La DeFi sta guidando i mercati degli asset digitali in un regno in cui molti pensavano che non avrebbe mai potuto trovare una casa: investimenti in stile istituzionale, senza le istituzioni.
L'agricoltura del rendimento sta emergendo come uno dei modi più popolari con cui gli investitori possono guadagnare reddito dagli investimenti in asset digitali. Ma come funziona la produzione agricola e puoi davvero fare soldi con essa?
Che cos'è la produzione agricola?
Coltivazione del raccolto offre alle persone la possibilità di guadagnare interessi, fissi o variabili, inserendo fondi in un protocollo DeFi (finanza decentralizzata). È diverso dall'acquisto o dalla vendita di una risorsa digitale. Con il yield farming, un investitore presta il proprio asset digitale utilizzando una piattaforma, ottenendo un rendimento che, in ultima analisi, deriva dal fatto che i mutuatari pagano un premio per l'asset.
Ad esempio, un agricoltore di rendimento può prestare ETH su Compound e guadagnare un rendimento in base a quanto Compound addebita ai mutuatari di prestiti ETH.
Per iniziare a scavare nei campi dell'agricoltura produttiva, devi pagare per giocare. Se stai investendo solo poche centinaia di dollari, le commissioni probabilmente eclisseranno qualsiasi guadagno che realizzi. Con investimenti più grandi, tuttavia, il tasso di rendimento può più che coprire le commissioni, posizionandoti per realizzare profitti consistenti.
Come funziona Yield Farming: pool di liquidità
Tutti i sistemi di prestito dipendono dalla liquidità dell'attività prestata. Se una banca non avesse soldi, non potrebbe fornire prestiti. Allo stesso modo, un giocatore DeFi come Compound Finance ha bisogno di risorse digitali da prestare ad altri. È qui che entrano in gioco gli agricoltori di rendimento. Prestano risorse digitali al provider DeFi, che le mette in un pool di liquidità. Nel sistema di Compound Finance, questo viene fatto utilizzando contratti intelligenti sulla blockchain di Ethereum. I contratti intelligenti collegano istituti di credito e mutuatari e calcolano quanti interessi paga il mutuatario.
I problemi risolti dall'agricoltura di rendimento
Nonostante tutti i vantaggi delle risorse digitali, ci sono alcune sfide ostinate. Due di questi, le risorse digitali che perdono valore durante l'archiviazione e la mancanza di opzioni di prestito, possono essere risolti con il yield farming.
Lo Yield Farming può impedire che le risorse digitali perdano valore
Se sei come molti proprietari di risorse digitali, si trovano in un portafoglio, stagnanti e improduttivi.
Con il yield farming, le tue risorse digitali possono guadagnare un tasso di rendimento mentre non le utilizzi. In questo senso, il rendimento agricolo è molto simile a mettere i soldi in un conto di risparmio. Ma invece di guadagnare un misero interesse dello 0.1%, hai l'opportunità di guadagnare 50 o 100 volte di più.
Yield Farming offre più opzioni di prestito e prestito
Le risorse digitali hanno il potere di aiutare a finanziare idee innovative che cambiano la vita, ma spesso le persone non hanno accesso al capitale digitale di cui hanno bisogno per trasformare le idee in realtà. Dall'altro lato del tavolo, ci sono persone che detengono un sacco di risorse digitali, non necessariamente perché si stanno occupando, ma perché non hanno accesso a strumenti di investimento convenienti. L'agricoltura del rendimento collega coloro che hanno bisogno di risorse digitali con coloro che le possiedono.
Come funziona lo Yield Farming sulla finanza composta
Compound Finance è attualmente uno dei principali protocolli nello spazio DeFi. L'applicazione di prestito decentralizzato offre un processo semplice per i nuovi arrivati dell'agricoltura di rendimento.
Collega il tuo portafoglio
Se hai un portafoglio come Ledger, Metamask o Coinbase Wallet, puoi collegarlo all'app Compound Finance. Durante il processo di connessione, dai a Compound Finance l'accesso ai fondi digitali nel tuo portafoglio.
Controlla le tariffe di restituzione
Una volta all'interno dell'app Compound Finance, puoi esaminare i tassi di rendimento e i costi del prestito. Ovviamente, il costo del prestito è superiore al tasso di rendimento, il che conferisce a Compound un ruolo simile a quello di un market maker in borsa. Le tariffe cambiano in base alla domanda e ad altre condizioni di mercato, quindi ciò che vedi un giorno potrebbe essere significativamente diverso in seguito.
prestito
Per utilizzare Compound Finance, devi fornire un token. La piattaforma non consente alle persone di aderire solo per prendere in prestito fondi. Una volta fornito un token, ti viene detto quanto collaterale hai "guadagnato". A differenza del sistema bancario tradizionale, la garanzia che ottieni quando produci fattoria non ha lo stesso valore dell'asset che "deponi". La piattaforma decide quanto ti permette di prendere in prestito la tua garanzia.
Ad esempio, potresti essere in grado di prendere in prestito solo fino al 65% del valore dei token che hai fornito. Ciò significherebbe che se fornissi 1000 BAT, circa $ 273 al momento della scrittura, saresti in grado di prendere in prestito solo fino all'equivalente di 650 BAT o circa $ 177.45.
I rischi dell'agricoltura produttiva
Come per tutti gli investimenti, l'agricoltura produttiva non è priva di rischi. Il rischio principale che corri è la liquidazione della tua posizione. Su Compound Finance, ad esempio, non puoi mai prendere in prestito più di quanto la piattaforma ti consente, in relazione all'importo che hai fornito. Per usare l'esempio di 1000 BAT, se ti è permesso prendere in prestito $ 177.45 e prendi $ 177, starai bene fintanto che il valore di BAT non diminuisce in modo significativo. Ma se BAT scende del 2%, anche il limite di prestito scenderà a circa $ 173.90. Poiché hai preso in prestito $ 177 di BAT, il tuo account potrebbe essere liquidato per compensare la differenza.
Se devi essere liquidato, un altro partecipante può rimborsare fino al 50% del tuo prestito. Come ricompensa, quel partecipante può guadagnare una parte della tua garanzia.
Inoltre, se prendi in prestito non stablecoin utilizzando il collaterale stablecoin, ti esponi a un altro tipo di rischio. Se il prezzo del tuo asset non stablecoin sale, rischi di essere liquidato perché il suo valore diventa, proporzionalmente, troppo basso. Come per tutti gli investimenti, prendi parte all'agricoltura di rendimento solo dopo aver considerato attentamente i rischi.
L'agricoltura del rendimento, se hai abbastanza risorse digitali, può essere un modo utile per far funzionare le tue monete per te. Sia che tu voglia prendere in prestito, prestare o entrambi, le piattaforme DeFi possono aiutarti a iniziare a coltivare un bel raccolto di entrate.
Ulteriori letture:
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Fonte: https://www.bitcoinmarketjournal.com/what-is-yield-farming/