תחום הקריפטו ממשיך להתפתח ולגדול, למרות האתגרים של תשעת החודשים האחרונים. חברות ממשיכות לבנות תשתיות ומוצרים חדשים שמאומצים ברחבי העולם. עבודה זו מתמשכת ובלתי תלויה במחיר הקריפטו.
האורח הבא שלי בפודקאסט של Fintech One-on-One הוא אדוארד וודפורד, המנכ"ל והמייסד-שותף של Zero Hash. החברה שלו מספקת תשתית קריפטו משובצת לפינטק ולמותגים, ומאפשרת לחברות אלו לקנות, למכור, להחזיק, לשלם ולהרוויח תגמולים באמצעות קריפטו. הם נקטו בגישה שמרנית וקודמת לציות, ששמה אותם בעמדה טובה להתמודד עם סערת הקריפטו.
בפודקאסט זה תלמד:
- איך אדוארד הפך לראשונה ללהט מחברות תשתית.
- הסיפור המכונן של אפס האש.
- איך הוא מתאר את הצעות הליבה שלהם.
- איפה Zero Hash משתלב במערכת האקולוגית של הקריפטו.
- רוחב הצעות השירות שלהם.
- איך הכסף זורם במערכת שלהם.
- איך הם ניהלו את השנה הסוערת מאוד בקריפטו.
- למה היה קל להגיד לא למוצרים שגרמו לנפילתם של אחרים.
- מה תעשיית הקריפטו צריכה לעשות כדי להחזיר את האמון שהיה לה פעם.
- כיצד הוא רואה את המגמה לקראת מימון משובץ.
- איך נוצרה השותפות שלהם עם Stripe.
- מדוע העניין בקריפטו נותק ממחירי הקריפטו.
- כיצד web3 עומד לשנות חברות web2.
- מה יידרש כדי שהקריפטו יהפוך למנגנון תשלומים מיינסטרים.
- מקרי השימוש בקריפטו שמהם אדוארד הכי מתרגש.
- מה יורד בצינור באפס השש.
התחבר עם אדוארד בלינקדאין
התחבר עם Zero Hash בטוויטר
הורד תמלול PDF של אדוארד וודפורד כאן, או קרא את גרסת הטקסט המלאה למטה
FINTECH ONE-ON-ONE PODCAST – EDWARD WOODFORD
ברוכים הבאים לפודקאסט אחד על אחד של Fintech. זהו פיטר רנטון, יו"ר ומייסד שותף של Fintech Nexus.
אני עושה את התוכניות האלה מאז 2013 מה שהופך את זה לתוכנית הראיונות של אחד על אחד הארוכה ביותר בכל הפינטק, תודה שהצטרפת אליי למסע הזה. אם אתה אוהב את הפודקאסט הזה, אתה צריך לבדוק את התוכניות האחיות שלנו, PitchIt, הפודקאסט של Fintech Startups עם Todd Anderson ו- Fintech Coffee Break עם איזבל קסטרו או שתוכל להאזין לכל מה שאנחנו מפיקים על ידי הרשמה לערוץ הפודקאסט Fintech Nexus.
(מוסיקה)
לפני שנתחיל, אני רוצה להזכיר לך על שירות החדשות המקיף שלנו. Fintech Nexus News לא רק מכסה את סיפורי החדשות הגדולים ביותר בתחום הפינטק, הניוזלטר היומי שלנו מספק את עשרת סיפורי הפינטק החשובים ביותר לתיבת הדואר הנכנס שלך בכל בוקר ויש לנו מהדורות מיוחדות לאמריקה הלטינית כמו גם לבריטניה ואירופה. הישאר מעודכן בחדשות פינטק על ידי הרשמה בכתובת news.fintechnexus.com/subscribe.
פיטר רנטון: היום בתוכנית, אני שמח לקבל את פני אדוארד וודפורד, הוא המנכ"ל והמייסד המשותף של Zero Hash. עכשיו, Zero Hash הוא סופר מעניין, הם נמצאים במרחב הקריפטו, אבל הם נמצאים בצד התשתית של הקריפטו, הם מספקים תשתית קריפטו משובצת למגוון שלם של פינטקים ולא פינטקים לצורך העניין וברור שאנחנו מדברים על איך כל זה מתחבר.
אנחנו גם מדברים על האתגרים בחלל הקריפטו במהלך ששת עד תשעה החודשים האחרונים ואד היה מאוד פתוח לגבי זה, הוא לא מאמין שזה באמת הולך להיות מכשול לטווח ארוך ויש לו ראייה ארוכת טווח, הוא תמיד היה לו את זה, מאוד התמקד בציות לרגולציה שאנחנו גם מדברים עליה ואנחנו מדברים על האופן שבו מימון מבוזר הולך לבוא לידי ביטוי כאן. אנחנו מדברים על איך קריפטו יכול להפוך למנגנון תשלום מיינסטרים ואנחנו נוגעים בחוזים חכמים ועוד הרבה יותר. זה היה דיון מרתק; מקווה שתהנו מהמופע.
ברוך הבא לפודקאסט, אדוארד!
אדוארד וודפורד: כן, תודה שיש לי אותך.
ופי התענוג שלי. אז בואו נתחיל בכך על ידי מתן רקע קטן למאזינים על עצמכם. היו לך כמה עצירות מעניינות בקריירה שלך, למה שלא תיתן לנו כמה מההיילייטס.
אדוארד: כן. אז, עברתי לארה"ב ללימודי תואר ראשון ואז נשארתי, פתחתי את העסק הראשון שלי שהיה מוסדר על ידי ה-CFTC אז התחלתי ונשאר תמיד בתחום הפינטק המוסדר ואז הקמתי את Zero Hash ב-2017.
ופי אז, ספר לנו על זה, הסיפור המכונן, אני מתכוון, ברור שהייתה לנו את הריצה הראשונה של קריפטו או אולי לא הראשונה, אבל, אתה יודע, הראשון שזכה לתשומת לב גדולה בתקשורת הרחבה יותר. בכל מקרה, מה היה הסיפור המכונן, מה ראית שבאמת צריך לפתור?
אדוארד: כֵּן. אז, פתח את העסק ב-2017, כלומר, נמשך לתחום הקריפטו בין השאר בגלל שהרבה אנשים בחרו בעצמם מתוך הקריפטו. מדהים לראות כמה מהר החלל התפתח למשהו קצת יותר מיינסטרים. אבל באמת הסתבכתי עם קריפטו כשהייתי בלימודים לתואר שני ב-MIT, ברור שקהילת ביטקוין גדולה שם והבנתי את המרחב בעסק הראשון שלי, שהיה עסק מוסדר, שהקדמנו עשר שנים מדי בעסק הראשון שלנו, אבל זה לקח לנו שנתיים להבין שהקדמנו עשר שנים מדי.
וכך, זה הפך להיות ממש ממש נלהב מתשתית כשירות בצורה יעילה וזה באמת מה שהוביל לאפס Hash שזה, אתה יודע, האקסיומה הישנה של סטארט-אפים היא "כישלון מהיר". ובכן, בעסק מפוקח באמת קשה להיכשל מהר, אחד בגלל שהעלות הקבועה כל כך גבוהה, שניים, צריך להגיע לקו הזינוק וכך באמת נולד אפס האש, יצא מהעסק הראשון והחביב מהחוויות האלה שחוויתי.
ופי מעניין. אז, העסק הראשון שלך, אולי אתה יכול פשוט לתאר את זה קצת בשבילנו כי אמרת שהוא מוסדר על ידי ה-CFTC וכמובן ה-CFTC רשמית היום, מכיוון שאנו רושמים את זה באמצע עד סוף פברואר, ביטקוין ו נראה שהאת'ריום הוא סחורה, בוא נראה מה קורה שם, אבל ספר לנו קצת על העסק הראשון שלך ואיך הוא קיים אינטראקציה עם הרגולטורים.
אדוארד: בהחלט. אז השקנו פלטפורמת נגזרים למיזוג שווקים חקלאיים כך שבארצות הברית זה למעשה סחורות שיתאימו לתחום ה-CFTC אם הם חוזה נגזרים, נכון. אז חוזים נקודתיים הם סחורות, אבל הם לא בהכרח מוסדרים על ידי ה-CFTC ולכן קריפטו, ביטקוין, המסחר בחוזים עתידיים ב-CME מוסדר על ידי ה-CFTC, אבל אנחנו, למשל, כפלטפורמת ספוט והלקוחות שלנו אינם מוסדר על ידי ה-CFTC.
אז, העסק הראשון היה שוק אלטרנטיבי או סחורות אלטרנטיביות וזה היה חוזי נגזרים, ומכאן, מדוע זה נפל בתחומי ה-CFTC. ברור, ניסיון טוב, בנינו את התשתית, הצלחנו למכור גם את התשתית הרגולטורית, אבל למדנו כמה לקחים טובים ושוב, כמו שאמרתי, גרם לי ממש להתלהב משירות התשתית הזה ובסופו של דבר הוביל לאפס חשיש ו אנחנו קוראים לזה Crypto-as-a-Service.
ופי ימין. אז אולי פשוט ספר לנו קצת על הצעת הליבה הזו, איך אתה מתאר אותה ואיך אתה מוכר למי אתה מוכר?
אדוארד: אנו סבורים שקריפטו היא טכנולוגיה ולא מחלקת נכסים, כך שבתיאוריה השוק הכולל שלנו שניתן להתייחס אליו הוא בתיאוריה כל עסק עם צרכנים. אני רק אתן לך מקרה שימוש אחד, למשל, אנחנו מחזקים את אחת מחברות הברוקראז' הגדולות בארצות הברית, למשל, tastyworks, ואנחנו נותנים ללקוחות שלהם לקנות, למכור, להחזיק, לשלוח, לקבל בקריפטו כנכס סחיר. אז סוחרים. אנחנו גם מפעילים קבוצות כמו Stripe כך שהן מקרי השימוש הממנפים ביעילות את הקריפטו כמנגנון תשלום ומפעילים למעשה את ה-Stripe ברמפה וביציאה. והתזה הרחבה יותר שם היא שככל שעסקים הופכים להיות יותר מאופשרים Web3 לפיו קיימת בעלות באינטרנט, קריפטו שמבסס את זה, אתה צריך את מנגנוני התשלום האלה ואת מסילות התשלום האלה אז אנחנו, למשל, מציעים מסילות תשלום. אז, העסק שלנו הוא מאוד מאוד רחב כי אנחנו רואים ראייה רחבה מאוד של מה זה קריפטו ומה זה יכול להיות.
ופי בסדר. אז אני רוצה לדבר על עניין הפס בעוד קצת, אבל אני רוצה לחפור בכמה מהדברים שאמרת שם. אז איך אתה מקיים אינטראקציה עם הבורסות, עם הפלטפורמות המבוזרות, היכן אתה מתאים לאקוסיסטם הקריפטו?
אדוארד: כן. תחשוב שאנחנו דומים לומר Banking-as-a-A-Service או Brokerage-as-a-Service במונחים של פינטק אולי יותר מסורתי. אנו מציעים תשתית API המאפשרת ללקוחות להציע ללקוחות שלהם, דרך הקצה שלהם, את היכולת לקנות, למכור, להחזיק, לשלוח ולקבל, לתת נכסים דיגיטליים במתנה ולכן אנחנו תשתית ה-API הזו. כל לקוח קצה הוא מבחינה חוקית לקוח שלנו, אז יש לנו עכשיו מיליוני לקוחות קצה, אבל הם מקיימים אינטראקציה דרך הקצה הקדמי, דרך הפלטפורמה, דרך המותג, איך שלא תרצו לקרוא לזה, ה-B האמצעי, בדיוק אז אנחנו עסקי B2B2C, לאפשר להם להציע את החוויה הזו באופן מקורי בתוך התשתית שלהם כל כך מוטמעת (משובשת), ומוטבעת בממשקי ה-API שלנו.
ופי אז האם אתה יוצא לשוק הפתוח קונה ומכירה בשם הלקוחות שלך ומי שעושה גם את המשמורת, אתה יכול אולי להקניט את זה קצת.
אדוארד: אז מה שאני מתכוון ב-hold הוא שאנחנו האפוטרופוסים של הנכסים האלה, אז אנחנו מחזיקים את נכסי הקריפטו עבור הלקוח הסופי וכשאני אומר קנייה ומכירה, אנחנו למעשה הצד הנגדי, ברמה פשוטה אנחנו המונה. צד לעסקה. ואנחנו מגדרים את עצמנו, אז בעצם יש לנו עיקרון חסר סיכון, אנחנו מגדרים את עצמנו מול ספקים נזילים אחרים, אבל כל לקוח קצה נסחר נגדנו ביעילות ואנחנו למעשה מגדרים את עצמנו באופן מיידי, כך שאנו מצוידים אך ורק לראות ישות של עיקרון הסיכון/סיכון .
ופי אז, מישהו עובר דרך אחד מהלקוחות שלך ורוצה לקנות ביטקוין .01, פשוט קחו אותנו דרך הזרימה, מה קורה?
אדוארד: אז, ברמה הפשוטה ביותר, אם מישהו רוצה לקנות 0.1 של ביטקוין ביעילות המחיר הזה יוצג או כרעיוני או ככמות ללקוחות, כך שבמקרה הזה זו תהיה כמות, אבל ברור שזה המקום שבו אנחנו יכולים לתמוך. לדוגמה, אני רוצה לקנות קריפטו בשווי מאה דולר, שמוצג, למשל, אני אשתמש בלקוח אמיתי למשל, Current, אז יש לקוח והוא מוצג בפלטפורמת Current. למעשה, כאשר אתה לוחץ על קנייה, אתה סוחר באופן חוקי מול Zero Hash ולכן Zero Hash יממן את חשבונך ב-0.1 של ביטקוין.
היופי של זה הוא שכל המזומנים נמצאים בחשבון המזומן הנוכחי שלך, ולכן, למעשה, אנחנו נסתפק נטו עם Current כדי לוודא שנקבל תשלום על העסקה הזו, אבל היופי בזה הוא אם זה יהיה פלטפורמת תיווך, פלטפורמת ניאובנק או פלטפורמת תשלומים, היופי הוא שאתה משתמש במסילות פיאט קיימות ובתשתית פיאט קיימת אליה אתה רגיל, שאתה רגיל לקנות איתה מניה או כל דבר אחר ואתה שימוש בתשתית הזו, בתשתית פיאט, כדי לקנות קריפטו ממש בצורה חלקה. אז, אנחנו מונעים הפתעה, פגעתם במחיר, נממן את חשבונכם ואז אנחנו והפלטפורמה נדאג לגיאט הלוגיסטי הלוך ושוב.
ופי נכון, הבנתי אותך, הבנתי אותך, בסדר. אז לפני שנמשיך הלאה אני חושב שאנחנו צריכים לדבר על השנה שהייתה בקריפטו, 2022, זו הייתה ממש שנה, אתה יודע, התחלנו עם הרבה אופטימיות ובסופו של דבר הייתה שנה הרבה יותר גרועה מאשר כל אחד אי פעם יכול היה לצפות. אז איך זה היה עבורכם, איך ניווטתם את השנה הסוערת הזו בקריפטו?
אדוארד: כֵּן. זאת אומרת, ניווטנו את זה חזק, לא היו לנו הפסדים במאזן מול FTX, Alameda, Genesis, אף אחת מהקבוצות האלה ואני חושב שזה בעיקר בגלל שאמרנו לא לקווי עסקים מסוימים שהרגשנו שזה עתה עשו זאת. לא הגיוני. לפעמים, אם זה טוב מכדי להיות אמיתי, זה טוב מכדי להיות אמיתי, נכון? לעתים קרובות זה טוב מכדי להיות אמיתי. אני חושב שלעתים קרובות אנשים חושבים על הכנסה רק בסוג של מובן אחד, אנחנו אוהבים להסתכל על הכנסה מותאמת לסיכון ואנחנו אוהבים לדעת איפה אנחנו לוקחים סיכון, ואיפה אנחנו לא לוקחים סיכון ולא נכנסנו סוג כזה של שוק הלוואות לשינוי היפותקציה שכמובן חזר ומשפיע על הרבה שחקנים בתחום. ברור שההשלכות גדולות יותר, יש שאלות מהשותפים שלנו, יש שאלות מבנקים, ברור שיש תחושת עצבנות גדולה יותר, פחד מדבק, נכון, זה בהחלט היה שבועיים עמוסים. אתה יודע, עונה על שאלות.
תמיד היינו שקופים עם הלקוחות שלנו, עם השותפים שלנו, עם הבנקים שלנו, אתה יודע, אנחנו בסביבה מאז 2017, עבדנו עם החשבונות האלה מאז, אנחנו מאוד שקופים, יש לנו מועצות ציבוריות, אנחנו' מוסדר מחדש כולל על ידי NYDFS, אבל אנחנו לא רואים ברגולציה כמטרה, זו הרצפה. וכך, הרבה ממה שקרה היה רק הונאה בוטה, טיפשות בוטה, האנשים האלה לא עשו דברים בצורה הנכונה. וכך, קבענו במובן די טוב, אמרנו לא להרבה מהעסקים שלדעתנו לא הגיוניים. אתה יודע, 2022 הייתה השנה שהרעידה, 2021 הייתה השנה שכל זה נראה מאוד אטרקטיבי, ולפעמים קשה לשבת כאן ולומר לא לדברים האלה.
ופי ובכן, אני מתאר לעצמי, וזה מה שעמדתי לשאול אותך כי, אתה יודע, כשהביטקוין עלה מעבר ל-$60,000 וכולם קופצים על העגלה, ואתה יודע, זה כמו סוג של נדל"ן באמצע שנות ה-2000 , זה רק ממשיך לעלות וכולם נכנסים לזה. אני מתאר לעצמי שהיו לך כמה מקרי שימוש עם אנשים שאמרו, אתם יודעים, אתם אידיוטים, אתם צריכים לנצל את כל החלקים האחרים של הקריפטו שהם ה-FTX וה-BlockFi, ואתם יודעים, ג'נסיס ומה הייתם מנצל, איך זה היה?
אדוארד: תראה, זה לא היה כאילו הסתובבנו ואמרנו להם שאמרתי לך, זה לא משהו שרצינו או ייחלנו לו, אבל ביסודו של דבר, אנחנו מסתכלים מאוד על קריפטו, אנחנו כאן לטווח ארוך, אנחנו' אינך כאן לטווח הקצר. ולכן, כשאתה נוקט בגישה ארוכת הטווח ואומר מה שחשוב למרחב, אם אתה יכול לנקוט בגישה לטווח ארוך זה בעצם הרבה יותר קל. כן, בטח, אני מתכוון, תראה אנשים מתהפכים, משקיעים מתהפכים, משקיעים חוזרים להוציא יותר כסף ואז, אתה יודע, שישה חודשים לאחר מכן הם מוציאים פחות כסף, נכון. אני חושב, בכנות, ביליתי את כל הקריירה שלי בתעשיות קצף וזה מקל בהרבה כי אני ממש רואה את האחריות שלי, התפקיד שלי הוא לצמצם את הגבולות הרגשיים.
כשהדברים בשנת 2021 הפכו מאוד קצפים, זה קצת הצטמצם והתמתן שכאשר דברים הפכו לפחדים, זה גם למתן את זה. זה לא שאתה לא מגיב, ואתה לא סוג של מלחיץ את המכירה, כביכול, אבל אתה לא מנסה לתקוף שמאל, ימין ומרכז ולשים את הרגל על דוושת הגז, לשים את הרגל. הבלם ואני חושב שזה מה שמוביל להרבה עסקים טובים וארוכי טווח. היינו עסק רווחי מאוד בשנת 2021, כמות גדולה של מזומנים במאזן בהחלט עוזרת, עשינו את סדרות C וסדרה D שלנו בשנת 2022 כך שהיא מאפשרת לך להסתכל על דברים לטווח ארוך. אבל אני פשוט חושב שזו דרך מהותית, מהותית למה שאנחנו בונים כאן, כאילו היינו רוצים להוסיף ערך כלומר לחפש את הטווח הארוך ואיך אנחנו רוצים לבנות את העסק הזה והוא בעצם בנוי על טווח ארוך עסקים יציבים לעומת סוג של מנטליות האצה/בלימה הזו, הרבה הון סיכון והרבה חברות מגובות הון סיכון היו אשמים.
ופי נכון, נכון, זה הגיוני. אז, כשמסתכלים קדימה עכשיו, ברור שברירת המחדל של ה-FTX עדיין מתרחשת והיא כנראה עומדת להתרחש לאורך חודשים ושנים, אבל המציאות היא שתעשיית הקריפטו איבדה את האמון של מוסדות פיננסיים מיינסטרים, לא לגמרי, אבל אנשים הם לא להוטים ומוכנים לקפוץ לקריפטו כמו שהיו ב-2021 ובתחילת 2022. מה אתה חושב שתעשיית הקריפטו, וזו שאלה גדולה יותר מאשר ברור לגבי Zero Hash, מה תעשיית הקריפטו צריכה לעשות להחזיר את האמון שהיה לו פעם?
אדוארד: זה בעצם רק להיות שקוף וברור ללמוד את הלקחים מתעשיות אחרות שעברו התפוצצות, זה רק לחזור ליסודות, לדעתי. אני לא מאמין שכל זה הוא מדע טילים ובאופן בסיסי, זה ייקח זמן. ולכן, אני חושב שאלו ההיבטים המרכזיים, נכון, השקנו יוזמה בשם "אמון במשימה", אתם יודעים, בסן פרנסיסקו בשבוע שעבר, אירחנו פאנל עם, למשל, כמה מהפינטקים המובילים. קבוצות כמו Juno, Nium, שתיהן לקוחות וכן, למשל, Plaid. וכך, קבוצות כמו Plaid וכל השחקנים האחרים האלה, אני חושב שגם יביאו אמינות, יביאו את החוויות שלהם כמוסדות מסורתיים גדולים לשחק כאן, אבל אני מתכוון, בקיצור, זה לחזור ליסודות, ממשל תקין, תקין ביקורת, גישות נכונות ולתת לחלק מהקצף הזה פשוט להתפוגג וזה באמת לא דבר רע.
ופי ימין ימין. אבל אני מסתכל על החברה שלך וזה מרגיש שזה באמת פיננסים משובצים, זה פיננסים משובצים עם קריפטו בתור הליבה שלו והמימון המשובץ עצמו הוא טרנד שיש לו הרבה רגליים. זה כבר משהו שממשיך להיות יותר ויותר מיינסטרים, נגיד, לחבר פיסת תשתית לבנק שלך או לפינטק שלך. זה מרגיש מיינסטרים היום וזה רק הולך וגדל בפופולריות, ככה אתה חושב על מה שאתה עושה?
אדוארד: כן. כלומר, אני חושב שזה חלק מזה. כלומר, מימון משובץ כפי שהייתי מגדיר אותו הוא מותגים מסורתיים יותר שנכנסים לתחום הקריפטו כך שכל חברה הופכת לחברת שירותים פיננסיים, נכון. כלומר, זה חלק מהעניין, ברור שכל חברה עם הזמן תהפוך לחברת קריפטו, דוגמה מצוינת לכך, למשל, היא DraftKings. אז, DraftKings הוא לקוח פומבי של Zero Hash שהוא מותג שירותים לא פיננסיים ולדעתי קשור לסוג של מימון משובץ זה או תזה קריפטו משובצת זו. הם עשו הרבה דברים מעניינים סביב איך אתה יכול לעשות אסימון, איך אתה יכול ליצור חוויות משחק סביב זה אז אני כן חושב שזה חלק מהאסטרטגיה. כלומר, גם חלק גדול מזה הוא רק חברות פיננסיות מסורתיות שנכנסות לקריפטו בפעם הראשונה, והייתי אומר שזה עם מוצר שניתן להטמיע, השירותים הפיננסיים האלה יגדירו את זה בהגדרה, אתה יודע, נופלים לסוג הזה של תיאוריית מימון משובץ .
ופי נכון, זה הגיוני. אז, אני רוצה לדבר על Stripe, כלומר, Stripe היא סוג של, אתה יודע, חברת הפינטק הפרטית הגדולה בעולם, הם ענקיים ויש להם די הרבה אחיזת חנק בתחום התשלומים כשזה מגיע לפינטק . בכל מקרה, ספר לנו קצת על איך כל זה קרה, אני מניח שזה התחיל בימי ה-go-go של הקריפטו, נכון?
אדוארד: כֵּן. אבל אני חושב ש-Stripe עסק בקריפטו, כאן יש קצת היסטוריה, הרבה הרבה קודם.
ופי ימין.
אדוארד: אתה יודע, מה שהיה מעניין זה כשכולם חושבים שיש רעיון טוב אז זה מתחיל להקל על אנשים לקנות, אבל הרבה מהקבוצות האלה, הרבה מהשירותים הפיננסיים המסורתיים האלה כמו הפינטק האלה מתעניינים מטבעם בקריפטו , איך זה יכול לשנות מהותית את המנגנונים שלנו. אם אתה מסתכל, למשל, על Stripe, אם אתה מסתכל על הסלוגן שלהם, אני חושב שזה "מניע את האינטרנט", עכשיו מה זה אומר? ובכן, האינטרנט משתנה, ואני לא אדבר בשם Stripe, אבל אם תסתכלו על הבלוגים שלהם, הם מאמינים באופן בסיסי שהדרך שבה אנשים מתקשרים באינטרנט משתנה. ולכן, הם כמוסד תשלום צריכים להסתגל, צריכים להתפתח עם האופן שבו אנשים מתקשרים עם האינטרנט.
אז, אם אתה חושב על דוגמה טובה, Nike Swoosh, למשל, כאן שבנויה על בלוקצ'יין ולראשונה מוסד תשלומים באמת צריך לקיים אינטראקציה עם קריפטו, אתה צריך לקנות את ה-NFT, למשל, הוא בנוי ב-Ethereum blockchain, אתה צריך לשלוח Ethereum לבלוקצ'יין הזה, אך הלקוח רק רוצה לקנות את ה-NFT. אז, הגשר הזה, התזה של האופן שבו האינטרנט משתנה, אני חושב שהיא ראייה הרבה יותר ארוכת טווח ש-Stripe לוקחת ומתנתקת מהרעש סביב הקריפטו, זה יותר של שינוי טכנולוגי מהותי שאנחנו רואים ואיך אתה מתקשר עם זה, איך אתה מספק את המסילות סביב זה?
ופי במיוחד בהתחשב בזמן ההכרזה כאשר הקריפטו עבר מהומה רבה ו-Stripe היא חברת פינטק גדולה ויציבה, כפי שאמרתי, מה אתה חושב על זה, או שאתה חושב שזה קצת עזר לייצב חלק מהחשיבה סביב קריפטו או איזו השפעה לדעתך הייתה לזה?
אדוארד: כֵּן. כלומר, תראה אני חושב שזה בהחלט מראה שחברות עדיין מושקעות בחלל. אני חושב שאחד הדברים הגדולים הוא שבשלב מסוים, הרעיון של מחיר, השיחה של המחיר סביב קריפטו הפכה במידה רבה מנותקת סביב העניין אז עכשיו אנחנו מדברים על אוקיי, האם יש מקרי שימוש אמיתיים, האם יש חברות אמיתיות, נכון. יש דיון הרבה יותר טוב לקיים את זה, העניין בקריפטו הוא רק אחד לאחד קשור למחיר אז אני חושב שזה חלק טוב מהסיפור, אבל אנחנו עדיין בסיבוב מוקדם יחסית. אבל סטרייפ, ללא ספק, נתפסת כמובילת השוק ומבחינתנו, אתם יודעים, כשמסתכלים על כל הרכישות האחרות, מסתכלים על שחקני תשלומים מסורתיים אחרים, זה בהחלט שינה את השיחה כי סטרייפ נתפסת כעל סף וקצה של חדשנות, והרבה אנשים נוטים לשכפל ולחשוב על זה. מה שבטוח, זה מעודד עם התזמון.
ופי ימין ימין. אז אנחנו הולכים לדבר על Web3 ועל פיננסים מבוזרים באופן כללי. אתה יודע, דיברת על, כמו שהדוגמה של נייקי היא דוגמה מצוינת כי זה NFT שיושב על הבלוקצ'יין שהוא מבוזר, אבל זה מגיע דרך חברה ריכוזית, כמו שאני חושב שאף אחד לא יגיד, אף אחד לא יבלבל את נייקי עם להיות, אתה יודע, הכל מלבד חברה מסורתית. האם נייקי היא חברת Web2, אני לא יודע, אבל בהחלט הייתי אומר ש-Stripe היא חברת Web2, הרבה מחברות הטכנולוגיה שם בחוץ אנחנו כאילו מכניסים ל-Web2, איך Web3 הולך לשנות את החברות מסוג ה-Web2 האלה?
אדוארד: כן. אני חושב שלעתים קרובות אנשים מדברים על Web2 ו-Web3 כדברים בינאריים למדי, נכון, הם למעשה מתגנבים...ואז אם אתה מסתכל על ההגדרה של Web3 זה אומר שביעילות אתה יכול לקרוא-לכתוב שהוא קוד Web2 פלוס , ולכן זה Web1, Web2, Web3, הם בונים אחד על השני, זה לא מפחית לחלוטין מה השני. חברות Web2 יכולות להיות גם חברות Web3, אתה יודע, אנחנו אוהבים להירשם לחוק מור, שהרעיון של אימוץ יהיה מהיר יותר באופן משמעותי מהאימוץ של חברות כחברות Web1 לחברות Web2, אז אנחנו שוריות מאוד לגבי זה.
במונחים של איך זה ישנה עסקים, זה כן משנה את הדרך שבה לקוחות מתקשרים עם מותגים, זה ישנה את הדרך שבה לקוחות חושבים על בעלות. אני חושב שמקרי השימוש הם רחבים, החל מגיימינג שכמובן קיים, ברור שהתקיים ללא בלוקצ'יין ועד, למשל, מותגי צריכה, אבל אנחנו עדיין מאוד בשלבים המוקדמים סביב זה.
אבל אם אתה מסתכל על המותגים שנכנסים בפועל למרחב ה-Web3 או בעצם יש להם יוזמות Web3, אלו הם המותגים הגדולים בעולם, כלומר, אתה מסתכל על כמה מההכרזות ש-MoonPay פרסמה ו-MoonPay היא גם לקוחה של Zero Hash, הם מסתכלים, למשל, על אולפני יוניברסל, אתה מסתכל על הארגונים הגדולים והגדולים האלה, אתה מסתכל על דיסני, אתה מסתכל על נייקי, אתה מסתכל על מותגי אופנה, זה די מדהים. ואז ברור שאני חושב שכאשר אתה מתחיל לחשוב על תמלוגים על מוזיקה, יש הרבה שעושים סביב זה, כך שהטכנולוגיה הזו היא לא הכדור הכסוף עבור כל עסק בודד שם בחוץ. אבל אני חושב שמקרי שימוש מתחילים להתממש ממש ממש מהר, ואתה יודע, התפקיד שלנו הוא לשמש כתשתית לכך.
ופי ימין ימין. אז בואו נדבר שניה על תשלומים כי ברור ש-Stripe נכנסים לזה מזווית תשלומים. כשהקריפטו, כשהביטקוין עלה למקום, דיברו על הרבה ממנו כמנגנון תשלומים שעוד לא התממש, עבור המיינסטרים, בכל מקרה, אתה חושב שזה עדיין... זה בעתיד של הקריפטו שהוא יהפוך למנגנון תשלום מיינסטרים ומה יידרש אם זה המצב?
אדוארד: כֵּן. אז, דעתי היא שזה יהיה חלק מתשתית התשלומים, זה לא הולך להיות כולו תשתית תשלומים. אני חושב שזה מאוד תלוי, אנחנו נוטים לדבר בקווים רחבים, אבל רק סוג של דוגמאות מוחשיות, נכון. דיברנו על עסקי Web3, בפעם הראשונה אם אתה רוצה ליצור אינטראקציה עם חוזה חכם כמנגנון תשלום, אתה צריך להיות הבעלים של קריפטו, אז זו דוגמה אחת למנגנון Crypto-as-a-Payment כאמצעי של ( בלתי נשמעים) ערוצים לקניית סחורה.
אם אתה מסתכל, למשל, מה שלדעתי באמת מעניין זה עסקי העברות, כלומר, זה די מעניין, אבל, אתה יודע, כשאתה מדבר עם כמה מהשחקנים הגדולים בעולם הפיננסים המסורתיים, מה באמת מרגש אותם לגבי בלוקצ'יין הם קוראים לזה לפעמים "רשת הרשתות". אז ברור שיש כמות עצומה של עבודה שנעשית בארצות הברית ובמקומות אחרים ברחבי העולם, בפרט למשל בברזיל, שבאמת הובילה את הדרך עם Pix לגבי תשלומים בזמן אמת, אבל איך עושים לקבל מערכת תשלום בזמן אמת אחת לדבר עם מערכת תשלום בזמן אמת אחרת? ברור שלאוסטרליה, המולדת המקורית שלך, יש מנגנון תשלום מדהים בזמן אמת, וכך גם בבריטניה.
ופי יש כבר הרבה זמן, למעשה.
אדוארד: בדיוק וכך איך משיגים את שתי המערכות האלה, את המערכות המרובות האלה לדבר ואני חושב שזה עוד מקרה שימוש סביב הבלוקצ'יין. אז, שוב, אנשים עדיין משתמשים במזומן, אנשים עדיין משתמשים בדביט, אנשים עדיין משתמשים ב-ACH והם עדיין ישתמשו בתשלומים בזמן אמת. זה לא שהדברים האלה יחליפו זה את זה, אני חושב שזה הולך להיות חלק מהמערכת האקולוגית כשיהיו מקרי שימוש אמיתיים כמו סוג כזה של "רשת של רשתות", העברת ערך, חוצה גבולות, אלה מקרי שימוש ממש מעניינים.
ופי אז כאשר אתה חושב על העסק שלך ולמרות שאולי אפילו קריפטו באופן כללי, מהם מקרי השימוש המרגשים ביותר, לאן זה הולך... האם אתה מרגיש הכי מתרגש?
אדוארד: כלומר, תראה, קריפטו הולך להיות נכס סחיר שיהיה קיים, אתה יודע, ביטקוין בהחלט כאן כדי להישאר ואני חושב שאתה יכול לקחת דעות שונות לגבי מדוע אנשים צריכים לקנות קריפטו. אבל אם אתה רק מסתכל על זה על בסיס תשואות, אם יש לך 1 עד 5% מהתיק שלך על יחס Sharpe מותאם סיכון, זה הגיוני, נכון, אז יש את החלקים הבסיסיים האלה שקיימים. נגענו ברבים מהם, אני חושב שהאימוץ של Web3 ואיך הקריפטו סוג של התאמה לאופן שבו כל הרעיון של האינטרנט עובד, אני חושב שכל הדרך שבה ניתן לבצע תשלומים בצורה חלקה, חוצה גבולות היא מעניינת להפליא.
אנשים שרואים משחקים עממיים, אני חושב שהם מאוד מעניינים סביב הקטעים השונים האלה, אבל, שוב, אנחנו רואים את הקריפטו כטכנולוגיה, לא כמעמד נכסים בפני עצמו, ואני חושב שהחדשנות והאימוץ שראינו הם מדהימים. ברור, אם מסתכלים על מימון הון סיכון, אחד היתרונות של השנה המקציפה או אולי היא דולפת לשנים, הוא שהרבה כסף הלך להרבה אנשים חכמים שעושים הרבה דברים חכמים. ואני חושב ששיחת מקרה השימוש תתפתח במהירות בשלל תחומים שונים, יש הרבה ניסויים שעוברים על פני הלוח מה שהופך אותנו מאוד מאוד לשוריים לגבי המרחב בכללותו.
ופי ימין ימין. והאם אתה מרגיש שהניתוק של מחיר הקריפטו, כי תמיד יש את ההתעסקות הזו עם כל כך הרבה אנשים לגבי מחיר הקריפטו, ובואו נודה בזה, זה היה די יציב בחודשים האחרונים למרות כל חומרי ה-FTX. אני חושב שזה באמת מדהים שהוא שמר על היציבות הזו. האם זה עכשיו ניתוק, הטכנולוגיה שאתה מדבר עליה, טכנולוגיית הקריפטו ולא מחיר הקריפטו, האם עברנו מעבר לזה עכשיו אתה חושב?
אדוארד: אני חושב כך. שוב, קריפטו זה דבר מאוד רחב ולכן כשאני חושב, למשל, על מנגנוני תשלום, נכון, אז אם אתה משתמש למשל ב- Stellar, כאמצעי תשלום, אתה יודע, ואז אנחנו מדברים על שברים של אגורה, גם אם המחיר של Stellar עולה או יורד, זה לא עושה שינוי משמעותי בדרך שבה אתה חושב על קריפטו. אם אתה, למשל, חושב על NFT שהוטבע, בהנחה שהעמלות במזומן לא יעלו, וזה קצת נפרד מהמחיר, שוב, זה לא משנה יותר מדי. אני כן חושב שככל שמקרי השימוש מתפתחים, השיחה סביב המחיר עבור חלק מהשטח גם נעלמת כי אתה לא משתמש בקריפטו כערך חנות, אתה משתמש בו כאמצעי העברה או כטכנולוגיה בסיסית והמחיר אז לא כל כך משנה, כמו Stellar למשל.
ופי נכון, כן, כן, הגיוני. אז, שאלה אחרונה אז, על מה אתה עובד עכשיו שאתה מתלהב ממנו, כלומר, מה יורד בצינור באפס חשיש?
אדוארד: כֵּן. מה שמרגש אותנו הוא רק התרחבות גלובלית. כעת אנו מחזקים כמה מהשירותים הפיננסיים והמותגים הצרכניים הגדולים ביותר, והחברות הללו הן גלובליות בטבען. אז, אתה יודע, בשנה האחרונה שנרשמנו באוסטרליה, בניו זילנד, יש לנו כעת ישויות במקומות כמו ברזיל, בריטניה, הולנד, ברור שאנחנו מוסדרים מאוד בארה"ב ובקנדה, וכך להיות החנות האחת למותגים, התחנה האחת עבור פינטק היא באמת מה שמרגש אותנו, ולכן זה באמת מניע הליבה שלנו לצמיחה ב-2023.
ופי בסדר. ובכן, אדוארד, נצטרך להשאיר את זה שם, תודה רבה שהגעת לתוכנית ובהצלחה לך.
אדוארד: תודה רבה.
אם אתה אוהב את התוכנית, אנא המשך לתת עליה סקירה בפלטפורמת הפודקאסט שתבחר והקפד לספר עליה לחברים ולקולגות שלך.
בכל אופן, בהערה הזו, אני אחתום. אני מאוד מעריך את זה שאתה מקשיב ואני אתפוס אותך בפעם הבאה. להתראות.
(מוסיקה)
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. ידע מוגבר. גישה כאן.
- מקור: https://news.fintechnexus.com/podcast-417-edward-woodford-of-zero-hash/
- 000
- 1
- 2017
- 2021
- 2022
- 2023
- a
- יכולת
- יכול
- אודות
- על קריפטו
- בנוגע לזה
- בהחלט
- מאיץ
- חֶשְׁבּוֹן
- חשבונות
- כא
- רוכש
- לרוחב
- למעשה
- להסתגל
- מותאם
- מאומץ
- אימוץ
- יתרון
- נגד
- חַקלָאִי
- קדימה
- אלמדה
- תעשיות
- מאפשר
- מאפשר
- חלופה
- למרות
- תמיד
- מדהים
- אמריקה
- כמות
- ו
- הַכרָזָה
- הודעות
- אחר
- צפוי
- כל אחד
- API
- ממשקי API
- להעריך
- גישה
- גישות
- אזורים
- סביב
- היבטים
- נכס
- סוג נכסים
- נכסים
- לתקוף
- תשומת לב
- מושך
- ביקורת
- אוסטרליה
- מחבר
- גִלגוּל
- B2B2C
- בחזרה
- רקע
- רע
- איזון
- מאזן
- בנק
- בנקים
- בעיקרון
- יסודות
- בסיס
- יופי
- כי
- להיות
- הופך להיות
- לפני
- בהמות
- להיות
- תאמינו
- הטבות
- הטוב ביותר
- מוטב
- מעבר
- גָדוֹל
- גדול
- הגדול ביותר
- קצת
- ביטקוין
- ביטקוין ואתר
- קהילת Bitcoin
- blockchain
- blockchains
- BlockFi
- בלוגים
- בלומברג
- לוּחַ
- גבול
- נולד
- מותג
- מותגים
- ברזיל
- רוחב
- לשבור
- לְגַשֵׁר
- להביא
- רחב
- רחב
- תיווך
- לִבנוֹת
- בִּניָן
- נבנה
- שור
- בול רון
- Bullish
- עסקים
- חדשות עסקיות
- עסקים
- לִקְנוֹת
- לקנות קריפטו
- קנייה
- שיחה
- נקרא
- קנדה
- אשר
- קריירה
- מקרה
- מקרים
- מזומנים
- היאבקות
- גרם
- מרכז
- מְרוּכָּז
- מנכ"ל
- מסוים
- בהחלט
- CFTC
- יו"ר
- האתגרים
- שינוי
- משתנה
- ערוץ
- ערוצים
- לבדוק
- בחירה
- בכיתה
- בבירור
- לקוחות
- CME
- CNBC
- CNN
- מייסד שותף
- קוד
- קָפֶה
- עמיתים
- איך
- מגיע
- סחורות
- מצרך
- קהילה
- חברות
- חברה
- לחלוטין
- הענות
- מַקִיף
- מושג
- שמרני
- צרכן
- צרכנים
- להמשיך
- ממשיך
- חוזה
- חוזים
- שיחה
- ליבה
- עלות
- יכול
- דלפק
- זוג
- מכסה
- לִיצוֹר
- יוצר
- אמינות
- לַחֲצוֹת
- קריפטו
- חברת קריפטו
- מערכת אקולוגית קריפטו
- תעשיית הקריפטו
- תשתית קריפטו
- מחיר קריפטו
- מחירי קריפטו
- שטח קריפטו
- שימוש בקריפטו
- מקרי שימוש בקריפטו
- נכסים הצפנה
- נוֹכְחִי
- Cusp
- אַפּוֹטרוֹפּוֹס
- משמורת
- לקוח
- לקוחות
- יומי
- ימים
- חיוב
- מבוזר
- מימון מבוזר
- בהחלט
- שַׂמֵחַ
- מספק
- תלוי
- נגזרים
- לתאר
- למרות
- DID
- הבדל
- אחר
- קשה
- לחפור
- דיגיטלי
- נכסים דיגיטליים
- מדיה דיגיטלית
- דיון
- דיסני
- לא
- עושה
- לא
- ספק
- מטה
- נפילה
- עשרות
- טיוטות
- נמשך
- נהג
- בְּמַהֲלָך
- כל אחד
- מוקדם יותר
- מוקדם
- לזכות
- קל יותר
- קל
- המערכת האקולוגית
- ed
- אדג '
- אדוארד
- יעילות
- או
- מוטבע
- מימון משובץ
- מופעל
- מעודד
- מאורס
- להנות
- זן
- שלם
- שְׁלֵמוּת
- ישויות
- ישות
- מְצוּיָד
- אחוזה
- Ether (ETH)
- ethereum
- הבלוק
- אירופה
- אֲפִילוּ
- אירועים
- אי פעם
- כל
- כולם
- כולם
- הכל
- להתפתח
- התפתח
- בדיוק
- דוגמה
- דוגמאות
- בורסות
- נרגש
- מתרגש
- מרגש
- קיימים
- קיים
- הרחבה
- ניסיון
- חוויות
- פָּנִים
- FAIL
- למדי
- ליפול
- מקסים
- אופנה
- מותגי אופנה
- מהר
- פחד
- פבואר
- אגרות
- צו
- תרשים
- לממן
- כספי
- גופים פיננסיים
- שירותים פיננסיים
- חברת שירותים פיננסיים
- פייננשל טיימס
- fintech
- חברת FINTECH
- חדשות פינטק
- סטארט-אפים של פינטק
- פינצ'ים
- פירמה
- חברות
- ראשון
- firsttime
- מתאים
- קבוע
- Flip
- קוֹמָה
- תזרים
- זורם
- מרוכז
- כף רגל
- הון עתק
- נוסד
- ייסוד
- פוקס עסקים
- פרנסיסקו
- הונאה
- חברים
- החל מ-
- חזית
- חזיתי
- FTX
- מלא
- קרן
- יסודי
- ביסודו
- יסודות
- מימון
- נוסף
- עתיד
- עתידים
- סחר עתידיים
- מִשְׂחָק
- המשחקים
- כללי
- ספר בראשית
- לקבל
- מקבל
- מתנה
- לתת
- נתן
- נתינה
- גלוֹבָּלִי
- - הרחבה גלובלית
- Go
- מטרה
- Goes
- הולך
- טוב
- סחורות
- ממשל
- גדול
- יותר
- קבוצה
- לגדול
- גדל
- צמיחה
- אוֹרֵחַ
- אשם
- קרה
- קורה
- קשה
- שירים
- יש
- גָדֵר חַיָה
- גידור
- עזר
- עוזר
- כאן
- גָבוֹהַ
- פסים
- מאוד
- היסטוריה
- מכה
- להחזיק
- מולדת
- בִּיוֹשֶׁר
- לקוות
- המארח
- אירח
- איך
- HTTPS
- עצום
- חולה
- רעיון
- מיד
- פְּגִיעָה
- השפעות
- חשוב
- in
- באחר
- כולל
- עליות
- מדהים
- בצורה מדהימה
- עצמאי
- תעשיות
- תעשייה
- תשתית
- יוזמה
- יוזמות
- חדשנות
- למשל
- מוסד
- מוסדות
- אינטראקציה
- אינטרס
- מעוניין
- מעניין
- אינטרנט
- ראיון אישי
- ראיין
- מהותי
- מוּשׁקָע
- משקיעים
- מעורב
- IT
- עצמו
- הצטרפות
- כתב עת
- מסע
- לקפוץ
- ג'ונו
- רק אחד
- מפתח
- לבעוט
- סוג
- לדעת
- גָדוֹל
- במידה רבה
- גדול יותר
- הגדול ביותר
- אחרון
- שנה שעברה
- הלטינית
- אמריקה הלטינית
- הושק
- חוק
- מנהיג
- מוביל
- מוביל
- דליפות
- לִלמוֹד
- למד
- למידה
- יציאה
- הוביל
- רגליים
- הַשׁאָלָה
- שיעורים
- לתת
- רמה
- מינוף
- קו
- קווים
- צמוד
- לינקדין
- נוזל
- האזנה
- קְצָת
- ארוך
- הרבה זמן
- נראה
- נראה
- הסתכלות
- אבדות
- מגרש
- מזל
- עשוי
- זרם מרכזי
- גדול
- לעשות
- עושה
- עשייה
- רב
- הרבה אנשים
- שוק
- מוביל שוק
- שוקי
- דבר
- max-width
- משמעותי
- אומר
- מנגנון
- מדיה
- מיזוג
- אמצע
- מיליונים
- מוטבע
- MIT
- כסף
- חודשים
- moonpay
- יותר
- בבוקר
- רוב
- מספר
- כלי נגינה
- טבע
- נווט
- בהכרח
- צורך
- נחוץ
- צרכי
- בנק ניאו
- נטו
- הולנד
- רשתות
- חדש
- ניו יורק
- ניו יורק טיימס
- ניו זילנד
- חדשות
- ניוזלטר
- הבא
- קשר
- NFT
- NIKE
- NIUM
- רעש
- עִיוּנִי
- NYDFS
- ברור
- הַצָעָה
- הצעה
- הצעות
- רשמית
- בסדר
- זקן
- ONE
- מתמשך
- לפתוח
- אופטימיות
- ארגונים
- מְקוֹרִי
- אחר
- שֶׁלוֹ
- בעלות
- נפרע
- לוח
- חלק
- מסוים
- במיוחד
- שותפים
- שותפות
- חלקים
- צד
- לוהט
- עבר
- תשלום
- תשלום
- מערכת תשלומים
- תשלומים
- אֲנָשִׁים
- פיטר
- לְחַבֵּר
- חתיכות
- מקטרת
- מקומות
- אָרִיג מְשׁוּבַּץ
- פלטפורמה
- פלטפורמות
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- לְשַׂחֵק
- שחקנים
- משחק
- אנא
- הנאה
- ועוד
- פודקאסט
- נקודה
- פופולריות
- תיק עבודות
- עמדה
- כּוֹחַ
- כוח
- מוצג
- יפה
- למנוע
- מחיר
- מחירים
- עקרון
- פְּרָטִי
- כנראה
- לייצר
- המוצר
- מוצרים
- משתלם
- תָקִין
- לספק
- מספק
- ציבורי
- פרסומים
- בפומבי
- אַך וְרַק
- גם
- כמות
- שאלה
- שאלות
- מהר
- מהירות
- מסלולים
- רמפה
- רכס
- טִוּוּחַ
- מהר
- במקום
- יחס
- להגיב
- חומר עיוני
- ממשי
- מקרקעין
- זמן אמת
- תשלומים בזמן אמת
- מציאות
- הבין
- לקבל
- הקלטה
- רשום
- מוסדר
- תקנה
- רגולטורים
- רגולטורים
- התאמה לתקנות
- יחסית
- מִשׁלוֹחַ
- להחליף
- אחריות
- לַחֲזוֹר
- חוזר
- החזרות
- הכנסה
- סקירה
- תגמולים
- הסיכון
- רקטה
- מדע טילים
- תפקיד
- תמלוגים
- הפעלה
- אמר
- SALE
- סן
- סן פרנסיסקו
- סצינה
- בית ספר
- מדע
- בצורה חלקה
- שְׁנִיָה
- ראות
- למכור
- מכירת
- תחושה
- נפרד
- סדרה
- סדרה ג
- לשרת
- שרות
- שירותים
- סט
- כמה
- משמרת
- קצר
- צריך
- לְהַצִיג
- הופעות
- סִימָן
- באופן משמעותי
- כסף
- דומה
- פָּשׁוּט
- since
- יחיד
- אחות
- ישיבה
- שישה
- שישה חודשים
- חכם
- חוזה חכם
- חוזים חכמים
- So
- כמה
- מישהו
- משהו
- במידה מסוימת
- מֶרחָב
- לדבר
- מיוחד
- לבלות
- בילה
- דָרְבָּן
- מסחרי
- יציבות
- לייצב
- יציב
- התחלה
- החל
- החל
- התחלות
- חברות סטארט
- הברית
- להשאר
- נשאר
- כוכב
- עוד
- מניות
- עוצר
- חנות
- סיפורים
- סטורם
- סיפור
- אִסטרָטֶגִיָה
- רְחוֹב
- פס
- בְּתוֹקֶף
- מחקרים
- האולפנים
- הירשמו
- כזה
- סוּפֶּר
- ספקים
- תמיכה
- הפתעה
- מערכת
- מערכות
- לקחת
- נטילת
- לדבר
- מדבר
- טק
- טק
- טכנולוגי
- טכנולוגיה
- עשר
- מונחים
- אל האני
- פייננשל טיימס
- הולנד
- ניו יורק טיימס
- בריטניה
- וול סטריט הז'ורנל
- העולם
- שֶׁלָהֶם
- שם.
- דבר
- דברים
- לחשוב
- חושב
- חושב
- דרך
- קשרים
- זמן
- פִּי
- תזמון
- ל
- היום
- יַחַד
- tokenize
- גַם
- חלק עליון
- סה"כ
- לגעת
- נגע
- לקראת
- סוחרים
- מסחר
- מסורתי
- כספים מסורתיים
- עסקה
- תמליל
- להעביר
- מעביר
- לשנות
- שָׁקוּף
- מְגַמָה
- נָכוֹן
- סומך
- נִסעָר
- הסתובב
- Uk
- בסופו של דבר
- מאוחד
- ארצות הברית
- אוניברסלי
- us
- להשתמש
- במקרה להשתמש
- ערך
- VC
- מימון VC
- תעודות סל
- גרסה
- נגד
- לצפיה
- נופים
- וול סטריט
- Wall Street Journal
- רציתי
- מזג אוויר
- Web2
- חברות web2
- Web3
- חברות web3
- יוזמות web3
- מרחב Web3
- שבוע
- שבועות
- ברוך הבא
- מה
- מה
- אם
- אשר
- מי
- יצטרך
- מוכן
- בתוך
- לְלֹא
- תיק עבודות
- עבד
- עובד
- עובד
- עוֹלָם
- של העולם
- ראוי
- היה
- כתיבה
- שנה
- שנים
- עצמך
- זילנד
- זפירנט
- אפס
- אפס האש