תקנות AML הקרובות באסטוניה שישפיעו על תעשיית מטבעות קריפטו - רגולציה חדשות ביטקוין

אסטוניה מתכוננת ליישם סדרה של הנחיות עדכניות לאיסור הלבנת הון שעשויות להקשיח את הצרכים של תאגידי קריפטו העובדים מתחת לרישיון אסטוני. השינויים באים על רקע שיקולים שרוסיה עשויה להשתמש בקריפטו כדי להתחמק מסנקציות מערביות וביקורת מתמשכת של פוליסות ביטוח ה-AML של האומה הבלטית.

ממשלת אסטוניה יוצרת סביבה רגולטורית מחמירה לעסקי קריפטו

אסטוניה, שמגזר הבנקאות שלה היה מעורב בעבר בעיבוד של מיליארדים עבור קונים רוסים חשודים, נוקטת כעת בצעדים כדי לסתום את הפרצות שעלולות לאפשר לרוסיה, לאליטות שלה ובלארוס בעלות בריתה להתחמק מהסנקציות שהוטלו על הפלישה לאוקראינה.

ביום שלישי הבא ייכנס לשלטון החוק המתוקן של המדינה להלבנת הון ומניעת מימון טרור, ויציג דרישות מחמירות. תאגידי קריפטו עומדים לשאת את נטל הסכסוך של אסטוניה בהתנגדות למזומנים מלוכלכים, מציינת פוליטיקו בדו"ח.

ההחלפה תהפוך את משטר הרגולציה האסטוני לפלטפורמות שעובדות עם חפצים דיגיטליים אפילו יותר מחמירים מההנחיות הקרובות של האיחוד האירופי. המסגרת שאומצה ב-2017 נחשבה לא מהודקת מדי מכיוון שהיא אפשרה להרבה חברות, רבות המבוססות בעיקר במקומות אחרים, לרכוש רישוי מאסטוניה.

בשיחה עם הפרסום, שר האוצר קייט פנטוס-רוזימנוס התעקש כי אסטוניה מברכת על חדשנות, אולם הדגישה כי היא לא תסבול פשיעה כספית ויכולה לשמור על מניעת הלבנת מזומנים כקדימות. בנוסף הוא העיר:

הפיקוח פשוט לא היה פוטנציאלי. אבל הסכנה הייתה שלנו כתוצאה מכך שהם פעלו עם רישיון אסטוני. זה היה גורם אחד ששונה עם הרגולציה.

הרשויות באסטוניה מתכוונות להפוך את זה לעמיד יותר עבור תאגידים להדביק את בית הקריפטו שלה. ישויות המספקות ארנק דיגיטלי וספקים חלופיים מקוונים חייבים לעמוד בדרישת הון מינימלית בכמות של 100,000 אירו (109,000 דולר) ואנשים המציעים לספקי משמורת עשויים לרצות להציג מינימום של 250,000 אירו.

החוקים החדשים עשויים גם להכניס עמלות רישום גבוהות יותר, חובות מחמירות יותר של בדיקת נאותות ובדיקה רגולטורית כבדה יותר. יתרה מזאת, ניתן לדרוש מתאגידי קריפטו לדאוג לנוכחות בתוך המדינה, בניגוד מוקדם יותר מ.

טאלין מחמירה את הפיקוח על הקריפטו על רקע ביקורת מתמשכת של אמצעי ההגנה של המדינה בניגוד לזרימות כספיות בלתי חוקיות שבוצעה על ידי ועדת המומחים של מועצת אירופה להערכת אמצעים לאיסור הלבנת הון ומימון טרור (Moneyval).

רואי חשבון, שיסיימו את פעילותם בדצמבר, מנתחים את חוקי הנכסים הדיגיטליים בין פוליסות ביטוח שונות. ההימור מוגזם עבור אסטוניה מכיוון שהאומה הבלטית עלולה למצוא את עצמך על "רשימה אפורה", לצד מלטה, מדינה קטנה נוספת חברה באיחוד האירופי שניסתה להתפתח למקום נופש ידידותי לקריפטו.

הרשויות באסטוניה מקשיחות את האסטרטגיה שלהן ללא קשר ליצרני הסיקור בבריסל בכל זאת בהתחשב השווקים של האיחוד האירופי בנכסי קריפטו (נָצִיץ) הצעה. מה שכן, הדרישות האירופיות צפויות להיות הרבה פחות מחמירות מהחוקים החדשים של אסטוניה. צרכי ההון לספקי שירותי קריפטו, כפי שהוצעו על ידי הנציבות האירופית, נעים בין 50,000 ל-150,000 אירו.

האם אתה סומך על חברות קריפטו רבות שיתמרנו החוצה מאסטוניה לאחר שהמדינה תיישם את החוקים המחמירים שלה? ספר לנו בחלק המשוב למטה.

לובומיר טסב

לובומיר טסב הוא עיתונאי ממזרח אירופה המתמצא בטכנולוגיה שאוהב את הציטוט של היצ'נס: "להיות סופר זה מה שאני, ולא מה שאני עושה". מלבד קריפטו, בלוקצ'יין ופינטק, פוליטיקה וכלכלה ברחבי העולם הם שני מקורות השראה שונים.