המועצה לאיסור הלבנת הון מזהירה את הבנקים לצפות מקרוב בעסקאות "הפעל כדי להרוויח".

המועצה לאיסור הלבנת הון (AMLC) הצהירה שמוסדות פיננסיים חייבים להבטיח בדיקת נאותות של לקוחות בעת התמודדות ועסקאות עם גופים העוסקים בקריפטו. ה-AMLC הזכיר כי יש לציין את התזכורת במיוחד על ידי בנקים ופלטפורמות המשמשות כערוצי תשלום למשחקי הפעלה כדי להרוויח כמו Axie Infinity.

מנכ"ל AMLC, מל ג'ורג'י B. Racela, הדגיש כי מוסדות פיננסיים מעורבים כאשר שחקנים ממירים אסימונים במשחק למטבע פיאט.

"ערוצי התשלום המשמשים לאסימוני SLP המשמשים במשחק עשויים לכלול בנקים ומנפיקי כסף אלקטרוני (EMIs). יש לזכור כי בנקים ו-EMI הם אנשים מכוסים ולכן הם נדרשים לבצע בדיקת נאותות של לקוחות, לנהל רישומים ולתייק דוחות עסקאות מכוסות וחשודות (STR). -מל ג'ורג'י רייסלה, מנהל AMLC. מְנַהֵל

He הוסיף שמוסדות המעורבים בהמרת אסימונים במשחק כוללים אנשים, שפועלים כמנחי תשלומים והסדרים "צריכים לעקוב מקרוב אחר כספים שעוברים דרכם (דרך רכישה או מכירה של אסימונים כאלה) לאיתור קישורים אפשריים לכסף מלוכלך ולהגיש מיד את STRs תואמים כאשר מתאים."

משחקים להרוויח, כגון Axie Infinity, אינם תחת פיקוחו של Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) ואינם מכוסים על ידי כלב השמירה של "הכסף המלוכלך". בתמורה למשחקים, שחקניו מקבלים מטבעות קריפטוגרפיים הידועים בשם Smooth Love Potion (SLP) ו-Axie Infinity Shards (AXS); האסימונים הללו ניתנים להמרה לכסף אמיתי.

הרגולטורים הפיננסיים נבהלו במיוחד כאשר תקרית פריצה ברשת רונין של Axie Infinity של למעלה מ-600 מיליון דולר קרה בחודש שעבר. אומרים שזה אחד משודדי מטבעות הקריפטו הגדולים ביותר שנרשמו.

על פי תוצאות החקירה של הבולשת הפדרלית של ארה"ב בשבוע שעבר, Lazarus Group ו-APT38, שניהם קשורים לקוריאה הצפונית, עמדו מאחורי פשעי הסייבר. (קרא עוד: Axie Infinity האק לרשת רונין | צפון קוריאה נמצאת מאחורי שוד הקריפטו)

בעקבות זאת, ה-BSP הזהיר את הציבור שוב מפני סיכונים של אסימונים שאינם ניתנים לשינוי (NFT) והזכיר להם להישאר זהירים כאשר הם עוסקים בפרויקטים של GameFi (מימון משחקים) הכוללים אסימונים דיגיטליים. (קרא עוד: BSP מזהיר את הציבור בפלטפורמת GameFi לאחר פריצת 600 מיליון דולר של Axie Ronin)

Axie Infinity פתרה את הבעיה על ידי גייס 150 מיליון דולר (7.6 מיליארד דולר נכון לכתיבת שורות אלו) למימון ההחזר עבור שחקנים ומשתמשים שנפגעו מהאק של רונין. כמו גם על ידי הוספת חמישה מאמתים חדשים כדי לחזק עוד יותר את מערכת האבטחה של הרשת שלהם. (קרא עוד: מי הם חמשת ה-New Axie Infinity Ronin Validators?)

מצד שני, Swarup Gupta, מנהל תעשייה ביחידת המודיעין הכלכלן (EIU) אמר כי מתקפת הסייבר הראתה כיצד יש עדיין פערים בהבטחת ביזור פלטפורמות כאלה.

"המספר הקטן של צמתי האימות עבור ה-sidechain של Ethereum, רונין, והמספר הקטן עוד יותר הדרוש לאישור עסקה, מראה כיצד פלטפורמות כאלה לא מצליחות לספק את רמות הביזור הנחוצות כדי להבטיח רמות מספקות של אבטחת סייבר," -Swarup Gupta , EIU

למרות הרגולטורים שהוציאו אזהרות על סיכונים הקשורים למטבעות קריפטוגרפיים, גופטה אמר כי גיימרים נותרו "לרוב לא נרתעים". הוא ציין שהעניין של פיליפנו במשחקים להרוויח עלה כשהמגיפה פרצה והאנשים חיפשו מקורות הכנסה חדשים.

"הרשויות צריכות לפנות לגילדות המשחקים במדינה ולתאם איתן כדי לספק חינוך לגבי הסיכונים הגלומים בפעילות משחק להרוויח... עליהן לשקול גם הטלת הגבלות על עסקאות גיימרים בנקודת ההמרה למטבע פיאט. מכיוון שזהו תחום שנמצא בתחום השיפוט של הממשלה", הוסיף.

לפי העדכון האחרון של BSP על Axie Infinity בנובמבר 2021, הם ציינו שסטטוס מפעיל מערכות התשלום (OPS) שלה עדיין בבדיקה. (קרא עוד: BSP: מצב OPS של Axie Infinity עדיין בבדיקה)

מאמר זה מתפרסם ב- BitPinas: המועצה לאיסור הלבנת הון מזהירה את הבנקים לצפות מקרוב בעסקאות "הפעל כדי להרוויח".

כתב ויתור: מאמרי BitPinas והתוכן החיצוני שלו הם לא ייעוץ פיננסי. הצוות משמש לספק חדשות עצמאיות ובלתי משוחדות כדי לספק מידע עבור קריפטו פיליפיני ומעבר לו.

ההודעה המועצה לאיסור הלבנת הון מזהירה את הבנקים לצפות מקרוב בעסקאות "הפעל כדי להרוויח". הופיע לראשונה ב BitPinas.

• Coinsmart. בורסת הביטקוין והקריפטו הטובה באירופה.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. ידע מוגבר. גישה חופשית.
• CryptoHawk. רדאר אלטקוין. ניסיון חינם.
• מקור: https://bitpinas.com/regulation/anti-money-laundering-play-to-earn-transactions/