סקירת הקריפטו השנתית של FATF מדגישה את "המשך השימוש בטקטיקות אנונימיות" ו"היעדר אפקטיבי "

כוח המשימה לפעולות פיננסיות (FATF) פרסם את סקירת 12 החודשים של הארגון והמחקר מדגיש שרק 45% מ-128 תחומי השיפוט המדווחים צייתו למדיניות AML/CFT ולהמלצות FATF. הסקירה השנתית מדגישה כי הרגולציה "היעדר יעילה" הופכת את זה ל"מאתגר עבור הרשויות המוסמכות לעקוב אחר מסלול העסקאות, ולקנות עוד זמן לפושעים להעביר רווחים פליליים".

פחות ממחצית מתחומי השיפוט המדווחים עמדו בתקני תאימות הקריפטו של FATF

במהלך השנים האחרונות, הארגון הבין-ממשלתי של FATF התמקד בנכסים וירטואליים (VA) ובספקי שירותי נכסים וירטואליים (VASPs). FATF היא קבוצה המוקדשת למאבק בהלבנת הון (ML) ומימון טרור (TF) בקנה מידה עולמי. חדשות Bitcoin.com לאחרונה דיווח על האופן שבו ה-FATF יישם את כלל הנסיעות על מטבעות יציבים, פיננסים מבוזרים (defi) ונכסי אסימון לא משתנה (NFT). יתרה מכך, הארגון הבין-ממשלתי חוקר את הרגולציה של ארנקים שאינם משמורנים.

אל האני סקירה של 12 חודשים והממצאים של חוקר ה-FATF טוענים שרק 45% מ-128 תחומי השיפוט המדווחים צייתו להמלצות הארגון ולמדיניות AML/CFT הסטנדרטית. הדו"ח מדגיש שתי מגמות מאז סקירת FATF של 12 החודשים האחרונים על VAs ו-VASPs. FATF הבחינה "בשימוש ב-VASPs רשומים או הפועלים בתחומי שיפוט חסרי רגולציה יעילה של AML/CFT, כמו גם בשימוש במספר VASPs (מקומי ו/או בחו"ל). זה מאתגר יותר עבור הרשויות המוסמכות לעקוב אחר מסלול העסקה, ולקנות יותר זמן לפושעים להעביר רווחים פליליים", מציינים במחקר של הישות.

הרגולטור הפיננסי העולמי ראה גם את המשך השימוש בטקטיקות אנונימיות המיושמות במגזר מטבעות הקריפטו ועסקאות נלוות. לאחר תחילתו של Covid-19, ה-FATF "ראה את השימוש המוגבר בנכסים וירטואליים כדי להעביר ולהסתיר כספים בלתי חוקיים. סמכות שיפוט אחת דיווחה על שימוש בנכסים וירטואליים להלבנת רווחים שהושגו ממכירת תרופות ל-COVID-19". חוקרי ה-FATF מאמינים שהסדרת תחומי השיפוט צריכה להבין טוב יותר את המצב, אך במקום זאת, הם מתמקדים ב"מטבעות יציבים" ו"אימוץ המוני". אחת המגמות העיקריות בנוף הסיכון ML/TF של מטבעות קריפטוגרפיים מאז יוני 2019 כוללת:

המשך השימוש בכלים ושיטות להגברת האנונימיות של העסקאות. זה כולל רישום שמות דומיינים באינטרנט באמצעות פרוקסי ושימוש ברשמי DNS המדכאים או מסירים את הבעלים האמיתיים של שמות הדומיינים, שימוש בכוסות, מיקסרים ומטבעות קריפטוגרפיים או מטבעות פרטיות עם שיפור אנונימיות, שימוש בבורסות ויישומים מבוזרים, דילוג שרשרת ו חילופי חילופי אטומים, ואבק.

FATF מקווה שתחומי השיפוט יישמו תקנות וסנקציות מרתיעה כלפי VASPs שאינם עומדים בדרישות

תמצית הדו"ח בן 23 העמודים היא שה-FATF מתמקד בהשגת סמכויות שיפוט ליישם תקנות כלפי ML ו-TF כפי שנראה צורך. בהצהרה לעיתונות, הרגולטור העולמי עמד על כך ש"רוב תחומי השיפוט טרם יישמו את דרישות ה-FATF, כולל 'כלל הנסיעות', וזה מונע השקעה נוספת בפתרונות הטכנולוגיים הדרושים ובתשתית התאימות".

מדינות צריכות להורות שכל ה-VASPs יעמדו ברגולציה ופיקוח או ניטור של AML/CFT, על פי הדו"ח. המדינות גם צריכות לוודא שקיימות "סנקציות יעילות, מידתיות ומרתיעות, בין אם פליליות, אזרחיות או מנהליות" כדי להתמודד עם הפרת VASPs. "הסנקציות צריכות לחול לא רק על VASPs, אלא גם על הדירקטורים וההנהלה הבכירה שלהם", מפרט הדו"ח.

המטרה העיקרית המודגשת בדוח ה-FATF מציינת את מטרות הרגולטור העולמי:

• הסף המיועד לעסקאות מזדמנות שמעליו נדרשים VASP לבצע בדיקת נאותות ללקוחות הוא 1,000 דולר ארה"ב/EUR.
• מדינות [להבטיח] ש-VASPs מקוריים משיגים ומחזיקות מידע מקורי נדרש ומדויק ומידע מוטב נדרש על העברות נכסים וירטואליים.
• מעקב אחר זמינות המידע ונקיטת פעולות הקפאה ואיסור עסקאות עם אנשים וגופים ייעודיים.

מה אתה חושב על סקירת FATF האחרונה של 12 חודשים על VAs ו-VASPs? ספר לנו מה אתה חושב על הנושא הזה בקטע ההערות למטה.

מקור: https://www.bitcoinnewsminer.com/fatfs-annual-crypto-review-highlights-continued-use-of-anonymity-tactics-and-lack-of-effective-regulation/