תעשיית בנקאות ההשקעות המסורתית התקשתה להתאים את הטכנולוגיה המסורתית - אך כשהמהפכה הדיגיטלית ממשיכה לשוטף על פני הפיננסים, הגיע הזמן לשינוי.
FinTech תשנה את בנקאות ההשקעות בדרכים רבות, כולל שימוש בחדשנות כדי להגביר באופן מסיבי את היעילות ולמנף טכנולוגיות מתקדמות כמו הענן ובינה מלאכותית. כדי להישאר תחרותיים, מוסדות השקעות יצטרכו להסתגל ולאמץ את השינויים הטכנולוגיים הללו.
יש גם יתרונות לטווח ארוך וגם רווחים קצרי טווח שניתן להשיג באמצעות FinTech והשירותים הקשורים אליו. במאמר זה, נסקור כיצד FinTech יכול לשנות את בנקאות ההשקעות - וכיצד מוסדות פיננסיים יכולים להשתמש בצורה הטובה ביותר בשירותים אלה.
איגוד החדשנות והיעילות
בכל הנוגע לבנקאות השקעות, אחד המתנגדים הגדולים ליעילות הוא ציות.
הצורך להתעדכן בשינויים הרגולטוריים, שלעיתים עלול לעכב חדשנות כאשר צוותים פיננסיים נאבקים לשמור על מערכות מעודכנות בהתאם לדרישות התאימות החדשות. כתוצאה מכך, צוות בנקאות השקעות יכול לחוות עייפות ארגונית וירידה בתפוקה.
למרבה המזל, פתרונות פינטק כגון הטמעת פלטפורמות והגירות בענן מעצבים מחדש את האופן שבו מוסדות חושבים על תאימות.
אימוץ מחשוב ענן הוא חיוני
השימוש בענן כבסיס נתונים מרכזי ומערכת רשת מאפשר למוסדות פיננסיים להשיג מערכת אקולוגית זריזה ומחוברת יותר. מחשוב ענן מסתמך על תשתית דיגיטלית לחלוטין, כלומר היא נגישה על ידי צוות מורשה מכל מקום ובכל זמן.
עבור תעשיית הבנקאות להשקעות, היתרונות של מחשוב ענן כוללים:
- עלויות תפעול נמוכות יותר: המעבר לענן מבטל את הצורך בציוד ובטכנולוגיה באתר שעלולים לעלות ביוקר להתקנה ולתחזוקה. בנוסף, הענן מגביר את החוסן של המוסד ועוזר להבטיח שהנתונים מגובים ומאובטחים בכל עת.
- הוצאות הון מופחתות: השקעה בטכנולוגיה יכולה לגבות מחיר עצום מתקציב הוצאות הון. עם הענן, ניתן להפחית משמעותית את ההוצאות הללו הודות להגירות בענן שעוזרות להפוך את התשתית לחסכונית יותר. בנוסף, חברות פינטק רבות מציעות שירותים מנוהלים כדי לסייע באספקת תחזוקה וניהול במחירים סבירים של הטכנולוגיות הגמישות יותר הללו.
- קישוריות מוגברת: הענן עוזר לסנכרן מחלקות וצוותים עסקיים על ידי שיתוף נתונים קל יותר. בתורו, מוסד יכול להתרחב ביעילות ובגמישות מכיוון שקבלת החלטות מתרחשת בקצב מהיר יותר.
שותפויות עם חברות טכנולוגיה
למרות שישנם יתרונות עיקריים רבים לאימוץ החידושים והטכנולוגיות העדכניות ביותר, ללא שותפי FinTech הנכונים, המוסדות השותפים ל-FinTech יכולים להפוך במהירות למומים על ידי הטרנספורמציה הדיגיטלית.
כאשר מוסד מחליט לשתף פעולה עם חברת טכנולוגיה, 3 שירותים מרכזיים מהווים את אבני היסוד להצלחת השותפות:
- שירותים מנוהלים: שירותים מנוהלים להוריד את משקל התחזוקה והניהול של המערכת מהגב של צוותי בנקאות השקעות עסוקים. זה מאפשר להקדיש זמן רב יותר ממוקד לצרכי הלקוחות והמשקיעים.
- יישומי פלטפורמה: מציאת הפלטפורמה הדיגיטלית והמבוססת ענן הנכונה היא רק השלב הראשון בתהליך הטרנספורמטיבי. שותף FinTech עוזר למוסדות ליישם כראוי את הפלטפורמה האמורה, תוך שילוב של יישומים, ממשקי API ומערכות מדור קודם.
- הגדלת משאבים וצוות: במקרים רבים, הצטרפות למחלקה חדשה לגמרי או הוצאת כמויות עצומות של תקציב על משאבים דיגיטליים היא מיותרת. הסיבה לכך היא שספקי FinTech מציעים שירותי הגדלה המעניקים למוסדות את הטכנולוגיה והכישרונות הדרושים לפי דרישה.
אוטומציה, בינה מלאכותית ו-DevOps
כדי להתעדכן בשינויים הרגולטוריים וגם לשמור על רמת שביעות רצון גבוהה של המשקיעים, על בנקי השקעות לשקול ברצינות הוספת טכנולוגיות ואסטרטגיות מתקדמות כגון
בינה מלאכותית ו
דופים לסגלים שלהם.
אוטומציה ובינה מלאכותית
אוטומציה של תהליכים רובוטיים (RPA) עושה סיבובים בתעשייה הפיננסית כבר זמן מה - ובעזרת FinTech, היא סוף סוף עושה את דרכה לבנקאות השקעות. ניתן להפעיל אוטומציה מהמשרדים הקדמיים לאחורים. מקרי שימוש כוללים אופטימיזציה של תאימות ומודלי סיכונים לעדכון אוטומטי ויצירת חוויות משתמש חזיתיות חלקות יותר.
בינה מלאכותית גם מציעה לבנקי השקעות יתרון עצום בדרך של גישה לניתוחים מתקדמים הרבה יותר. יכולות אנליטיות אלו כוללות:
- תחזיות מדויקות לגבי דפוסי מסחר המאפשרות למוסדות להעריך באופן יזום ולטפל בתנודות בשוק.
- תובנות לגבי התנהגות משקיעים המקלות על עמידה בציפיות של משקיעים אלה, ובמקביל מעבירות את המודלים העסקיים לכיוון גישה ממוקדת יותר בלקוח.
- הדמיית נתונים מדויקת ביותר המפשטת את תהליך העברת הזדמנויות ופוטנציאל צמיחה למשקיעים.
ניהול נתוני לקוחות
מנקודת מבט רגולטורית וגם מנקודת מבט של שביעות רצון הלקוחות, האופן שבו אתה מתמודד עם הנתונים שלך חשוב. לשקול היטב כיצד AI, ענן ו-DevOps יכולים לעזור לך לנהל נתונים יעזור להגביל את הסיכון של התקפות זדוניות על הנתונים שלך.
עם ספק ה-FinTech הנכון, בנק השקעות יכול לחשוב מחדש כיצד הוא מתמודד עם דרישות חיוניות, כולל כללי הכרת הלקוח שלך (KYC) וחוקי איסור הלבנת הון (AML).
טכנולוגיית הספרים המבוזרים של Blockchain והעמדה של NFT מספקת לבנקי השקעות יתרונות עיקריים רבים בכל הנוגע לתהליכי Back Office. ניתן להשתמש בהם כדי להחזיק ולהעביר מגוון רחב של נקודות נתונים מוצפנות תוך הגבלת הפחתת הסיכון.
פינטק מחולל מהפכה בדרך שבה אנו חושבים על פיננסים - ובנקאות השקעות אינה יוצאת דופן.
