Quali regolatori stanno plasmando la politica statunitense sulle criptovalute?

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Punti chiave

Con la crescita delle criptovalute, i regolatori sono diventati più interessati al monitoraggio dello spazio.
Diverse agenzie statunitensi, tra cui SEC, CFTC e OCC, sono responsabili della definizione delle regole per il settore delle criptovalute.
Anche il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti svolge un ruolo chiave nel valutare come regolamentare le criptovalute e nel contattare i responsabili politici.

Agenzie come la Securities and Exchange Commission e la Commodities Futures Trading Commission svolgono un ruolo importante nella regolamentazione finanziaria negli Stati Uniti. In questa funzione, spieghiamo alle principali agenzie di regolamentazione del paese l'impatto che hanno sullo spazio crittografico.

Principali regolatori crittografici negli Stati Uniti

Da quando le criptovalute sono esistite, sia gli appassionati che gli spettatori hanno riflettuto su come le autorità di regolamentazione tratteranno la classe di asset. È diventata una domanda più pertinente man mano che lo spazio è cresciuto e le autorità di regolamentazione di tutto il mondo hanno chiarito che stanno osservando lo spazio. Nel 2021, un boom nel mercato delle criptovalute ha dimostrato che la tecnologia era diventata mainstream. Con l'aumento dell'interesse per Bitcoin, DeFi e stablecoin, le agenzie di regolamentazione stanno esaminando sempre più come gestire lo spazio.

È difficile parlare della politica globale delle criptovalute senza discutere dell'influenza delle agenzie di regolamentazione negli Stati Uniti. Nell'ultimo decennio, diverse istituzioni, agenzie federali e uffici del governo degli Stati Uniti hanno tenuto d'occhio lo spazio delle risorse digitali. La Securities and Exchange Commission, la Commodities Future Trading Commission, l'Office of the Comptroller of the Currency, la Federal Deposit Insurance Corporation, il Dipartimento del Tesoro, la Federal Reserve e la Financial Crimes Enforcement Network hanno tutti fornito input che hanno influenzato la politica crittografica americana.

Inoltre, alcune di queste agenzie hanno cambiato la loro posizione sulle criptovalute da quando le società blockchain sono entrate nei servizi finanziari. Molti hanno cercato di portare la regolamentazione delle criptovalute nell'ambito delle norme create per le banche e la finanza tradizionali. Un quadro crittografico completo negli Stati Uniti potrebbe richiedere uno sforzo collaborativo da parte di tutti i principali regolatori finanziari. Attualmente, nessuna singola entità è considerata il portabandiera della politica crittografica americana. Tuttavia, molti di loro lavorano spesso insieme per supervisionare il mondo in via di sviluppo delle criptovalute.

Securities and Exchange Commission

La Securities and Exchange Commission svolge uno dei ruoli più attivi nella regolamentazione delle criptovalute statunitensi. È stata costituita nel 1934 per prevenire le frodi legate alla vendita di titoli o contratti finanziari.

In poche parole, la SEC ha il compito di supervisionare lo spazio dei titoli. Nel contesto delle criptovalute, la SEC agisce contro i progetti di criptovalute che ritiene abbiano raccolto denaro illegalmente. Questo di solito si verifica quando società o progetti vendono token che potrebbero essere considerati titoli a investitori americani senza presentare domanda alla SEC o seguire i requisiti appropriati.

Nel corso degli anni, la SEC ha addebitato diversi progetti di criptovalute, molti dei quali hanno raccolto denaro tramite offerte iniziali di monete. Uno dei casi più importanti è stata l'azione legale della SEC contro la popolare app di messaggistica Telegram. Nel giugno 2020, l'agenzia ha costretto Telegram a restituire gli investitori $1.2 miliardi aveva raccolto tramite un'offerta di token e inflitto alla società una sanzione di 18.5 milioni di dollari.

In altri casi, la SEC ha addebitato e infine risolto con EOS e Parenti per aver condotto offerte iniziali di monete che l'agenzia ha dichiarato vendite di titoli non registrate. Nel dicembre 2020, ha anche portato in tribunale la società di pagamenti crittografici Ripple, sostenendo di aver tratto profitto illegalmente dalla vendita di titoli non registrati per un valore $1.38 miliardi sotto forma di token XRP. La causa è in corso.

È evidente dalle azioni della SEC che il suo obiettivo principale è determinare se una determinata crittografia è o meno una sicurezza per regolarla. Tuttavia, c'è un'altra area correlata in cui la SEC ha influenzato l'industria delle criptovalute. L'agenzia è anche responsabile dell'approvazione di prodotti di trading supportati da criptovalute come un fondo negoziato in borsa Bitcoin. Nell'ultimo trimestre del 2021, l'agenzia ha dato il via libera al primo fondo negoziato in borsa legato a contratti futures su Bitcoin. Sebbene l'approvazione di un ETF sui futures Bitcoin sia stato un momento fondamentale nella regolamentazione delle criptovalute, la SEC ha continuato a trascinare i piedi nell'approvazione di un ETF spot Bitcoin molto atteso.

Il presidente della SEC Gary Gensler ha anche emesso ripetutamente avvertimenti su DeFi e stablecoin, sollevando domande su come l'agenzia potrebbe guardare per reprimere lo spazio in futuro.

Commissione commerciale futures su materie prime

La Commodities Futures Trading Commission è un'agenzia del governo statunitense che regola i derivati finanziari. Applica le regole relative alla negoziazione di contratti finanziari (inclusi futures, opzioni e swap) per attività come materie prime, titoli, obbligazioni e criptovalute. Nel 2015, la CFTC ha scoperto che le criptovalute come Bitcoin sono materie prime soggette a supervisione sotto la sua autorità. L'agenzia ha assunto la supervisione normativa degli scambi che offrono ai cittadini americani contratti future o opzioni su asset crittografici come Bitcoin ed Ethereum.

Simile alla SEC, la CFTC ha preso provvedimenti contro le società di criptovalute che considera in violazione delle leggi sugli asset derivati. Nell'ottobre 2020, la CFTC ha accusato in modo memorabile BitMEX di aver offerto illegalmente il trading di derivati Bitcoin ai residenti negli Stati Uniti. Un anno dopo, ha condotto un'azione esecutiva contro Tether e Bitfinex, accusando la sua entità madre iFinex di offrire servizi di trading a cittadini statunitensi senza registrazione. La CFTC ha successivamente risolto il suo caso con iFinex e ha rilasciato all'azienda a $ 42.5 milioni di penalità.

Sebbene la CFTC abbia il pieno controllo normativo sui servizi di derivati crittografici offerti ai cittadini statunitensi, raramente ha un peso sui mercati spot delle criptovalute. Tuttavia, il presidente della CFTC Rostin Behnam ha chiesto al Congresso una maggiore autorità nella supervisione delle criptovalute e chiesto per $ 100 milioni di finanziamenti aggiuntivi per il monitoraggio dello spazio. È evidente che la CFTC mira ad assumere un ruolo più importante nella regolamentazione delle criptovalute; i rapporti hanno anche suggerito che l'agenzia potrebbe collaborare con la SEC per supervisionare la regolamentazione delle criptovalute in futuro.

Ufficio del Controllore della Valuta

L'Office of the Comptroller of the Currency è la principale entità di regolamentazione che supervisiona le operazioni delle banche nazionali e delle associazioni federali di risparmio negli Stati Uniti Per le criptovalute, l'OCC determina come le banche possono utilizzare le criptovalute in custodia e nei bilanci. Il primo grande coinvolgimento del regolatore nel settore delle criptovalute è arrivato dall'ex Acting Comptroller of the Currency, Brian Brooks, nel luglio 2020. Sotto la sua supervisione, l'OCC ha emesso un lettera di orientamento alle banche nazionali statunitensi, consentendo loro di fornire servizi di custodia, detenere stablecoin nelle loro riserve e persino gestire nodi blockchain.

Federal Deposit Insurance Corporation

Mentre mettere in funzione le stablecoin ancorate al dollaro può far guadagnare agli investitori interessi più elevati rispetto ai tradizionali conti di risparmio, le stablecoin comportano più rischi dei depositi in dollari reali a causa della loro mancanza di assicurazioni garantite dal governo. In quanto tale, un'assicurazione adeguata potrebbe essere uno degli anelli mancanti nell'incorporazione delle stablecoin nell'economia statunitense. Ed è qui che la Federal Deposit Insurance Corporation potrebbe avere un ruolo da svolgere. La FDIC è l'agenzia di regolamentazione responsabile della fornitura di assicurazione per i depositi bancari statunitensi fino a $ 250,000 per depositante. L'anno scorso, la FDIC disse stava studiando l'assicurazione dei depositi per le stablecoin.

Nel gennaio 2022, è stato riferito che la FDIC stava rivedendo la copertura assicurativa per l'USDF, una stablecoin creata da un consorzio di banche statunitensi, tra cui FirstBank di Nashville, Synovus, New York Community Bank e Sterling National Bank. L'assicurazione FDIC per i conti crittografici di custodia è una soluzione di mercato tanto necessaria. Tuttavia, resta da vedere se FDIC salirà a bordo del carro delle stablecoin. Il neo-presidente ad interim della FDIC, Martin Gruenberg, ha affermato che la valutazione dei rischi delle criptovalute è una delle principali priorità dell'agenzia per il 2022.

Federal Reserve

La Federal Reserve è la banca centrale degli Stati Uniti ed è responsabile della guida della politica monetaria del paese. È l'entità principale che stampa la fornitura di tutte le banconote in dollari in circolazione nell'economia statunitense. L'organizzazione gestisce l'infrastruttura dei pagamenti del paese e negli anni '1970 ha sviluppato un sistema di Clearing House automatizzato che offre un'alternativa elettronica agli assegni cartacei. Il coinvolgimento della Fed nella regolamentazione delle criptovalute non è correlato a nessuna politica diretta che potrebbe avere un impatto sullo spazio. Tuttavia, è incaricato di creare un potenziale valuta digitale della banca centrale, un dollaro digitale ufficiale sostenuto dal governo che dovrebbe essere integrato nell'infrastruttura dei pagamenti di denaro degli Stati Uniti nei prossimi anni.

Dipartimento degli Stati Uniti del Tesoro

Sebbene il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti non sia un'agenzia di regolamentazione, ha un ruolo cruciale da svolgere nel determinare come verranno regolamentate le criptovalute. Questo perché è il dipartimento esecutivo responsabile della gestione del tesoro del governo federale. Un ruolo del Dipartimento del Tesoro è deliberare con i responsabili politici sull'impatto delle criptovalute sulla politica monetaria, economica e fiscale americana. Su questo punto specifico, il segretario al Tesoro Janet Yellen ha pubblicamente avvertito sull'uso delle criptovalute per transazioni illecite e ha evidenziato i rischi finanziari che le stablecoin rappresentano per l'economia statunitense.

Per quanto riguarda le funzioni specifiche relative alle criptovalute, il Dipartimento del Tesoro riscuote le tasse federali attraverso l'Internal Revenue Service, un ufficio che supervisiona. Di conseguenza, l'influenza del Dipartimento del Tesoro sulle criptovalute è in gran parte correlata alla politica fiscale e all'inserimento della classe di attività nel codice fiscale del paese. Secondo i rapporti, il Dipartimento del Tesoro attuerà obblighi di dichiarazione fiscale per i "broker di criptovalute" su tutte le transazioni superiori a $ 10,000, una regola introdotta dal disegno di legge bipartisan sulle infrastrutture del 2021.

Inoltre, la rete per l'applicazione dei reati finanziari (FinCEN) è un sub-ufficio del Tesoro che tiene traccia delle operazioni per prevenire il riciclaggio di denaro o altre violazioni della legge sul segreto bancario. L'anno scorso, FinCEN ha emesso una sanzione a Larry Dean Harmon, il fondatore dei mixer Bitcoin Helix e Coin Ninja, dopo essere stati utilizzati per riciclare fondi tra il 2014 e il 2020. Allo stesso modo, nell'agosto 2021, FinCEN multato l'exchange di criptovalute BitMEX per $ 100 milioni, citando la mancanza di procedure antiriciclaggio sulla sua piattaforma di trading di derivati Bitcoin e la violazione del Bank Secrecy Act.

Il futuro del regolamento sulle criptovalute statunitensi

Dopo il rally di mercato dello scorso anno, non ci sono dubbi sul fatto che le criptovalute siano entrate nel mainstream. Con ciò, le autorità di regolamentazione di tutto il mondo stanno prestando molta attenzione allo spazio. Oltre a Bitcoin, anche la proliferazione di DeFi e stablecoin è diventata un argomento caldo tra le agenzie di regolamentazione. Negli Stati Uniti, la SEC, la CFTC, l'OCC, la FDIC, la Federal Reserve e il Dipartimento del Tesoro hanno iniziato a monitorare lo spazio e a pesare sulla politica delle criptovalute. Poiché le risorse digitali continuano a crescere, è probabile che le agenzie statunitensi assumeranno un ruolo più attivo nella regolamentazione dello spazio.

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