בנקים של APAC מפגרים בפיגור בשינוי דיגיטלי

שניים מכל שלושה בנקים (67%) מאמינים שהם יאבדו נתח שוק בתוך שנתיים אם לא יצליחו לבצע טרנספורמציה דיגיטלית, לפי דו"ח חדש מפלטפורמת בנקאות ענן ממבו ו-The Financial Times Focus (FT Focus).

דוח 'התפתח או תיכחד' נערך על ידי FT Focus וסקר מעל 500 מנהלי בנקאות בכירים ברחבי העולם כדי לקבל תובנות לגבי תפיסתם את תעשיית הבנקאות, עכשיו ובעתיד.

התוצאות ממחישות את הצורך הדחוף של בנקים למודרניזציה של ההצעות שלהם, כאשר 58% מהנשאלים העולמיים צופים שהם יפסיקו לחלוטין להתקיים בחמש עד עשר השנים הקרובות, אלא אם ישנו את המודלים העסקיים שלהם.

בהסתכלות מקרוב על אסיה פסיפיק, דו"ח FT Focus מצביע על כך שהאזור מפגר אחרי אזורים אחרים בטרנספורמציה, עם זאת, בנקים של APAC נוקטים בצעדים כדי "להדביק" את שאר העולם, עם תוכניות להגדיל את ההשקעה בביג דאטה , למידת מכונה ובלוקצ'יין בשיעורים גבוהים משמעותית מאשר אזורים אחרים.

מיילס ברטרנד, של ממבו מנכ"ל APAC אמר, "המחקר ממחיש כיצד תעשיית הבנקאות מתפצלת בגישתה לטרנספורמציה דיגיטלית. בעוד שפחות משליש מהבנקים ב-APAC מתארים את אסטרטגיית הטרנספורמציה הדיגיטלית שלהם כבוגרת או מתקדמת, יש קבוצה מתפתחת של 'מתפתחים' דיגיטליים שעומדים במגמה הזו ובאמת מובילים את הדרך. מה שאנחנו רואים זה שהשחקנים שחושבים קדימה עוזרים לאלה שנמצאים מאחור להגביר את מאמצי הטרנספורמציה שלהם, מציבים תוכנית לשאר הענף לעקוב אחריהם תוך הדגמת התיק העסקי לגישה ממוקדת לקוח.

"ובעוד המחויבות החזקה של בנקים ב-APAC להגדיל את ההשקעה שלהם בטכנולוגיות חדשות היא חיובית מאוד, גם בנקים באזור צריכים לשנות את הדרך שבה הם ניגשים לחדשנות, ולהתחיל לאמץ באופן יזום שותפויות ושיתופי פעולה חדשים. גישת 'המערכת האקולוגית' הצליחה להפליא באזורים אחרים, וכמחצית מהבנקים ב-APAC מודאגים מכך שחסרים להם כישורי כוח עבודה פנימיים מרכזיים הדרושים לשינוי, היא תוכיח את עצמה מאוד יעילה גם כאן."

קריסטופר רוג'רס, מנכ"ל ANZ ב- ממבו, הוסיף, "אי אפשר לראות בטרנספורמציה דיגיטלית עוד משחק ארוך, ולמעשה שלושה מתוך חמישה בנקים ב-APAC מאמינים שהם יפסיקו להתקיים בחמש עד עשר השנים הקרובות אם הם לא ישנו את אופן הפעולה שלהם. זה נתון מאוד מפוכח. ושליש מהבנקים מודאגים מכך שהפלטפורמות הטכנולוגיות הוותיקות שלהם מעכבות אותם, אז יש עוד הרבה עבודה לעשות. בנימה חיובית, 72% מהבנקים באזור אמרו שהמהירות לשוק שלהם עלתה במהלך 12 החודשים האחרונים, כך שברור שיש הבנה של הצורך במהירות בכל הנוגע לטרנספורמציה דיגיטלית... עכשיו הבנקים רק צריכים לעשות את הביצוע נכון."

ברחבי העולם, שני חמישיות (40%) מהנשאלים אמרו שהם מתכוונים להתחדש להצעה מבוססת פלטפורמה לאחר מגיפה, תוך עבודה עם ספקי צד שלישי כדי לפתח שירותי בנקאות מסוג Plug-and-Play הפועלים על מערכות גמישות ועצמאיות. מודרניזציה למבנה מבוסס פלטפורמה והשקעה ביכולות נתונים הם גורמי מפתח המפרידים בין חברות מתקדמות דיגיטלית משאר הבנקים.

אבל בעוד ששחקנים אלה שחושבים קדימה יכולים לראות את היתרונות של טרנספורמציה דיגיטלית, תפיסות מיושנות של בנקאות מאטות את ההתקדמות בזמן שבו יעדי ESG וחוויית הלקוח מוגדרים להיות מניעי הצמיחה העיקריים של העתיד.

81% ממנהיגי הבנקאות הקמעונאית מסכימים מאוד שהחלפת מחשבות מיושנות במטרה חברתית מתקדמת היא חיונית לאסטרטגיית צמיחה, כאשר נתון זה בא לידי ביטוי בכך שהרווח יורד ברשימת העדיפויות של הבנקים, כאשר 'הגדלת ההכנסות' מדורגת רק בתור היתרון החמישי בגודלו של הבנקים. מעבר למודל בנקאי ממוקד לקוח.

אליוט לימב, מנהל לקוחות ראשי ב-Mambu, אמר: "18 החודשים האחרונים הראו לבנקים עד כמה חשוב להם לקבל הצעה בנקאית דיגיטלית חזקה וזריזה. וכש-53% מהנסקרים מודים שהם נמצאים בסיכון להחמיץ יעדי טרנספורמציה דיגיטלית, הגיע הזמן שהתעשייה תשים לב ל"מתפתחים" הפיננסיים המובילים את המשימה בתחום הזה. אלו פינטקים, בנקים מאתגרים ושחקנים מסורתיים שחושבים קדימה שמתעדפים שירותים מונעי תכלית וחווית לקוח נהדרת".

הדו"ח גם מדגיש את ההתקדמות האיטית ואת האתגרים העומדים בפני הבנקים כשהם מתרחקים משירותי בנקאות מסורתיים ומדור קודם לכיוון דיגיטלי.

כשכמעט רבע ממנהיגי הבנקים מתארים את האסטרטגיה הדיגיטלית שלהם כ"מתחילה" או "חקרנית", הממצאים משקפים את הצורך בשיתוף פעולה רב יותר בתוך קהילת הבנקאות, כמו גם את ההזדמנויות לשחקנים שחושבים קדימה המאמצים חדשנות באמצעות מערכות אקולוגיות של פינטק. .

הורד את דוח Evolve or be Extinct העולמי

מקור: https://australianfintech.com.au/apac-banks-lagging-behind-in-digital-transformation/