Lo straordinario crollo dell'exchange di criptovalute FTX verso la fine del 2022 ha provocato onde d'urto nel settore delle criptovalute, scuotendo la fiducia e spingendo i prezzi degli asset in caduta libera. Gli eventi hanno innescato conversazioni sulla sicurezza delle criptovalute degli utenti e una diffusa preoccupazione sul fatto che potessero affidare le loro proprietà nelle mani di portafogli di custodia ed exchanges. Questa crisi di fiducia ha portato a una maggiore domanda di maggiore trasparenza da parte dei fornitori di servizi di custodia, inclusa l'implementazione di audit di prova delle riserve: verifiche indipendenti di terze parti condotte regolarmente per confermare che un'azienda ha almeno il 100% dei fondi necessari per coprire i saldi dei propri clienti . Ma come funziona la prova della riserva? E perché importa? Spiegheremo avanti.
Cos'è la prova delle riserve?
La prova di riserva (PoR) è un metodo per dimostrare definitivamente che un fornitore di servizi di crittografia di custodia ha risorse sufficienti per soddisfare o superare i fondi dei suoi utenti. Teoricamente, in qualsiasi momento, ogni singolo detentore di asset dovrebbe essere in grado di scambiare fiat, spendere o spostare in altro modo i loro fondi crittografici fuori da un portafoglio o scambio di custodia senza indugio. Attraverso gli audit di prova delle riserve, le entità di custodia possono dimostrare di disporre della liquidità (attività) per fornire agli utenti un accesso illimitato ai propri fondi (passività) in ogni momento.
Gli audit di prova della riserva sono condotti su base ricorrente da revisori indipendenti di terze parti che verificano crittograficamente che le partecipazioni dichiarate di un'azienda corrispondano al suo bilancio. I risultati sono resi pubblici e sono visualizzabili dai clienti in qualsiasi momento.
Perché sono importanti?
Il vantaggio principale della prova delle riserve è una maggiore trasparenza e fiducia, che alla luce dei recenti eventi, possono essere fondamentali per ripristinare la fiducia dei consumatori gravemente scossa nei portafogli e negli scambi di custodia. Se gli utenti non hanno fiducia che i loro fondi siano sicuri e prontamente disponibili, è difficile immaginare un futuro per questi servizi.
Sapere che le loro partecipazioni saranno regolarmente soggette a verifiche di prova delle riserve rende molto difficile per le aziende utilizzare i fondi depositati in modo improprio. Mette inoltre in atto restrizioni su pratiche come prestare quei fondi o usarli per fare investimenti.
Per gli scambi e i fornitori di portafogli, impegnarsi nella prova delle riserve è un segnale di affidabilità e dimostra un impegno per la trasparenza. Per i clienti, gli audit di prova delle riserve forniscono la tranquillità che i loro fondi custoditi sono sempre sicuri e disponibili. Per l'intero ecosistema crittografico, la prova delle riserve rappresenta un'opportunità per andare avanti dopo il disastro FTX con un nuovo paradigma di apertura e visibilità.
Che cos'è un audit di prova delle riserve e come viene eseguito?
In un audit di prova delle riserve, un custode collabora con un revisore crittografico di terze parti per verificare che le sue risorse in riserva corrispondano ai suoi depositi e che i fondi dei clienti non vengano utilizzati in modo improprio. Il revisore confronta l'ammontare dei fondi detenuti dalla società con i saldi combinati di ogni singolo cliente per determinare che effettivamente possiedono i beni che dichiarano. Il processo di auditing viene spesso eseguito tramite quella che è nota come tecnica dell'albero di Merkle.
La struttura dei dati dell'albero Merkle consente ai revisori di visualizzare il saldo combinato di tutti i conti dei clienti senza esporre le partecipazioni dei singoli utenti. Innanzitutto, viene eseguita un'istantanea di ciascun ID utente e saldo del conto. Le informazioni vengono oscurate attraverso un processo irreversibile chiamato "hashing", in cui i numeri vengono codificati in un output di dimensioni fisse utilizzando la crittografia. Questi saldi dei conti "con hash" formano lo strato inferiore dell'albero Merkle, noto come nodi foglia o "foglie", con ogni foglia corrispondente a un singolo titolare del conto. Queste foglie vengono quindi accoppiate insieme per formare hash, che vengono poi ulteriormente hash fino a quando rimane un singolo nodo, noto come "radice", che si trova nella parte superiore della struttura ad albero di Merkle. La radice consente agli auditor di confermare rapidamente che il resto delle informazioni contenute in ciascuna foglia e hash è accurato e non è stato manomesso. Se i saldi dei conti sono stati manipolati, la radice di Merkle sarebbe diversa.
Utilizzando la tecnica dell'albero di Merkle, i revisori sono in grado di esaminare in modo rapido e accurato enormi quantità di dati dei titolari di account senza compromettere la privacy o la sicurezza. Consente inoltre agli utenti di eseguire l'hashing del proprio ID utente e dei saldi dei conti in modo che possano trovarli nell'albero, consentendo alle persone di verificare da sole che i propri fondi siano esattamente dove dovrebbero essere.
Andando avanti
Condurre audit di prova delle riserve e condividere pubblicamente i dati sulle riserve può essere un passo positivo per riconquistare la fiducia dei consumatori nei servizi di custodia e nelle criptovalute nel loro insieme. Ovviamente, per gli utenti crittografici che si sentono a proprio agio gestire le proprie chiavi private, bypassare completamente gli scambi centralizzati rimane il modo più sicuro per sapere che la tua criptovaluta è accessibile.
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