המושל ביילי מעודד מהתקדמות סביב 'חדשנות קריטית' של CBDC

Bailey stated: “I’m very encouraged by progress on that [CBDC] front and the fact that we are getting to grips with this critical innovation. If this comes to pass, it will be one of the most fundamental innovations in the history of central banking, it will move us into a new era.”

דיון לאורך כל הבוקר בחן נושאים מרובים הקשורים לתשלומים, מתשלומים חוצי גבולות, בנקאות פתוחה, פיננסים פתוחים, regtech, suptech, תקני תשלומים כגון ISO 20022, וכלה במטבעות דיגיטליים, כולם קשורים לרצון הבסיסי למנף טכנולוגיה וחדשנות הזמינה במגזר הפרטי, לחיזוק תשתיות המגזר הציבורי.

“As a central bank we’ve always recognised the importance of innovation for the global financial system, and we look to support it wherever possible in the safest manner. Of course, the private sector can create technological and commercial innovation, it is a comparative advantage and expertise. But in the public sector, we have a very vital role in enabling and channelling its development so that it can provide efficient but also safe finance for consumers and businesses across the country.”

ביילי המשיך כי יש יתרון ברור משיתוף פעולה ושיתוף פעולה בתחומים רבים, במיוחד בתחומים כמו אלו המכוסים על ידי ה-BIS Technology Hub. בהפניית הפוקוס לנושא מרכזי שהועלה ב-Kalifa Review מוקדם יותר השנה, הדגיש ביילי כי בעוד שמרכז החדשנות יהיה מבוסס בלונדון, הוא יעשה שימוש יזום בכל מגזר הפינטק ובמומחיות הפיננסית בבריטניה.

עם התפתחות משמעותית המתמשכת כיום על פני חדשנות פיננסית עולמית, ביילי ציין כי יש שיתוף פעולה "אינטנסיבי" של המגזר הציבורי הבינלאומי בנושאים כמו פיתוח מטבעות יציבים. ישנה גם עבודה צמודה בין רגולטורים פיננסיים כדי להבין כיצד התפתחויות בשווקים אלה עשויות להשפיע על היציבות הפיננסית, בנוסף לעבודה של ה-BoE עצמו על המטבע הדיגיטלי של הבנק המרכזי.

"אג'נדת החדשנות שה-BIS קבעה היא לב ליבו של שיתוף הפעולה הגלובלי המרכזי הזה. יש לה התמקדות בתשתית עתידית של השוק הפיננסי, במטבעות דיגיטליים של הבנק המרכזי, במטבעות דיגיטליים באופן כללי יותר, במימון פתוח בנושא טכנולוגיות רג', טכנולוגיית פיקוח, אבטחת סייבר, שלמרבה הצער הוא גם במרכז מה שאנחנו צריכים לעשות וצריכים לעשות. להגן מפני, וגם מימון ירוק. אז אם תחבר את כל הדברים האלה, תוכל לראות באיזו אג'נדה שאפתנית וחשובה מדובר".

Benoît Cœuré ראש מרכז החדשנות של BIS אישר שתשלומים דיגיטליים ו-CBDC הם חלק חשוב מסדר היום של BIS. למעשה, מחצית מהפרויקטים הנוכחיים של BIS קשורים ל-CBDC, המכסים יכולת פעולה הדדית סיטונאית, קמעונאית ומספר רב של CBDC.

“Our portfolio spreads across our Hong Kong, Singapore and Swiss centres, and it’s initially focused on wholesale CBDC, although we do have some projects on retail CBDC. Exploring the potential of next generation multilateral cross border payment platforms for wholesale CBDC is a key focus also.”

משקלים כבדים נוספים ב-BoE הוסיפו את התובנה שלהם בנושא, כאשר סגן הנגיד ג'ון קנליף הסביר שההתמקדות של הבנק הייתה מזה זמן מה בסוגים חדשים של כסף דיגיטלי, כמו stablecoin וגם CBDC.

“It’s been a big week for developments in the FinTech space, as we published a discussion paper on Monday, setting out many of the key issues for central banks, that these new types of digital money potentially raise…CBDC if adopted, could represent one of the biggest innovations, one of the biggest developments in central banking, since central banking itself started many centuries ago.”

David Ramsden, also Deputy Governor at the central bank followed, adding: “my expectation is that given the work we’ve been focusing on here in the Bank of England, and more widely in the UK fintech sector which we’ve kind of hinted at with some of some of what we’ve published earlier this week, we will be focusing around areas of payments and CBDC, regtech, suptech, data and open finance as obvious priorities.”

Following the morning’s session, Bradley Rice, financial regulatory partner at law firm Ashurst said: “This is another pivotal moment in the inevitable transition to digital assets and further advances in digital finance. It is also an important market for the UK’s ambitions to continue to influence FinTech developments on a global scale.

“As private capital markets transform and innovate, and private stablecoins and cryptocurrencies continue to develop, it is vital that Central Banks innovate. Many are well advanced on this journey with Central Bank Digital Currencies being launched or in advanced stages. But innovation waits for nobody. The time has come for Central Banks, regulators and legislators to coordinate responses and provide clarity for industry participants to facilitate the fourth industrial revolution.”