מטבעות קריפטו קשורים לרוב להשקעות בסיכון גבוה בגלל תנודתיות המחירים. עם זאת, ישנם מוצרי השקעה בסיכון נמוך הסובבים סביב stablecoins, שהם מטבעות דיגיטליים מבוססי בלוקצ'יין שמחירם מוצמד לפיאט או סחורות, מה שמאפשר להם להפחית את סיכון התנודתיות. כאן אנו דנים כיצד לייצר ריבית או "תשואה" עם USDC, ה-Stablecoin המגובה במלואו על ידי דולר אמריקאי.
דולר ארה"ב | USDT | DAI | דולר אמריקאי | ETH | |
---|---|---|---|---|---|
אווה | 2.21% | 2.56% | 2.25% | 1.56% | 0.41% |
תרכובת | 0.67% | 2.11% | 1.76% | - | 0.21% |
בלוקפי | עד 7% | עד 7.25% | עד 7% | עד 7% | עד 3% |
Nexo | 10% | 10% | 10% | - | 6% |
הולדנאוט | 9.41% | 9.41% | 8.32% | - | 5.44% |
בינאנס | 1.20% | 10% | 2.20% | 10% | 2.40% |
Crypto.com | 8% | 8% | 8% | - | 4% |
מה זה USDC?
USDC הוא מטבע דיגיטלי המונפק על ידי חברת פינטק בארה"ב מעגל. הוא מגובה על ידי הדולר האמריקאי, המבוסס על יחס של 1:1 ונשען על תשתית מרובת שרשרת. לאחר שהחל כאסימון ERC-20, USDC התרחב לפלטפורמות בלוקצ'יין גדולות אחרות, כולל אלגורנד, סולנה, Avalanche, Stellar ו-Tron.
כדי לשמור על ההצמדה, Circle מחזיקה עתודות המורכבות ממזומנים בדולר ארה"ב, שווי ערך ואג"ח ארה"ב. הרזרבות מנוטרות מדי חודש על ידי מבקר צד שלישי גרנט תורנטון.
ההצמדה היציבה של USDC והמוניטין של Circle הניעו את הביקוש לאסימוני הדולר הדיגיטליים הזה, ועזרו לו להפוך ל-stablecoin הצומח ביותר. כיום זהו המטבע הקריפטוגרפי הרביעי בגודלו, עם שווי שוק של למעלה מ-50 מיליארד דולר.
USDC: Staking לעומת Lending
הימור והלוואות קריפטו הן שתי דרכים להרוויח מהחזקות הקריפטו שלך מבלי למכור אותן. יתרה מכך, מנגנוני הכנסה פסיבית אלו מאפשרים לבעלי USDC להפעיל את כספם, מכיוון שרוב המטבעות היציבים בדולרים מקבלים ריביות גבוהות יותר מחשבונות חיסכון מסורתיים, במיוחד בסביבת הריבית הנמוכה של היום.
ההבדל העיקרי בין השניים הוא שהימור ב-USDC מחייב אותך להלוות את הדולרים הדיגיטליים שלך לרשת בלוקצ'יין או קריפטו עבור תגמולים, בעוד שהלוואת USDC פירושה להלוות אותו ללווים בתמורה לריבית.
פלטפורמות הלוואות של USDC
הדרך הפשוטה ביותר להרוויח הכנסה פסיבית ב-USC היא להפקיד אותה בפלטפורמות הלוואות מרכזיות, המספקות חלק מהתשואות השנתיות הגבוהות ביותר (APY). הנה כמה מהבחירות המובילות שלנו לפלטפורמות הלוואות:
BlockFi
נוסדה בשנת 2017, BlockFi היא אחת מפלטפורמות ההלוואות הפופולריות ביותר. הוא מציע חשבונות ריבית קריפטו עם ריבית על מטבעות stablecoin של עד 7% APY. הריבית נצברת מדי יום ומשולם מדי חודש. אין דרישת יתרת מינימום.
במקרה של USDC, נתון APY משתנה בהתאם לרמות האינטרס של BlockFi כדלקמן:
- 1 Tier - פיקדונות USDC הנמוכים מ-$20,000 מספקים APY של 7%.
- 2 Tier - פיקדונות USDC בין $20,000 ל-2 מיליון דולר USDC מספקות APY של 5%.
- 3 Tier - לפיקדונות USDC שעולים על 2 מיליון דולר, ה-APY מוגבל ל-4%.
BlockFi מאפשר משיכה אחת בחינם של stablecoin בחודש, ולאחר מכן המשתמשים צריכים לשלם עמלה.
Nexo
Nexo מספק APY של עד 12% על פיקדונות USDC, שהוא הרבה יותר גבוה מהממוצע. בנוסף, Nexo נהדר למתחילים מכיוון שיש לו ממשק אינטואיטיבי.
המשקיעים מעדיפים את Nexo מכיוון שהיא מציעה תשלומים יומיים מורכבים ורווחים גמישים. לפלטפורמה יש ביטוח של 375 מיליון דולר על כל נכסי המשמורת המכוסים על ידי BitGo ו- Ledger.
על ידי שימוש ב-Nexo - האסימון המקורי של הפלטפורמה - תיהנו מהטבות נוספות, כמו שיעורי ריבית טובים יותר ומשיכות קריפטו בחינם.
הודלנות
הודלנות היא פלטפורמת קריפטו המאפשרת למשתמשים לגוון את השקעות הקריפטו שלהם עם שישה נכסים דיגיטליים מובילים, כולל ביטקוין, Ethereum ו- USDC. ה-APY על פיקדונות USDC יכול להגיע עד 9.40%.
משתמשים יכולים להפקיד את ה-stablecoins שלהם בכל עת, ללא מגבלות נעילה או הפקדה. יתר על כן, הם יכולים לקבל תשלומים שבועיים ולמשוך את הכספים בכל עת. עמלת המשיכה היא $10 USDC.
יתרונות וחסרונות של פלטפורמות הלוואות
Pros | חסרונות |
תשואות גבוהות - פלטפורמות הלוואות קריפטו מציעות את התשואות הגבוהות ביותר על פיקדונות USDC. | מְרוּכָּז - אלו פלטפורמות מרכזיות. עליך לבצע את בדיקת הנאותות שלך לפני הפקדת כספים ומפתחות של USDC. כמו כן, היה מוכן לעבור את אימות KYC/AML. |
עמלות נמוכות - כדי למשוך משקיעים, פלטפורמות הלוואות קריפטו גובות עמלות מינימליות. |
הלוואות USDC בבורסות
דרך נוספת להרוויח ריבית על הלוואות USDC היא באמצעות בורסות קריפטו מרכזיות, המשתמשות בכספים שלך כדי להלוות לסוחרים. ברוב המקרים, תצטרך לנעול את כספי USDC שלך לתקופה מסוימת. להלן הבורסות הפופולריות ביותר בהן תוכל להפעיל את כספי ה-USDC שלך:
בינאנס
Binance היא בורסת הקריפטו הגדולה ביותר לפי נפח מסחר. היא מציעה מוצרי קריפטו רבים מלבד מסוף חילופי הדגל שלה. הרווח בינאנס מהווה מוקד אחד לאפשרויות יצירת התשואות שלה, כולל הרווחת ריבית על USDC. בעוד שהיא מציעה תעריפים נדיבים עבור רוב הנכסים הדיגיטליים, ה-APY על פיקדונות גמישים של USDC הוא רק 1.20% כרגע, שכן Binance סומכת על מטבעות יציבים אחרים עבור המערכת האקולוגית שלה. עם זאת, משקיעים יכולים להיות בטוחים שהכספים שלהם בטוחים.
קוקויין
קוקויין היא בורסת קריפטו צומחת במהירות שנוסדה בשנת 2017. היא הצליחה להרחיב את הנוכחות הגלובלית שלה ולהגיע להערכת שווי של 10 מיליארד דולר, לפי סבב הגיוס האחרון שנערך במאי 2022. החברה גייסה 150 מיליון דולר ממאגר משקיעים, כולל Circle Ventures.
Kucoin תומך בהלוואות USDC כדי לאפשר למשתמשים להרוויח ריבית. בניגוד לבורסות אחרות, Kucoin מאפשר למשתמשים להלוות ישירות לעמיתים, אשר מחליטים את שיעור הריבית בעצמם. לפיכך, נתון APY יכול לנוע בין 1% ליותר מ-50%. משתמשים יכולים לבחור להלוות אחזקות USDC למשך 7, 14 או 28 ימים.
Crypto.com
נוסדה בשנת 2016, Crypto.com הפך לאחד משירותי הקריפטו המהימנים ביותר. היא מציעה שירותי החלפה, אסימון לא משתנה (NFT), תשלום והלוואות ליותר מ-50 מיליון משתמשים ברחבי העולם. בנוסף, היא מתגאה בכיסוי ביטוחי של 750 מיליון דולר על כל הנכסים. בשנה שעברה, זה נבחר על ידי ויזה ליישוב עסקאות ברשת התשלומים שלה.
הפלטפורמה הרווח קריפטו תומך ב-USDC ומציע APY של 8% בממוצע. אתה יכול לבחור מבין הפקדות גמישות וקבועות, אך הראשונים יניבו תשואה נמוכה יותר. תגמולי הריבית משולמים מדי שבוע.
יתרונות וחסרונות של הלוואות בהחלפות
Pros | חסרונות |
מערכות אקולוגיות גדולות - בורסות קריפטו גדולות הן פתרונות נקודתיים לכל מיני פעולות קריפטו שניתן לגשת אליהם בצורה נוחה. לדוגמה, אתה יכול בקלות להחליף את ה-USDC שלך באסימון אחר, להשתמש בו להמרה או לשקול מסחר במרווח. | מְרוּכָּז - כמו פלטפורמות הלוואות קריפטו, בורסות קריפטו מחזיקות את הכספים שלך במעצר, מה שאומר סיכונים גבוהים יותר מאשר להחזיק את המפתחות שלך לבד עם ארנק חומרה. |
תשואות נמוכות יותר - רוב בורסות הקריפטו המציעות שירותי הלוואות מספקות תשואות נמוכות יותר בהשוואה לפלטפורמות מיוחדות להלוואות קריפטו. |
USDC DeFi Lening
מימון מבוזר (DeFi) הוא אחד המגמות החשובות ביותר בתעשיית הקריפטו. אפליקציות DeFi מאפשרות למשתמשים לגשת לשירותים פיננסיים המנוהלים על ידי אלגוריתמים ומופעלים על ידי בלוקצ'יין במקום להיות מנוהלים על ידי גורמים מרכזיים. להלן פרוטוקולי ההלוואות הטובים ביותר נכון להיום:
אווה
אווה הוא אחד משווקי ה-DeFi הגדולים ביותר, עם נתון הערך הנעול הכולל (TVL) קרוב ל-10 מיליארד דולר. הפרוטוקול מתמחה בשירותי הלוואות, וה-USDC ממלא תפקיד מוביל, המהווה למעלה מ-20% מכלל הנכסים ב-Aave.
שיעור הריבית לתרומה לנזילות USDC היא 1.50%.
מימון מתחם
תרכובת היא מתחרה ישירה של Aave. פרוטוקול ההלוואות הוא הזרז העיקרי שהפעיל את שיגעון ה-DeFi כבר בשנת 2020. עם נתון TVL של למעלה מ-5 מיליארד דולר, קומפאונד הוא פרוטוקול ההלוואות השלישי בגודלו אחרי Maker ו-Aave.
USDC משחק תפקיד מוביל כאן, למרות שה-APY על פיקדונות USDC אינו עולה על 0.65% כרגע, ירידה מ-2% במרץ 2022.
עקומת מימון
בניגוד לאווה ומתחם, עקומה היא בורסה מבוזרת (DEX) המתמקדת במטבעות יציבים. הוא פועל כעושה שוק אוטומטי (AMM), כלומר אין לו ספר הזמנות מרוכז שיתאים לקונים ולמוכרים. במקום זאת, היא מסתמכת על מאגרי נזילות המורכבים מ-stablecoins. ספקי נזילות מקבלים תמריץ למאמץ שלהם. לדוגמה, אחת המאגרות הגדולות ביותר ב-Curve דורשת מהמשתמשים לנעול את DAI, USDC ו- USDT כדי להרוויח APY של כ-2%.
יתרונות וחסרונות של הלוואות DeFi
Pros | חסרונות |
מבוזר – אפליקציות DeFi מופעלות על ידי אלגוריתמים, והן אינן דורשות אימות KYC/AML. זה גם אומר שיש לך שליטה מלאה על הכספים שלך. | תשואות נמוכות יותר - פרוטוקולי הלוואות DeFi מציעים תעריפים נמוכים בהרבה בהשוואה לעמיתים ריכוזיים. |
עמלות גבוהות - פרוטוקולי DeFi שנבנו על Ethereum מגיעים עם עמלות גז גבוהות. זו הסיבה שאפליקציות רבות של DeFi נבנות כעת על בלוקצ'יין בעלות נמוכה, כמו Avalanche ו-Polygon. |
מדוע תשואות USDC כה גבוהות?
תשואות USDC גבוהות בהרבה מהריביות שמספקות חשבונות חיסכון מסורתיים למרות השוויון בין הדולר הדיגיטלי לדולר הפיאט. כיצד זה אפשרי? חשבונות חיסכון מסורתיים עם תשואה גבוהה בקושי מגיעים ל- APY של 1%, אבל פלטפורמות הלוואות קריפטו יכולות לחרוג מהרף של 10% תוך ביטול סיכון התנודתיות.
הכל מסתכם במודל העסקי שמיושם על ידי חברות קריפטו. באופן ספציפי, הם מאפשרים למשתמשים להלוות מטבעות דיגיטליים ללווים שמוכנים לשלם תעריפים גבוהים יותר, מכיוון שהם יכולים להשתמש בקריפטו שלהם כבטוחה, מה שאי אפשר לעשות עם בנקים מסורתיים. כתוצאה מכך, הביקוש להלוואות כנגד בטחונות קריפטו מניע את שיעורי הריבית, ומציע למשקיעי קריפטו את ההזדמנות לייצר תשואות טובות יותר מאשר עם מוצרי שוק הכסף.
התעדכן בכל מה שקורה בעולם מטבעות הקריפטו כשאתה הירשם ל- Bitcoin Market Journal.
ההודעה תשואה על USDC: שירותי ההלוואות הטובים ביותר הופיע לראשונה ב ביטאון שוק ביטקוין.
- "
- 000
- 2016
- 2020
- 2022
- 28
- 7
- 9
- אודות
- גישה
- פי
- חשבונאות
- תוספת
- נגד
- אלגורנד
- אלגוריתמים
- תעשיות
- למרות
- שנתי
- אחר
- אפליקציות
- סביב
- נכסים
- אוטומטי
- יוצר שוק אוטומטי
- מפולת שלגים
- מְמוּצָע
- מגובה
- בנקים
- כי
- להיות
- לפני
- להיות
- תועלת
- הטוב ביותר
- B
- binance
- ביטקוין
- ביטגו
- blockchain
- מבוסס על בלוקים
- blockchains
- מתגאה
- עסקים
- מודל עסקי
- קונים
- מקרים
- מזומנים
- זרז
- מְרוּכָּז
- מסוים
- תשלום
- לבחור
- מעגל
- איך
- סחורות
- חברות
- חברה
- לעומת
- מתחרה
- תרכובת
- חסרונות
- לשקול
- לִשְׁלוֹט
- קריפטו
- חילופי
- חילופי קריפטו
- תעשיית הקריפטו
- Crypto.com
- -
- מטבע מבוזר
- מטבעות
- מַטְבֵּעַ
- כיום
- זונה
- משמורת
- משמורת
- DAI
- מבוזר
- בורסה מבוזרת
- DeFi
- דרישה
- למרות
- דקס
- דיגיטלי
- נכסים דיגיטליים
- מטבעות דיגיטליים
- מטבע דיגיטלי
- דולר דיגיטלי
- חָרִיצוּת
- ישיר
- ישירות
- לדון
- לא
- דוֹלָר
- דולר
- מטה
- מונע
- לזכות
- רווחים
- שכר
- בקלות
- המערכת האקולוגית
- מאמץ
- לאפשר
- מה שמאפשר
- ישויות
- סביבה
- שווי ערך
- ERC-20
- במיוחד
- ethereum
- הכל
- דוגמה
- חליפין
- בורסות
- לְהַרְחִיב
- מורחב
- אגרות
- צו
- תרשים
- לממן
- כספי
- שירותים פיננסיים
- fintech
- פירמה
- ראשון
- גמיש
- מרוכז
- כדלקמן
- נוסד
- חופשי
- מלא
- כספים
- יתר על כן
- גז
- דמי דלק
- ליצור
- גלוֹבָּלִי
- גדול
- יותר
- חומרה
- ארנק חומרה
- עזרה
- כאן
- גָבוֹהַ
- סיכון גבוה
- גבוה יותר
- מחזיקים
- מחזיק
- אחזקות
- איך
- איך
- אולם
- HTTPS
- טבור
- יושם
- חשוב
- כולל
- הַכנָסָה
- תעשייה
- תשתית
- ביטוח
- אינטרס
- שערי ריבית
- מִמְשָׁק
- אינטואיטיבי
- השקעה
- השקעות
- משקיעים
- IT
- מפתחות
- קוקויין
- גָדוֹל
- הגדול ביותר
- מוביל
- פנקס
- הַשׁאָלָה
- נְזִילוּת
- ספקי נזילות
- הלוואות
- נעול
- סֵמֶל
- לתחזק
- גדול
- יצרן
- הצליח
- צעדה
- שולי המסחר
- סימן
- שוק
- שווי שוק
- שוקי
- להתאים
- משמעות
- אומר
- מִילִיוֹן
- מינימום
- מודל
- כסף
- חוֹדֶשׁ
- אחת לחודש
- יותר
- רוב
- הכי פופולארי
- ליד
- רשת
- אף על פי כן
- Nexo
- NFT
- לא פטרייתי
- אסימון לא-פטרייתי
- הַצָעָה
- הצעה
- המיוחדות שלנו
- תפעול
- הזדמנות
- להזמין
- אחר
- שֶׁלוֹ
- נפרע
- פסיבי
- תשלום
- תשלום
- תשלומים
- אחוזים
- תקופה
- הטבות
- פלטפורמה
- פלטפורמות
- מְצוּלָע
- בריכה
- ברכות
- פופולרי
- אפשרויות
- אפשרי
- נוכחות
- מחיר
- יְסוֹדִי
- מוצרים
- להרוויח
- פרוטוקול
- פרוטוקולים
- לספק
- מספק
- רכס
- תעריפים
- לְהַגִיעַ
- לקבל
- להפחית
- מוניטין
- לדרוש
- דורש
- REST
- לַחֲזוֹר
- החזרות
- רויטרס
- תגמולים
- הסיכון
- סיכונים
- תפקיד
- הפעלה
- בטוח
- סלרס
- שירותים
- שישה
- So
- סולאנה
- פתרונות
- כמה
- מיוחד
- מתמחה
- במיוחד
- stablecoin
- Stablecoins
- סטקינג
- כוכב
- תומך
- מסוף
- אל האני
- העולם
- צד שלישי
- דרך
- זמן
- היום
- של היום
- אסימון
- חלק עליון
- סוחרים
- מסחר
- מסורתי
- עסקות
- מגמות
- טרון
- us
- דולר אמריקאי
- ש״ח
- דולר ארה"ב
- USDT
- להשתמש
- משתמשים
- הערכה
- ערך
- מיזמים
- אימות
- F-XNUMX
- נדיפות
- כֶּרֶך
- ארנק
- דרכים
- שבועי
- בזמן
- לסגת
- נסיגה
- בתוך
- לְלֹא
- תיק עבודות
- עוֹלָם
- עולמי
- היה
- שנה
- תְשׁוּאָה