תקנות מטבעות קריפטו: מדוע הבסיס המשפטי הוא המפתח

אנשים רבים חוגגים - על תכונותיהם הייחודיות בעולם הפיננסים. העובדה שהם בלתי ניתנים לשינוי, מבוזרים, ואתם יכולים להשתמש בהם כדי לשלוח כל סכום כסף לכל מקום בעולם במעט זמן הופכת אותם לנחשקים.

עם זאת, רבים חששו מהם מאותן הסיבות מכיוון שפושעים יכולים בקלות להשתמש בהם לפעילויות המרושעות שלהם. זו הסיבה שרשויות ממשלתיות נוספות מתערבות עם תקנות לבלימת הפעילויות הללו.

מאמר זה יחשוב על כמה דוגמאות לבורסות העומדות בהנחיות הרגולציה, כמה מדינות שהולכות רבות ברגולציית קריפטו וחברה אחת שהשיגה הישג ייחודי באיחוד האמירויות הערביות.

דוגמאות לבורסות קריפטו מוסדרות

רבות מהבורסות הגדולות רכשו רישיונות בדרך זו או אחרת. רוב הרישיונות הללו נמצאים במדינות מתקדמות שלאחרונה היו בחזית תקנות הקריפטו. לדוגמה, Binance לא רשמה את הבורסה שלה בארה"ב, אך השיקה גרסה ספציפית לארה"ב בשם Binance US ב-2019.

כמו כן, itBit, בורסה בעלת מוניטין רב שהושקה ב-2013, מוסדרת תחת ה-NFS (מחלקת השירותים הפיננסיים של ניו יורק) וכפופה לכללים פיננסיים כמו חוק הסודיות של הבנק האמריקאי וחוק הפטריוט האמריקאי, בין היתר. זוהי אחת הדוגמאות המדהימות לרגולציה של קריפטו בעולם המודרני.

דוגמאות נוספות לבורסות קריפטו התואמות לרגולציה במדינות מסוימות הן:

• eToroX: רשום תחת הרשות הפדרלית הפיננסית הגרמנית.
• LMAX: רשום תחת הרשות להתנהלות פיננסית של בריטניה.
• מטבע: רשום כעסק לשירותי כסף במסגרת רשת אכיפת הפשעים הפיננסיים של ארצות הברית (FinCEN) וה-FCA של בריטניה
• מזל תאומים: רשום במחלקת השירות הפיננסי של מדינת ניו יורק (NYSDFS).
• קראקן: בהיותה אחת הבורסות הוותיקות ביותר, יש לה רישיונות במדינות רבות, כלומר
  • (FinCEN) רשת אכיפת פשעים פיננסיים בארה"ב
  • (FCA) רשות ההתנהלות הפיננסית בבריטניה
  • (FSA)סוכנות לשירותים פיננסיים ביפן
  • (FINTRAC)מרכז לניתוח עסקאות פיננסיות ודוחות בקנדה
  • (AUSTRAC)מרכז לניתוח עסקאות פיננסיות ודוחות באוסטרליה

מדינות גדולות ברגולציית קריפטו

• שווייץ: מטבעות קריפטו ובורסות קריפטו בדרך כלל יכולים לפעול באופן מלא במדינה כל עוד הם רשומים, מורשים ומוסדרים תחת הרשות השוויצרית לפיקוח על השוק הפיננסי (FINMA).
• כמו כן, על הבורסות לאכוף תקנות קפדניות של KYC בהתאם לפעולות נגד הלבנת הון (AML) ו-CFF (מאבק במימון טרור).
• ליכטנשטיין: מטבעות קריפטו חוקיים גם בליכטנשטיין, אבל הם חייבים לעמוד בתקנות AML וחייבים להיות רשומים תחת הרשות לניהול פיננסי (FMA)
• איחוד האמירויות הערביות: מטבעות קריפטו ובורסות קריפטו צריכות להירשם תחת השוק הכללי של אבו דאבי (ADGM), המרכז הפיננסי הבינלאומי של דובאי (DIFC), ורשות השירותים הפיננסיים של דובאי (DFSA).

לדוגמה, TRES OTC DMCC היא חברה שקיבלה את הרישיון הראשון בדובאי, איחוד האמירויות לביצוע פעולות עם מטבעות קריפטוגרפיים (קנייה ומכירה). החברה הינה חלק מקבוצת החברות TRES, שכל אחת מהן מבקשת לפתח את פעילותה בתעשיית הקריפטו באופן שקוף וחוקי, תוך שהיא בוחרת לשם כך את תחומי השיפוט האופטימליים ביותר מנקודת המבט של רגולציה של מטבעות קריפטו. זה כולל גם אחסון SIMBA, חברת אחסון לביטקוין שקיבלה לאחרונה רישיון לאחסון באיחוד האמירויות, וכן מפתחת את פעילותה בשוויץ ובליכטנשטיין, שם היא עובדת על קבלת רישיונות.

TRES DLT DMCC קיבלה גם רישיון לפיתוח כלי השירות האסימון של החברה, ובכך מאפשר לקרב כל חברה בתעשיית המטבעות הקריפטו למגזר המשפטי. בתפנית מרגשת של אירועים, קבוצת TRES הצליחה לעשות את מה שאף ממסד אחר לא עשה קודם לכן, פשוטו כמשמעו. באיזו דרך?

ב-19 ביולי 2021, הודיע ​​מרכז הסחורות הרב של דובאי (DMCC) כי קרה אירוע חדש בעולם הקריפטו של דובאי. לקבוצת TRES יש רישיונות לבצע עסקאות OTC (Over counter) במטבעות קריפטוגרפיים באיחוד האמירויות הערביות.

ההישג האחרון הזה בא בעקבות הקרב הארוך של המדינה נגד קריפטו ובישר התחלה חדשה למגזר הפיננסי שלה. לפיכך, דובאי הצטרפה למספר ההולך וגדל של מדינות בשלום עם מטבעות קריפטוגרפיים. הרגולציה האחרונה הזו היא הישג משמעותי עבור קבוצת TRES והיא עדות לאמינותם בעולם הקריפטו המקוון. עם ההישג האחרון הזה, הם פתחו את הדרך לבורסות קריפטו אחרות לפעול בחופשיות בחברה, תחת רגולציה, כמובן.

מקור: https://coinquora.com/cryptocurrency-regulations-why-legal-foundation-is-key/