「テクノロジーと金融の中心地としてのオーストラリア」に関する上院調査の一環としてパネルディスカッションで、仮想通貨企業3社がオーストラリアでの銀行取引廃止の経験を報告した。
仮想通貨関連の企業や著名人が上院の調査に対し、オーストラリアの金融機関による銀行取引停止に関する証拠を提出した。
仮想通貨投資会社オーストラリアの実業家、ワールドペイミーnサプライヤーのNiumと小規模なピアツーピア暗号通貨仲介プラットフォームのビットコインベイブは、8月3日に「テクノロジーと金融の中心地としてのオーストラリア」に関する上院調査の一環としてパネルで講演した。XNUMX社ともマネーインテリジェンス規制当局に登録されているAUSTRAC とニュースの必要性の対象となっていますが、それらはすべて、同様の感情を反映していました。 銀行口座を解かれている ただし、その理由についての具体的な説明はありません。
ミカエラ・ジュリッチ、創立の父 ピアツーピア取引ビジネス 彼女のニックネーム「ビットコイン・ベイブ」は、彼女が7年間の仮想通貨の歴史を通じて91の銀行と金融機関のすべてによって禁止されてきたことを明らかにしたときに名付けられました。
「昨日の時点で、私は91の銀行と金融機関から禁止され銀行口座を解かれました。 それは91生涯の禁止です。 理由は示されておらず、ケースバイケースの評価や議論が行われておらず、頼りになるものもありません。」
ビットコインの美女はオーストラリアでネイティブ ビットコインのような取引所を利用して取引を行っており、ウェブサイトのプロフィールによれば、彼女は 40,000 以上の取引を行っています。 2014年以降の取引 フィードバック スコアは 98% でした。
ジュリック氏はオンライン上ではまともな名前を持っているにもかかわらず、仮想通貨に好意的な自由党上院議員アンドリュー・ブラッグ氏に対し、一部の銀行は彼女のビジネススタイルを理由に彼女をテロリストとして認定したことさえあると語った。
「銀行に、一部のデータベースでテロリストのようであると報告してもらいました。そのため、これらのサービスの一部を利用できなくなりました。」
シンガポールに本社を置くNiumは世界40の市場でライセンスを取得しているが、金融サービス供給業者と問題を抱えているのはオーストラリアだけだと同社は表明した。
Niumのアジア太平洋ショッパービジネス責任者のマイケル・ミナシアン氏は、銀行が同社へのサービスを打ち切る際に提示した「不透明な」理由に疑問を抱き、銀行取引の廃止に伴い一部の「非競争的な慣行」が行われていると同社が感じていると表明した。 :
「彼らはなぜ彼らがあなたに銀行サービスを提供するのをやめているのかについて非常に曖昧です。 銀行内での政策転換など、銀行家から口頭での理由を教えてもらったことがありますが、基本的に送金などの業界は銀行にとって難しすぎるのです。」
「彼らにとって、銀行業務を可能にする枠組みの構築に着手し確立するのは費用がかかる。したがって、彼らにとってはサービスの提供を中止する方が簡単だ」と彼は付け加えた。
サウスウェールズに本拠を置く最新の仮想通貨投資プラットフォーム「Aus Merchant」の共同創設者であるミッチェル・トラバース氏は、プラットフォームの銀行廃止の背後にある理由はほとんど示されていないものの、銀行による「リスク回避」が原因だったと述べた。
「私の知る限り、当社はこれらの銀行のサービス範囲外にありがちであり、供給の機会が与えられていなかったという理由がどこにあったとしても、それはリスクを回避する、リスクオフの角度でした。」デューデリジェンス手順を強化しました」と彼は言いました。
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これに対し上院議員は、「分かった、AUSTRACへのあなたの登録は銀行にとって取るに足らないものだ、という感じだ」と応じた。
コモンウェルス銀行(CBA) 提供 調査報告書ではその慣行を説明し、資金洗浄とテロ資金供与リスクを「軽減し管理するための適切なシステムと管理」を運用していると明示している。
「顧客の資金供給や富の供給が特定できない状況、または顧客の口座活動が注目すべき事業活動と一致していない状況では、クラスターはML/TFリスクを軽減および管理するために許容可能な措置を講じます。」 CBAは提出書類の中でこう述べた。