暗号通貨は、価格の変動性のために、リスクの高い投資に関連付けられることがよくあります。 ただし、ステーブルコインを中心に展開する低リスクの投資商品があります。ステーブルコインはブロックチェーンベースのデジタル通貨であり、価格はフラットまたは商品に固定されているため、ボラティリティリスクを軽減できます。 ここでは、米ドルに完全に裏打ちされたステーブルコインであるUSDCで利息または「利回り」を生み出す方法について説明します。
USDC | USDT | DAI | BUSD | ETH | |
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Aave | 視聴者の38%が | 視聴者の38%が | 視聴者の38%が | 視聴者の38%が | 視聴者の38%が |
視聴者の38%が | 視聴者の38%が | 視聴者の38%が | – | 視聴者の38%が | |
ブロックフィ | 最大7% | 最大7.25% | 最大7% | 最大7% | 最大3% |
NEXO | 視聴者の38%が | 視聴者の38%が | 視聴者の38%が | – | 6% |
ホールドノート | 視聴者の38%が | 視聴者の38%が | 視聴者の38%が | – | 視聴者の38%が |
バイナンス | 視聴者の38%が | 視聴者の38%が | 視聴者の38%が | 視聴者の38%が | 視聴者の38%が |
Crypto.com | 8% | 8% | 8% | – | 4% |
USDCとは何ですか?
USDCは、米国を拠点とするフィンテック企業が発行するデジタル通貨です。 サークル。 これは、1:1の比率に基づいて米ドルに支えられており、マルチチェーンインフラストラクチャに依存しています。 ERC-20トークンとして開始した後、USDCは、Algorand、Solana、Avalanche、Stellar、Tronなどの他の主要なブロックチェーンプラットフォームに拡大しました。
ペグを維持するために、Circleは米ドルの現金、同等物、および米国債で構成される準備金を保持しています。 準備金は、サードパーティの監査人であるGrantThorntonによって毎月監視されています。
USDCの安定したペグとCircleの評判により、このデジタルドルトークンの需要が高まり、最も急速に成長しているステーブルコインになるのに役立っています。 これは現在50番目に大きい暗号通貨であり、時価総額はXNUMX億ドルを超えています。
USDC:ステーキングvs貸付
暗号のステーキングと貸し出しは、暗号の保有物を売却せずに利益を得るXNUMXつの方法です。 さらに、これらの受動的な収入メカニズムにより、USDC保有者は、特に今日の低金利環境の中で、ほとんどのドルステーブルコインが従来の普通預金口座よりも高い金利を取得するため、資金を活用することができます。
XNUMXつの主な違いは、USDCステーキングでは、デジタルドルをブロックチェーンまたは暗号ネットワークに貸して報酬を得る必要があるのに対し、USDC貸し出しとは、利息と引き換えに借り手にデジタルドルを貸すことを意味します。
USDC融資プラットフォーム
USDCで受動的収入を得る最も簡単な方法は、一元化された貸付プラットフォームに預金することです。これは、最高の年利(APY)のいくつかを提供します。 貸付プラットフォームのおすすめは次のとおりです。
BlockFi
2017年に設立され、 BlockFi は最も人気のある融資プラットフォームの7つです。 最大XNUMX%のAPYのステーブルコインに関心を持つ暗号通貨口座を提供します。 利息は毎日発生し、毎月支払われます。 最小バランス要件はありません。
USDCの場合、APYの数値は、BlockFiのインタレストティアに基づいて次のように異なります。
- ティア1 – $ 20,000未満のUSDC預金は、7%のAPYを提供します。
- ティア2 – 20,000ドルから2万ドルのUSDC預金は、5%のAPYを提供します。
- ティア3 – 2万ドルを超えるUSDC預金では、APYの上限は4%です。
BlockFiでは、月にXNUMX回の無料のステーブルコインの引き出しが可能です。その後、ユーザーは料金を支払う必要があります。
NEXO
NEXO USDC預金に対して最大12%のAPYを提供します。これは、平均よりもはるかに高い値です。 さらに、Nexoは直感的なインターフェイスを備えているため、初心者に最適です。
投資家は、複合的な毎日の支払いと柔軟な収益を提供するため、Nexoを好みます。 このプラットフォームには、BitGoとLedgerがカバーするすべての保管資産に対して375億XNUMX万ドルの保険があります。
プラットフォームのネイティブトークンであるNexoを使用することで、より良い金利やより多くの無料の暗号通貨の引き出しなど、より多くの特典を利用できます。
ホドルノート
ホドルノート は、ユーザーがビットコイン、イーサリアム、USDCを含む9.40つのトップデジタル資産で暗号投資を多様化できるようにする暗号プラットフォームです。 USDC預金のAPYは最大XNUMX%に達する可能性があります。
ユーザーは、ロックアップやデポジットの制限なしに、いつでもステーブルコインをデポジットできます。 さらに、彼らは毎週の支払いを受け取り、いつでも資金を引き出すことができます。 引き出し手数料は$10USDCです。
融資プラットフォームの長所と短所
メリット | デメリット |
高収量 –暗号通貨貸付プラットフォームはUSDC預金で最高の利回りを提供します。 | 一元化 –これらは一元化されたプラットフォームです。 USDCの資金と鍵を委託する前に、デューデリジェンスを行う必要があります。 また、KYC/AML検証を通過する準備をしてください。 |
低料金 –投資家を引き付けるために、暗号貸付プラットフォームは最小限の料金を請求します。 |
取引所でのUSDC貸付
USDC貸付の利息を稼ぐ別の方法は、トレーダーに貸し出すためにあなたの資金を使用する集中型暗号交換を介することです。 ほとんどの場合、USDC資金を一定期間ロックする必要があります。 USDC資金を活用できる最も人気のある取引所は次のとおりです。
バイナンス
バイナンスは、取引量で最大の暗号通貨取引所です。 主要な交換端末以外にも多くの暗号製品を提供しています。 Binance獲得 は、USDCでの利息の獲得など、利回りを生み出す可能性のあるワンストップハブです。 ほとんどのデジタル資産に寛大なレートを提供しますが、Binanceはそのエコシステムに他のステーブルコインを頼りにしているため、USDCフレキシブル預金のAPYは現在1.20%にすぎません。 それにもかかわらず、投資家は彼らの資金が安全であることを確信することができます。
クコイン
クコイン は2017年に設立された急成長中の暗号通貨取引所です。同社によると、グローバルなプレゼンスを拡大し、評価額は10億ドルに達しました。 最新の資金調達ラウンド 2022年150月に実施されました。同社はCircleVenturesを含む投資家のプールからXNUMX億XNUMX万ドルを調達しました。
Kucoinは、ユーザーが関心を持ってもらうためにUSDC融資をサポートしています。 他の取引所とは異なり、Kucoinを使用すると、ユーザーは自分で金利を決定する取引所に直接貸し出すことができます。 したがって、APYの数値は1%から50%を超える範囲になります。 ユーザーは、USDCの保有物を7、14、または28日間貸与することを選択できます。
Crypto.com
2016年に設立され、 Crypto.com 最も信頼できる暗号通貨サービスの50つになりました。 世界中の750万人を超えるユーザーに、交換、非代替トークン(NFT)、支払い、および貸付サービスを提供しています。 さらに、すべての資産に対してXNUMX億XNUMX万ドルの保険が適用されます。 昨年、それ 選ばれた Visaによる支払いネットワークでの取引の決済。
プラットフォームの 暗号を稼ぐ USDCをサポートし、平均8%のAPYを提供します。 柔軟な定期預金から選択できますが、前者の方が利回りが低くなります。 利息報酬は毎週支払われます。
取引所での貸付の長所と短所
メリット | デメリット |
大規模な生態系 –大規模な暗号交換は、便利にアクセスできるあらゆる種類の暗号操作のためのワンストップソリューションです。 たとえば、USDCを別のトークンと簡単に交換したり、ステーキングに使用したり、証拠金取引を検討したりできます。 | 一元化 –暗号通貨貸付プラットフォームのように、暗号取引所はあなたの資金を保管しています。これは、ハードウェアウォレットを使って自分で鍵を保持するよりもリスクが高いことを意味します。 |
歩留まりの低下 –貸付サービスを提供するほとんどの暗号交換は、特殊な暗号貸付プラットフォームと比較して低い利回りを提供します。 |
USDCDeFi融資
分散型ファイナンス(DeFi)は、暗号業界で最も重要なトレンドのXNUMXつです。 DeFiアプリを使用すると、ユーザーは、一元化されたエンティティによって管理されるのではなく、アルゴリズムによって実行され、ブロックチェーンによって強化された金融サービスにアクセスできます。 今日の時点で最高の融資プロトコルは次のとおりです。
Aave
Aave は最大のDeFi市場の10つであり、合計値ロック(TVL)の数値は20億ドル近くになります。 このプロトコルは貸付サービスに特化しており、USDCが主導的な役割を果たし、Aaveの全資産のXNUMX%以上を占めています。
USDCの流動性に貢献するための金利は1.50%です。
複合ファイナンス
Aaveの直接の競争相手です。 貸付プロトコルは、2020年にDeFiブームを引き起こした主要な触媒です。TVLの数値が5億ドルを超える、Compoundは、MakerとAaveに次ぐXNUMX番目に大きい貸付プロトコルです。
ここではUSDCが主導的な役割を果たしていますが、USDC預金のAPYは現在0.65%を超えておらず、2年2022月のXNUMX%から減少しています。
カーブファイナンス
AaveやCompoundとは異なり、 曲線 ステーブルコインに焦点を当てた分散型取引所(DEX)です。 自動マーケットメーカー(AMM)として機能します。つまり、買い手と売り手に一致する一元化されたオーダーブックがありません。 代わりに、ステーブルコインで構成される流動性プールに依存しています。 流動性プロバイダーは、彼らの努力に対してインセンティブを与えられています。 たとえば、Curveで最大のプールの2つでは、ユーザーがDAI、USDC、およびUSDTをロックして約XNUMX%のAPYを獲得する必要があります。
DeFi融資の長所と短所
メリット | デメリット |
分権的 – DeFiアプリはアルゴリズムによって実行され、KYC/AML検証を必要としません。 それはまたあなたがあなたの資金を完全にコントロールできることを意味します。 | 歩留まりの低下 – DeFi貸付プロトコルは、集中型の対応するプロトコルと比較してはるかに低いレートを提供します。 |
高額 –イーサリアム上に構築されたDeFiプロトコルには、高いガス料金がかかります。 そのため、多くのDeFiアプリは、AvalancheやPolygonなどの低コストのブロックチェーン上に構築されています。 |
USDCの利回りが非常に高いのはなぜですか?
USDCの利回りは、デジタルドルと法定紙幣の同等性にもかかわらず、従来の普通預金口座が提供する金利よりもはるかに高くなっています。 そんなことがあるものか? 従来の高利回り普通預金口座はほとんど到達しません 1%のAPY、 ただし、暗号通貨貸付プラットフォームは、ボラティリティのリスクを排除しながら、10%を超える可能性があります。
それはすべて、暗号会社によって実装されたビジネスモデルに要約されます。 具体的には、従来の銀行では不可能だった暗号通貨を担保として使用できるため、ユーザーはより高いレートを支払う意思のある借り手にデジタル通貨を貸すことができます。 その結果、暗号通貨担保に対するローンの需要が金利を押し上げ、暗号投資家にマネーマーケット商品よりも優れたリターンを生み出す機会を提供します。
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ポスト USDCでの収益:最高の貸付サービス 最初に登場した Bitcoin Market Journal.
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