Cosa potrebbe significare per gli investitori VC l'anno record del Regno Unito per il fintech?

Gli investimenti nelle società fintech del Regno Unito hanno già raggiunto livelli record quest’anno poiché il settore ha attirato l’incredibile cifra di 17.7 miliardi di sterline solo nella prima metà del 2021.

È stato essenziale sollevare la questione positiva di come gli investitori possano trarre vantaggio dal settore in rapida accelerazione sulla sua traiettoria ascendente, identificando i percorsi più efficaci all’interno del capitale di rischio del Regno Unito.

Secondo solo agli Stati Uniti, il livello di investimenti nel fintech britannico tramite venture capital (VC), private equity (PE) e operazioni di fusione e acquisizione (M&A) nei primi sei mesi del 2021 ha superato di un certo margine i record precedenti, attirando più di cinque volte i 3 miliardi di sterline investiti nell’intero 2020.

Le figure, pubblicato all'inizio di questo mese da KPMG, ha evidenziato gli investimenti di capitale di rischio nel fintech britannico come un'area di crescita particolarmente forte, con i 10.8 miliardi di sterline investiti tramite questa asset class nel primo semestre del 1, che superano di gran lunga i 2021 miliardi di sterline dell'intero 2020.

In gran parte accelerati dall’intensificazione dell’innovazione tecnologica e dall’ampliamento dell’adozione digitale a seguito della pandemia, gli investimenti fintech stanno svolgendo un ruolo sempre più significativo nel alimentare l’economia del Regno Unito e nel rafforzare i portafogli di molti investitori esperti.

Una Gran Bretagna post-Covid pronta per gli investimenti fintech

Negli ultimi dieci anni il settore tecnologico finanziario del Regno Unito ha progredito al ritmo più veloce di sempre. Rappresentando solo il 4% degli investimenti in VC nel Regno Unito nel 2010, questa cifra è aumentata di 7 volte entro il 2019 e nel 2021 mostra nessun segno di rallentamento.

Come citato dal consigliere governativo per il Fintech, Ron Kalifa OBE: “Il Fintech non è più una nicchia: è un settore che sostiene i servizi finanziari, impiega oltre 1 milione di persone e vale oggi circa 100 miliardi di sterline a livello globale, con una cifra destinata a crescere di tre -piegare entro il 2030." 

Crescendo in valore negli ultimi 18 mesi, la crescente necessità di una rapida innovazione tecnologica per combattere le problematiche emerse dalla pandemia ha reso il fintech un settore sempre più prezioso.

Dal ascesa della neo-banca questo è richiesto alle banche digital-first Banca Atomica per soddisfare le esigenze di una generazione dipendente dal digitale, alla crescente domanda di istituti di credito ibridi e accessibili B-Nord per offrire alle PMI un sostegno finanziario fino a 10 volte più veloce rispetto alle banche tradizionali, le pressioni derivanti dal Covid-19 hanno costretto le aziende fintech del Regno Unito a “raccogliere i pezzi economici” causati dal virus e a sostenere il Regno Unito più diligentemente che mai.

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Se da un lato questa rapida dipendenza dal fintech ha dato vita a una nuova ondata di aziende innovative in fase iniziale, dall’altro ha anche dato vita a una generazione sempre più dipendente dalla tecnologia.

Uno studio pubblicato su Rapporto sulla nazione tecnologica 2021 ha scoperto che il 66% delle persone ha riferito di aver cambiato il modo in cui interagisce con la tecnologia nell’ultimo anno, con il 55% delle persone che si sono identificate come “meno esperte di tecnologia” affermando di sentirsi più sicure nell’usare gli strumenti di comunicazione dopo la pandemia.

Questa adozione accelerata ha creato una serie di picchi significativi nella domanda nel settore fintech del Regno Unito, sia per i prodotti fintech esistenti che per le nuove innovazioni.

Solo un esempio può essere osservato con il fornitore di ordini touchless Qikserve, che ha visto a 76% di aumento nel volume delle transazioni, appena tre mesi dopo il primo lockdown nel Regno Unito nel marzo 2020, e le loro soluzioni di pagamento digitale hanno attirato aziende del calibro di Merlin Entertainments, l'aeroporto di Amsterdam Schiphol e il più grande fornitore di servizi autostradali della Gran Bretagna, Moto.

Un segnale incoraggiante per gli investitori di venture capital in tutto il Regno Unito che desiderano diversificare il proprio portafoglio nel settore: la crescente domanda di nuovi e dirompenti investimenti a impatto fintech hanno reso la prospettiva di investire nel settore sempre più attraente. 

Rafforzati ulteriormente dalla gamma di strumenti efficienti dal punto di vista fiscale attualmente a disposizione degli investitori che desiderano trarre vantaggio dalle società in fase iniziale più promettenti del settore, non sorprende che gli investimenti di VC nel fintech britannico stiano raggiungendo livelli record.

Ottimizzare i tuoi investimenti fintech

Quando si cerca di cogliere l’opportunità di un settore fintech britannico nel suo momento di massima crescita, che si tratti di investimenti di capitale di rischio fintech in fase iniziale o di operazioni di private equity in fase avanzata, sono disponibili numerose opzioni per gli investitori esperti.

La scelta del percorso appropriato dipenderà sempre dagli obiettivi individuali. Ad esempio, le operazioni di private equity in società consolidate possono rappresentare un percorso appropriato per gli investitori che cercano una crescita graduale e spesso un impatto meno diretto dal proprio portafoglio.

Ma in alternativa, per coloro che cercano di massimizzare l’impatto e la crescita dei propri investimenti in capitale di rischio, i generosi benefici fiscali e l’elevato target di crescita associati agli investimenti in startup fintech in fase iniziale si sono rivelati popolari.

Strumenti di investimento fiscalmente efficienti come L'Enterprise Investment Scheme (EIS) ed Schema di investimento per le imprese seed (SEIS) Insieme hanno attirato oltre 31 miliardi di sterline di investimenti in più di 45,000 aziende in fase iniziale dalla loro introduzione e sono stati indicati come due degli strumenti più efficaci per investire nel fintech dallo specialista del settore Ron Kalifa.

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Nel 'La recensione di Kalifa' – un piano in cinque punti per la crescita del fintech commissionato dal Ministero del Tesoro – Ron definisce “l'Enterprise Investment Scheme, il Seed Enterprise Investment Scheme e i Venture Capital Trusts” (VCT) come essenziali per “livellare il campo di gioco del fintech” consentendo agli investitori del Regno Unito di trarne vantaggio dalla crescita condivisa del settore.

Agendo come un ponte tra gli investitori privati ​​e le promettenti aziende in fase iniziale, l'EIS e il SEIS incoraggiano l'investimento di capitale di crescita nelle startup in cambio di una serie di generosi benefici fiscali e del potenziale di generare significativi rendimenti money-on-money ed esentasse. insieme a impatti sociali, economici o ambientali misurabili.

Offrendo un una serie di preziose agevolazioni fiscali come lo sgravio del 30% sull'imposta sul reddito (50% per il SEIS a causa della sua attenzione soprattutto alle startup in fase iniziale), l'esenzione dall'imposta sulle plusvalenze e lo sgravio dell'imposta sulle successioni, gli ulteriori vantaggi dell'EIS e del SEIS possono rendere i programmi particolarmente attraenti per gli investitori che desiderano realizzare utilizzare al meglio il proprio capitale di rischio, riducendo al minimo i rischi di ribasso ad esso associati.

Questa attenzione alla fase iniziale e alla crescita a lungo termine gioca un ruolo chiave nell’attrarre così tanti investitori che cercano di trarre vantaggio dal fiorente settore fintech, con alternative popolari come i fondi di venture capital che non offrono la stessa capacità di identificare e investire in investimenti individuali, ad alto valore. crescita, opportunità guidate dall’impatto, ma piuttosto distribuendo il capitale degli investitori in modo uniforme in un portafoglio predeterminato.

Per saperne di più: EIS vs VCT: che è giusto per il tuo portafoglio di investimenti?

Incanalare gli investimenti fintech attraverso schemi fiscalmente efficienti come EIS e SEIS – anche se richiede potenzialmente un giudizio più approfondito sulle opportunità – offre agli investitori fintech un modo conveniente per diversificare il proprio portafoglio e generare rendimenti positivi. rispetto a molti prodotti di investimento tradizionali.

Non solo i programmi offrono vantaggi economici e di rischio per gli investitori che diversificano con il fintech, ma offrono anche incentivi per investire in aziende ad alta intensità di conoscenza dà loro una comprovata capacità di contribuire simultaneamente al cambiamento sociale reale.

Diversificazione del portafoglio

Sebbene l’impennata degli investimenti in VC fintech nel 2021 sia un segnale incoraggiante per qualsiasi investitore esperto che desidera trarre vantaggio dalla crescita del settore, gli investimenti in venture capital, soprattutto nella fase iniziale, comportano un elevato livello di rischio e quindi la diversificazione del portafoglio dovrebbe essere una priorità chiave per chiunque stia pensando di aumentare i propri investimenti in VC fintech.

Che sia attraverso la ripartizione del rischio tra diverse società in portafoglio, settori o anche metodi di investimento, come affermato da Ron Kalifa “il fintech non esiste più come una nicchia”, e quindi lo sviluppo di un portafoglio orientato al fintech che mira a un equilibrio ottimale tra impatto e rendimento dovrebbe essere un obiettivo accessibile per qualsiasi investitore che desideri sfruttare i vantaggi di uno dei settori più richiesti del Regno Unito.

Fonte: https://blog.growthfunders.com/what-the-uks-record-breaking-year-for-fintech-could-mean-for-vc-investors