con gli standard FCRA. Proprietari e dipendenti possono eseguire rapporti di credito su inquilini o dipendenti acquisendo il consenso esplicito dell'interessato. Di conseguenza, in tali situazioni, la capacità di eseguire rapporti di credito è per lo più una clausola del contratto; il firmatario, quindi, presta il consenso.

L'intento principale delle linee guida FCRA è proteggere le informazioni degli utenti, in particolare contro gli abusi per scopi non etici. Pertanto, solo i rapporti di credito autorizzati possono essere utilizzati per gli argomenti sensibili e le decisioni di cui sopra. In altri casi, è appropriato un controllo dei precedenti meno formale.

In che modo i controlli dei precedenti possono aiutare

La FCRA stabilisce limiti legittimi alla portata dei controlli dei precedenti personali, per proteggere il diritto dell'individuo alla privacy e per garantire che agli individui non possa essere negato un lavoro, un prestito o un alloggio sulla base di informazioni inaccurate o incomplete provenienti da registri pubblici. Ma oltre a ciò, lascia un dominio in cui hai il diritto di eseguire controlli dei precedenti per scopi personali e non professionali.

Entra in UnMask, una piattaforma che ti consente di eseguire controlli in background semplici e accurati per verificare le credenziali di base, come indirizzo, età, numero di contatto e così via. Il processo è perfettamente semplice: inserisci il nome della persona, aggiungi la sua città e ottieni le informazioni richieste. Inoltre, una funzione di ricerca inversa del telefono ti consente di eseguire controlli utilizzando il numero di telefono della persona.

"Le persone spesso trascurano l'importanza di sapere con chi stanno effettivamente effettuando transazioni online, a meno che non si trovino personalmente ad affrontare una situazione avversa", ha affermato Elvis Dzebic, CEO di Unmask.com, riflettendo sulla questione. “Tuttavia, gli incidenti possono verificarsi in qualsiasi momento e, ora più che mai, le persone hanno bisogno di proteggersi online. Nonostante le linee guida che proteggono le informazioni personali delle persone, c'è ancora abbastanza sapere su un individuo o un'entità per tracciare un quadro migliore della loro affidabilità o meno."

Infine, per concludere, dobbiamo ribadire un punto cruciale. Gestisci le informazioni acquisite utilizzando le piattaforme di controllo dei precedenti online con la massima cura e sensibilità. Tieni a mente le linee guida FCRA, certo, ma estendi la tua sensibilità oltre; rispettare la libertà personale e la privacy a tutti i costi. Verifica per la tua sicurezza di non danneggiare gli altri. Finché lo fai, i servizi di controllo dei precedenti possono darti tranquillità quando effettui transazioni online.

Fonte: https://coinquora.com/verifying-counterparties-for-online-transactions-using- background-checks/