דיברו בפאנל כחלק מהחקירה של הסנאט על "אוסטרליה כמרכז טכנולוגיה ופיננסי" 3 תאגידי קריפטו הדפיסו את הניסיון שלהם בדה-בנקאות באוסטרליה.
תאגידים ודמויות הקשורות לקריפטו סיפקו הוכחות לגבי ביטול הבנקים על ידי מכון פיננסי אוסטרלי לחקירה של הסנאט.
חברת השקעות קריפטו Aus businessperson, world paymenהספק Nium ופלטפורמת תיווך קריפטו זעירה עמית לעמית Bitcoin Babe נאמו בפאנל כחלק מהחקירה של הסנאט על "אוסטרליה כמרכז טכנולוגיה ופיננסי" ב-8 בספטמבר. כל השלושה רשומים ברגולטור מודיעין כסף AUSTRAC וכפופים לצרכי חדשות, אבל כולם הדהדו סנטימנטים דומים של ביטול הבנקים אמנם לא רציונליזציה קונקרטית למה.
מיכאלה יוריק, האב המייסד של עסק מסחר עמית לעמית כינויה כשהכינוי שלה "ביטקוין בייב" מפורש שהיא נאסרה על ידי שלם של תשעים ואחד בנקים ומפעלי כסף לאורך שבע שנות ההיסטוריה שלה בקריפטו:
"נכון לאתמול, 91 בנקים ומוסדות פיננסיים נאסרו והורידו אותי. זה 91 איסורים לכל החיים. לא ניתנו נימוקים, לא נערכו הערכות או דיונים של כל מקרה לגופו וללא מנוס זמין".
ביטקוין בייב משתמשת בבורסות כמו ביטקוין מקומיות כדי לבצע עסקאות באוסטרליה, ובהתאם לפרופיל שלה באתר האינטרנט, היא ביצעה למעלה מ-40,000 עסקאות מאז 2014 עם ציון משוב של תשעים ושמונה אחוזים.
למרות שהחזיק בשם הגון באינטרנט, Juric אמר לסנטור הליברלי הידידותי לקריפטו אנדרו בראג כי כמה בנקים אפילו סימנו אותה כטרוריסטית בגלל הסגנון העסקי שלה:
"היו לי בנקים שהרחיקו לכת עד שדיווחו עליי שאני כמו טרוריסט בכמה מאגרי מידע, וזה מה שמנע ממני את האפשרות לקבל חלק מהשירותים האלה".
Nium, שבסיסה בסינגפור, הוא בעל רישיון בארבעים שווקים ברחבי העולם, אך החברה הביעה כי אוסטרליה היא המדינה היחידה בכל מקום שבו היו לה בעיות עם ספקי שירותים כספיים.
מייקל מינסיאן, ראש עסקי הקונים באסיה-פסיפיק של Nium, הביע את התחושה של החברה שיש כמה "פרקטיקות לא תחרותיות" שמתנהלות עם ביטול בנקאות, שכן הוא הטיל ספק בסיבות ה"אטומות" שהבנקים הציעו לאחר חיתוך שירותים לחברה :
"הם מאוד מעורפלים באשר למה הם מפסיקים לספק לך שירותי בנקאות. היו לי כמה בנקאים שסיפקו לי סיבות מילוליות כשהמדיניות משתנה בתוך הבנק וכו', אבל בעצם תעשיות כמו העברות כספים הופכות קשות מדי עבור הבנקים".
"יקר להם להתחייב ולהקים מסגרות שיאפשרו בנקאות, ולכן פשוט יותר קל להם להפסיק לספק שירותים", הוסיף.
מיטשל טראברס - המייסד השותף של פלטפורמת ההשקעות הקריפטו האחרונה Aus Merchant, המבוססת על דרום ויילס - הצהיר כי עם מעט מאוד ההיגיון שסופק מאחורי ביטול הבנקים של הפלטפורמה, זה היה בגלל "הימנעות מסיכון" מהבנקים.
"למיטב ידיעתי, זה היה סיכון להסתלק, זווית סיכון בכל מקום שהנימוק היה שאנחנו נוטים להיות מחוץ לתחום השירותים של הבנקים האלה, ושלא ניתנה לנו הזדמנות לספק הליכי בדיקת נאותות מוגברים", אמר.
מידע נוסף: Afterpay אומר שהקריפטו לחקירה של הסנאט יכול לקצץ בעלויות התשלום של הסוחר
הסנאטור הכללי המלא הגיב באמירה "בסדר, אני רואה שהרישום שלך ב-AUSTRAC זניח לבנק, זה מרגיש כמו."
בנק חבר העמים (CBA) ובלבד הגשה לחקירה המסבירה את שיטות העבודה שלה ומפורשת שהיא מפעילה "מערכות ובקרות תואמות להפחתת וניהול" הסיכון לשטיפת כסף ולמימון טרור.
"בנסיבות שבהן לא ניתן לקבוע את אספקת הכספים ואספקת העושר של לקוח, או שפעילות החשבון שלו אינה בהתאם לפעילויות עסקיות בולטות, האשכול נוקט בצעדים מקובלים כדי להפחית ולנהל את סיכון ה-ML/TF שלו", כך אמרה CBA בהגשתה.
- 7
- 9
- חֶשְׁבּוֹן
- פעילויות
- תעשיות
- אוסטראק
- אוסטרליה
- בנק
- בנקאות
- בנקים
- איסור
- ביטקוין
- תיווך
- עסקים
- עסקים
- מייסד שותף
- חברה
- תאגידים
- קריפטו
- DA
- מאגרי מידע
- וכו '
- חליפין
- בורסות
- ניסיון
- Fe
- לממן
- כספי
- גופים פיננסיים
- פירמה
- לעקוב
- מלא
- כספים
- כללי
- GV
- ראש
- היסטוריה
- HP
- hr
- HTTPS
- ia
- תעשיות
- מוסדות
- מוֹדִיעִין
- השקעה
- IP
- IT
- שמירה
- האחרון
- שוקי
- בינוני
- סוחר
- כסף
- חדשות
- תשלום
- פלטפורמה
- מדיניות
- פּרוֹפִיל
- הוכחה
- סיבות
- הַרשָׁמָה
- מִשׁלוֹחַ
- לדווח
- הסיכון
- הסנאט
- סנטור
- שירותים
- דרום
- ספקים
- לספק
- מערכות
- טכנולוגיה
- אומר
- עסקות
- מסחר
- W
- עושר
- אינטרנט
- בתוך
- עוֹלָם