Cosa sono gli Stati dell'atto fiscale? (2023)

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Fare affari negli stati con atto fiscale offre il potenziale per generare un ROI significativo in un breve periodo di tempo. Capire cosa sono gli stati di atto fiscale e la differenza tra stati di atto fiscale e stati di privilegio fiscale può aiutarti a sfruttarlo nel modo più efficace possibile nella tua prossima transazione immobiliare. 

In questo post, esploreremo cosa sono gli stati dell'atto fiscale, le informazioni fiscali rilevanti sugli stati dell'atto fiscale e le differenze vitali tra gli stati dell'atto fiscale e gli stati dell'atto fiscale. 

Cosa sono gli Stati dell'atto fiscale?

Gli stati dell'atto fiscale consentono ai governi locali di sequestrare proprietà immobiliari per tasse sulla proprietà non pagate. Queste politiche assicurano che le entrate derivanti dalle tasse sulla proprietà non creino un onere finanziario nel funzionamento delle amministrazioni statali, provinciali o cittadine.

Che cos'è un'imposta negli Stati dell'atto fiscale?

I governi locali possono scegliere di riscuotere l'imposta su qualsiasi proprietà in a atto fiscale statale. La tassa è comunemente indicata come imposta sulla proprietà, che può essere una forma di entrata per i governi locali. I governi locali possono utilizzare le tasse sulla proprietà per pagare il personale governativo, le strutture governative, le scuole pubbliche, le caserme dei vigili del fuoco, la manutenzione stradale e altri servizi forniti ai residenti. 

Spetta generalmente al singolo stato determinare le fonti di entrate statali per il mantenimento dei servizi pubblici ai propri residenti. Pertanto, le aliquote dell'imposta sul reddito, sulle vendite e sulla proprietà variano da stato a stato.

Che cos'è una vendita di atto fiscale? 

Una vendita di atto fiscale è una transazione finanziaria invocata da un governo locale per recuperare le tasse sulla proprietà non pagate da un proprietario. 

Il governo locale può procedere con un'asta pubblica se un proprietario non riesce a pagare la tassa richiesta. Nella maggior parte dei casi, il governo locale informa prima il pubblico della vendita dell'atto fiscale attraverso un avviso pubblico sul giornale o online. 

Poiché l'obiettivo finale è recuperare le entrate perdute del governo locale, prima dell'asta deve essere valutato un valore di partenza. Alcune aste fissano il valore minimo dell'offerta al costo dell'imposta sulla proprietà dovuta più spese e commissioni. Altre aste fissano il valore minimo dell'offerta a livelli di valore della proprietà valutati. 

Il giorno dell'asta, l'offerente vincente riceve un atto fiscale per la proprietà, che gli assegna la proprietà - a quel punto i fondi dell'offerente vincente possono soddisfare le tasse sulla proprietà non pagate del governo locale. 

Vantaggi di partecipare a una vendita di atto fiscale

Partecipare a una compravendita di atti fiscali è una proposta vincente per il governo locale e l'offerente, ma non per il proprietario dell'immobile. Il governo locale recupera le entrate perse per le tasse sulla proprietà non pagate e l'aggiudicatario cerca di farlo capovolgere le case ha il potenziale per guadagnare un bene significativamente al di sotto del valore di mercato. 

Partecipare a una compravendita di atti fiscali può anche essere una strategia redditizia per acquistare la tua prima casa significativamente al di sotto del valore di mercato. Tuttavia, se questo è qualcosa a cui stai pensando per la tua strategia di investimento immobiliare, è importante comprendere i rischi e i requisiti. 

Ad esempio, a meno che tu non disponga di un considerevole accumulo di denaro per acquistare l'atto fiscale, potrebbe essere necessario garantire un finanziamento o una linea di credito prima di qualsiasi passaggio successivo. 

Inoltre, fare affari in stati che non offrono periodi di "nessun rimborso" può causare un elemento di complicazione al processo complessivo di vendita e proprietà. Se il proprietario originario esercita il diritto di riscattare la proprietà entro un determinato periodo di tempo dopo l'asta, l'investitore deve rinunciare di conseguenza al titolo.

Elenco degli Stati dell'atto fiscale

La regolamentazione degli atti fiscali avviene a livello statale. Pertanto, solo alcuni stati dell'unione sono stati con atto fiscale. I seguenti stati sono Stati dell'atto tributario:

1. Alaska
2. AR
3. California
4. Connecticut
5. Delaware
6. Florida
7. Georgia
8. Hawaii
9. Idaho
10. Kansas
11. Maine
12. Massachusetts
13. Michigan
14. Minnesota
15. Nevada
16. Nuovo Messico
17. New York
18. Carolina del Nord
19. Dakota del Nord
20. Ohio
21. Oklahoma
22. Oregon
23. Pennsylvania
24. Carolina del Sud
25. Tennessee
26. Texas
27. Utah
28. Virginia
29. Washington
30. Virginia occidentale

Stati dell'atto fiscale senza periodi di rimborso

La maggior parte degli stati di atto fiscale non ha periodi di rimborso una volta che una proprietà viene venduta all'asta. Ciò significa che il proprietario originale della proprietà non ha alcun diritto di reclamare o riscattare la proprietà della proprietà una volta messa all'asta.

È importante notare che ce ne sono una manciata stati di atto fiscale che offrono periodi di rimborso. A seconda del singolo stato, il proprietario originale della proprietà può disporre di un periodo di tempo specifico per riscattare la propria proprietà dall'investitore. Il riscatto di una proprietà generalmente richiede che il proprietario originale della proprietà rimborsi all'investitore il 100% dei fondi che l'investitore ha pagato per la proprietà, insieme a eventuali sanzioni assegnate.

Gli stati dell'atto fiscale senza periodo di rimborso includono: 

1. Connecticut
2. Georgia
3. RI
4. Tennessee
5. Texas

Acquirenti per la prima volta a casa sperando di vivere in una casa acquistata al di sotto del valore di mercato attraverso la vendita di atti fiscali in questi stati dovrebbe procedere con cautela. Fino alla scadenza del periodo di riscatto specifico, il rischio che il precedente proprietario dell'immobile si faccia avanti per riscattare la propria proprietà può essere una prospettiva incombente.

Un atto fiscale è uguale a un privilegio fiscale?

Gli atti fiscali sono significativamente diversi dai privilegi fiscali. Comprendere le differenze tra gli stati di privilegio fiscale e di atto fiscale può aiutarti ad avere una migliore esperienza complessiva con la tua prossima impresa. 

Negli stati di privilegio fiscale, se un proprietario ha tasse sulla proprietà non pagate, il governo locale non sequestra o mette all'asta la proprietà dal proprietario come con uno stato di atto fiscale. Invece, il governo locale pone un privilegio sulla proprietà per le tasse sulla proprietà dovute e protegge il proprietario della proprietà dallo spostamento.

Che aspetto ha una vendita di pegno fiscale?

Dopo un determinato periodo in cui le tasse sulla proprietà non sono state pagate, il governo locale ha il diritto di porre un privilegio sulla proprietà e organizzare una vendita fiscale. Il governo locale informerà il pubblico della vendita fiscale attraverso un avviso pubblico sul giornale o online. Il giorno della vendita delle tasse, il governo locale venderà il privilegio fiscale al miglior offerente. 

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L'investitore che fa l'offerta paga quindi al governo locale l'importo delle tasse sulla proprietà in arretrato. Il proprietario dell'immobile può quindi rimanere nell'immobile. 

L'investitore si riserva il diritto di riscuotere le tasse di proprietà non pagate dovute, insieme agli interessi, dal proprietario originario. Se il proprietario dell'immobile non riesce a pagare l'investitore entro un determinato periodo, l'investitore ha il diritto di pignorare la proprietà e assumerne la proprietà.

Vantaggi della partecipazione a una vendita di pegno fiscale

I privilegi fiscali sono anche considerati una strategia utile per tutte le parti coinvolte. Con i privilegi fiscali, il governo locale recupera il flusso di entrate fiscali non pagate. Il proprietario beneficia perché non perde la proprietà della casa fintanto che le tasse sulla proprietà in sospeso vengono pagate all'investitore che possiede il privilegio. Quindi l'investitore raccoglie gli interessi dal suo investimento o assume la proprietà della proprietà in caso di pignoramento.

Elenco degli Stati di privilegio fiscale

I seguenti stati sono stati privilegio fiscale:

1. Alabama
2. Arizona
3. Colorado
4. Connecticut
5. Florida
6. Illinois
7. Indiana
8. Iowa
9. Kentucky
10. Louisiana
11. Maryland
12. Mississippi
13. Missouri
14. Montana
15. Nebraska
16. new Hampshire
17. New Jersey
18. New York
19. Ohio
20. RI
21. Dakota del Sud
22. Vermont
23. Virginia occidentale
24. Wyoming

Stati con atti fiscali ibridi e sistemi di privilegio fiscale

È importante notare che una manciata di stati utilizza una combinazione di entrambi i sistemi di atto fiscale e di privilegio fiscale. Ad esempio, l'Ohio utilizza un sistema di pegno fiscale ma ha un processo di vendita di atti fiscali se il proprietario della proprietà non riesce a pagare le tasse dovute. 

Gli stati ibridi includono:

1. Connecticut
2. Florida
3. New York
4. Ohio
5. Virginia occidentale

Fai la tua due diligence

Prima di investire in un immobile venduto a una vendita fiscale, ti consigliamo di fare la tua due diligence. Prendi in considerazione la possibilità di ricercare la proprietà e l'area circostante per assicurarti che sia un buon investimento e dai un'occhiata al titolo di proprietà per assicurarti che sia libero e privo di privilegi o ipoteche.

Potresti prendere in considerazione la ricerca del processo di vendita fiscale nello stato in cui sei interessato a investire. Le possibili aree di interesse possono includere norme e regolamenti del processo di vendita nel tuo stato, nonché il periodo di rimborso, se applicabile.

La linea di fondo

Comprendere la differenza tra fare affari negli stati con atto fiscale e negli stati con privilegio fiscale è fondamentale per gli investitori immobiliari. Entrambi possono essere ottimi veicoli di investimento se opportunamente sfruttati. 

Indipendentemente dalla strategia e dal tipo di vendita, si raccomanda a tutti gli investitori di condurre un'adeguata ricerca e due diligence sulle proprietà di interesse. Dopotutto, la legislazione in materia di atti fiscali e privilegi fiscali può cambiare in qualsiasi momento. Rimanere al passo con le leggi statali contribuirà notevolmente a prendere decisioni informate ed evitare potenziali problemi lungo la strada. 

Con la conoscenza e la preparazione adeguate, gli atti fiscali possono essere un'opportunità redditizia per gli investitori immobiliari. 

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