フィンテックのベテランが草の根基金のペアを立ち上げる

先週、XNUMX つのベンチャー キャピタル ファンドが原始的なサブスタック ウーズから立ち上がった。どちらもフィンテックとして知られるニッチ業界の声によって設立された。

フィンテック ファンドは、によって作成された「フィンテックによる、フィンテックのための」焦点を当てたグループです。 ニック・ミラノビッチ 彼の絶え間ない人気に続いて 今週のフィンテック コミュニティ。 もうXNUMXつは、米国およびラテンアメリカに焦点を当てたファンドで、 ギルガメッシュ・ベンチャーズ ポッドキャストとニュースレターの巨人が率いる ミゲル・アルマザ

類似しているがユニークなファンドを持つこの 2010 つは、XNUMX 年代からの新しい出口戦略を体現しています。 銀行やテクノロジー業界で働き、起業家と話をし、スタートアップを指導し、コミュニティを構築してきた XNUMX 年を経て、加入者数を投資家に変える時が来ました。

どちらのファンドも、新興企業やより伝統的な企業で働き、その過程でビジネスを学んだフィンテックのシャーマンによって運営されています。 先週、彼らは両方とも、まさに web2 のような方法で、将来に向けたフルタイムの前提を立ち上げました。成層圏。

Armaza と Milanovic は次の質問をします。私たちの中で最年少の起業家の成功に向けて、友人や同僚を誘って共謀するよりも優れたビジネスがあるでしょうか?

フィンテックの餌食から資金提供を受けた創業者まで

2020年からSPV取引をしているが、ギルガメッシュ 打ち上げを発表 2.7社に16万ドル以上を投資。 フィンテック ファンドは、有名なフィンテック パートナーと成長を続けるピア VC のグループが関与しており、目標の 4 万ドルを調達し、10 のスタートアップに投資しました。

では、この XNUMX 人はどのようにしてフィンテックの従業員から有名なインフルエンサーになり、現在では創業者に資金を提供しているのでしょうか?

Milanovic 氏は、2012 年にサンフランシスコで設立された米国版のプロト フィンテック ファンディング サークルで彼のスタートを見たと語った。不平等を解決することに情熱を持ってスタンフォード大学を卒業したばかりの彼は、初期のフィンテック業界に自然と引き込まれました。

彼は幸運にも共同創業者の XNUMX 人に会うことができ、中小企業の経営者が銀行から得られる資本にアクセスできるようにするという、会社にとって「壮大な」アイデアだと思いました。

「共同創業者が私を雇い、従業員が一度に 600 人から XNUMX 人に増えたとき、私は去りました。XNUMX 年間はかなりジェットコースターに乗っていました」と Milanovic 氏は言います。

「フィンテックの最も興味深い部分は、リソースにアクセスできない人々を常に支援してきたと思います。人々がより多くのお金にアクセスし、お金をより上手に管理し、基本的にはより良い金融生活を送るのを助けることです。」

フィンテックの従業員からメンターへ

Milanovic は Petal に移り、カード サービスのフィンテックを構築し、TechCrunch に寄稿し始めました。 最終的に、彼はビジネス開発の責任者として Google Pay に移り、数年間 TechStars でスタートアップを指導しました。

Google Pay にジャンプする直前に、Milanovic が This Week in Fintech を設立したと言ったのはその頃でした。

2020 年までに、ミラノビッチはフィンテック スペースの代名詞となり、毎週の更新を通じて賑やかな業界を捉え、すぐに世界中の都市でミートアップとハッピーアワーを追加しました。

「コミュニティ全体がそこから生まれました。 たくさんのニュースレターの読者や、オンラインでつながった人たちです」と Milanovic 氏は言います。

「私たちは去年の 7,000 月に Company のようなイベントを始めました。 XNUMX か月前にすでに XNUMX つの大陸で開催し、XNUMX 人以上がイベントに参加しました。 したがって、私たちの次のステップは、初期段階のフィンテック創業者に投資するためのこのファンドを立ち上げるという最新のニュースです。」

コミュニティ カレッジからウォートンまで、コミュニティの構築

アルマザは、ほとんどの人が行う方法である従来の銀行業務であるフィンテックへの道を最初に見つけました。 彼はコミュニティ カレッジを卒業し、2011 年にシティ銀行のフェリーに飛び乗り、2019 年には MUFG のストラクチャード ファイナンスの従業員になりました。

3 年に 2009 万人のフォロワーを獲得した Facebook のミーム ページを立ち上げて以来、起業家精神にあふれた Armaza 氏は、友人と協力して Special Purpose Vehicles (SPV) を構築していると述べました。

「それが12年以上前の私の起業家精神でした。 XNUMX つのことが起こりました。 しかし一方で、私が好きだったのは起業家精神であり、何かを構築することでした」と Armaza 氏は言います。

「金融に興味があったので銀行に入社しましたが、最終的にはもっと起業家的なことをしたいという目標を常に念頭に置いていましたよね？ そして、私はそれがどのように見えるかを知りませんでした。 しかし、それは常に私の北極星でした。」

もう法人化しない

最終的に、小さなシンジケートは、2019 年に独自の Angel Venture ファンドを設立するのに十分な資本を確保し、XNUMX か月後に、Armaza は Pando と呼ばれるフィンテック サービスに参加しました。 彼は目標を実現するために MBA を取得するためにウォートンに入社しました。 彼がバイラルになるための彼のコツを変えたのはそこでした ウォートン・フィンテック ポッドキャスト

ペンシルベニア大学のローダー インスティテュートで二重の学位を取得しているアルマザ氏は、企業に戻りたくないという XNUMX つのことを知っていたと言いました。

「ですから、私はウォートン時代にフィンテックに取り掛かりました。私の人生を本当に変えたのは、ウォートン フィンテック クラブに参加し、ウォートン フィンテック ポッドキャストをホストし始めたことです。 私と共同ホストのライアンは、一緒に 200 以上のエピソードを録音しました。

「数か月で、世界のトップ 10 の金融になるでしょう。 ええ、ご想像のとおり、それは愛の労働であり、学生が運営するショーでした。 給料はありませんでしたが、うまく機能し、多くの扉が開かれました。」

愛の労働は13倍になる

愛情のこもった仕事と、以前にバイラルになった経験により、Armaza はポッドキャストの月間視聴者を 10 万人から 130 万人に増やしました。 Milanovic のように、毎週の Web キャストも取引の流れをもたらしました。つまり、Armaza がコミュニティ内の新しいスタートアップに関与する機会です。

アルマザ氏によると、それは米国を拠点とするフィンテック企業だけではなく、アメリカ全土のリーダーでした。 Nubank の CEO である David Velez とのインタビューに応じたとき、彼はそれをニュースレターを立ち上げる機会として利用し、最近のポッドキャストのゲストを事後にカバーし、彼自身の個人的なブランドを構築しました。 フィンテックのリーダー。

そこから、アルマザと共同創設者にとってはホップスキップとジャンプでした アンドリュー・エンディコット ディールフローをファンド構造に整理する。 Armazas の最後の VC ファンドである小規模な SPV 契約と同じように始まったものは、今日の完全な立ち上げの準備が整った大陸横断ファンドに膨らみました。

彼は、ファンドの投資家の約 20% がポッドキャストの以前のゲストであり、Gilgamesh の LP の XNUMX 分の XNUMX が Wharton と UPenn の卒業生である (LendIt の CEO である Bo Brustkern も LP である) と述べた。 ギルガメッシュの投資の一部は 明確な, ゼペリン, グレープフルーツ, ディビバンク, フロントランナー.

エンディコットはまた、起業家としての豊富な人脈と経験をもたらしました。ハーバード法以降、投資銀行業務を経て、ペタルを共同設立しました。 Petal では、何百人もの従業員を雇用し、約 250 億 21 万ドルの株式を調達しましたが、ギルガメッシュにフルタイムで専念するために XNUMX 年の秋に退社しました。

資金は？

Milanovic 氏は、LendIt とのインタビューで、彼が設立を支援したファンドは、他の VC とは異なり、同様にフィンテックに焦点を当てているものでさえも異なると語った。

Milanovic 氏は、Fintech Fund は、テクノロジーを構築し、フィンテック企業で働く人々を新しいフィンテックの創設者に結びつけ、資本をエコシステムに再循環させると述べました。 これはフィンテック コミュニティのためのフィンテックであり、インキュベーション ファンドのようなものです。

「私たちは彼らを、この分野も理解している人々、彼らが以前に作ろうとしていたものを作った人々、何がうまくいき何がうまくいかないかを理解している人々と結びつけ、彼らがお金以上のものを得られるようにします。 また、アドバイスやサポートを受けることもできます」と Milanovic 氏は述べています。

「フィンテック企業を始めるのはかなり大変です。 それはかなり残忍です。 正直なところ、多くのテクノロジー企業のように SaaS に参入したり、その分野についてすべてを知らなくても経済学に参入したりすることはできませんが、フィンテックでは多くのドメインの専門知識が必要です。 そのため、私たちの目標は、この基金を使用して、人々がアドバイザーと連絡を取り、その専門知識を得るために必要なサポートを提供することです。」

目的を持った支援者

Fintech Fund は、通常は「競争相手」となるプレーヤーからも、目標の 4 万ドルのうち 10 万ドルをすでに調達しています。

VC はファンドの LP であり、Better Tomorrow Ventures の Sheel Mohnot、Angel Collective Opportunity Fund の Sriram Krishnan、Jake Gibson、Cowboy Ventures の Jillian Williams などを含みます。 NerdWallet の共同創設者である Jake Gibson や The Block の Mike Dudas もいます。 LendIt の Peter Renton でさえ、LP としての地位を確立しました。

Milanovic 氏は、コラボレーションが重要であり、VC は変化していると述べました。バリュエーションと競争に対する標準的な鋭利なアプローチは、初期段階の投資にとって建設的ではありません。

「ファンドとしての自身の可能性を最大化するために、他の投資家を締め出す必要はないと思います」と彼は言いました。

代わりに、テクノロジーの創業者にとって本当にメリットがあるのは、投資家層の質の高い人材です。 Milanovic 氏は、この種の資金調達で最も困難な部分は、適切なパートナーを見つけることだと述べました。

「もし私がそこに出て、得た金額を最大化したければ、もっと無差別な投資家からおそらく25万ドルの資金を調達できるでしょう。 しかし、それはここでの目標ではなく、単にお金を見つけてその金額を最大化することです. 目標は、すべてフィンテックに焦点を当て、すべて自分でフィンテックを行っているアンバサダーの非常に緊密なエコシステムを実際に作成することです。」

南北アメリカ向けの基金、および今後の予定

ブラジルのサンパウロから電話をかけた Armaza 氏は、彼のファンドについて、アメリカ全土に焦点を当てたファンドであり、他のほとんどのファンドよりもラテンアメリカのスタートアップを多く含んでいると説明した。

Gilgamesh は、99 の Peter Fernandez、Monashees の Marcelo Lima、Migrante の Ignacio Canals、メキシコの NOA Capital、Encore Bank、Foundation Capital の代表者など、米国、中南米、アジアのフィンテックおよび業界のリーダーに支えられています。

「アフリカ、東南アジア、さらにはヨーロッパからもいくつかの興味深い取引が見られますが、それらはアメリカと同様に理解していない市場です」と Armaza 氏は述べています。

「私は彼らを理解していないと言うつもりはありません。 しかし、私は確かに金融空間と、米国、ブラジル、メキシコなどのフィンテックで何が起こっているかについて、はるかによく把握しています. つまり、自分の強みを XNUMX 倍にすることです。」

彼は、「将来、他の地域を組み込んでも驚かないでください」と言いました。 しかし今のところ、焦点は中南米であり、そこには複数のスタートアップ産業へのエクスポージャーを持つ優れたローカル ファンドがあるが、XNUMX つだけに特化したファンドはほとんどない、と Armaza 氏は述べた。

LatAm はローカルを意味します

「フィンテックの創業者たちの最初の電話は、強力な地域ファンドと専門のファンドです」と Armaza 氏は述べています。 「私たちは地元のファンドと素晴らしい関係を築いてきました。 私たちの投資家の何人かは、地元のラテンアメリカのファンドの GP や創設者です。 ちなみに、現地のパートナーなしではおそらく投資することはなかったでしょう。」

一方、米国側では、市場は大きく多様ですが、まだ多くの機会があると Armaza 氏は述べています。

「過去 70 年間で多くのことが行われてきましたが、経済のいくつかの分野を見ると、XNUMX 年代のメインフレーム コンピュータによって、依然としてファックスによって運営されています」と Armaza 氏は言います。 「そして、私は大手銀行にいたときにそれを経験しましたが、フィンテックがその一部をデジタル化しているのを見てうれしく思いました。 しかし、やるべきことはまだたくさんあります。」

アルマザ氏によると、最も困難な部分は、行われていることが非常に多く、さまざまな方向に簡単に引っ張られることです。 ただし、ファンドを運営するための鍵はフォーカスです。

「私たちにとって、それは関係を築くことです。 毎日、エコシステムのパートナー、明らかに起業家、そして彼の仲間のVC、他の投資家、そして主題の専門家と、私が行っている会話の数をあなたに伝えることはできません.

ギルガメッシュは起業家のヒーローです

銀行、スタートアップ、ポッドキャストのレポーターとしてのバックグラウンドを持つ Armaza は、自分の興味の各面に魅力を感じており、バランスが重要です。 しかし、そのスキルの組み合わせにより、起業家は英雄であると彼が言ったため、人類の最初の英雄にちなんで名付けられたギルガメッシュを共同設立しました。

「ですから、起業家との電話や会議に飛び込むとき、私は資金調達に共感し、拒絶に共感し、プラットフォームを構築します」と Armaza 氏は言います。

「ギルガメッシュという名前は、人類の最初の叙事詩です。 このヒーローは、誰も行く勇気のない場所に行き、大胆で勇敢なことをしました。 そして私たちにとって、それは起業家です。 私は起業家に限りない敬意を払っています。 ご存知のように、それは非常に困難です。災害が毎日発生しており、頭を上げておく必要があります。それは、苦労している間、チームを鼓舞し、外部に自信を与えます。 そして、あなたは毎日戦いを戦っています。」

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• ソース: https://www.lendacademy.com/fintech-veterans-launch-pair-of-grassroots-funds/