מחלקת השירותים הפיננסיים של ניו יורק, או NYDFS, הודיעה על קנס של 30 מיליון דולר על זרוע המטבעות הקריפטוגרפיים של Robinhood בגין הפרות לכאורה הקשורות לחוקי איסור הלבנת הון, אבטחת סייבר והגנת הצרכן.
בהכרזה ביום שלישי, מפקחת NYDFS, אדריאן האריס אמר Robinhood Crypto תשלם קנס של 30 מיליון דולר למדינה "על כשלים משמעותיים בתחומי אקט סודיות בנקאי/התחייבויות נגד הלבנת הון" וכן כשלים באבטחת סייבר שהפרו לכאורה את תקנות ניו יורק. לדברי האריס, יחידת הקריפטו של רובינהוד תידרש גם לשכור יועץ בלתי תלוי כדי להעריך את מאמצי הציות והתיקון של החברה.
"ככל שהעסק שלה גדל, Robinhood Crypto לא הצליחה להשקיע את המשאבים ואת תשומת הלב המתאימים כדי לפתח ולתחזק תרבות של ציות", אמר האריס. "כל חברות המטבעות הווירטואליים המורשים במדינת ניו יורק כפופות לאותן תקנות נגד הלבנת הון, הגנת צרכנים ואבטחת סייבר כמו חברות שירותים פיננסיים מסורתיים".
#ICYMI: מפקח DFS האריס מכריז על עונש של 30 מיליון דולר על Robinhood Crypto בגין הפרות משמעותיות נגד הלבנת הון, אבטחת סייבר והגנת הצרכן. קרא עוד: https://t.co/TUD2SwmOcw
— NYDFS (@NYDFS) אוגוסט
על פי צו ההסכמה של NYDFS, המחלקה מנוהל בדיקה של Robinhood Crypto בין ינואר לספטמבר 2019, בטענה שהיא "מצאה ליקויים חמורים בתפקוד הציות של RHC על פני מספר תחומים". ה-NYDFS החלה אז בחקירת אכיפה, ומצאה שזרוע הקריפטו של רובינהוד הפרה היבטים של חוק סודיות הבנקים, או BSA, ותקנות איסור הלבנת הון, או AML.
בין ההפרות הללו היו האשמות Robinhood Crypto לא עבר מעבר למערכת ניטור עסקאות בגודל מתאים או "להקדיש מספיק משאבים כדי לטפל כראוי בסיכונים." בנוסף, הרגולטור הפיננסי טען כי רובינהוד לא הצליחה "לשמור באתר האינטרנט שלה מספר טלפון לקבלת תלונות לקוחות" כחלק מהסכם פיקוח.
בהצהרה ל-Cointelegraph, עורכת הדין הכללית של רובינהוד לענייני ליטיגציה ואכיפה רגולטורית אמרה שריל קרומפטון כי החברה הגיעה להסדר עקרוני עם NYDFS בשנת 2021 וחשפה את הנושא במסמכים הפומביים שלה. לדברי קרומפטון, רובינהוד עשתה "התקדמות משמעותית בבניית תוכניות משפטיות, ציות ואבטחת סייבר מובילות בתעשייה".
מידע נוסף: Robinhood עושה צעדים משמעותיים בעסקי הקריפטו ברבעון הראשון למרות ירידה בהכנסות
ביוני 2021, רשות הרגולציה של התעשייה הפיננסית בארה"ב העניש את Robinhood בכ-70 מיליון דולר על גרימת לכאורה "נזק נרחב ומשמעותי" לאלפי משתמשים והפגנת "כשלים פיקוחיים מערכתיים" החל מספטמבר 2016. בזמן הפרסום, מניות HOOD נסחרו ב-9 דולר, לאחר ירידה של כ-0.3% ב-24 האחרונות שעה (ות.
