FCAは「容認できない」リスクをめぐって決済会社に狙いを定める

291 の決済会社の CEO に宛てた書簡の中で、FCA の決済およびデジタル資産担当ディレクターであるマシュー・ロング氏は、ウォッチドッグは英国の決済セクターで栄えた競争と革新を歓迎すると述べています。

「しかし、多くの決済会社が十分に強固な管理を行っておらず、その結果、一部の会社が顧客や金融システムの完全性に害を及ぼすという容認できないリスクを提示していることを、私たちは依然として懸念しています」と彼は書いています。

この書簡は、不適切な調整プロセスや、どの資金が「関連する資金」であり、保護されなければならないかを特定するプロセスの欠如など、支払不能の場合の顧客の資金の保護に関する決済会社の多くの一般的な失敗を強調しています。

ロングはまた、適切な流動性リスク管理の欠如と、企業が規制要件を上回る資本を保持すべきかどうかを検討していないことを強調しています。

企業はまた、適切なマネーロンダリングと制裁のシステムとプロセスを導入できず、詐欺への取り組みも不十分です。

書簡を締めくくります。 企業が認可の条件を満たせない場合、私たちはより積極的な行動をより早く取り、基準を満たすことができない、または満たさない企業を排除または制裁します。」

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