משרד האחריות של ממשלת ארה"ב קורא לתקנות קריפטו למניעת סחר בבני אדם וקרטלי סמים

מאייר ובראון |שון פ. מקדונל ו ג'ינה מ. פרלובצ'יו | יאן 13, 2022

סקירה כללית

• ב-10 בינואר 2022, משרד האחריות של ממשלת ארה"ב ("GAO") פרסם 84 עמודים לדווח מזהיר מהתפקיד שמטבעות וירטואליים ממשיכים למלא בסחר בבני אדם וסמים וקורא לרגולציה הדוקה יותר של סוגים מסוימים של עסקאות מטבע וירטואלי.
• הדו"ח מזהה במפורש פערים בדרישות הרישום לקיוסקים של מטבעות וירטואליים - המתוארים בדרך כלל כ"כספומטים קריפטו" - שעלולים להפריע ליכולת של רשויות אכיפת החוק לחקור הלבנת הון, סחר בסמים ובבני אדם ופעילות פלילית אחרת.

ראה:  תקנת SEC: בניית מסגרת רגולטורית קריפטו - טכנולוגיה חדשה, כללים ישנים

• כדי לטפל בבעיה זו, GAO ממליץ לרשת אכיפת הפשעים הפיננסיים (FinCEN) ו-Internal Revenue Service (IRS) לבדוק את דרישות הרישום הקיימות החלות על קיוסקים של מטבעות וירטואליים ולהתחיל לדרוש נתונים נוספים ממפעילי קיוסקים רשומים.
• בהתחשב בתפקידה של GAO כסוכנות כלב שמירה פדרלית מרכזית, הדו"ח שלה עשוי לחזק עוד יותר את המאמצים המתמשכים של ממשל ביידן ומשרד האוצר האמריקאי ליישם תקנות מחמירות יותר של מטבעות וירטואליים במגוון הגדרות.
• לקוחות המפעילים או שוקלים להפעיל עסקים בתחום שירותי כסף המאפשרים עסקאות במטבע וירטואלי צריכים לבנות תוכניות ציות ולשפר את הבקרות הפנימיות כעת כדי לצפות ולהתכונן לבדיקה מוגברת של רגולציה ואכיפת חוק.

במבט קדימה

בהתבסס על האמור לעיל, אנו צופים כי FinCEN, IRS ומרכיבים אחרים של משרד האוצר האמריקאי ימשיכו להגביר את הבדיקה הרגולטורית של חילופי מטבעות וירטואליים ומפעילי קיוסקים, כולל על ידי חיזוק דרישות הרישום הקיימות של MSB. אנו גם מצפים שסוכנויות אכיפת החוק הפדרליות יקדישו כמויות גדלות והולכות של משאבים לבחינת המפעילים שלדעתם עוקפים את הכללים.

ראה:  ועדת בית ארה"ב לשירותים פיננסיים מספקת תובנות לגבי הצרכים הרגולטוריים של תעשיית הקריפטו

ואכן, ה-DOJ כבר החל להאשים פלילית מפעילים ללא רישיון של קיוסקים של מטבעות וירטואליים שאינם עומדים בדרישות הרישום והדיווח של FinCEN ושל משרד האוצר האמריקאי. לקוחות המפעילים או שוקלים להפעיל MSBs המאפשרים עסקאות במטבעות וירטואליים צריכים לבנות תוכניות ציות ולשפר את הבקרות הפנימיות כעת כדי לצפות ולהתכונן לבדיקה מוגברת של רגולציה ואכיפת חוק.

המשך לכתבה המלאה -> כאן

השמיים האגודה הלאומית למימון המונים ופינטק (NCFA Canada) היא מערכת אקולוגית של חדשנות פיננסית המספקת חינוך, מודיעין שוק, סיעוד בתעשייה, הזדמנויות ושירותי רשת ומימון לאלפי חברי הקהילה ועובדת בצמוד עם התעשייה, הממשל, השותפים והגורמים השונים ליצירת פנטק ומימון תוסס וחדשני. התעשייה בקנדה. NCFA מבוזרת ומופצת, עוסקת בבעלי עניין גלובליים ועוזרת לדגור פרוייקטים והשקעות בתחומי פינטק, מימון אלטרנטיבי, מימון קהל, מימון עמיתים לעמית, תשלומים, נכסים דיגיטליים ואסימונים, blockchain, cryptocurrency, regtech ו- insurtech. לְהִצְטַרֵף קהילת Fintech & Funding בקנדה היום בחינם! או להפוך ל חבר תורם ולקבל הטבות. למידע נוסף אנא בקרו ב: www.ncfacanada.org

מקור: https://ncfacanada.org/us-government-accountability-office-urges-crypto-regulations-to-counter-human-trafficking-and-drug-cartels/