PassFort, מכשיר SaaS של regtech עבור KYC ו-AML, מרוויח 16.2 מיליון דולר

לונדון מבוסס PassFort, ספק SaaS שעוזר לעסקים לעמוד בדרישות תאימות כגון דיווח KYC (Know Your Customer) ו-AML (Anti-Money Laundering), סגר סדרה A של 16.2 מיליון דולר בהובלת קרן הצמיחה האמריקאית Level Equity.

השמיים סטארטאפ שהוקם ב-2015בסבב השתתפו גם המשקיעים הקיימים של OpenOcean, פרק 1 ו-Entrepreneur First. סדרה A היא שילוב של הון וחוב, כאשר חובות סיכון בשווי 4.89 מיליון דולר מסופקים על ידי Shard Credit Partners.

PassFort מספרת ל-TechCrunch שיש לה כעת 54 לקוחות בסך הכל, ואמרה שרובם נמצאים בתחום התשלומים הדיגיטליים. היא גם מוכרת את ה-SaaS שלה ללקוחות במט"ח, בנקאות ו-(ofc) קריפטו. זה גם מציג כמה זכיות של לקוחות "גדולים" לפני העלאה זו - בדיקת שמות כמו Curve ו-WorldRemit.

המימון החדש יוקדש ל1 להגביר את צמיחתו בעולם - כאשר PassFort מציינת שהיא שכרה חבילת C חדשה עבור צוות הצמיחה שלה כדי להוביל את הדחיפה הגלובלית המתוכננת.

היא גם מגייסת יותר צוות בפיתוח עסקי ושיווק, ומתכננת להגדיל משמעותית את ההוצאות על פני תפקידי שיווק, מכירות ותמיכת לקוחות תוך כדי הילוך להגדלה.

"בצד המוצר אנחנו מפתחים את הפתרון שיענה על הדרישות של הכלכלה הדיגיטלית המשתנה והאיומים שהיא מתמודדת איתה", אומר המנכ"ל והמייסד-שותף דונלד גיליס. "משמעות הדבר היא השקעה רבה בענן מדיניות הציות החדש שלנו, אינטגרציות בין מערכת למערכת עם מערכות CRM ועסקאות מובילות בשוק, כמו גם בניית צוות נתונים המסוגל להפיק תובנות חשובות בזמן אמת ברחבי רשת הלקוחות שלנו."

ב-PassFort אומרים שהכנסותיה צמחו פי 2.5 ב-12 החודשים האחרונים.

גיליס מזכה את COVID-19 בכך שהוא פוגע באמת ב"מאיץ" הדיגיטלי ומניע את האימוץ של כלי תאימות, שכן פינטק ועסקים מוסדרים מחפשים לייעל את הגישה שלהם לכניסת לקוחות ולניטור סיכונים.

לצד הטרנספורמציה הדיגיטלית המואצת הזו, הוא גם מצביע על עלייה בפשעי סייבר ועל פשיעה פיננסית מתוחכמת יותר ויותר המניעה את הביקוש לכלי ציות, ועלייה "עצומה" במספר התקנות שהוכרזו מאז COVID-19, וציין: "הערכות ממי ש מעקב אחר שינויים רגולטוריים קבע כי עד אוגוסט 2020, יותר מ-1,330 הודעות רגולטוריות הקשורות ל-COVID-19 פורסמו ברחבי העולם על ידי הרגולטורים."

בנוסף להצגת "תמונת סיכון תמידית", כדברי השיווק של PassFort, הפלטפורמה מציעה מקום יחיד לגישה וניהול פרופילי לקוחות, תוך ריכוז רשומות למטרות ביקורת.

ה-SaaS של PassFort עוקב גם אחר יעילות - תומך בלקוחות כדי לראות היכן עשויות להיות עיכובים בתהליך ההצטרפות, כדי לסייע בחוויית הלקוח, כמו גם בתמיכה הרחבה יותר שהוא מציע לצוותי תאימות.

הסטארט-אפ אומר שמודל האינטגרציה שלו הוא כזה שהוא יכול "לבלוע מערכי נתונים מכל ספק ולפעול עם כל מערכת", כך - למשל - יש לו מחברים מובנים מראש ליותר מ-25 ספקי נתונים בשלב זה.

הוא גם מציע API יחיד לשילוב עם מערכת המשרד האחורי הקיימת של הלקוח.

תכונה נוספת של ה-SaaS שהיא מסמנת היא התמקדות ב"נמוך עד ללא קוד" - כדי להגביר את הנגישות ולעזור ללקוחות עם מורכבות גבוהה בצרכי הציות שלהם (כגון מספר סוגי לקוחות, קווי מוצרים מרובים ותחומי שיפוט רבים). זה כולל בונה מדיניות חכם עם ממשק "גרור ושחרר" כדי לעזור ללקוחות להגדיר זרימות עבודה מורכבות.

בצד התחרותי, PassFort שמה את דבלין פנגרו כמתחרה הקרובה ביותר שלה, אבל אומר שהיא מכוונת לשוק רחב יותר - משווה את המוצר שלה ל"Salesforce עבור צוותי ציות" ואומר שהמטרה שלו היא להעביר את ה-SaaS לידיים של "כל צוות פשיעה פיננסית וציות בעולם".

בהצהרה, צ'ארלס צ'ן, שותף ב-Level Equity - שמצטרף כעת לדירקטוריון PassFort - הוסיף: "במהלך השנים האחרונות, מוסדות פיננסיים וארגונים חוו צמיחה אקספוננציאלית בהיקפי העסקים ובנתונים, מה שרק הגדיל את המורכבות בשמירה על ציות לחוקים הרגולטוריים המתפתחים ללא הרף. במקביל, חווינו עלייה חסרת תקדים בפעילות פשיעה פיננסית מתוחכמת, כאשר הערוצים למערכות פיננסיות עברו דיגיטציה.

"זה הדגיש את החשיבות של ענייני ציות כמו AML/KYC, אך חברות צריכות לעתים קרובות לשקול את הפשרות בין מהירות, תאימות ואוטומציה. PassFort פתרה את האתגר הזה על ידי מתן פתרון תוכנת RegTech מהדור הבא המאפשר ללקוחות להציע חווית כניסה חלקה ללקוח, לשמור על יכולות ניטור מהטובות בכיתה ולאזן אוטומציה מול מגע אנושי באמצעות מנוע התזמור החכם שלה. אנו שמחים לשתף פעולה עם מובילת המחשבה בתעשייה בתחום זה ומצפים לתמוך ביוזמות הצמיחה העתידיות של החברה."

Source: https://techcrunch.com/2021/09/14/passfort-a-regtech-saas-for-kyc-and-aml-nets-16-2m/