הונאת PlusToken: הונאת הקריפטו הגדולה בהיסטוריה

בדיוק כמו שיש מיליוני אנשים ברחבי העולם שמשקיעים במטבעות קריפטוגרפיים, כך גם לא חסר אחרים המעוניינים לברוח מהם.

בשנים האחרונות השליך הונאות ושערוריות רבות אשר ראו קריפטו בשווי מיליארדי דולרים נעלם. לפעמים הכספים החסרים משוחזרים ובעליהם מוחזרים; לעתים קרובות הם לא. סיפורי אזהרה יש בשפע.

רקע

בדיוק כמו שיש מיליוני אנשים ברחבי העולם שמשקיעים במטבעות קריפטוגרפיים, כך גם לא חסר אחרים המעוניינים לברוח מהם. בשנים האחרונות השליך הונאות ושערוריות רבות אשר ראו קריפטו בשווי מיליארדי דולרים נעלם. לפעמים הכספים החסרים משוחזרים ובעליהם מוחזרים; לעתים קרובות הם לא. סיפורי אזהרה יש בשפע.

בשנת 2014 הר. גוקס חילופי התמוטטותבעקבות פריצה שאיבדה 844,408 ביטקוין (מעל 9 מיליארד דולר במחירי היום). בשנת 2019 שני ישראלים נעצרו על גניבת יותר מ -100 מיליון דולר בקריפטו באמצעות תוכניות פישינג ופריצה של ביטפינקס.

השמיים שערוריית QuadrigaCX הוא סיפור עכור של הונאה ותככים שראה נכסי קריפטו של 190 מיליון דולר נעלמים, יחד עם מייסד הבורסה. אלה שלושה מההתקלות הגדולות והמפורסמות ביותר שזעזעו את עולם הקריפטו, אך ישנם רבים אחרים. בכל פעם שזה קורה, חיים הופכים, חסכון בחיים אבד ואנשים חפים מפשע סובלים.

יש עדיין שערורייה עדכנית, שלא משכה תשומת לב רבה כמו אלה לעיל, לפחות כאן במערב. המספרים המעורבים הם כה גדולים, שבשנה שעברה חשבו שמחיר ה- BTC מושפע מהנוכלים שזרקו את הרווחים שלהם שלא זכו לשווקים.

זה היה PlusToken - ארנק קריפטו שמקורו בסין והבטיח למשקיעים תשואה של עד 30%, אך התברר כי מדובר בתכנית פונזי. סביר להניח כי כמעט 6 מיליארד דולר אבדו ורק אתמול מעצרים נוספים נעשו על ידי המשטרה הסינית חקירת המקרה.

אך לפני שנבחן מקרוב את PlusToken עצמו, כדאי לבחון בפירוט רב יותר מהן תוכניות פונזי וכיצד הן פועלות.

הבטחות שווא והחזרות הולכות ופוחתות

תוכניות פונזי קיימות כבר מאה שנה, מאז צ'ארלס פונזי, איטלקי שעבר לאמריקה, הקים אחד שעסק בשירות הדואר האמריקני בשנת 1919. הרעיון נחשב לתאריכו מראש, אך היקף פעולתו הספיק כדי לקשור את שמו להונאות כאלה לנצח.

הנחת היסוד היא פשוטה: היזם של התוכנית מושך משקיעים עם הבטחה לתשואה גבוהה וסדירה, עם סיכון מועט או ללא שום קשר. אסטרטגיית ההשקעה עצמה מוצגת לעיתים קרובות כסודית או מורכבת מדי עבור כל מי שאינו מתכנן את עצמם להבין. כל מאמצי התוכנית מתמקדים במשיכת משקיעים חדשים, שכספם משמש אז לתגמול למי שהשקיע קודם לכן.

ליבה של 'לקוחות מרוצים' עוזרת למשוך יותר משקיעים לתמוך בתכנית ולשמור על התשלומים הזורמים. רוב הכסף כמובן מועבר לאלה שבראש הפירמידה, כאשר רק חלק קטן משולם לאלה הנמצאים למטה.

התוכנית יכולה להימשך רק כל עוד ניתן למצוא משקיעים חדשים וכספם נשלח כדי לספק ראיות לתשואות. ברגע שזרם המשקיעים החדשים מתייבש, התוכנית מתרסקת והמקור - יחד עם מרבית הכסף שהושקע - לא נמצא בשום מקום. תוכניות פונזי דומות כמעט לתוכניות פירמידה, אם כי יש כמה הבדלים עדינים.

צ'ארלס פונזי

התוכנית הראשונית של פונזי כללה בוררות של קופונים למענה בינלאומי (IRC). קופונים אלה נכללו במכתבים שנשלחו מעבר לים לכיסוי עלות תשובת המקבל. פונזי הבחין כי ניתן לרכוש IRC בזול במקומות כמו איטליה ולאחר מכן להחליף בארצות הברית תמורת בולי דואר בעלי ערך גבוה יותר. לאחר מכן ניתן היה למכור את הבולים ברווח.

לא היה שום דבר בלתי חוקי לעשות זאת ופונזי החל לחפש משקיעים לתוכנית שלו. הוא הבטיח שיעורי תשואה מושכים את העין: 50% רווח מהשקעות תוך 45 יום, ועלה ל -100% לאורך 90 יום.

אין ספק, הכסף החל לזרום פנימה ופונזי היה טוב כמו המילה שלו לגבי ההחזרים האלה. הבעיה הייתה שהכסף ששולם לא הגיע ממכירה חוזרת של IRC (שהלוגיסטיקה הפכה במהרה לבלתי אפשרית) אלא ממשקיעים הבאים. פונזי עצמו הכניס לכיסו מיליונים וחי את החיים הגבוהים.

כל כך הרבה כסף הוזרם לתכנית של פונזי שהוא חייב להעלות שאלות. ה בוסטון פוסט החל לחקור ופונזי התגלה בסופו של דבר כרמאי. ההערכה הייתה כי התוכנית שלו עלתה למשקיעים בסביבות 20 מיליון דולר (כמעט 200 מיליון דולר כיום). רבים איבדו את כל מה שהיה להם, לאחר שהפיחו את בתיהם להשקיע. פונזי נפצע בכלא ובסופו של דבר נפטר - שבור וחסר תשובה - בריו דה ז'ניירו ב -1949.

מורשת פונזי

נתון זה של 20 מיליון דולר לא מתחיל לכמת כראוי את הסבל שהשאיר פונזי בעקבותיו. עם זאת, למרות זאת, אחרים היו נוקטים טקטיקות דומות לאורך השנים, לרוב ברמות הצלחה גדולות יותר.

הידוע לשמצה שבהם הוא ללא ספק ברני מיידוף, איש הכספים בניו יורק שהונה משקיעים בסכום שבין 18 ל -65 מיליארד דולר באמצעות תוכנית פונזי העצומה והמורכבת שלו. מיידוף נידון ל -150 שנות מאסר בגין פשעיו והוא כלוא בצפון קרוליינה. עד כה הוחזר לקורבנותיו פחות ממיליארד דולר.

מה שפונזי, מיידוף ואחרים כמוהם הראו הוא שאפשר לחלוב משקיעים קלילים תמורת סכומים מדהימים. אנשים יכולים להיפטר מכספם בהבטחות לתשואות גבוהות ולסיכון נמוך, עם היעדר בולט של פרטים המוצעים בדרך של הסבר. זה נכון בתחום הקריפטו כמו בכל מקום אחר ואולי במידה רבה עוד יותר.

בום וחזה

ריצת השוורים של Crypto ב 2017 עדיין טרייה בזיכרון ורבים עדיין מתחברים ביטקוין, Ethereum וכל שאר האלטקוינים עם רווחים מטורפים וכסף קל. קשה להאשים את האנשים בתחושת האופטימיות הזו, אולם במקומה זה מוטעה.

השכר עומד, הריבית קרובה לאפס, העולם נכנס למיתון נוסף וצעירים רבים מתמודדים עם העובדה שהם לעולם לא יוכלו להחזיק בית משלהם. פחד, חוסר וודאות וספק מרחפים מעל האופק. עבור אנשים רבים נראה כי אין הרבה תקווה ליהנות מאותם יתרונות שהוריהם עשו.

כל זה הופך את הקריפטו לאחת ההזדמנויות המעטות עבור אנשים רבים להגביר את הכנסותיהם. כנראה שכולנו מכירים מישהו, או מכירים of מישהו שפרע כסף בשנת 2017. אותם אנשים שקנו שלושה ביטקוין תמורת 50 דולר לפופ, התנגדו לדחף להוציא אותם על רשת החשכה, ובעקבות כך מצאו עצמם עם מספיק כסף להפקדה בדירה.

כן, יש כאלה מאיתנו שמכירים את הסיכונים הכרוכים בקריפטו ונזהרים באילו מטבעות ופרויקטים אנו משקיעים. עם זאת, עדיין יש המון שרוצים לבצע הרג ולעשות את זה במהירות. בדיוק כמו שהיו בימי פונזי ויהיו לנצח.

קריפטו פונזיס

היו מספר הונאות מבוססות קריפטו שהביאו להפסדים מדהימים בשנתיים האחרונות. היה ה BitConnect פונזי התוכנית בשנת 2018 שבה נרשמו הפסדים של מעל 2 מיליארד דולר. ואז, רק בשנה שעברה, מייסדי רשת BitClub הוגש כתב אישום בגין הונאה שכללה בריכות כריית קריפטו. ההערכה היא כי המשקיעים הפסידו 722 מיליון דולר.

שני אלה מחווירים בהשוואה להיקף ההונאה של PlusToken. היעדים היו בעיקר משקיעים בסין ובדרום קוריאה, אם כי אחרים הושפעו ברחבי מזרח אסיה והיו דיווחים על קורבנות ממקומות רחוקים כמו גרמניה וקנדה. המשקיעים פותו בהבטחות תשואה של 9-18% אם הם קנו אסימונים של PLUS באמצעות BTC או ETH.

נאמר להם כי אסימונים של PLUS אלה ירוויחו ערך של עד 350 דולר וכי התוכנית תפיק רווחים מפעולות כריית קריפטו, תוכניות שותפים ורווחי חילופי. ארנק ה- PlusToken המועלה הוצג גם כמחליף משחקים פוטנציאלי בחלל. ההערכה היא כי הפרויקט שאב קריפטו בשווי של כמעט 6 מיליארד דולר, כולל 180,000 BTC, כמעט 800,000 ETH ו -26 מיליון EOS.

רוב זה מעולם לא התאושש. PlusToken התברר כהונאה הראויה למדוף או לפונזי עצמו. משקיעים מוקדמים אכן ראו תשואות, אך הם מומנו על ידי משקיעים אחרים שעומדים בתור מאחוריהם. נראה כי המוח של התוכנית היה חבורה מסוכנת.

הם פיתו משקיעים דרך הרשתות החברתיות, ובמיוחד WeChat, אך גם טרחו לקיים סלונים ציבוריים וסדנאות בהן לימדו את המשקיעים כיצד לגייס אנשים נוספים לפלטפורמה. מודעות הופיעו גם בשלטי חוצות ובחנויות מכולת. צעדים ציבוריים אלה העניקו לפרויקט אווירה של לגיטימציה שלדעתו מבלבלת את ספקותיהם של ספקנים רבים.

ואז הייתה אפליקציית PlusToken, פלטפורמה מתוחכמת לכאורה, שבה המשתמשים יכולים להפקיד יואן סיני ואז להמיר אותה למגוון מטבעות קריפטוגרפיים. הפרסים שולמו באסימונים של PLUS והיזמים פנו להבלי המשתמשים על ידי הקצאתם לאחת מארבע שכבות בהתאם לגודל ההשקעה שלהם.

אסימונים של PLUS אלה התבררו כחסרי ערך ואלה שהשקיעו מספיק בכדי לזכות במעמד 'ילד גדול' או 'אלוהים הגדול' מצאו את עצמם מרגישים משהו גדול או אלוהי. ההערכה היא ש- PlusToken משך איפשהו בין שלושה לארבעה מיליון משתמשים עד שהדברים התחילו להשתבש.

'מצטער, רצנו'

ביוני 2019 משתמשי PlusToken החלו לדווח על קשיים בהורדת הכספים שלהם מהפלטפורמה והדיבורים החלו לצמוח מהונאת יציאה. צוות PlusToken הפיץ שמועות לפיו פריצה התרחשה במטרה להפיל את המשתמשים מהניחוח, ובמקביל החלה להעביר כספים מחוץ להישג ידם. כסטירה נוספת לפנים למשקיעים מבוהלים, חלק מהעסקאות נשאו הערות שנכתבו, 'סליחה, הפעלנו'. PlusToken התחיל להתפרק.

רוחב היקף ההונאה משך את תשומת לבם של רשויות החוק הסיניות ו נעצרו שישה חשודים באי ונואטו באוקיאנוס השקט בסוף יוני 2019. חושבים כי הם מנהלים את התוכנית מכתובת בבירת האי, פורט וילה. שש אלה (בתמונה למטה) הוסגרו אז לסין היבשת, שם הם ממתינים כעת למשפט.

השלכת הקלקלים

פשיטת ואנואטו אמנם הרשתה שישה מהשחקנים הגדולים של פלוס-טוקן, אך רבים נוספים נותרו בגדול. לאחר מכן הם החלו לפדות את אגירת ה- BTC של התוכנית בבורסות שונות. מהלך זה הוא שלדעת חלקם מאחורי הירידה העצומה במחירי הקריפטו בערך באותה תקופה: עדות לכמות שהצליחה פלוס-טוקן להתגבר. יש אומדנים שאומרים כי בין אחוז לשני אחוזים מכלל היצע הביטקוין המסתובב. אולי היה מעורב.

אספקת הקבוצה של ETH ו- EOS נותרה במקום עד השנה, שכן זוהו רבות מכתובות הארנק בהן הוחזקו. אנליסטים עדיין עוקבים מקרוב אחר הארנקים הללו ומנסים לזהות אחרים, אך בפעילות האחרונה עולה כי אנשי צוות PlusToken עדיין עשויים לנסות לחסל כספים. נראה כי במקרים רבים הם הצליחו לעקוף את נהלי KYC בבורסה ולסחור כספים גנובים בשוק הפתוח.

סבב המעצרים האחרון ההערכה היא שסיימה למעלה מ 100 איש ולכן יהיה מעניין לראות מה קורה לקרנות המצטיינות כעת, כאשר כל כך הרבה יותר נמצאים במעצר.

המשקיעים חייבים לקוות שהם יוכלו להחזיר חלק מההפסדים שלהם והעובדה שזוהו כל כך הרבה כתובות ארנק עשויות לאפשר זאת. ההיסטוריה מציעה שזה עשוי להיות לא סביר. לפונצי, מיידוף ולרמאי הפלוס-טוקן משותף אחד: היכולת לגרום לכסף להיעלם באוויר.

סיכום

מכיוון שהרוב המכריע של הקורבנות של PlusToken הם מסין ומדרום קוריאה, הסיפור לא זכה לתשומת לב רבה יותר במערב כמו במזרח אסיה. ישנן גם דעות סותרות לגבי יעד הכספים החסרים וההשפעה השלילית שלהם על מחירי הקריפטו.

חברת ניתוחי הבלוקצ'יין האמריקאית CipherTrace חולקת על התפיסה כי צוות PlusToken זרק BTC בבורסות והשפיע על המחיר. זאת בניגוד ישיר לטענות של חברת PeckShield המנוהלת בסין.

יש גם אי שקט בתחום הקריפטו כי שערורייה מסוג זה עלולה לקרות שוב בקלות. סביר להניח כי הונאות אחרות אורבות ויש חשש שהמשקיעים בסין רגישים יותר לתוכניות שמבטיחות תשואות גבוהות מאשר עמיתיהן במערב.

הפער בין סין למערב גובר ומשבר המגפה לא עשה דבר כדי לסייע למצב. עם זאת תחום הקריפטו מציע הזדמנויות לטפח אחדות שאולי לא קיימת במקום אחר.

הזדמנות כזו צריכה להיות הנחישות לשתף פעולה בהדברת תוכניות כמו PlusToken והחקיינים העתידיים שלה. אחרי הכל, תוכניות וסיפורי פונזי על משקיעים מונסים משמשים רק לפגיעה בתדמית הקריפטו ולהרתעת האימוץ ההמוני.

קהילת הקריפטו העולמית צריכה להתנהג ככאלה בכל הנוגע להונאות כאלה: בכל מקום שהם מתרחשים ומי שלא משפיע עליהם, עלינו לעבוד יחד כדי לסלק אותם.

תמונה מוצגת באמצעות Shutterstock

מקור: https://www.coinbureau.com/analysis/plustoken-scam/