シンガポール通貨庁（MAS）のマネジングディレクターであるラヴィ・メノン氏は基調講演で、フィンテックが変革をもたらす可能性のあるポジティブな役割を果たすことができる金融サービスの2022つの課題は、国境を越えた支払いと決済、そして高品質で信頼できるESGデータであると述べました。昨日のSibos XNUMXでのスピーチ。
彼は、これらの基本的な問題を、より広範な進歩を遂げる前に対処する必要があると呼びました.
最初の課題 – 国境を越えた支払いと決済
Ravi は、国境を越えた支払いの課題を解決するための XNUMX つの可能な方法を提示しました。
1. より高速な決済システムをリンクする
シンガポールは、タイの PromptPay を皮切りに決済システムの PayNow との連携を開始し、昨年開始された双方向の連携により、現在、インドの Unified Payment Interface とマレーシアの DuitNow との連携を完了しています。
しかし、MAS は、このような二国間連携は時間と費用がかかることを発見しました。 たとえば、20 か国では 190 つの双方向リンクが必要ですが、XNUMX か国では XNUMX の双方向リンクが必要になります。
これを改善するには、各国のより高速な支払いシステムを効率的にリンクするための多国間ソリューションが必要です。
現在、BIS イノベーション ハブのシンガポール センターは、各国の既存のより高速な決済インフラストラクチャ上に構築される多国間連携のための中心的なプラットフォームを開発しています。 プロジェクトネクサス.
Project Nexus を通じて、トランザクションは 60 時間 24 日ベースで 7 秒で決済でき、転送額の 3% 未満でコストを削減できます。 モデルには銀行だけでなくノンバンクの金融機関も含まれるため、ユーザーはより幅広いアクセスを得ることができます。 より高い透明性とセキュリティを備えています。
Ravi は、ASEAN 諸国は 2025 年までに決済連携の多国間ネットワークの共通のビジョンを持っており、Project Nexus はこれを実現するための重要な要素となり得ると述べました。
しかし、Ravi 氏は、より高速な決済システムをリンクすることで国境を越えた決済の問題は解決するものの、決済プロセスは順次しか行われないため決済は解決しないことを認めています。
ここで XNUMX 番目のソリューションが登場します。マルチ CBDC 共通プラットフォームです。
2. マルチCBDC共通プラットフォームの構築
中央銀行の直接債務であるホールセール CBDC は、同時決済、またはリアルタイムでの XNUMX つのリンクされた資産の交換をサポートするために、分散型台帳テクノロジで使用するのに適しています。
BIS イノベーション ハブは、スイス、香港、シンガポールの各センターでさまざまなマルチ CBDC プラットフォームの実験を行っています。
- プロジェクトジュラ スイスセンターでは、第三者が運営する単一の分散型台帳プラットフォームで、フランスとスイスの商業銀行間でユーロとスイスフランのホールセールCBDCを直接転送することを検討しています。
- プロジェクト mBridge 香港センターでは、複数の中央銀行が独自の CBDC を発行して参加者に配布できる、分散型台帳技術に基づいて構築された多通貨の国境を越えた支払い機能を調査しています。
- プロジェクトダンバー シンガポール センターでは、MAS、オーストラリア準備銀行、バンク ネガラ マレーシア、および南アフリカ準備銀行の間の共同作業です。
3. 民間部門のブロックチェーンベースの決済ネットワークを拡大する
安全に裏付けられたステーブルコインまたは民間セクターのプレーヤーが発行したトークン化された銀行預金も、国境を越えた支払いと決済をより安価で迅速に行うために使用できます。
価格が大きく変動するプライベート暗号通貨とは異なり、これらのデジタル通貨は、トークン化の利点と法定通貨の信頼性を兼ね備えているため、分散台帳の支払い手段として適しています。
これらの民間部門主導の国境を越えた支払いと決済のイニシアチブは、規模を拡大し始めています。
- フィンテック プレイヤーの Circle や Paxos がそれぞれ発行する USD Coin や Pax Dollar など、安全に裏付けられたステーブルコインは、従来の金融会社とのネットワークやパートナーシップを拡大しています。 ほぼリアルタイムの 24 時間 7 日決済と低コストを実現しています。
- ビザは 統合された 人気のあるステーブルコインを決済サービスに導入し、ユーザーが USD Coin で国際決済を行えるようにします。
- パーティ – JPモルガン、DBS、テマセクの合弁会社 – は、ブロックチェーンベースの多通貨クロスボーダー清算および決済プラットフォームを使用して、シンガポールドルと米ドルの取引所の決済時間を数日からわずか数分に短縮することに成功しました。
XNUMX つ目の課題: 高品質で信頼できる ESG データ
Ravi は、優れた ESG データは、気候関連リスクの効果的な管理を促進し、堅牢な持続可能性報告を可能にし、グリーンおよび移行資金の流れを促進するのに役立つため、気候アジェンダの基礎であると主張しました。
ただし、ESG データのニーズと利用可能な ESG データの間には大きなギャップがあります。
企業の二酸化炭素排出量、過去の二酸化炭素排出量の傾向、およびそれぞれの移行目標の順守に関する適切なデータが必要です。 さらに、物理的資産が脆弱な気候関連リスクに関するデータも不可欠です。
しかし、ESG データの取得プロセスは多くの場合、手作業で面倒でコストがかかります。 ESG データの検証は初期段階にあり、これはレポートの信頼性に影響を与えます。
グリーンフィンテックエコシステムの成長を促進するために、 MAS は ESG Impact Hub を立ち上げました これは、金融セクターの ESG ニーズ、特にデータ フロントをサポートするテクノロジー ソリューションの発見、スケーリング、展開を促進するための物理的な場所を提供します。
さらに、グリーン フィンテックを利用して信頼できる ESG データ ランドスケープを構築するために、MAS は金融業界との共同作業を開始しました。 プロジェクトのグリーンプリント.
Project Greenprint は、気候と持続可能性のデータの収集、アクセス、使用を合理化するデジタル ユーティリティの構築を目指しています。
Project Greenprint の初期段階では、次の XNUMX つのデジタル ユーティリティに焦点を当てています。
- ESGenomeという名前のESG開示ポータル
- ESGpediaというタイトルのESGレジストリ
- 来年発売予定のData Orchestrator
- デジタルマーケットプレイスも来年開始予定
Ravi 氏は、Project Greenprint と ESG Impact Hub は MAS プロジェクトではなく、シンガポール プロジェクトでさえないと述べました。
これらは、世界中の金融機関やフィンテック プレーヤーが接続し、協力し、革新的なソリューションを共同で作成して、持続可能性の課題を前進させるための、制限のない共同プラットフォームです。
MAS の目標は、各国にまたがる活気ある ESG フィンテック エコシステムを育成することです。
